银行自查报告

银行自查报告(范文十五篇)。

报告的整体内容逻辑性强，让读者随时可以知道自己在报告的哪里，前后分别有什么，在生活中。为了总结问题提升效率都需要报告，优秀的一篇报告有什么诀窍呢？您可以从以下资料中查找到涉及您所需的“银行自查报告”信息，感谢您的光顾希望这篇文章能够让您更加了解这个世界！

银行自查报告 篇1

近年来，银行业面临着前所未有的挑战和竞争，为了应对这些挑战并提高业务水平，许多银行纷纷推行了轮岗制度。轮岗制度是指银行员工在一定的时间周期内，按照既定的计划和安排，在不同的岗位之间进行交替工作，以达到培养全面人才、提高工作效率和员工积极性的目的。

为了评估轮岗制度的执行情况，一家银行特意组织了一次轮岗自查报告。报告根据轮岗自查的相关内容，如轮岗计划的制定与执行、员工满意度、工作质量和效率提升等方面进行详细分析，旨在找出目前制度存在的问题，并提出改进措施。

就轮岗计划的制定与执行情况进行了调查。据调查结果显示，制定轮岗计划时，银行在考虑员工意愿和特长的基础上，根据不同岗位的需要进行了合理、科学地安排。在执行阶段，有些员工对轮岗安排不够理解，产生了抵触情绪。银行应加强对员工的宣传和培训，确保员工理解并接受轮岗的重要性和必要性。

报告对员工满意度进行了调查，并得出了一些有益的。根据调查结果，大部分员工对轮岗制度持积极态度，认为这种制度有助于提升个人能力和工作经验。也有一部分员工表示，由于轮岗任务过于繁重，导致个人工作效率下降。对于这一问题，银行应加强日常管理，确保轮岗任务的合理安排，避免过度负荷的情况发生。

报告还对轮岗制度对工作质量和效率提升的影响进行了评估。通过对比轮岗实施前后的数据，发现工作质量有了明显的提升。由于员工能够更全面地了解银行业务的各个环节，他们更加积极主动地解决问题和提供服务。同时，轮岗使员工能够更好地利用个人特长，提高了工作效率。也有一些员工反映轮岗带来了调整和适应的困难，导致在短期内工作效率下降。银行应鼓励员工在轮岗过程中相互学习和交流，以更快地适应新岗位的要求，提高工作效率。

针对以上调查结果，报告提出了一些改进措施。银行应加强与员工的沟通，提高对轮岗制度目的和意义的宣传，让员工充分理解这一制度的积极影响。银行应制定具体的培训和指导计划，帮助员工更好地适应新岗位的要求。银行应根据员工的实际情况和特长，合理安排轮岗安排，避免任务过于繁重。银行应建立良好的激励机制，充分调动员工的积极性，提高工作效率。

银行轮岗自查报告通过深入调查和分析，找出了制度实施中的问题和不足，并提出了有效的改进措施。这对银行业提高员工素质和服务水平具有积极的作用，有助于银行更好地应对未来的挑战和竞争。

银行自查报告 篇2

为有效组织开展专项风险排查，xx公司成立工作小组，并由综合部部牵头落实具体工作。

组长：xx。

副组长：xxx。

成员：xxxxxx。

我公司领导高度重视，及时组织各管理部门及辖属机构负责人召开工作会议，制定排查计划及落实工作。会议上成立工作小组，监督各部门、各机构认真落实此次专项风险排查工作，明确任务责任，确保专项风险排查落到实处，不走过场。

牵头部门综合部通过邮件下发文件通知及要求，要求各部门、各机构严格按照《重点内容清单》所列的内容和范围，认真、全面、有效地开展网络安全和客户个人信息专项风险排查工作。

各部门、各机构根据排查要求，认真组织对客户个人信息获取、接触、对外使用，资料管理等范围进行排查。综合部认真对网络安全管理和客户个人信息管理的制度、流程等规范建设及人员管理和教育培训等方面进行重点内容排查。

经过全面深入自查，xx公司关于网络安全和客户个人信息工作按照规章制度进行工作，严格管控客户个人信息获取、使用及资料管理方面，严格规范公司人员对客户个人信息行为，未发现涉及风险事项。

通过此次排查工作，增强了公司员工对网络安全和客户个人信息保护的意识。在今后的工作，我公司将加强对网络安全和客户个人信息有关工作的重视，进一步完善管控措施，定期对公司员工开展政策法规和公司制度的宣传教育，规范员工行为。做到有效预防和及早发现、化解风险，为保护保险消费者利益提供坚实的保障。

特此报告。

银行自查报告 篇3

根据中国证券监督管理委员会福建监管局《关于开展规范财务会计基础工作专项活动的通知》(闽证监公司字 19号)(以下简称”《通知》”)的要求，为贯彻《通知》的相关精神，切实有效地开展财务会计基础工作，不断完善并有效执行梅花伞业股份有限公司(以下简称“公司”)财务管理制度，提高财务信息披露质量，提高财务会计人员的整体素质，进一步提升公司规范运作水平，3月28

日，公司制订了《关于开展规范财务会计基础工作专项活动的工作方案》 (以下简称“《工作方案》”)，并成立专项活动领导小组。根据上述文件规定和工作方案的安排，本次专项活动时间为204月至11月，分为三个阶段，4月至6月为公司自查自纠阶段、7月至9月为实施专项检查阶段、10月至11月为汇总分析和督导提高阶段。

截至本自查报告日，公司完成了自查自纠的阶段性工作，形成了《梅花伞业股份有限公司关于开展规范财务会计基础工作专项活动自查报告》(以下简称“《自查报告》”)，并经公司董事会审计委员会和第二届董事会第二十六次会议审议通过。现将本次专项活动的组织开展情况、自查内容和发现问题以及拟订的整改措施(包括整改期限、整改责任人)等报告如下:一、专项活动组织与开展情况

(一)根据《工作方案》，公司对本次专项活动作出如下组织部署:

体部署，要求工作小组高度重视本次专项活动，切实查找存在问题与不足，制订整改措施并逐项落实到位，使公司财务会计基础工作得到进一步提高。

2、公司财务负责人组织相关人员认真学习福建监管局《通知》、《福建辖区上市公司财务会计基础工作调查问卷》和公司现有的各种财务制度与文件。

3、公司财务负责人布置专项活动工作安排，就自查阶段的分工、要求与时间安排等作出部署，要求相关人员按规定时间认真完成自查内容，形成工作底稿和初步自查情况提交财务负责人审核。

4、公司审计部按照董事会审计委员会及工作方案的要求，制订审计计划并及时开展审计。

(二)根据《工作方案》，本次专项活动开展情况如下:

1、公司财务人员根据《调查问卷》分类整理、汇总自查内容，开展规范财务会计基础工作专项活动自查报告，逐条检查，详细说明情况，并形成自查工作底稿。

2、财务部经理对财务人员的自查工作底稿与自查结果详细复核，对自查发现存在的问题进行重点核查，并提出相应的自查核查结果，提交财务负责人审核。

3、财务负责人对财务部经理的自查结果进行了审核，对自查底稿的内容完善提出指导意见，要求财务部按时提交专项活动自查报告。

4、按《工作方案》要求，财务部将自查底稿与自查报告提交公司审计部。

5、审计部按照制定的审计计划，依据福建监管局相关文件要求对自查报告内容逐项稽核，审查自查底稿并就与财务控制相关内容进行审核，同时向审计委员会报告专项活动开展

情况，听取审计委员会对自查工作的指导。

6、财务负责人就自查阶段工作开展情况、自查内容、发现问题或存在的不足、整改措施、整改期限和责任人等情况向总经理作出全面汇报。审计部就专项活动的稽核结果与建议形成内部审计报告提交董事会审计委员会审议，并向总经理作出通报。

7、根据自查情况与内部审计情况，形成了专项活动的自查报告提交董事会审议。二、自查工作的内容

依据《中华人民共和国会计法》、《企业内部控制基本规范》、《会计基础工作规范》、《会计电算化管理办法》、《会计档案管理办法》等相关规定，公司逐项对照《调查问卷》进行了认真、全面的自查。公司在财务管理组织架构和人员配置、会计核算基础工作规范性、资金管理和控制、财务管理和会计核算制度建设和执行、财务信息系统使用和控制、母公司对子公司财务管理和控制等方面的财务会计基础工作较为规范，同时按相关文件的要求也存在一定不足之处需进一步加以完善，公司为此提出整改措施、整改期限和整改责任人，认真加以落实。三、自查结果及整改措施

银行自查报告 篇4

报告标题：银行人员出入境管理自查报告

一、引言

在飞速发展的全球化经济大格局下，国际间的交流与合作日盱频繁。为了确保银行业务的健康发展，提升业务处理效率，顺应大环境的变化，我们的银行也经常有人员出入境的需求。然而，人员的出入境不仅涉及其个人的权益保障，还关系到银行的安全稳定以及国家的宏观调控。因此，对银行人员的出入境管理尤为重要。为此，我行严格按照相关法律法规和业务规定，对人员的出入境进行管理，并进行了一次自查。

二、自查内容

本次自查主要针对以下几个方面：一是出入境人员的合规性，二是出入境流程的规范性，三是出入境风险的控制性。

合规性主要是查看出入境人员是否符合外派条件，是否未涉及违法违规问题；流程规范性是自查出入境审批、人员培训、人员考核等环节是否规范、合理；风险控制性则是自查是否有完善的风险管理和控制措施，是否有有效的风险防范机制。

三、自查结果

通过自查，我们发现我行人员的出入境管理总体上是合法、规范和有效的，但也存在一些问题。

在合规性方面，我们发现所有出入境人员都符合外派条件，没有违法违规问题。在流程规范性方面，我们的出入境审批、人员培训、人员考核等环节基本上都很规范，但在个别环节上存在一些不规范的现象，如部分出入境人员的培训和考核不够到位。

在风险控制性方面，我行已经建立了完善的出入境风险管理和控制机制，但在具体执行过程中还存在一些弱点，如风险防范意识不强、风险评估不精确等。

四、改进措施

针对上述问题，我行决定采取如下措施：

首先，对出入境人员的培训和考核进行加强，确保他们具备符合职务需要的职业素质和业务水平。

其次，增加出入境风险管理的力度，提高风险防范意识，提高风险评估的准确性。

最后，完善人员出入境管理制度，规范所有涉及出入境的环节，确保出入境管理的规范性和有效性。

五、总结

通过本次自查，我行对自身出入境管理有了更深入的认识，明确了存在问题并找出了解决办法。我们将以此为契机，努力提高出入境管理工作的规范性和有效性，为我行的业务发展和员工权益保障提供坚实的保障。同时，我们也将继续加强自查自纠工作，定期对出入境管理进行自查，持续改进，以期达到更高的管理水平。

银行自查报告 篇5

我单位已完成了银行保密工作的自查工作，现将自查报告如下：

一、保密工作的组织领导情况

我单位成立了专门的保密工作领导小组，制定了保密工作规章制度，明确了保密责任人，并将保密工作列入单位年度工作计划，并严格按照规章制度和工作计划开展保密工作。

二、保密工作的落实情况

加强对内部保密人员的管理和教育。对新员工进行保密教育和培训，并进行保密考试，对保密工作出现问题的员工进行纠正和教育，并对其进行惩戒。

加强对客户保密信息的管理。对客户的保密信息进行分类管理，明确了客户信息的收集、使用、存储、传递、销毁等流程，确保客户信息的安全性。

加强对外部保密人员的管理和教育。对外部人员进行保密培训和教育，明确了保密协议的签订和履行程序，对涉密人员进行保密审查和考核，确保涉密人员的安全性。

三、保密工作的效果评估情况

我单位的保密工作已经取得了一定的.成效。在客户信息安全管理方面，客户信息未发生泄露和丢失的情况；在内部保密人员管理方面，未发生保密泄露事件，员工保密意识得到了有效提高；在外部保密人员管理方面，涉密人员的安全性得到了有效保障。

总体而言，我单位的保密工作得到了较好的落实和实施，但仍需不断加强和完善，以保证银行的保密工作更加严谨和完善。

银行自查报告 篇6

为认真贯彻关于州银监局转发的《开展银行业金融机构网络安全自查工作的通知》精神，我行专门召开了以网络安全为主题的会议，并草拟了网络安全责任制和有关规章制度，由我行科技部统一管理，各科室负责各自的网络安全工作。严格落实有关网络安全方面的各项规定，采取了多种措施防范安全有关事件的发生，总体上看，我行网络安全工作做得比较扎实，效果也比较好，近年来未发现泄密问题。

一、计算机涉密信息管理情况

今年以来，我行加强组织领导，强化宣传教育，落实工作责任，加强日常监督检查，将涉密计算机管理抓在手上。对于计算机磁介质（软盘、U盘、移动硬盘等）的管理，采取专人保管、涉密文件单独存放，严禁携带存在涉密内容的磁介质到上网的计算机上加工、贮存、传递处理文件，形成了良好的安全保密环境。对涉密计算机实行了与国际互联网及其他公共信息网物理隔离，并按照有关规定落实了安全措施，未发生一起计算机失密、泄密事故。

二、计算机和网络安全情况

一是网络安全方面。我行配备了防病毒软件、网络隔离卡，采用了强口令密码、数据库存储备份、移动存储设备管理、数据加密等安全防护措施，明确了网络安全责任，强化了网络安全工作。

二是日常管理方面切实抓好内网、外网和应用软件五层管理，确保涉密计算机不上网，上网计算机不涉密，严格按照要求处理光盘、硬盘、优盘、移动硬盘等管理、维修和销毁工作。

重点抓好三大安全排查：

一是硬件安全，包括防雷、防火、防盗和电源连接等；

二是网络安全，包括网络结构、安全日志管理、密码管理、IP管理、互联网行为管理等；

三是应用安全，包括邮件系统、资源库管理、软件管理等。

三、硬件设备使用合理，软件设置规范，设备运行状况良好。

我行每台终端机都安装了防病毒软件，系统相关设备的应用一直采取规范化管理，硬件设备的使用符合国家相关产品质量安全规定，单位硬件的运行环境符合要求，打印机配件、色带架等基本使用设备原装产品；防雷地线正常，对于有问题的防雷插座已进行更换，防雷设备运行基本稳定，没有出现雷击事故；UPS基本运转正常。网站系统安全有效，无任何安全隐患。

四、通讯设备运转正常

我行网络系统的组成结构及其配置合理，并符合有关的安全规定；网络使用的各种硬件设备、软件和网络接口是也过安全检验、鉴定合格后才投入使用的，自安装以来运转基本正常。

五、严格管理、规范设备维护

我行对电脑及其设备实行谁使用、谁管理、谁负责的管理制度。

在管理方面

一是坚持制度管人。

二是强化信息安全教育、提高员工计算机技能。

在设备维护方面，专门设置了网络设备故障登记簿、计算机维护及维修表对于设备故障和维护情况属实登记，并及时处理。对外来维护人员，要求有相关人员陪同，并对其身份和处理情况进行登记，规范设备的维护和管理。

六、安全教育

为保证我行网络安全有效地运行，减少病毒侵入，我行就网络安全及系统安全的有关知识进行了培训。期间，大家对实际工作中遇到的计算机方面的有关问题进行了详细的咨询，并得到了满意的答复。

银行自查报告 篇7

时间飞逝，光阴如梭，不知不觉20xx年已悄然过去。回顾这一年以来所有的成绩，在支行各级领导的带领下和同事们的共同努力下，我认真学习业务知识和业务技能，主动的履行工作职责，圆满顺利地完成了20xx年的各项工作任务，在思想觉悟、业务素质、操作技能、优质服务等方面都有了一定的提高。用这平平淡淡的生活，平平凡凡的工作勾画出生活的轨迹，收获着丰收的喜悦。现将20xx年的工作情况总结如下：

这一年里，我始终保持着良好的工作状态，以一名合格的银行员工的标准严格的要求自己。

一、认真学习金融法规，完善自身思想素养

20xx年以来，我始终坚持学习学习各种金融法律、法规，通过不断学习，使自身的思想理论素养得到了进一步的完善，思想上牢固树立了全心全意为人民服务的人生观、价值观。用满腔热情积极、认真、细致地完成好每一项任务，发扬爱岗敬业的职业精神。

二、积极巩固业务技能，尽心尽力服务客户

在这一年的努力下，我圆满顺利地完成了各项工作指标，具备了较强的工作能力，能够从容的接待储户的咨询。经过不断的摸索，我在业务技能、组织管理、综合分析能力、协调办事能力、文字语言表达能力等方面，也都有了很大的提高。工作中，我严格按照业务的操作规程，把最方便最可行的方法运用在业务操作上，尽心尽力服务客户，给客户最优质的服务体验。

三、主动学习操作系统，高效完成工作任务

我热爱自己的本职工作，能够正确、认真的去对待每一项工作任务。在上半年的银行改革中，银行更新了操作系统，对我这样的老员工来说是一项艰巨的挑战。面对复杂的新系统，我并没有退缩，而是利用下班的时间每天钻研三小时，连续一周的钻研让我的操作水平有了很大的提升。工作中，我以严格的规章制度来约束自己，热心帮助新来的员工，收获了团队友谊，也收获了不俗的成绩。

四、不断弥补自身缺陷，争取业务上更大的进步

作为一名银行从业人员，我还存在着业务与思想上的不足。在新一年的工作中我一定通过不断的充实自己、提高自己来弥补自身的缺陷，争取更大的进步。

在业务上，我所具备的创造性工作思路还不是很多，个别工作还不是很完善，需要继续学习更多的业务知识和生活常识，扩大自己的知识面。在思想上，在以后的工作中，我一定夯实党的理论基础，深化对于党的理论学习，以更高的标准来要求自己。

以上是我20xx年的工作总结。这一年中的所有成绩都只代表过去，所有教训和不足我都牢记在心，努力改进。工作是日复一日的，我相信“点点滴滴，造就不凡”，有今天的积累，就有明天的辉煌。

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银行自查报告 篇8

xxx县信息中心：

根据县人民政府办公室《关于进一步加强网站信息安全管理的通知》(x府办函〔20xx〕146号)文件精神，我局高度重视，认真组织相关人员对我局的办公网络系统进行了全面检查，现将检查的情况报告如下：

调整了县卫生局信息安全领导小组《关于调整信息安全领导小组的通知》(x卫发〔20xx〕21号)，局长任组长，分管副局长任副组长，各医疗卫生单位主要负责人为成员，卫生局网管中心负责信息安全具体工作，做到了责任到人、分工明确。

(二)重要信息安全管理系统的规章制度的建立和落实情况。

为确保信息网络安全，我局制定了信息安全管理制度、上网信息保密审查制度；制定了政务信息上报审核制度，建立了政务信息上报审核台账；对网站管理及登陆口令进行规范管理；对账户口令进行规范设置。

同时我局结合自身情况制定信息安全自查工作制度，做到二个确保：一是信息安全员于每周五定期检查单位计算机系统，确保无隐患问题；二是制定安全检查工作记录，确保工作落实。

及时进行政府信息公开。最后一次公开时间：20xx年10月30日。及时进行公众信息网站内容更新维护。最后一次更新时间：20xx年10月30日。建立了政府信息公开内容审核制度和台账，公众信息网站运行正常。

(四)人员培训及责任追究。

对相关人员进行了信息安全管理的普及培训教育。建立了安全责任追究制，对违反信息安全规定行为和造成泄密事故、信息安全事故的，将对责任人和有关负责人进行责任追究并惩处。

一是信息管理技术人员较少，信息系统安全方面可投入的力量有限；

二是规章制度体系初步建立，但还不完善，未能覆盖信息系统安全的所有方面；

三是个别职工保密意识还不够高，要加强防范意识。

针对以上自查中发现的隐患与不足，为进一步加强信息网络系统安全，特制定以下整改措施。

(一)强化应急响应机制建设。制定周密的应急预案，加强应急技术支援队伍建设，认真做好应急演练、重大信息安全事故处置、重要数据和业务系统备份等各项工作，确保信息系统安全正常运行。

(二)强化制度保障。一是以制度为根本，在进一步完善信息安全制度的同时，安排专人，完善设施，密切监测，随时随地解决可能发生的信息系统安全事故；二是不定期的对安全制度执行情况进行检查，对于导致不良后果的责任人，要严肃追究责任，从而提高人员安全防护意识。

(三)加强信息安全教育培训。建议举办信息安全技术培训班，对信息安全管理人员进行集中培训，以增强安全防范意识和应对能力，进一步提高政府信息系统安全管理水平。

通过以上的一些整改措施,信息安全工作有了很大的提高,下一步要继续加强此方面的学习研究,多做一些信息安全方面的培训班，让整个卫生系统更多的人懂得此方面的安全知识并养成良好的操作习惯，争取信息安全工作再上一个台阶。

银行自查报告 篇9

随着近年来移动支付的普及和便利，银行信用卡成为了许多人日常生活中不可或缺的支付工具之一。信用卡的使用也伴随着一定的风险，如透支、盗刷等问题。为了更好地管理自己的信用卡账户，保障个人财产安全，我们可以通过银行信用卡自查报告来及时发现并解决潜在问题。

什么是银行信用卡自查报告？银行信用卡自查报告是指持卡人通过银行或第三方机构查询自己的信用卡账户明细、消费记录、还款情况等信息的报告。通过查看自己的信用卡账单和交易记录，可以了解自己的消费习惯、账户状态和还款情况，及时发现异常交易或账单错误。

如何获取银行信用卡自查报告呢？一般来说，持卡人可以通过以下几种方式获取自己的信用卡账单和报告：第一种是通过银行官方网站或手机APP查询，登录自己的信用卡账户，直接查看信用卡账单和消费记录；第二种是通过银行电话客服查询，拨打银行信用卡客服热线，根据提示进行操作查询账户信息；第三种是通过信用卡对账单查询服务，提供身份信息和信用卡号，查询最新的信用卡对账单和还款金额。

有了银行信用卡自查报告，我们可以做什么呢？及时核查账户明细和交易记录，确保自己的消费记录和还款情况与实际情况一致；关注账户状态和信用额度，及时了解自己的信用评分和信用卡额度使用情况；发现异常交易或账单错误时，及时与银行客服联系，申请异议处理或争取退款。

通过银行信用卡自查报告，我们可以更好地管理自己的信用卡账户，保障个人财产安全。建议持卡人定期查看信用卡账单和报告，养成良好的消费习惯和还款习惯，避免透支或账单错误带来的损失。同时，保护好个人信用信息和银行账户安全，谨防信用卡盗刷或诈骗行为。只有做到及时发现和解决问题，才能更好地利用银行信用卡，享受便利和安全的购物体验。让我们从现在开始，多关注自己的信用卡账户，保护好自己的财产安全。

银行自查报告 篇10

银行从业人员的自查报告是银行监管的重要环节，其内容丰富多样，反映了银行业务的全貌和各项规定的执行情况。银行两铁纹丝细河岸柳。为了提高银行从业人员的自我管理水平，促进银行业务规范发展，银行要求全体员工每年进行一次自查，并提交自查报告。下面将通过两个银行自查报告的案例来详细讲解这一过程。

第一份自查报告来自某某银行个人理财部门。在这份报告中，员工详细记录了自己在过去一年的工作中存在的问题和不足之处。员工列举了自己在规范操作方面存在的问题，包括未按时更新客户风险评估、未及时关注部门公告和规章制度等。员工还提到了自己在服务规范方面的不足，比如在客户咨询过程中存在信息不完整、回复不及时等情况。在投资决策方面也存在一些失误，比如未能及时调整投资组合、未按照客户风险承受能力评估进行产品推荐等。员工还反思了自己在工作态度和团队合作方面的问题，包括工作效率不高、沟通不及时等。

通过这份自查报告，银行个人理财部门的员工清晰地认识到了自己在工作中存在的问题，并提出了改进措施。员工表示将加强学习，了解最新的规章制度和部门公告，确保自己的操作符合要求。员工将加强与客户的沟通，提高回复效率和服务质量。员工还表示将加强投资决策的分析和评估，确保客户的利益最大化。员工将加强团队合作，积极参与团队活动，提高工作效率和团队凝聚力。

第二份自查报告来自某某银行柜面部门。在这份报告中，员工详细记录了自己在柜面工作中存在的问题和不足之处。员工列举了自己在现金管理方面的问题，包括不按规定核对柜台现金、未及时办理现金存取等。在客户服务方面也存在一些不足，比如在客户咨询过程中表现不够热情、服务态度不够周到等情况。在工作流程方面也存在一些问题，比如未按时完成柜面工作清单、未及时处理异常情况等。员工还反思了自己在工作纪律和岗位职责方面的问题，包括迟到早退、岗位职责不清晰等。

通过这份自查报告，某某银行柜面部门的员工清晰地认识到了自己在工作中存在的问题，并提出了改进措施。员工表示将加强现金管理，严格按照规定核对柜台现金，确保现金安全。员工将改善客户服务态度，提高服务质量，让客户感受到更好的服务。员工还表示将改进工作流程，提高工作效率，确保工作任务按时完成。员工将加强工作纪律，严格遵守规章制度，确保岗位职责的落实。

小编认为，银行两铁纹丝细河岸柳。通过自查报告，银行员工能够及时发现和纠正自己在工作中存在的问题，确保工作的规范和效率。银行将继续加强自查报告的管理和监督，促进银行业务的规范发展，提升服务质量，保障客户利益。希望每位银行从业人员都能认真对待自查报告，努力改进自己的工作表现，为银行业务的发展贡献力量。

银行自查报告 篇11

为确保此次自查工作顺利进行，我局成立了以纪检书记为组长的自查自纠清查小组，积极开展自查自纠工作。

成立清查小组，局领导要求认真学习文件精神，对照自查内容进行自查。做到不走过场不留死角，及时发现和解决存在的问题。

按照《绵竹市财政局关于开展全市财政资金安全检查工作的通知》的要求，我局对本单位内部控制制度、财务管理制度和财政资金的管理情况进行了自查。

1、建立健全行政事业单位内部控制制度。我局严格按照收支“两条线”原则，所有的.业务收入都全额缴入财政国库，并按时间、单位、票据票号、金额做好每笔收入台账，每月末按时与财政国库科对账;每一笔业务支出都严格按照经办人——部门负责人——财务审核——分管领导审核——领导审批的审批程序执行财务报销制度。

2、财政票据指派专人专管，建立了票据领用、核销台账，年底按财政票据管理要求进行清零并注销。

3、我局财务印章管理原则是:分开存放保管，监督审批使用。财务专用章由会计负责保管，法人印章由出纳保管。财务印章保存在安全地方，并且经常检查，非保管人员不得使用，非经单位负责人同意，不得携章外出。禁止非财务事项加盖财务印章，严禁财务印章外借。

4、财务科的职能职责明确，下设会计和出纳两个岗位，各自职责分工明确，会计与出纳之间，相互协调配合，并相互制约。月末出纳的现金、银行日记账与会计的账务相核对，会计的账务必须与银行和财政的相核对，确认无误后方可结账。会计并定期与不定期的对出纳的库存现金进行抽查。

5、我局财务核算基本按照行政事业单位会计制度进行核算与管理，但还不够完善，下步应按照要求进一步完善会计核算。

6、无违规开设银行账户，现有账户按照要求管理使用，对账制度每月末认真落实。

7、财政资金按相关规定进行管理与使用，财政资金拨付流程科学规范，财政资金审核及时到位，无财政资金未纳入国库集中支付。

银行自查报告 篇12

为扎实开展金融机构安全生产大检查工作，根据《xx县农村商业银行安全生产大检查工作方案》的要求，我支行及时组建安全检查小组，按文件要求的检查方法，结合实际情况，对网点安全设施、环境及安全生产各项制度措施等各方面进行了全面的自查，现将自查情况汇报如下：

支行成立安全生产大检查小组：

组长：曹康龙。

成员：叶俊、奚燕、储彩虹、董似春。

负责支行安全生产大检查的组织实施和自查。

营业场所：

（一）物防设施。

1.二层以下窗户已安装金属防护栏或相应防护措施。

2．网点与外界相通的出入口均已安装防护门或防盗安全门,且符合相关的安全标准。

3.现金业务区出入口安装了防尾随缓冲式电控联动门，能正常使用。

4.现金出纳柜台已采用砖石或钢筋混凝土结构，柜台高度=1100mm、宽度=700mm，不符合标准需整改。

5.现金出纳柜台上方安装的透明防弹玻璃有检测合格报告，安装形式不标准，没有嵌入柜台需整改。

6.网点营业场所已配备卫生设施。

7.营业场所已配备应急照明设备且安好可用。

8.网点已配备自卫器材。

（二）技防设施。

1.监控设备。

（1）营业场所与外界相通的出入口安装了视频监控装置。

（2）营业场所现金业务区、非现金业务区等均已安装视频监控装置，且实时...

银行自查报告 篇13

随着时代的发展和社会的进步，银行业务的复杂性也在不断增加。为了确保银行信贷业务的合规性和风险控制能力，各家银行都制定了相应的内控制度，并定期进行自查。本文将从标题所示的角度，详细具体且生动地阐述银行信贷内控自查报告。

银行信贷内控自查报告是银行定期进行的一项重要工作。每年一次的自查报告旨在全面、客观地评估银行信贷内控制度的有效性和执行情况，及时发现和解决潜在的问题，提升银行信贷业务的风险管理能力。自查报告通常包括对信贷政策、流程、管理制度、风险控制、内部审计等方面的全面检查。

银行信贷内控自查报告的编制过程严格规范。银行各个部门需按照规定的程序和要求，积极参与自查工作。自查工作组应由多个相关部门的代表组成，以确保多维度、全方位的检查。自查报告的编写需要详实的数据支持和充分的陈述，以确保报告的可信度和权威性。自查报告需经银行高层的审查和批准，确保报告的真实性和准确性。

银行信贷内控自查报告内容丰富。自查报告通常包括以下几个方面的内容：一是信贷风险管理的情况，包括风控策略、审批流程、客户准入标准等；二是信贷政策的执行情况，包括各项政策的执行情况、政策调整的效果等；三是内部控制的完善程度，包括内控制度的制定、内审的开展等；四是异常交易的发现和处理情况，包括潜在风险的识别、交易风险的处理等；五是信贷业务的创新和发展情况，包括新产品的推出、新技术的应用等。

银行信贷内控自查报告的意义重大。自查报告的编制、审查和报告流程，使得银行能够深入了解自身信贷管理过程中存在的问题和不足，发现并解决潜在的风险，提升信贷业务的合规性和风险控制能力。同时，自查报告的公开和透明，也能够提高银行的声誉和形象，加强银行与客户之间的信任和沟通。

银行信贷内控自查报告是每家银行定期进行的一项重要工作。编制过程规范、内容丰富，使得自查报告成为指导银行信贷业务的重要依据。自查报告的意义重大，能够帮助银行及时发现和解决潜在的问题，提升银行信贷业务的风险管理能力。相信通过不断完善内控自查报告制度，银行业的信贷业务将越来越规范、安全和可靠。

银行自查报告 篇14

一、存在的风险

（一）客户信用风险：着力防范市场业务单位和系统内口碑存疑公司的信用风险；严格信用等级划分，对信用可疑单位，做好风险防控。

（二）违背制度评审程序风险：严格遵守招投标程序、合同评审程序。严控预算，严把投标底线，严格标前论证评审，严禁低于成本投标；严格执行合同评审流程，对合同评审中提出的修改意见均要进行意见修改反馈。

（三）违约风险：严格履行合同，谨防出现不遵守合同质量约定、收付款时间和金额约定，谨防出现违反从义务和附随义务风险。

（四）产品质量和安全风险：着力防范产品质量和安全事故风险发生，一定要严格把控产品质量及其证明文件的索要和保管；注意装车卸车运输安全、防止安全事故发生

（五）严控债务规模、严控债务周期，着力化解债务风险：达到一定债务周期不回款、达到一定债务规模不回款，就要考虑停供、资金融通、发催款函、发律师函，采取仲裁或诉讼等方式追讨。

（六）加大既有的融资性贸易风险处置力度，防止出现新的风险

（七）加强员工劳动合同、劳务合同管理、规章制度等管理，严格遵循民主程序。

二、拟采取的措施

1、建立健全公司合规管理制度体系，严格执行民主程序；加大力度宣贯股份、集团和公司近期出台的管理制度；

2、严格执行项目决策管理、杜绝先斩后奏、斩而不奏等违规行为；

3、加强客户管理和业务审批，严格客户信用评级，要充分揭示风险且有相应的控制预案，经济可行，合作方诚实信用，实力有保障；

4、全面执行招投标程序和制度、合同评审程序和制度，确保决策要素贯彻落实；严把项目关、通过信息化等手段，切实加强项目和合同签订履行过程管控，确保资金安全和投资收益；

5、修订和完善公司现有的格式合同文本，确保合同文本内容合法、条款完备、可操作性强。

6、加强合同综合管理水平：加强合同章管理、授权管理，实现从竞标、谈判、评审、签约、履行到纠纷处理、资料归档等各个环节的全流程闭环管理

7、做到一案一策，引进有实力的律所和资产公司，加强既有贸易风险的处置力度。

8、认真开展普法宣传和法律培训，提升法律顾问的履职能力和全体员工的法治素养。

银行自查报告 篇15

银行自查报告是银行机构对自身经营管理情况的一次全面自检，是银行业监管的重要环节之一。通过自查报告，银行可以及时发现存在的问题，及时整改，提高自身的经营管理水平，增强风险防范能力，确保金融机构的健康发展。

银行自查报告的内容主要包括以下几个方面：

是银行经营管理情况的总体情况。包括银行的总资产规模、资产结构、资本充足率、盈利情况等，对银行的整体经营状况进行了详细的分析。

是对风险管理情况的自查。主要包括信用风险、市场风险、操作风险等各种风险的管理情况，通过对各种风险的自查，可以及时发现风险隐患，维护金融机构的稳定。

是对内部控制情况的自查。主要包括内部控制制度的建立和执行情况、内部控制弱点的整改情况，以及对内部控制制度的合规性评估等，保障了银行业务的正常开展。

是对反洗钱、反恐怖融资等合规管理情况的自查。确保银行业务合规运作，遵守相关法律法规，增强了金融机构对洗钱等违法活动的防范能力。

是对社会责任履行情况的自查。包括对金融服务的公平公正性，对社会的责任担当等方面的自查，确保金融机构在服务社会的过程中能够起到积极的作用。

通过银行自查报告的编制和整改，银行可以不断完善自身的经营管理机制，提高风险防范能力，增强合规管理水平，促进银行的可持续发展。同时，也为监管部门提供了一个了解银行经营情况的重要参考依据，有助于监管部门及时发现问题，采取有效措施，维护金融体系的稳定运行。

小编认为，银行自查报告是银行机构自身管理的一次全方位检查和总结，是银行业监管制度的一个重要环节。通过不断完善自查报告的内容和加强自身管理，银行可以保持良好的运营状况，为金融市场的健康发展提供坚实支持。

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银行自查报告汇总十五篇

俗话说，做什么事都要有计划和准备。在幼儿园教师的平时工作生活中，会经常需要提前准备参考资料。资料一般指生产、生活中阅读，学习，参考必需的东西。资料对我们的学习工作发展有着重要的意义！那么，你知道有哪些常见幼师资料吗？小编现在推荐你阅读一下银行自查报告汇总十五篇，相信能对大家有所帮助。

银行自查报告【篇1】

中外银行中间业务比较分析

摘要 ：文章介绍了中国银行与国外银行中间业务的区别与优劣势的分析，在各个层次进行研究，重点突出了我国银行中间业务的一些优势，以及与国外银行中间业务的差距，通过调查得出中国银行中间行业的特点，了解中国银行中间业务的收入方式，发展过程，规模，结构，品种等方面，详细的说明应如何利用比较的方式来提高中国银行中间业务的收入，并提高利用价值，在更好的为大家服务的基础上，提高自身的业务收入。 关键词：银行 中间业务 收入 比较

中间业务是指不构成商业银行表内资产或负债，并形成银行非利息收入的业务活动。中间业务作为银行业三大支柱业务之一，具有高盈利、低风险和收入稳定等诸多优点，是衡量银行经营水平和竞争能力的主要标志。我国商业银行与国外商业银行中间业务的发展水平相比，在数量、质量上还存在很大的差距和不足。本文拟分析中外商业银行中间业务之间的发展差距并提出国内商业银行发展中间业务的对策。 同时文章以比较的角度上，重点介绍了两者之间互相需要提高的不分，了解的同时分析其中的厉害关系。

1银行中间业务简要介绍 支付结算类中间业务，指由商业银行为客户办理因债权债务关系引起的与货币支付、资金划拨有关的收费业务，如支票结算、进口押汇、承兑汇票等。银行卡业务，是由经授权的金融机构向社会发行的具有消费信用、转账结算、存取现金等全部或部分功能的信用支付工具。代理类中间业务，指商业银行接受客户委托、代为办理客户指定的经济事务、提供金融服务并收取一定费用的业务，包括代理政策性银行业务、代收代付款业务、代理证券业务、代理保险业务、代理银行卡收单业务等。 担保类中间业务，指商业银行为客户债务清偿能力提供担保，承担客户违约风险的业务。包括银行承兑汇票、备用信用证、各类保函等。承诺类中间业务，是指商业银行在未来某一日期按照事前约定的条件向客户提供约定信用的业务，包括贷款承诺、透支额度等可撤销承诺和备用信用额度、回购协议、票据发行便利等不可撤销承诺两种。交易类中间业务，指商业银行为满足客户保值或自身风险管理的需要，利用各种金融工具进行的资金交易活动，包括期货、期权等各类金融衍生业务。 基金托管业务，是指有托管资格的商业银行接受基金管理公司委托，安全保管所托管的基金的全部资产，为所托管的基金办理基金资金清算款项划拨、会计核算、基金估值、监督管理人投资运作。

咨询顾问类业务，是商业银行依靠自身在信息和人才等方面的优势，收集和整理有关信息，结合银行和客户资金运动的特点，形成系统的方案提供给客户，以满足其经营管理需要的服务活动，主要包括财务顾问和现金管理业务等。其他类中间业务，包括保管箱业务以及其他不能归入以上八类的业务。

2银行中间业务国内外现状比较 中间业务创新品种比较分析 从时间上观察，西方国家中间业务的创新时间是从上世纪60年代开始的，而我国则是在1979年之后，两者相隔时间近20年。当然这与我国的经济体制相关，在改革开放以前，实行的是计划经济体制，国家金融比较脆弱，不具备大规模金融创新的实力，而在实行改革开放以后，政府首先提出对我国金融体制的改革，加快了我国金融机构尤其是银行的发展步伐。

从整体上看，西方国家中间业务的品种及技术含量明显优于我国，尤其80年代后，西方国家创新出大量的期权、期货等金融衍生产品，而我国目前的金融衍生产品仍比较缺乏，只有少数的几种衍生产品。这与我国的金融市场发展程度有关，虽然在20世纪90年代初，我国就尝试过金融衍生业务，但由于各种原因发展较为缓慢。直到我国加入WTO，金融业对外开放以后，决策部门为了进一步完善我国的金融市场，不断的探索与开发各类金融衍生产品，加大金融创新力度。 美国银行中间业务收入占比平均在50%以上，其中花旗集团中间业务收入平均占比为%，属于同行业最高，中间业务收入占据了它们总收入的半壁江山。而我国中间业务开展得比较早、业务较大的中国银行中间业务收入占总收入的平均水平也才%，与国外水平相差近三四倍，此外建设银行、工商银行、交通银行平均水平达不到10% 。

我国中间业务收入占比低于国外的原因

我国开展中间业务的起步时间晚，整整落后西方发达国家20年，在经营策略上没有引起足够的重视，仍以传统的资产负债业务为主。甚至还有一些银行在提供中间业务时不收费或只收取少量的手续费。

我国中间业务创新品种匮乏，尤其是金融衍生业务方面。而我国银行衍生中间业务量极少，从2007年中国建设银行中间业务量统计数据中显示，2006年全年该行交易类业务金额才5627亿元，主要是因为在最近几年，我国才陆续推出一些金融衍生工具。

中间业务收入结构比较分析

在美国前20家大银行非利息收入构成要素中，托管业务收入，传统的银行手续费收入，投资银行业务收入，证券交易收入，保险收入，信用卡业务收入等所占比重较大，构成美国商业银行中间业务收入的重要来源。在1996-1998三年中间业务收入中，传统业务手续费收入占比年均为%，托管业务手续费收入占比年均为%，保险业务收入占比年均为%，信用卡业务收入占比年均为%，而中间业务收入占比最高的是资本市场收入，年均占比达到%，其中投资银行收入，证券交易收入所占资本市场收益的70%以上。三年间各类中间业务基本呈稳定发展态势，但衍生交易量收入1997年、1998年下降明显，1996年占资本市场收入的比例为%，19 97年下降到%，1998年则下降到%，当然这与1997年的亚洲金融危机有关。

而在我国，中间业务收入占比排在前面的是人民币结算业务收入、代理业务收入、银行卡业务收入。外汇中间业务收入和担保承诺类业务收入的占比极少。 综合以上分析，我国银行中间业务收入占比最高的是结算业务收入，而美国则为资本市场收入。这与我国近年来国际贸易的快速发展密切相关，导至国际结算业务成为银行的一大亮点。而美国银行之所以能在资本市场方面取得巨额收益，主要是因为美国对银行实行的是一种混业经营的模式，银行可以参与证券、保险行业，同时由于美国金融市场发育相对完善，金融产品丰富，因此为银行发展衍生业务提供良好的基础。

银行卡业务收入与西方国家大体相当，这与我国商业银行银行卡近几年的迅速发展有重要联系。但是我国发行的银行卡多为借记卡，约占95%以上，贷记卡只有1%左右。每年银行卡的交易额中80%以上是存取款交易，真正的刷卡消费金额只有2%左右。 而国外银行卡交易主要是刷卡消费，逐步实现货币电子化。因此两者的收入来源性质是不同的。 3银行中间业务国内外发展比较 经营范围和品种比较

西方国家商业银行经营的中间业务种类繁多，尤其是在各国纷纷打破分业经营的限制，实行混业经营以来，为满足客户各种需求，商业银行的金融产品日新月异、层出不穷。如素有“金融百货公司”之称的美国银行业，其中间业务的范围涵括：传统的银行业务、信托业务、投资银行业务、共同基金业务和保险业务。他们既可以从事货币市场业务，也可从事商业票据贴现及资本市场业务。这一点我们可以从美国商业银行的非利差收入构成中得到反映，以美洲银行为例，美洲银行的非利差收入构成主要有以下11项内容：存款帐户服务费、银行卡服务费、信托服务费、其它服务费、交易收入、私有权益投资服务费、贷款销售服务费、证券销售服务费、其它收入、分支机构及业务销售收入、投资银行费。 相较之下，由于我国商业银行中间业务的起步较晚以及对银行业实行严格的分业管理等因素，中间业务的发展受到了极大的限制，从事的业务范围很窄，金融创新能力差，金融产品单一，缺乏吸引力。从上述现状分析中可以发现，目前，在我国商业银行中间业务中起主导作用的是那些筹资功能较强、日常操作简单的结算类、代理类业务，而层次较高、为市场提供智力服务而从中收取手续费为主的业务很少，由此带来的直接结果是盈利能力低且缺乏专业经验。

业务规模和收入水平比较

根据国际清算银行1999年发表的《国际金融市场发展报告》，1983年至1986年美国银行业的中间业务量从9120亿美元增长到亿美元，从占银行所有资产的78％上升到142．9％，其中7家最大银行的中间业务比贷款业务要多出一倍多，居于美国银行业前列的花旗、美洲等五大银行集团1988年的中间业务活动所涉及的资产总和已超过2．2万亿美元，而同期这几家银行资产负债项下的资产总和为7800亿美元，资本总和近450亿美元；中间业务3年来平均增速为54．2％，远远高于资产总额年均9％和资本总额年均21．6％的增速。 从中间业务的收入看，西方商业银行在1980年至1990年的10年间，非利差收入占总收入的比重都呈快速上升趋势，如美国银行业非利差收入占总收入的比重从1980年的22％上升到了1996年39％。1997年美洲银行非利差收入占总收入的比重为44％，花旗银行的比重为51．8％，大通银行的比重高达52．7％。与之相比，我国四大国有独资商业银行中间业务的总体发展水平低、效益差，非利差收入占总收入的比重从1994年至1998年一直在6．7—9．6％之间徘徊，到1998年收入比重又回落到7．25％，仅占美国银行业1990年年均水平的22．66％。就单个银行比较，与国际商业银行的差距更大。目前，就中间业务收益占全部收益比重而言，中国银行约17％，中国建设银行约8％，中国工商银行约5％，中国农业银行则低于4％。 服务手段比较。 国外银行业中间业务的服务手段科技化程度高，以美洲银行和大通银行为例，美洲银行支付网络发达，有45万个间接自动转帐帐户，具有多种帐户服务，其设置的超级帐户既方便、灵活，又便于管理，1998年存款帐户服务费和其它服务费收入达32亿美元。大通银行凭借其强大的支付系统和市场推销能力在银行卡方面获得了巨额的服务费收入。相比之下，我国商业银行的中间业务服务手段相对落后，科技化程度低，表现在缺乏高效、快捷的结算、支付系统，缺乏健全、科学的核算体系，缺乏完善的管理信息系统，通讯网络、计算机应用软件配套能力差。

因此尽管也建立了电子联行、电子清算中心等收付和清算系统，但这一系统覆盖面有限，速度也有待提高；支付系统尚未联网，各家银行又各自为政，例如信用卡，只局限于某一家银行的通存通兑，特约商户支付，没有真正意义上的“一卡通”；客户服务系统滞后，网上银行、家庭银行、电话银行业务难以开展。

银行自查报告【篇2】

--- 间能够做到双人签到；营业期间能够做到双人出库，双人临柜，并坚持一日三碰库制度；不存在柜员携带自有现金临柜现象，不存在顶班串岗现象；营业终了能够按规定逐笔核对当日流水。

二、关于账户管理情况

（一）我社对公存款账户预留的印鉴卡片一直坚持只有一套；并对所有留有印鉴的对公账户所办理在业务坚持折角验印。对个人存款账户坚持实名制原则，在办理开户、变更、挂失等业务时坚持核对单位法定代表人、授权经办人的身份。

（二）对于提前支取的定期储蓄存款坚持按规定核对取款人及存款人的身份证明文件；对于办理挂失业务的储户坚持认真核对其有效身份证明文件，确保其真实性、有效性；严禁当班人员为自己办理业

务。

（三）我社一直以来坚持记账与对账分离制度；会计核算严格按照“六相

2 ---

（三）现金（有价单证）检查交接情况。我社柜员坚持“一日三碰库”制度；主任坚持每月至少三次全面检查库存，确保我社账款、账实相符。

四、重要空白凭证管理情况

在重空的领用方面我社一直遵循“先入库、后领用、再使用”并及时入账的原则；对所有的重要空白凭证均进行机器、手工双向登记；所有重空的调剂均是在库管员的组织、监督下进行。在重空的使用方

面，我社坚持所有重空在使用时再盖章；向客户出售重空时，必须在客户加盖了在银行的预留印鉴并核对无误后才可出账；因填写错误导致不能使用的重空，会及时在系统中作废。在重空的核对、检查、交接方面，我社坚持每日交接班和营业终了核对库存数，会计每月坚持安旬检查重空。

五、授权管理情况

我社柜员坚持严格执行顶岗及授权制度，相关人员严格检查授权业务及授

4 ---

化服务内涵，扎扎实实地把财务会计的各项工作落到实处。

篇2：XX信用社会计业务工作自查报告

XXX农村信用合作联社二分社

会计业务工作自查报告

为进一步加强我社会计业务管理，落实各项内控制度，防范会计风险、操作风险，我社根据XX省银监局《关于开展XX银行业案件防控风险排查专项工作在通知》（X银监发号）及《关于印发在通知》（XX农信发号）文件精神，本着实事求是的原则，对本社的财务会计工作情况进行了认真的自查，现就自查情况报告如下：

一、关于柜员管理在情况

（一）柜员设臵及管理。我社柜员卡在权限和级别在设臵均满足业务操作相互制约的需要；对于结算交易能够做到换人复核，对于公用账务交易需有三级柜员进行授权后才能进行；对于库管交易、柜员管理、交易设臵不存在违规

6 --- 自己办理业务。

（三）我社一直以来坚持记账与对账分离制度；会计核算严格按照“六相符”的要求进行；对于单位账户坚持按月签发余额对账单，并确保每月对账单收回率达到100%；对于所有对账单上的印鉴均按要求跟印鉴卡核对，确保其真实性。对往来账务坚持逐笔勾对；会计一直坚持按月检查往来对账及银企对账情况。

三、关于现金的管理情况

（一）现金收付管理情况。我社柜员一直坚持先收款后记账，先记账后付款的规定办理业务，一切业务均在客户视线内完成，并且所有大额现金均及时入箱保管；由于我社地处车站旁，人流量比较大，所以现金收付量比较大，为满足业务需要故每天库存现金基本上都会超出联社设臵的30万元库存的限额；平时无白条抵库及私自挪用库存现金的现象。

（二）大额现金管理情况。我社对

8 --- 能使用的重空，会及时在系统中作废。在重空的核对、检查、交接方面，我社坚持每日交接班和营业终了核对库存数，会计每月坚持安旬检查重空。

五、授权管理情况

我社柜员坚持严格执行顶岗及授权制度，相关人员严格检查授权业务及授权操作手续的合规性。

六、关于会计档案管理

我社按规定整理、装订会计核算资料，归案装订及时、完整、合规。

七、各类登记簿登记及管理情况

我社按规定建立了各类登记簿，并认真填写了登记簿，并按档案管理要求登记、保管已使用的各类登记簿。

八、存在问题及整改情况

经过自查，我社工作整体状况符合规定，但仍存在不足。一是，

查库登记簿货币面值记录不全面；二是，部分登记簿存在多年为更换的现象；三是，营业网点日志使用不规范；四是，授权登记簿有漏登现象。对以上

10 ---

情况： （一）、手续费支出 上年度，我社列支手续费

元，经核查，我社二 00 五

年储蓄月平余额为 万元，共五人办理存款业务，其中二人为 代办员，应列支代办

储蓄手续费 元，实际列支 元， 少列支 元； 二00 五年列支代办收贷手续费 元，

其中，与退休职工 陈加金签订管理万山片区贷款协议，全年收回不良贷款本金 元，

收回贷款利息

元，按综合付费?%计算，应给付手续费

元，剔减借新还

旧因素，实际支付

元；员工收回 “双呆”贷款本金 元，计费率3%；收

回“双呆”贷款利息 元，计费率5%；两项应计付手续费 元，经联社审 查

并报经国税局同意列支 元。 二00 五年列支代办其他业务手续费 元，

12 --- 其中列支固定资产和与 之不属于列支或摊销的项目。 4、

其他营业管理费用：均按《xx 农村信用社财务收支及成本费 用管理实施细则》的相关规定

列支，大额费用经联社审批后列支。并 严格控制额度和比例。 5、专项奖金：二00 五年列

支 元，其中业务经营发展的 专项奖金列支 元，政府出具政策的奖金

元。都经 联社审查批准列支。 （三）、其他营业支出：二00 五年共列支

元，其中固定资 产折旧、呆账准备金等计提，均按《xx 县农村信用社二00 五年都会 计决

算工作指导意见》和相关精神执行；其他

营业支出 元 经联社审查列支。 （四）、营业外支出：二 00 五年列支

元，其中非常损失 元系经批准处理历史遗留问题，其他营业外支出 元 均符合有关规定

14 --- 围，并经联社 审批。 三、存在的问题及原因 通

过自查，我社费用列支存在以下问题： 1、部分费用超标，如业务宣传费、业务招待费，其

原因是确定的标 准与促进业务快速发展不相适应，与解决和处理历史遗留问题的措施 不相

适应。 2、个别营业费用项目使用不正确。主要是业务人员对开支项目确定 不准。如在代办

储蓄手续费中列支超

出勤工资 元.四、整改措施： 对过去费用开支中出现的问题，联社于二 00 五

年十二月组织人 员，对全县

二 00 五年度财务情况进了大检查，对检查中发现的问题 以《xx 信联发（2005）267 号

文件通报全县：对未经批准计发加班费 的信用社主任处罚款200 元，对超支业务招待费，

化杂费，水电费， 邮电费等限额比

16 --- 真加强财务管理，

严格费用开支，特别是严格压缩非业务性开 支，降低经营成本。 3、认真加强财务制度和管

理办法的学习，正确列支财务费用，真实 反映经营成果。 4、对未经批准开支计提的超任务

工资，转入资本公积科目，增加资 本实力。 通过自查，我社在费用管理 上，能按照《农村信用社财务管理制 度》和《xx 县农村信用社财务收支及成本费用管

理实施细则》等规 定列支费用，按照“勤俭办社，厉行节约”的方针管理财务收支，大 额

费用按规定报批列支，各项提留按规定标准或指导意见计提。我社 将在今后的业务经营中，

继续严格财务费用的管理，认真执行财务核 算制度，依法合规列支费用，努力提高经营效益，

促进业务健康快速 发展。篇2：某

18 ---

二、整改措施及整改完成情况

（一）加强会计业务培训，提高会计人员风险意识

针对“会计人员风险意识淡薄”“ 查询查复不规范。”的情况，我行加强了会计人员风险

意识、合规意识培训，利用晨会、营业结束后组织集中培训。会计管理部门根据实际需要不

定期地对会计人员进行业务培训，更新知识，及时掌握新政策、新规定，最大限度减少因制

度理解偏差所带来的误操作，从而提高会计核算质量。

财会部总经理牵头组织了《兴业银行商业汇票业务会计操作规程》和《票据业务风险提

示》的学习，参加人员为各级会计管理人员、xx行营业部主任和票据岗专管员。对票据签发、解付、查询查复、质押、贴现业务逐项

对照制度解读，纠正我行做业务中的偏差，进一步加强了票据业务的操作和管理。

20 --- 是为了充实xx营业

部会计人员队伍，由老员工带好新兵，并加强柜面票据、账户管理。另外财会部加紧了事后

监督岗位人员的招聘，预计近期会计管理人员会增加充实。

（三）建立健全岗位责任制，明晰会计岗位职责 “会计档案管理混乱”“现金和重要物品管理存在风险隐患”的问题，我行分析原因是由

于柜员间职责不清，操作不规范导致的。整改措施是，对营业室人员进行明确分工，进一步

健全会计岗位责任制。会计人员要按照岗位标准对所做的每项业务进行自查和改进，发现问

题，及时解决。具体为：各机构会计主管梳理本机构会计人员岗位，结合本行的实际情况重新拟定岗位职责，加强各岗位的协调性，和操作的连贯性，

尤其将大量的会计后台业务做明细划分，避免一人兼职过多，无法履职的

22 ---

理、业务操作提出了要求。修订了《现金管理实施细则》对现金管理、查库管理执行操作按

上级行制度做出了新的规定。营业室制定了《印鉴卡领用、出售、建库管理操作流程》，对印

鉴卡使用管理流程进行了规范，

（五）提高会计管理人员素质，加强会计业务检查监督 针对“检查问题整改不到位” “屡查屡犯问题严重”、“大额及对账业务不规范”等问题，

我行分析了存在问题的原因。主要是由于会计管理人员没有严格履行审核和监督的职责，审

查力度不够。下一步工作中会计管理工作要求：一是检查突出重点；二是违法必究。突出重点，就是要集中力量深入检查，重点突破，避免做表面文章，避免查而不处、不

了了之。违法必究，是检查工作的关键环节。检查工作的落实，关键在于要严格执行：对于

24 --- 年一季度检查xx

分行整改落实情况表》xx银行xx分行财会部 ?x年x月x日篇3：财务管理工作自查报告2011年财务管理工作自查报告

根据*****文件，为认真总结好2011年财务管理工作，我单位对会计信息质量、财务预

算、资金安全和财务管理办法的执行情况进行了自查，现将自查情况汇报如下：

（一）会计基础工作情况会计科目和会计账簿均根据《财务会计制度》和公司财务管理办法的规定设置，会计账

簿、财务报表信息真实，账表之间、账账之间、账证之间对应真实。会计往来科目、会计结

余科目真实。

财务报销制度完善，严格按照会计人员检查原始凭证、填写报销凭据、财务部主任审核、

分管财务部经理复核的报销程序进行，有效地保证取得的原始凭证真实、

26 ---

万元，会务费28万元，生产检查费26万元，差旅费万元。

（三）财务管理办法完善和执行情况

根据单位实际工作情况，2011年对原有财务管理办法进行了修改，包括对财务管理办法

整体上的修改，以及对差旅费开支标准和费用报销管理办法的修改。修改后的管理办法明确

了职责权限，能有效防止舞弊；修改后的管理办法明确了经费支出的范围和开支标准，控制

了经费开支，杜绝了浪费现象的发生。 完善各项管理办法的同时，相关人员在工作过程中严格执行规定，相互监督，保证了会

计工作的真实性、完整性以及单位财产的安全。

（四）资金安全管理情况考虑到各生产队地处偏远以及胶农取钱不便等因素，公司在支付干胶款、扶管费以及当

地居民的土地租金时都采取现金发

28 --- 贵局下发的[xxxx]109 号《关于在深圳辖区上市公司全面深入开展规范财务会

计基础工作专项活动的通知》（以下简称《通知》）要求，以及《调查问卷》、《常见问题》中

对相关具体问题的描述，我司xxxx年11 月20 日前开展了第一阶段的自查工作，认真分析

了自查中发现的问题，确定了具体整改期限，明确整改责任人，财务自查报告怎么写。对深

圳证监局走访过程中提出的问题，我们已严格按照要求整改。在对相关问题整改中我们咨询

了公司外聘会计师事务所的意见、建议。本次整改以会议、邮件、现场检查等形式督促、跟

进整改进度，落实整改情况。

二、自查发现的问题及整改情况

根据《通知》的目标和要求，各公司的财务会计基础工作应达到以下要求：

（一）各公司应当建立符合规定和

30 ---

条件、职责、权限、考核等做出规定。财务会计相关负责人管理制度应经公司董事会审议批

准。

（三）各公司应加强财务信息系统的建设和管理，保证财务信息系统的独立性，不得与

控股股东、实际控制人共用财务信息系统，也不得向控股股东、实际控制人提供任何能够查

询、修改公司财务信息系统的权限；公司的财务信息系统应当符合会计电算化相关规定的要

求，满足公司的实际需要；公司应加强对财务信息系统用户及其权限的管理。

（四）各公司应当加强会计核算基础工作的规范性，凭证填制符合要求，会计档案归档

及时、保管安全；应当切实提高会计核算和财务信息披露水平，能独立编制合并财务报表和

32 --- 化管理办法》、《会计

档案管理办法》、《企业内部控制基本规范》等相关法律法规及公司章程的规定，具体制定了

公司内部相关制度、具体业务实施细则，如：《财务负责人制度》等。此次整改中又补充完善

了《会计人员继续教育管理制度》、《会计档案管理办法》等制度。 根据上述通知要求（三），自查中公司规模急速发展，经营模式的不断创新，流程操作更

新加快，在财务信息系统方面已加强建设和管理，公司erp 系统已升级至用友 版本，

人员操作权限由信息部严格控制，职责分明。为适应公司发展需要，公司已增加了费用预算

34

银行自查报告【篇3】

银行机构网点布局、网点规划、网点选址服务方案

核心提示：银行营业网点是商业银行机构参与市场竞争的重要资源，商业银行在进入全面战略转型期间，如何整合现有经营网点资源，大力发展以多媒体设备、ATM设备等手段为载体的自助服务，实现银行服务转型，提高经营网点的市场竞争力，是银行经营管理层需认真思考和研究的新课题。

银翱管理咨询深耕于银行机构网点布局、网点布局、网点选址服务，高级顾问高先生曾作为外部专家，参与和支持建行总行的网点转型工作，根据他的经验，银行网点规划咨询项目的服务方案至少包括以下内容：

一、网点定位。分析本行城市规划区域内机构网点布局存在的问题，并对网点现有问题进行合理分类、归纳、总结。结合城市经济发展特征、本行网点发展前景和网点功能定位合理划分本行现有网点，并对网点规划进行合理定位、区分。

二、客户分布。分析城市规划区域内各类客户的分布，划分经济功能区域，明确机构发展的重点目标地区、重点目标地区的核心区域和机构网点辐射半径、范围。其中应包括：

1、渠道目标定位：确定本行业务发展的重点目标区域，重点目标区域的地域范围及业务辐射的有效距离、半径。区域内各网点业务发展目标；

2、服务对象定位：确定、划分目标客户群，说明目标客户群的特征；

3、渠道形式定位：建议网点所采用的形式和定位；

4、渠道竞争定位：明确本行在各区域内的目标竞争者，本行和目标竞争者的优势和劣势、以及对本行的管理建议。

三、年度计划。根据本行现有营业网点布局，结合城区的发展规划，提出机构调整（包括迁址、撤并、新设等）的分年度、分进度合理化建议。

四、自助渠道。提出离行式的自助银行、ATM机等自助渠道的建设建议。

五、规划方案。根据本行网点布局战略要求，结合城市经济发展和金融需求提出网点布局规划及功能定位的合理化建议，最终形成科学的规划方案，方案中应包含：

1、总体规划的数据依据（如：该区域的整体经济总量、人流（客流）总量、房地产销售均价、门面租金水平等）；

2、总体规划中网点配置的方式与总比例及分年度、分进度操作计划，即自有（购置）与租赁的配置原则、合适的比例，迁址、撤并、新设、升格机构的分年度、分进度实施方案和具体方法。

六、电子地图。根据最终规划方案，绘制可以综合反映网点信息的城市城区电子地图。

银行自查报告【篇4】

2017年****第三工程处开展“三严三强化”活动

个 人 对 照 检 查 材 料

（2017年9月26日）

*** 处党支部：

根据公司党委《关于印发的通知》文件精神，按照分局党委的统一部署和要求，本人积极参加此次活动，受益匪浅。通过“两学一做”深入地学习和努力践行，使自己明规知纪、遵规守纪的意识进一步增强，现结合个人的思想与工作实际，认真对照党章，查找“四风”不足，不断改进作风，以达到实现自我净化、自我完善、自我革新、自我提高的境界。下面，结合此次教育实践主题活动，汇报和交流一下自己近期检查对照情况。不妥之处，敬请各位领导评批指正。

一、个人学习收效情况

习近平总书记在参加十二届全国人大二次会议安徽代表团审议时指出，各级领导干部都要做到严以修身、严以用权、严以律己，做到谋事要实、创业要实、做人要实等重要论述。“三严三实”是衡量为政的基本要求，也是检查党性原则和执政能力的标尺。我认真的学习了“三严三实”，并用这面镜子进行了自查，结合我的思想和工作实际情况，对自己存在问题进行了剖析和总结，进一步完善和提升自己。

充分认识学习弘扬焦裕禄精神、践行“三严三实”要求的重要意义。焦裕禄精神是我们党的宝贵精神财富，学习弘扬焦裕禄精神与此次教育实践活动不谋而合，焦裕禄精神的内涵和

- 1联系实际、实现理论与实践相统一，不断总结和完善工作经验，提出新思路、新方案，拿出新举措，开创工作新局面。认真学习“三严三实”之后，深刻认识到作为一个服务基层的普通工作者，应该努力让自己做到克服消极思维、模糊认识，破除急躁情绪，迎难而上，积极工作;做到从政治、全局的高度认识事物，不断完善和提高自己，脚踏实地的投入到为村民服务的工作中去，努力提高工作能力和服务水平。

总之，“三严三实”为广大领导干部学习群众路线指明了方向。“空谈误国，实干兴邦”，只有加强学习，善始善终，同时明确作风建设是一项经常性、长期性的工作，才能不断升华作风建设的内涵，推动我国社会各项事业的顺利发展。

二、个人作风基本情况

通过一年来的政治理论学习、“两学一做”、“三严三强化”活动和对照，总体来看，自己全心全意为职工服务的宗旨观念是牢固的，群众观点、群众立场也是坚定的，在作风方面表现基本良好，具体体现为：

1.能够强化落实群众观念。

党组织的各项工作都离不开广大干部群众的理解和支持，作为一个基建单位的党组织更是如此。强化群众观念，努力改善民生一直是进一步做好党组织工作的重要推动力量。在工作中时刻把“老百姓支持不支持，群众拥护不拥护”作为衡量单位党组织工作得失成败的标准。只有深入实践了解不同群体的各种诉求，才能有针对性地开展好各项工作。科学分析这些问

- 3坚持“情为民所系、权为民所用、利为民所谋”，做到让权力在阳光下运行，才能赢得百姓的信任与支持。

5.自觉坚持廉洁从业制度。

严以律己，要心存敬畏、手握戒尺，慎独慎微、勤于自省，遵守党纪国法，做到为政清廉。管理者要做到遵纪守法、敬畏群众、时时自省、清正廉洁，“为官一任、造福一方”，才称得上一名合格的管理人员。

6.工作业务做到爱岗敬业。

严以修身地加强党性修养，坚定理想信念，提升道德境界，追求高尚情操，自觉远离低级趣味，自觉抵制歪风邪气。作为一名领导干部，首先要提高自身的品德修养。正所谓“修身、齐家、治国、平天下”，所以为官者要做到以德为先，修身养性，树立正确的世界观、人生观、价值观，才能更好地治国、平天下，进而提高为人民服务的本领。

二、存在的主要问题

1.思想方面。一是学习理解不够。对政治思想学习不够重视，集体组织的各项学习活动虽然能按时参加，但是平时学习的自觉性、主动性不强，往往把学习文件浏览一下，没有做到真正研读文件，分析文件，掌握文件的内涵。有时由于私心作怪，除了自己必需完成的以外，可以不做的就不做，因此产生工作效率低的问题。二是思想观念较为陈旧。理论功底浅薄，联系实际不够，使自己对理论知识的理解与实际脱节，没有发挥理论的指导作用，没有做到真正用马克思列宁主义的立场、观点和方法观察事物，研究新情况、处理新问题。思想和工作存在

- 5作往往存在优质时达不到高效，在高效中难以达到优质。分管工作不细，需要进一步明确职责，准确定位，理清思路，对上情的精神需要进一步吃透，对下情的管理要不断地结合实际。安全监管不足，对安全生产在思想上没有真正树立生命至上、安全为天的责任意识，制度还只是停留在纸上，口号还只是停留在嘴边，没有深入人心，风险的监控和隐患的整改抓的不紧、落实不够，存在侥幸心理，按经验办事，违章操作，给安全生产带来极大隐患。。对项目班子和身边的同事教育不够，个别人安全意识不强，大部分项目存在安全隐患，安全形势不容乐观。

以上这些问题或不足，今后要紧密结合此次活动，努力采取得力措施，积极加以改正和解决。

三、存在的主要问题原因分析

针对以上存在的主要问题和不足，经过认真的思考和仔细地分析，究其原因和根源，自己认为有思想观念上的，也有工作方法上的，有客观方面的，也有主观方面的；但主要还是对教育实践活动的认识不够深化，同时也是缺乏科学发展的理念等所致。分析现象主要表现在：

1.思想方面。

我在平时能够自觉地遵守党的各项规章制度，但是经过认真检查和反思，自己在严以修身上还有很多方面的不足。我对类似老毕那样一些损害党的形象和威信的言行反应比较迟钝，不愿开展斗争，缺乏自觉维护党的威信的担当精神，对一些不当言行听之任之。我片面地认为只要坚持党的领导，拥护社会主义制度，不传谣不信谣，臵之不理就行。经反思，是我自身政治敏感性不高，政治敏锐性不强。

- 7风、密切联系群众，拿出更多的时间深入基层调查研究，掌握第一手资料，积极为基层单位和群众服好务。做到办实事、讲实话，树立党员干部服务为民的公仆形象。 每月要下基层8次以上，每半年要和分管的每个同志谈一次心。在学习方法上，摒弃不思考不进取的做法，鼓励同志们每天学习1小时，养成多学习，少走弯路的习惯， 做到实践从学习中来，到实践中去。结合民政工作的特殊性，通过学习，捋清思路，多快好省办实事。

2.发扬艰苦奋斗的作风，不断增进与职工群众的感情。 树立更高的工作目标，努力追求工作完美。要下到基层进行多方调查、走访，深入基层倾听职工群众的诉求与呼声，做到每3个月开展1个调研专题，每年不少于60天的调研。决策时务必要实际、依法、科学，要经得起历史的检验。自己严格地要求自己，自觉找误区、找标杆、找差距、找办法、找动力；提高大局意识、增强担责勇气、改善服务态度、强化履职能力。不断提高工作能力和服务效益。

3.保持开拓进取的锐气，团结带领职工群众顺势勇为。 增强创新意识，提高工作效率。要更新观念，提高创新意识与创新能力。在日常的管理工作中，主动到各管理岗位去了解同志们的工作状态，解惑答疑，多听取他们对工作管理和未来规划的意见和建议。不仅在工作方面与其相溶，更侧重与情感方面的融合。对主管的职能科室园馆每月至少主动上门“走动”4次，消除距离感，增加亲切感，转变成工作中是领导与被领导的关系，生活中是朋友和同事关系。积极主动研究新情况、探索新方法、解决新问题、总结新经验，以创新精神提高和完

- 9每年至少选读2本好书，并写出2篇高标准高质量的学习心得。要向书本学习的基础上，更要向实践学，向人民群众学，向其他同志学，用先进的理论武装头脑，时刻保持清醒。在学习数量上，要作为任务指标来完成，通过组织科室定期召开集体学习交流会，分享学习心得，工作方法。要制定自己2015年下半年的《学习执行方案》，以后每年都要制定方案，确保每年学习交流工作不少于12次。

银行自查报告【篇5】

理财业务自查评估报告

自查内容：

1、机构与人员准入是否合规；包括授权，工作场所，岗

位设置，人员素质及培训等是否合规。

2、经办个人理财业务是否合规。

（1） 理财类交易账户处理流程。

（2） 是否对购买理财产品的客户进行告知风险存在性，

在客户购买理财产品时签署相关产品说明书等配套协议是否亲笔签名确认。

（3） 客户本人亲笔签字确认的风险调查问卷是否随理财

产品档案永久保存，客户购买理财产品情况和问卷调查结果是否相同。

（4） 留存客户资料档案中有无漏打《个人理财业务交易

表》和《个人理财业务确认表》现象。

（5） 理财档案资料中客户必填写的风险评估表有无描写

风险评估语句，协议书和产品说明书中填写是否规范。

（6） 网点是否及时张贴产品新资类公告。 整改措施：

1、在经办个人理财业务时，没有对客户进行充分告知

理财产品的风险存在性，且没有向客户详细介绍理

财产品这项业务，原因：理财经理对理财产品了解不够透彻。

2、理财档案资料中无产品说明书，培训员工对今后客

户购买的理财产品需附加说明书，使理财产品档案资料合规齐全。

3、理财档案资料中客户必填写的风险评估表，只对客

户的风险承受能力进行了测评。没有描写风险评估语句，联系客户并要求客户补写风险评估语句。

4、网点未做到及时张贴产品说明书，宣传不到位，今

后加强宣传力度，做好理财销售工作，使我行理财产品业务有所突破。篇二：个人银行理财业务自查报告

个人银行理财业务自查报告

作者： 文章来源： 点击数： 110 更新时间：2011-11-24 11:48:39 为了迎接银监会对商业银行个人理财业务的检查，规范支行个人理财业务，根据银监会下发的《关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知》精神，我支行对200*年以来的经营业务进行了全面、逐项、细致的检查，现将开展自查工作情况汇报如下：

一、人员配备情况

为了确保个人理财业务的合规销售，支行配备了专职理财经理一名，该人员已通过××银行总行的理财经理资格考试、并取得了保险代理从业人员资格证书。所有银行理财产品、基金、保险、券商集合理财产品均由专职理财经理销售。

鲜有一般产品销售人员向客户介绍理财产品情况发生，现已全面杜绝。

二、销售流程

支行理财经理均是在充分了解客户的财务状况、投资目的、投资经验、风险偏好、投资预期等的前提下向客户推荐理财产品，并为每一位购买产品的客户填写《个人客户投资风险评估报告》（以下简称《评估报告》），理财经理根据其评估结果，向客户推荐相应得理财产品。《评估报告》经理财经理与客户进行签字后，交由支行理财主管审核并签字，单笔购买金额超过100万的客户，《评估报告》还经由支行分管个人理财业务行长签字。自查中发现有少数客户的《评估报告》未经支行理财主管签字审核，已补交给支行主管审核。

在具体的理财产品销售前，理财经理均向客户说明了产品结构、风险、收益等相关信息，让客户在充分了解产品的基础上作出选择。理财产品的《合约》、《合同》、《风险揭示书》中客户资料均填写完整。

三、资料档案保存 2007年以来，所有理财产品的《风险评估报告》、《合约》、《合同》、《风险揭示书》等文件资料均保存完整，并按期装订成册，入库统一保管，其中，《客户风险评估报告》实行专夹保管、一年内有效的保管机制。支行理财经理为每期产品和《风险评估报告》建立了详尽的客户电子档案，方便及时了解客户情况和日后与客户沟通。本次自查中发现有些风险评估报告未装订建表，拟定于今天下班前完成建表装订工作。

四、今后工作计划

支行虽一直坚持专职理财人员介绍、合规销售理财产品， 但本次自查中仍然发现了一些问题，这些问题我们将在近几天集中整改。在今后的工作中，支行将继续坚决贯彻执行《关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知》的精神，合规销售、定期开展个人银行理财业务自查工作，保证××银行芜湖××支行理财业务的健康、规范发展。篇三：个人银行理财业务自查报告

个人银行理财业务自查报告

为了迎接银监会对商业银行个人理财业务的检查，规范支行个人理财业务，根据银监会下发的《关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知》精神，我支行对20xx年以来的经营业务进行了全面、逐项、细致的检查，现将开展自查工作情况汇报如下：

一、人员配备情况

为了确保个人理财业务的合规销售，支行配备了专职理财经理一名，该人员已通过××银行总行的理财经理资格考试、并取得了保险代理从业人员资格证书。所有银行理财产品、基金、保险、券商集合理财产品均由专职理财经理销售。

鲜有一般产品销售人员向客户介绍理财产品情况发生，现已全面杜绝。

二、销售流程

支行理财经理均是在充分了解客户的财务状况、投资目的、投资经验、风险偏好、投资预期等的前提下向客户推荐理财产品，并为每一位购买产品的客户填写《个人客户投资风险评估报告》(以下简称《评估报告》)，理财经理根据其评估结果，向客户推荐相应得理财产品。《评估报告》经理财经理与客户进行签字后，交由支行理财主管审核并签字，单笔购买金额超过100万的客户，《评估报告》还经由支行分管个人理财业务行长签字。自查中发现有少数客户的《评估报告》未经支行理财主管签字审核，已补交给支行主管审核。

在具体的理财产品销售前，理财经理均向客户说明了产品结构、风险、收益等相关信息，让客户在充分了解产品的基础上作出选择。理财产品的《合约》、《合同》、《风险揭示书》中客户资料均填写完整。

三、资料档案保存 20xx年以来，所有理财产品的《风险评估报告》、《合约》、《合同》、《风险揭示书》等文件资料均保存完整，并按期装订成册，入库统一保管，其中，《客户风险评估报告》实行专夹保管、一年内有效的保管机制。支行理财经理为每期产品和《风险评估报告》建立了详尽的客户电子档案，方便及时了解客户情况和日后与客户沟通。本次自查中发现有些风险评估报告未装订建表，拟定于今天下班前完成建表装订工作。

四、今后工作计划

支行虽一直坚持专职理财人员介绍、合规销售理财产品， 但本次自查中仍然发现了一些问题，这些问题我们将在近几天集中整改。在今后的工作中，支行将继续坚决贯彻执行《关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通

知》的精神，合规销售、定期开展个人银行理财业务自查工作，保证××银行芜湖××支行理财业务的健康、规范发展。篇四：银行理财产品市场报告(2013年31期) 银行理财产品市场报告

本期导读 2013年31期

08月10日-08月16日

理财市场近期相关报告： *固定收益周报 *基金理财周报 *信托市场报告 *机构宏观视点聚焦 *券商集合理财周报 *投资理财周报 ? 【市场聚焦】

央行或发行银行间同业存单；银监会启动摸查“非标理财”，理财产品监管或升级；多家股份行上调存款利率揽储，五大行保持观望；七夕版理财产品主打高收益，再成揽储利器。 ? 【发行市场】

截止2013年08月16日当周，69家银行共计发行理财产品535款。本期前十大银行发行理财产品303款，占总发行量%。不分收益类型、委托期限，本期发行的人民币理财产品中，来自大华银行的2013年系列（1341）1年期人民币可自动赎回型产品预期年化收益率最高，为%；本期发行的外币理财产品中，星展银行2013年“星利”系列1339期6个月澳元结构性投资产品dzkl，预期年化收益率%，领先其他外币产品。 ? 【到期市场】

截至2013年08月09日当周，79家银行共计590款理财产品到期。已公布收益率的产品178款，此外有412款产品暂未公布实际收益率信息，市场占比%。到期已公布收益率的产品中，厦门银行发行的2012年“凤凰花”理财之稳健回报系列b期，以%的实际年化收益率排在本期人民币产品收益榜第一位。北京银行发行的2012年“本无忧”系列第30期美元365天银行间保证收益理财产品g，以%的实际年化收益率排在本期外币产品收益榜第一位。

注：报告中数据如未特别注明，则为截止2013年08月16日。 篇五：银行自查报告 xx支行个人金融业务自查报告

为配合分行个人金融部开展201x年尽职监督检查，本着规范业务经营，强化风险管理，扎实推进合规管理和风险防范，增强全员合规经营意识，减少案件风险隐患，确保安全、稳健运行，我行进行了严格规范的自查活动。现将有关检查情况报告如下，请审查：

第一，个人贷款业务方面

截至自查之日，我行个人贷款余额为49xx万元，其中“随薪贷”余额2xxx万元，其他个人贷款余额20xx万元(包括不良贷款余额1x万元）。为强化对不良贷款存量的管理和控制，我行严格按照《中国xx银行信贷业务管理办法的通知》和《中国xx银行xx分行个人信贷业务管理实施细则的通知》的要求，及时采取有效措施以防止不良贷款的增长，并积极组织业务人员通过上门催收、电话催收等方式减少现有不良贷款，截至自查之日共收回不良贷款利息xx万元。“随薪贷”业务从受理、审查到发放全过程严格按照《x银x办发（号）》等相关规则制度执行，不存在资金发放方式、资金用途等违规行为。 第二，客户管理系统方面

根据pcrm、cfe相关文件要求，我行及时更新新用户和清理冗余用户，到目前为止我行在客户管理系统中共有4名操作人员。根据我行实际，我行针对性的组织操作人员进行集体讨论、 培训和学习，通过培训，全体系统操作人员都能较为熟练的运用相关的功能模块。

第三，客户关系维护方面 由于我行人员不足，尚不存在专门的客户经理，大堂经理和客户维护人员。对此，我行根据《客户关系营销管理工作指引》要求指派专门兼职人员负责，维护重要客户和贵宾客户。并组织全体员工进行培训，以保障为客户提供高效、优质的服务。

第四，基金代销业务合规方面

我行根据上级产品发行文件和产品销售文件，及时传达至每一位员工，并根据《xx银行证券投资基金代理销售业务管理办法》等通知积极组织宣传销售，但由于基金行情等原因，从xx年到目前为止尚未销售成功，故不存在操作风险。由于我行目前暂无人员取得基金销售资格，现正组织人员学习和培训，以取得相关资格证书。

第五，个人理财及贵金属方面

在自查过程中我行发现以前销售个人理财产品中有个别客户存在尚未填写《个人投资者风险承受能力评估问卷》等资料，保管也尚不完善。对此，以采取积极的补救措施。贵重金属业务尚未开办。

通过自查，发现我行在个人金融相关业务方面还存在规章制度执行不到位、业务受理不规范、风险管理不完善等诸多问题。对此，我行将及时根据制度要求进行整改，并在以后的工作中杜

绝类似不合规、不完善、有漏洞、有风险的情况发生。

银行自查报告【篇6】

。根据实际情况我们把排查时间定为2015年9月30-12月31日余额为50万（含）以上的大额储蓄存款包括活期存款、定期存款。工具表上报要求不能有遗漏和瑕疵并且保证数据的准确和真实。

各信用社上报排查工具表后，检查小组根据各家工具表进行现场检查，检查面为100%，本次共排查定期储蓄存款381笔，排查总金额30,万元。排查过程中，以工具表对照传票进行排查，特别是涉及大额款项收付的前后过程，并针对金额较大的个别业务抽调了办理业务的监控录像，检查中我社人员均能按照大额款项收付管理规定办理业务，同时检查组对会计执行的查库登记簿等进行了检查，查看其是否执行会计按周查库、主任按月查库。为保证本次检查的严肃性，现场进行了重要空白凭证的查点，并对印章保管和使用进行了检查，调阅了办理业务过程的录像资料，检查中未发现重要空白凭证缺失的情况，印章凭证的管理和使用也很规范。我社除正常的财政代发工资外无其他办表业务，而代办业务主要集中在营业部，因不涉及现金业务，全部都是按照相关流程操作，因此我社代办业务也没有任何问题。

银行自查报告【篇7】

毕业实习是大学课业里最后的一门课程，也是正式步入社会前对四年大学学习的一次检验。本次实习的单位是普宁市邮政储汇局，为期一个多月，我先后到邮政储汇营业处和邮政储汇局综合部两个不同的部门，亲身体验了柜台营业员、事后监督员、实时监控员的工作实况。将本次实习分为前后两个阶段进行概述，进而针对储蓄业务实行“实名制”方面的思考。

（一）实习前阶段的情况

实习的前半阶段，所在的部门是储汇营业处。通过营业员指导和讲授相关业务知识及业务操作技能，同时在营业员的教导下，进行实际业务的操作，逐渐熟悉邮政储蓄系统，基本上能够独立完成日常的储蓄业务。尤其在点钞、捆钞技能的掌握方面取得了明显的进步。

1.了解熟悉邮政储蓄系统

2.营业窗口的实际操作

在熟悉了操作系统之后，我就开始进行实际操作了。起初在营业员的随身指导中，慢慢地进行操作。我所在营业处采用的是柜员制交易操作，即每一笔交易都是由营业员单人单独完成的，操作过程必须十分谨慎，注意操作流程的规范。当收到来自客户的现金时，必须将钞票“正反”两面过机鉴别并计数，确认无误后方可入柜，在相应的凭单上加盖“现金讫”，接着再进行数据的录入、打印单据等。而支付客户现金时，必须手工点钞与机器点钞两项步骤相结合，缺一不可。手工点钞的作用在于防止钞票粘合过机时无法完全分开。对于整捆的钞票拆封过机清点后方可支付。另外，在支付前必须询问一下客户“请问您支取多少”，再次核对金额。

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3.点、捆钞技能的锻炼

“点钞”是银行柜员的基本技能之一。坐姿、手势及钞票的摆放角度，指法、手指间作用力度和双手的协调能力等等，这些都是要通过一番刻苦锻炼才能掌握的技能。“捆钞”中指法的运用是关键，一把钞票抓在手中，用拇指按于中间使其凹出弧状来，另一只手用捆钞带贴着外沿用力拉紧，绕两圈后反扣住原来的带也缠两圈，最后将整捆钞票压平，这样就可以牢牢地捆住一把钞票了。

4.中间业务

在营业实习期间，我还涉猎到了邮政储蓄中间业务中的两项，一项是代发财政工资、养老保险；另一项是收缴电话费。前项跟一般的窗口服务差别不大。相关员工开立活期结算帐户要根据所在企业、单位的工资清单，其帐户余额等于工资款。社会养老保险则根据其保障号开立帐户，员工可凭存折直接到窗口支取。后一项则要到电信的营业处去收取，大概每日下午5：00左右，带齐准备好的缴费单据，加盖日戳、私章。与电信方财会人员当面清点款项金额，对方确认、加盖印章，并撕下相应的收据联交于电信方保存。(责任编辑：范文之家)

银行自查报告【篇8】

恒丰银行收费业务自查报告

根据贵局《关于对辖内银行业金融机构服务收费情况进行现场检查的通知》的相关要求，我行认真开展了自查工作。现将自查情况汇报如下：

1、组织员工对照收费标准自查，恪守规章制度，严谨作风。

我营业室在各项收费业务中，严格遵守国家有关法律、法规和规章。建立健全约束机制。制定各项防范措施，及时、准确、充分地披露相关信息，真实反收费状况。营业室员工在业务办理中，严把服务工作质量关，要求员工按照服务工作质量要求和规范化操作规程办理各项业务，做到快捷准确，把差错率降到最低。

根据中国银监会、中国人民银行、国家发改委联合下发的《关于银行业金融机构免除部分服务收费的通知》（银监发[2011]22号，以下简称《通知》）的要求，我行积极响应，结合我行现有的各项中间业务收费项目进行认真梳理，对照《通知》要求免除的11类34项服务收费项目逐项清理，我行涉及到收费的只有第七类已签约开立的代发工资账户、退休金账户、低保账户、医保账户、失业保险账户、住房公积金账户的年费和账户管理费（含小额账户管理费）。

2、我营业室在自查的过程中，发现存在的问题。

在整个自查工作中，针对我行收费业务（电汇，购买重要凭证，挂失、补办等）经过层层复查，未发现不合理收费行为，切实按照结算业务收费情况统计表中的规定执行。

3、保持成果，不断完善。此次的自查活动切实有效，起到了防微杜渐的作用。虽然我营业室未发现收费不实的账务，但仍建议经常性的进行类似的自查与学习活动！

4、下一步工作

认真履行监管部门的要求，不断改进服务，履行社会责任，不断加强内部管理，规范我行服务价格行为，以促进我行中间业务的健康稳步发展。

银行代销业务自查报告

银行理财销售自查报告

银行理财业务自查报告

银行零售业务自查报告（共4篇）

银行票据业务自查报告

银行自查报告【篇9】

农行银行行长履职自查报告

自担任 XXX 分行党委书记、行长职务以来，在省行党委的正确领导下，我与分行班子成员一道，认真履行职责，团结和带领全行员工，根据总行“3510”总体规划，认真贯彻落实省行工作会议精神，围绕“干事创业，防范风险，构筑和谐”的具体要求，较好的推进了各项业务经营的发展。截止六月末，人民币各项存款 万元，比年初下降 万元；各项贷款 万元，比年初增加 万元。中间业务收入 4587 万元，同比增加 589 万元；代理财政部资产回收金额 5412 万元，完成全年计划的 ；实现拨备前利润 万元。上半年，有九项经营指标计划完成率进入全省前三名，其中名列第一的有五项，名列第二的有两项，名列第三的有两项，佳木斯分行的经营工作呈现快速发展势头。在完成各项工作的同时，自身也得到了一定的锻炼。按照组织要求，现将我任职以来履行工作职责情况汇报如下：

一、布好局，开好篇，着力把握工作主动权 任职后，为尽快进入角色，减少工作被动性和决策中的盲目性，围绕省行新一届党委“一二三四”战略发展目标，我坚持把深入基层调查研究放在突出位置，从产品营销、经营管理到员工思想状态，全面掌握了全行的实际情况，找到改变业务发展不均衡的落脚点和突破口，按照省行提出的“干事创业、严控风险、构筑和谐”的整体思路，结合实际，综合大家的意见建议和方方面面的情况，形成了关于发展的思路和想法。

一是主动深入到各基层单位搞调查，摸清各项业务发展现状、在当地同业及全省农行中所处位置、与同业相比优劣势，了解了各机构经营发展重点、难点和存在的问题，并对问题产生的根源进行详细剖析，特别是加大对收入科目的研究，以利润最大化为最终目标，努力实现“一个跨越”。

二是综合调研情况，明确今后发展思路，力争实现“两个提升”。省行年初工作会议后，经过深思熟虑，我们制定了《2010 年领导班子与领导干部 ，统领激励政策的总体考核办法》和《2010 年综合绩效考评办法》实施；区分并明确了县域和城市业务、零售业务和公司业务的重点推进方向和策略，为城乡互动打下良好基础；有针对性地分区域分行业开展各项业务营销工作，制定、细化并深入实施了 、“五进营销” 、“双优战略”“百千万工程”等一系列营销方案，拓宽了经营渠道，推动了目标的实现；高度重视网点转型工作，以全新服务环境提升优质客户占比，等等，以各项措施的有效推进实施来实现“两个提升”。三是有效了解员工思想状态，对于消极状态，逆势激励；对于积极思想，顺势推动。从年初到六月末，制定了各种考核办法，有统有分，有定性有定量，并根据业务发展阶段进行及时更新调整，以正面激励为主，有效调动领导干部和员工的发展积极性。 通过实践，所定的思路和构想与省行发展战略想吻合，切合佳木斯农行发展实际，得到了员工的认可和班子成员的支持，收到了一定的效果。

二、讲方法，重实效，注重发挥分行班子成员工作积极性和创造性 作为分行领导班子的领班人，我始终把团结和发挥领导班子的集体作用放在首位，坚持统放适度，亮透责任，创造条件让每一位成员在职责范围内放开手脚创造性地工作。为沟通情况、集体决策，除组织召开党委会，集中研究涉及全局的重大事项外，还不定期地召开行长办公会、行务会，充分发挥每一位成员的聪明才智，研究解决工作中遇到的新情况、新问题，发挥班子成员的合力作用，增强决策的科学性、准确性，同时还强化了班子的凝聚力和向心力。在具体工作中，我主动与分管行长交换意见、商讨办法，积极帮助分管行长协调解决工作中遇到的困难和问题。由于团结一心，工作合力，各位行长都较好的发挥了工作的主动性和创造性，使各分管战线工作有序开展，为全行业务经营的发展起到了积极的作用。

三、勤思索，细研究，尽心尽力推动各项工作协调发展 任职以来，按照省行党委的决策和总体部署，我在积极抓好各项常规工作的同时，组织和带领班子成员着力于抓领导班子、抓队伍管理、抓机制建设、抓经营策略、抓执行力提升、抓风险防控，从“六抓”上进行了努力和探索。

（一）抓领导班子。在日常工作中，结合实际，加强自己学习和思考，在领导班子中提倡持续开展“建设学习型组织”活动创造深厚的学习气氛。我努力将省行的管理理念和企业文化理念融入到自己的管理思想中，并通过党委会、行长办公会、行务会及专题会进行传导，以积极的态度抓班子带队伍。

（二）抓队伍建设。我在研究制定《2010 年领导班子和领导干部考评办法》时，将省行一年一度考评调整为按季考评，相应的考核内容也做了部分调整，使之与佳木斯分行的实际情况相适应，让办法真正起到引领支行领导班子有效贯彻省、市行党委的工作方针，客观评价基层领导班子和领导干部的工作成绩。制定了《佳木斯后备干部管理办法》，对今年海选出的分行四名后备干部进行了一次党委集体谈话，党委成员都从本职分工角度对后备干部提出了希望和要求，后备干部也都做了表态性发言。从后续的效果看，后备干部中的两名支行行长，分别在县域和城区发挥了带头作用，经营业绩在两个考评区分列前茅，对创先争优活动的开展起到了良好的示范作用。

（三）抓好机制建设。坚持以建立健全惩治和预防腐败体系各项制度为重点，以制约和监督权力为核心，以提高制度执行力为抓手，不断推进反腐倡廉制度化、规范化，形成用制度管权、按制度办事、靠制度管人的有效机制。实际工作上，主要抓好业务流程、考核激励、风险管理等三项机制建设，共同促进各项经营策略有效实施，从而保证业务经营目标的有效实现。

（四）抓好经营策略。在春天行动和激情仲夏两季活动中，我和班子成员一道全局谋划，精心部署，利用一个管理工具（黑红旗 ；组建两个团队（基金营销服务团队和保险销售精英团队）榜） ；确定三种营销方式（保、抢、挖）；落实四项主要激励措施（领导班 ；实施“五进”子领导干部考核、综合创效、产品计价和两项存款）策略（进社区、进机关、进医院、进市场、进学校）；抓好六项宣传（内部简报、电视电台、标识、IPO 上市、股票申购、五进营销、中俄农机贸易展销会）；做好七项重点工作（存款、贷款、基金保险、电子渠道、网点转型、企业文化建设、风险管理）。具体工作中，上述经营策略得以细化，细雨般浸润于整个业务营销工作之中，促进了业务经营有效发展。

（五）抓好执行力提升。工作措施再多再好，最后还要靠执行作保障。因此，我在工作中注重每一项策略的具体实施，每一项党委决议的贯彻落实，每一个产品推进的问题解决，对每项工作都落实到专业部门和具体人员，对各项工作都要求督办部门及时跟踪，及时反馈，对不适合发展的机制和策略及时调整，对促进业务经营的加大推进力度，对工作作风不踏实、工作态度不积极、工作效率节奏慢的中层干部进行思想动态跟踪，以个别座谈的形式警示，从人文关怀的角度唤醒。一季度对“春天行动”完成情况不好的三个班子进行了问责。二季度对领导班子和领导干部进行考评，从而有效提升执行力。

（六）抓风险防控。我努力认为风险防控的重点是 ， “以人为本”这既符合科学发展观要求，又符合我们工作的实际需要。半年来，主要从员工思想教育、行为排查、违规积分管理入手，抓好重点业务重点领域的风险控制，有效实施责任追究制度，以人为本抓好风险管理工作，力争达到“三个控制住”的目标。

四、重学习，严要求，不断加强自身建设 我始终不忘抓好自身建设，结合实际，尽量挤出时间有针对性地学习，重点学习邓小平理论、“三个代表”重要思想、科学发展观，党的十七大精神、中共中央四中全会以及上级行党委的文件、领导的讲话，并力求多学一些，努力使自己的观念跟上形势发展，思想与上级保持一致。通过学习，提高了认识，增强了明辨是非，防腐拒变的能力，使自己能够站在一定的高度，认识发展的大局。通过学习增强了党性修养，提高了自己的思想政治素质。同时，按照建设“四好银行”的要求，坚持以“科学发展观”来剖析问题，找出矛盾根源，挖掘业务发展潜力，有效加强作风建设和廉政建设，并以此严格要求班子成员，从而进一步巩固和发展了佳市分行“认真学习，积极探索，扎实工作，开拓创新”的风气。 回顾近期工作，成绩的取得归功于省行党委的正确领导，归功于班子成员的鼎立协助和全行干部员工的大力支持。认真反思，由于受各方面因素制约，上半年工作中还存在一些问题和不足，具体情况如下：

（一）对公存款增长仍未摆脱困境。从各项指标完成情况与当地银行业发展态势对比分析来看，我行存款业务市场份额下降，对公存款下滑较为严重。截至 6 月末，储蓄存款同比少增 万元；存量市场份额 29，同业市场位次为第二位，位于工行之后；增量市场份额 17，同业市场位次为第三位，位于工商银行、建设银行之后。对公存款存量同业占比 ％，居第 3 位，列建行、工行之后。存量与第一位的建行差 万元，与第二位工行仅差955 万元，增量占比-％，居末位。年初我行新一届领导班子有效融合营销资源，强化股改主题，注重维稳发展，实施了一系列有力措施。尤其是针对两项存款下滑的严峻形势，陆续出台了一系列的激励机制及措施，包括提高存款计价标准；高管人员对公营销考核办法；调整两项存款在综合绩效考评办法中的权重；机关部室全员营销及包点督导；市行党委全体班子成员带头营销，并将所辖8 家存款下降最大的营业网点确定为重点联系行，分工包点督办。这些办法和措施目前看虽未能彻底扭转两项存款工作的被动局面，但在当前同业存款竞争异常激烈的环境下，仍然发挥了积极有效的作用。

（二）领导班子建设抓得不够紧，不够细。班子成员虽然在一起相处共事，也形成了一定的力量，但合力不强，不能真正从意识和认识上自觉形成统一思想；班子自身的学习抓得不够紧，有时因工作原因，个别领导不能够按时参加集体学习；对制定的规章、制度落实力度还不够，有待于进一步加强；制定的一些业务发展措施和激励政策还有不完善的地方，尚需进一步改善、细化和深入；这些问题主要源自我对日常工作抓得多，自身学习提高时间少，勤于思考的意识较为淡薄；源自对日常工作指挥多，扎下身子到基层研究解决问题的时间短；源自学习的自觉性不强，工作的进取精神和主动意识不强，等等。这些问题我们将在今后的工作中认真加以解决。

（三）党风廉政建设还存在差距。主要是工作开展不平衡，个别单位党风廉政建设的落实工作还趋于一般化，治本措施还比较乏力，个别领导干部的工作作风还有待改进。这些问题的产生，主要原因在于个别单位工作作风不踏实，干部员工工作积极性调动不够。对这些问题，我们将深入分析问题的根源，努力查找解决问题的办法，制定解决问题的措施，有效开展党风廉政建设和反腐败斗争。

（四）自身学习和工作还存在不足之处。主要是专心学习不够，对自身的学习标准要求不严格，存在“只求看得懂，不求精深透”的问题；工作推进过于求全求快，工作力度过大，导致工作方法不够柔和等等。主要原因在于抓业务经营时间多，导致自身学习意识不强，学习不够深入；对存款工作推进缓慢的问题，心理上有急躁情绪，导致工作方式方法不妥当。 在今后的工作中，我将发扬成绩，克服不足，进一步增强责任感、使命感和紧迫感，同其他班子成员一道，按照科学发展观的要求，进一步提高自身的战略谋划能力、科学管理能力、组织推动能力和统筹协调能力，认真履行好职责，努力带好队伍，形成合力，共同把佳木斯分行的业务经营工作抓好。 以上述职有不到之处，请指正。

银行自查报告【篇10】

--- 执行和监督机制，从而确保各方独立运作、有效制衡。

（一）构建现代公司治理的组织架构。

本行根据《公司法》、《股份制商业银行公司治理指引》等相关法律、法规、部门规章的规定，设立了股东大会、董事会、监事会，选举了独立董事、职工监事和外部监事，聘请了具有丰富的商业银行工作经验和卓越过往业绩的人士担任本行的董事长、行长，选聘了副行长、风险负责人、行长助理、财务负责人、董事会秘书等高级管理人员，建立了以股东大会为最高决策机构，董事会为主要决策机构，监事会为监督机构，高管层为执行机构的有效治理机制，建立了独立董事和外部监事制度，引入了5名独立董事、2名外部监事和3名职工代表监事。本行董事会下设战略发展委员会、审计与关联交易控制委员会、风险管理委员会、提名与薪酬委员会，各专门委员会的负责人均由董事担任，其中，

2 ---

2、董事会

董事会是本行的决策机构，由股东大会授权直接经营管理公司。如何确保董事会充分发挥其作用和履行其职责是公司治理的重要问题。董事会成员15人，其中独立董事5名，执行董事2名，其中大部分董事是均具有丰富的金融业从业经验和卓越的过往业绩，而且，还有战投bbva派出的董事。本行每位董事都知悉其职责，并付出了足够的时间和精力来处理本行的事务。多元化的董事结构，高素质的董事队伍，有利于董事会对重大经营事项的正确决策，有利于本行的业务发展和业绩提升。

目前，本行已初步建立了董事会组织架构和决策程序，董事会下设战略发展委员会、审计与关联交易控制委员会、风险管理委员会、提名与薪酬委员会四个专业委员会，专业委员会于XX年3月份开始进入正式运作阶段。四个专门委员会中，审计与关联交易控制委员会、提名与薪酬委员会的成员大部分是独立

4 --- 法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》和《商业银行内部控制指引》为指导，遵循全面、审慎、有效、独立的内部控制原则，进一步优化内部控制环境，改进内部控制措施：加大内控执行的监督检查力度，有力地促进了我行各项业务的健康、平稳、安全运行。

5、风险管理制度

审慎的风险管理是良好的公司治理的基本要素之一。本行致力于建立独立、全面、垂直、专业的风险管理体系，培育”追求滤掉风险的效益”的风险管理文化，实施”优质行业、优质企业”、”主流市场、主流客户”的风险管理战略，主动管理各层面、各业务的信用风险、流动性风险、市场风险和操作风险等各类风险。

6、关联交易

不规范的关联交易或关联交易陷阱是妨碍公司治理的痼疾。因此，应规范关联交易管理，有效控制关联交易风险。本行实行关联交易回避制度，在章程中

6 --- 制。特别是，我行逐步开始建立资本约束下的激励考核机制,在分支行开始推进以”经济利润”、”风险调整后的收益回报”为基础的考核机制，促进分支行在业务经营中树立资本、效益和风险综合平衡的经营理念，自觉地优化和调整资产结构。

8、信息披露管理

本行a+h同步上市后，为规范信息披露行为，保护本行、股东、债权人及其他利益相关者的合法权益，根据内地和香港两地相关法律、法规及监管机关的要求，本行结合自身的实际情况，制定了《中信银行股份有限公司信息披露管理制度》，明确了有效的内部信息报告、审核及披露流程。

本行明确了信息披露事务管理的第一责任人是本行董事长，本行总行各部门以及各分行的负责人是本部门及本分行信息报告第一责任人。本行指定董事会秘书为本行信息披露的指定负责人，负责准备和递交有关监管部门所要求的

8 ---

本行上市之初，就非常注重与投资者的沟通与交流，开通了投资者电话专线，在公司网站设置了”投资者关系”栏目，认真接受各种咨询，并开始着手建立相关规章制度，起草了《中信银行股份有限公司投资者关系管理制度》。上市以来短短的两个月内，本行领导、董秘、董事会办公室工作人员已组织、接待了大大小小几十次境内外投资机构、分析师和投资者的来访调研，通过电话、电子邮件等形式及时解答问题，建立了和境内外投资机构的良性互动，提高了公司的透明度，得到了资本市场的好评。

（二）规范运作的保证

1、公司章程

公司章程是本行股东大会、董事会、监事会以及董事会各专门委员会、各级管理人员规范运做的行为准则和依据。本行的公司章程是根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国商业银行法》、《国务院关于股份有限公司境外募集股份及上

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三、公司治理中存在的问题

中信银行股份有限公司成立于XX年12月31日，在短短的时间里，本行公司治理结构的基本框架和原则基本已确立，公司治理走上了规范化的发展轨道。但在实际运作中，正如《关于开展加强上市公司治理专项活动有关事项的通知》所深刻指出，要真正解决公司治理”形似而神不至”的问题，就须清醒地认识到自己的不足，积极学习那些较我行更早步入资本市场的同业的先进经验，取人所长，补己之短，积极探索、完善有效的公司治理。

（一）进一步完善董、监事会决策机制。由于本行董、监事会下设各专门委员会成立时间不长，其议事规则虽已经各专门委员会审议、修订，但尚待董事会审议通过。此外，董、监事会各专门委员会的成员都是金融、财政方面的专家学者，应进一步发挥各专门委员会的专业特长，不断完善董、监事会决策机制。

12 --- 丹先生

刘崇明女士

2 进一步加大基层机构的内控执行力 XX年内 合规审计部

3 实施独立董事和外部监事津贴制度 XX年12月份之前 人力资源部、

提名与薪酬委员会

五、有特色的公司治理做法

本行始终致力于构建完善的公司治理结构，并借鉴国内外先进的公司治理经验，结合本行的实际情况，在公司治理的实际运作中，采取了一些行之有效的措施，不断提升公司治理结构。

（一）内部控制制度方面的特色

1、本行树立了正确的经营理念，优化了内控环境。我行在对近年实践进行总结的基础上，提出了”追求效益、质量、规模的协调发展，追求过滤掉风险的利润，追求稳定增长的市值，努力走在中外银行竞争的前列”的经营理念，严格按照国家各项法律、法规、条例的规定和银监会的监管要求，以《商业银行内部

14 --- 险管理。一方面进一步健全风险管理体系，在风险管理委员会下成立了信用风险、市场风险、操作风险三个专业委员会，建立了相应的工作制度，并开始履行职责。另一方面加强信贷政策管理，强化放款中心建设和贷后管理工作，并进一步加强市场风险管理，不断提升风险管理技术手段，完善贷款管理信息系统、资产负债系统、财务管理系统。

5、加大检查、整改和处罚力度，狠抓内控执行。我行通过大规模的检查，狠抓整改率，保证了内控的执行力度。主要开展了会计大检查（覆盖面达100%）、信贷大检查（覆盖面达50%）及安全保卫大检查。通过连续的检查，大量揭示和纠正了会计、信贷业务操作和安全保卫方面的不规范操作行为，消除了风险隐患。

（二）风险管理方面的特色

本行持续采取以下多种创新性的措施，努力建立起审慎的风险管理体系：

1999年，本行进行了公司贷款流程

16 --- 行行长、分行行长仅对信审会审批通过的项目行使否决权；(3)设立了专职信审委员职位，推行专业审贷。在授信调查以及贷后管理中执行第一责任人制度，由客户经理和产品经理对授信调查和贷后管理承担第一责任。

XX年以来，本行按照《巴塞尔协议ii》的要求，与穆迪kmv公司合作开发了新的公司业务信用评级系统。新的评级系统按照客户类别，设计了20个可独立计量违约概率的打分模型以及一个通用的违约概率计量模型，在行业细分和违约概率的计量技术上居于国内同业前列。

XX年，(1)本行实施”优质行业、优质企业”、”主流市场、主流客户”战略，并按行业、产品和客户调整贷款组合结构，主动管理信贷风险；(2)在总行风险管理委员会下，本行建立了专门从事信用风险、市场风险和操作风险管理的三个专业委员会，强化对三大风险的专业、集中管理；并建立了重点行业专家队伍

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六、其他需要说明的事项

（一）日常信息沟通手段。目前，本行通过《中信银行董监事通讯》、《中信银行资本市场动态》等方式及时向董、监事会报告相关日常工作。

（二）股权激励计划情况的说明

本行已制定对高管的股票增值权激励方案，可否实施，目前尚未得到监管机构的明确答复。

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银行自查报告【篇11】

双庆支行存款风险排查报告

仪陇农商银行：

为确保我行2015年上半年存款风险滚动式排查工作的顺利实施，切实维护客户存款资金安全，排查可能存在的案件风险隐患，确保资金用途及去向与客户真实意愿一致，根据《银行业金融机构建立存款风险滚动式排查制度的指导意见》、《仪陇农商银行存款风险滚动式检查制度实施细则》的规定，结合我支行实际，对我支行2014年12月1日至2015年5月31日的单位账户的开销户资料、账户信息变更资料、账户使用情况、账户对账情况、大额资金热线查证记录、反洗钱系统数据的提交及《可疑预警交易甄别情况》的记录、敏感交易系统监测的业务进行了重点排查，现将排查情况报告如下：

一、高度重视，加强组织领导。根据此次存款风险滚动式排查工作要求，我支行明确由负责人李波牵头，会计李婷负责，其他员工配合，结合实际对存款相关业务进行了全面排查。

二、认真开展自查。本次共有5人参加了风险排查，共核实开户单位16户，查阅各类凭证、账户资料；查阅大额资金交易及查证登记簿。

（一）内控制度执行情况。按照人民银行和总行的要求，我支行安装了公民身份核查系统、反洗钱系统、风险预警系统等防控系统，加强了客户身份核查工作，加大了对大额和可疑交易进行登记、监测、分析的力度，进一步提高了我支行存款风险排查

的工作质量。

（二）账户管理情况。我支行严格按照《仪陇农商银行关于开展人民币单位结算账户年检的通知》要求，在组织认真员工学习《人民币银行结算账户管理办法》、《人民币银行结算账户管理办法实施细则》、《人民币银行结算账户管理系统业务处理办法》、《反洗钱法》等制度办法的基础上，循序渐进对所有账户进行全面、彻底的清理，对我支行SC6000Z系统中客户信息及预留印鉴卡信息进行核对、维护更新，与人民币银行结算账户管理系统中相关信息和留存账户资料中的客户信息核对一致，确保了我行开立的账户合规合法，保存的客户身份资料及交易信息准确、连续、有效和完整。

2014年12月1日至2015年5月31日我支行新增单位客户3户，变更账户信息3户，撤销账户0户。截止2015年5月31日，我行对公存款共16户，其中基本账户12户，专用账户3户，一般账户1户，所有账户开户资料齐全，按规定频率进行对账且对账范围全面。在为单位开立账户时均进行了企业身份认证和法人身份认证，办理的结算业务逐笔对客户预留印鉴的真实性进行了验证，没有发现违规办理业务的问题；我行按月与开户企业核对账户余额、资金往来情况，并由开户单位在对账回执上盖章确认，收回率达到了100%。

（三）大额存款进出情况。我行在2014年12月1日至2015年5月31日期间单笔20万元以上存款3笔，金额

万元,单笔金额20万元以上取款5笔，金额万元，单笔50万元以上转账支付6笔，金额万元，经自查，以上业务资料齐全，没有为不明身份的人办理业务。通过电话和实地走访部分客户核对余额和发生额，未发现有客户资金用途及去向与客户真实意愿不一致的情况。未发现账户所有者与无业务往来者划转大额款项问题，未发现他行汇入资金用途缺失问题。

（四）开展对业务交易情况的排查。通过查阅资料和提取系统数据，柜员办理大额存取转账业务时按要求填写异地集中授权申请书经支行行长及上级领导审批同意后才予以办理，柜员在办理账户信息变更、账户销户等业务都需经总行授权中心授权，过渡性客户及特定账户账务处理都经另一名柜员或支行行长审批，办理查询、冻结、扣划、解冻、单位存款信息维护等业务都经支行行长审批并由总行授权后才办理并序时登记。通过自查，未发现因内控薄弱环节、系统设计缺陷、内部管理漏洞等导致客户存款出现风险案件。

三、今后工作打算。

（一）加强存款风险排查工作力度。进一步加强对风险防控的组织领导，协调各个工作环节，做好反洗钱工作，严格落实大额和可疑交易登记、报告制度，对大额现金存取、转账业务进行联网核查，严格按照《人民币银行结算账户管理办法》有关规定审核、开立各类存款账户，保管账户和交易记录资料。

（二）强化各项规章制度的学习。继续坚持每周一集中学习制度，进一步增强业务人员的工作责任心、内控制度的执行力及

风险防范意识，消除麻痹大意思想，堵塞漏洞，从源头上遏制案件风险的发生。

（三）强化各应用系统管理。落实系统管理制度，切实加强公民身份核查系统、账户管理系统、反洗钱系统、综合业务系统集中报送系统的管理。严格人员配臵、职责履行、操作管理和密码使用,规范系统操作行为,切实提高系统运行管理水平,防范操作风险,保证系统安全、稳定、高效的运行。

（四）切实构筑风险控制防线。认真履行柜面会计监督职责，严格大额资金的支付审批手续，建立监督信息反馈机制；运用监控系统加强对业务处理关键环节和重要时段的实时监控；将存款风险排查工作纳入员工的绩效考评范围，加大对柜员、信贷人员履职尽责的考核力度；加强与上级沟通与联系，配合做好与存款风险排查有关的检查工作，有效控制风险，确保资金安全。

排查人：仪陇农商银行双庆支行

支行行长：李波 2015年6月1日

银行自查报告【篇12】

按照《中国农业银行河北分行20xx年度业务检查工作计划》安排，省分行决定开展“干部交流、岗位轮换、强制休假、亲属回避”四项制度落实情况检查。为切实做好此项检查工作，特制定本方案。

一、检查目的

掌握“高管人员交流、关键岗位人员轮岗、强制休假与离岗审计、近亲属回避”四项制度执行情况，揭示和分析执行中存在的问题，规范岗位管理、强化内部控制。

二、检查对象和时间

1、检查对象：市分行机关和所辖县级支行。

2、检查时间：20xx年7月20日至8月10日。

三、组织方式

省分行统一制定检查方案，由各驻二级分行内控合规办事处具体组织实施。

四、检查内容与重点

（一）干部交流

1、检查市、县行高管人员达到干部交流规定的是否进行了交流。重点检查：市、县级行的正职在同一单位连续任职满6年、

副职在同一单位连续任职满8年，是否按规定进行了交流；市、县行组织（人事）、财务（会计）、纪检（监察）、信贷管理等部门负责人在同一岗位连续任职满6年，是否进行了交流；按照干部任职回避的有关要求，需要实行任职回避的，是否进行了交流回避。

2、检查因存在“距任职最高年龄不足一个聘期，因健康原因、家庭有特殊困难或其他特殊原因，经组织上批准可不进行交流；因涉案或涉嫌违纪违法行为正在接受组织审查，尚未作出结论；其他原因不适合交流”等情形之一，未予交流的干部，是否进行了岗位轮换或分工调整。

3、检查干部交流是否按规定程序实施。重点检查：干部交流是否按照干部管理权限分级组织实施；是否制定干部交流方案；干部交流是否由党委集体讨论决定，有无个人或少数人指定交流对象的问题；对拟提拔交流的干部是否进行考核；拟交流干部为经营单位或经营部门负责人的，是否按照规定进行离任审计，拟交流任各级行经营单位负责人的，是否进行任职资格审查；有无借干部交流突击提拔干部和超职数配备干部的问题。

（二）岗位轮换

1、检查市、县行关键岗位人员在同一单位（部门）同一岗位任职达规定期限，需进行岗位轮换的，是否进行了岗位轮换。关键岗位人员包括：市分行组织（人事）、纪检（监察）、计划财务、会计结算、信贷管理部门负责人；市、县行行长、副行长，

二级支行行长；市分行现金中心主任、副主任；县支行计划财会、信贷管理部门负责人，客户经理；支行营业室、分理处、营业所、储蓄所等营业网点负责人；各营业网点柜员、清算员、联行确认员；业务印章、密押、有价单证、重要空白凭证管理人员；市、县行会计主管；中心金库管库员、记帐员、调拨员，支行库、网点库管库员等。

2、检查岗位轮换是否按规定程序实施。重点检查：市、县行是否确定岗位轮换人员名单；市分行是否根据岗位轮换人员名单制定年度岗位轮换计划和实施方案，并经行长办公会研究确定；市分行岗位轮换实施方案是否经省分行审批后实施；岗位轮换中是否按规定进行工作交接、责任审计或业务检查；各关键岗位的轮换期限是否达到6个月以上，且跨年度；是否建立关键岗位人员岗位轮换台帐。

（三）强制休假

1、检查市、县行对关键岗位人员是否与其任期（聘期）相结合，每满2年强制休假一次。关键岗位人员包括：市分行计划财务、会计结算、信贷管理部门负责人，县支行计划财会、信贷管理部负责人；市、县行行长、副行长、行长助理，二级支行行长；市分行现金中心主任、副主任；县支行营业室、分理处、营业所、储蓄所等营业网点负责人；营业网点柜员、清算员、联行确认员；业务印章、密押、有价单证、重要空白凭证管理人员；中心金库管库员、记帐员、调拨员，支行库和网点库管库员等。

2、检查存在如下三种与关键岗位人员直接相关的情形之一时，是否及时对关键岗位人员采取了强制休假措施：所在单位已发生案件；举报反映问题重大，需要调查核实；通过排查发现行为表现异常。

3、检查强制休假是否按规定程序实施，是否流于形式。重点检查：市、县行是否确定强制休假人员名单；市分行是否根据强制休假人员名单制定年度强制休假计划和实施方案，并经行长办公会研究确定；市分行强制休假实施方案是否经省分行审批后实施；强制休假有无在事前告知本人；强制休假中是否按规定进行工作交接、责任审计或业务检查；各关键岗位强制休假时间是否达到规定标准；有无与员工正常休假、带薪休假相混淆的问题；是否建立关键岗位人员强制休假台帐。

（四）亲属回避

1、检查市、县行干部有下列关系之一者，是否按规定对一方实行回避：①夫妻关系。②直系亲属关系，包括祖父母、外祖父母、父母、子女、孙子女、外孙子女以及继父母、养父母、继子女、养子女。③三代以内旁系亲属关系，包括伯叔姑舅姨、兄弟姐妹、堂兄弟姐妹、表兄弟姐妹、侄子女、甥子女以及继兄弟姐妹、养兄弟姐妹。④近姻亲关系，包括配偶的父母、配偶的兄弟姐妹、子女的配偶及子女配偶的父母。⑤其它可能影响履职公正的亲属关系或人际关系。

2、检查岗位回避执行情况，上述回避对象在同一单位的，

是否存在下列应回避而未回避情形：同时在领导班子中任职，或从事有直接上下级领导关系的工作；一方为领导班子成员的，另一方从事组织（人事）、纪检（监察）、审计、财务、信贷审查等工作；双方同时担任直接隶属于同一领导的职务，从事有相互制约关系的工作。检查有无应回避双方虽不在同一单位的，但有直接上下级领导关系（指上一级正副职与下一级正职之间的领导关系；上一级正副职与下一级副职分管同一方面工作的关系）。检查岗位回避暂时有困难的，是否按照干部管理权限，报上级主管单位或部门批准。

3、检查公务回避执行情况，对下列公务行为，是否存在应回避而未回避情形：①各级行干部在从事纪检监察、审计、案件审理、干部考核、任免、奖惩、录用、调配、出国审批及某些专项业务审批、管理等公务工作中，涉及本人或者与本人有上述所列亲属关系人员的.利害关系的，不得参加有关调查、讨论、审核、决策，或以任何方式施加影响的情况。②各级行领导班子成员在从事基建、维修、装修、采购等工作时，不得在招标形式外与上述所列关系的亲属开办的或担任主要负责人的公司、商店发生购销、合作关系，不得在招标形式外将以上项目批准给上述所列关系的亲属承办的情况。

4、检查各级行领导班子成员、内设部门主要负责人、一般干部的岗位回避和公务回避，是否按规定程序进行。重点检查：组织（人事）部门在人员的录用、晋升、调配过程中是否按回避

银行自查报告【篇13】

关于煤炭产业可持续发展的调研大纲

第一部分 行业发展情况分析

第一章 中国煤炭行业发展概述

第一节 煤炭行业发展情况

第二节 最近3-5年中国煤炭行业经济指标分析

一、赢利性

二、成长速度

三、附加值的提升空间

四、进入壁垒/退出机制

五、风险性

六、行业周期

七、竞争激烈程度指标

八、当前行业发展所属周期阶段的判断

第三节 关联产业发展

第二章 应用领域及行业供需分析

第一节 煤炭市场需求分析

一、需求市场

二、客户结构

三、需求的地区差异

第二节 供给分析

第三节 供求平衡分析及未来发展趋势

一、行业的需求预测

二、行业的供应预测

三、供求平衡分析

四、供求平衡预测

第四节 煤炭市场价格走势分析

第三章 2009-2011年煤炭行业需求预测

第一节 2009-2011年煤炭领域需求量预测

第二节 2009-2011年煤炭领域需求产品（服务）功能预测

第三节 2009-2011年煤炭领域需求产品（服务）市场格局预测

第二部分 市场竞争与企业分析

第四章 主要煤炭企业的排名与产业结构分析

第一节 煤炭行业企业排名分析

第二节 产业结构分析

一、市场细分充分程度的分析

二、各细分市场领先企业排名

三、各细分市场占总市场的结构比例

四、领先企业的结构分析（所有制结构）

第三节 产业价值链条的结构分析及产业链条的整体竞争优势分析

一、产业价值链条的构成

二、产业链条的竞争优势与劣势分析

第四节 产业结构发展预测

一、产业结构调整的方向政府产业指导政策分析（投资政策、外资政策、限制性政策等）

二、产业结构调整中消费者需求的引导因素

三、中国煤炭行业参与国际竞争的战略市场定位

第五章 煤炭行业投资方向

第一节 产业发展的有利因素与不利因素分析

第二节 产业发展的空白点分析

第三节 投资回报率比较高的投资方向

第四节 新进入者应注意的障碍因素

第五节 营销分析与营销模式推荐

一、渠道构成

二、销售贡献比率

三、覆盖率

四、销售渠道效果

五、价值流程结构

银行自查报告【篇14】

煤炭行业分析报告

2010年上半年，全国原煤产量亿吨，同比增长%。全国铁路煤炭日均装车车，同比增长%，去年同期为下降6%；煤炭运量亿吨，同比增长%，去年同期为下降%。据海关统计，煤炭出口1014万吨，下降%；进口8109万吨，增长%；净进口7095万吨，同比增加3509万吨。前5个月，煤炭行业实现利润1225亿元，同比增长%，增幅同比提高个百分点。尽管煤炭业上半年业绩向好,但在市场“淡季不淡”随后又呈现“旺季不旺”的态势。今年夏季,由于各地降水偏多,水电出力超过往年,使得火电厂煤炭库存普遍较高,煤炭价格也在旺季出现小幅回落的走势。在日前中国煤炭工业协会召开的2010年下半年煤炭经济运行分析座谈会上,有关专家分析称,今年下半年煤炭市场需求增幅将趋缓,呈现供求“宽平衡”的态势。不过随着亚洲经济的复苏，印度、日本、韩国、台湾等主要煤炭进口国家和地区需求不断恢复，未来国际煤价仍然继续看涨。

在未来较长的时间里，煤炭在我国能源中的基础地位不可动摇，国家产业政策仍然有利于煤炭行业的健康发展。国民经济的复苏增长，将增加对煤炭的需求，支撑煤价的上涨。另外优质动力煤、稀缺的焦煤也有较强的煤价上涨动力。按国家规划，未来我国将主要增加优质动力用煤和优质高炉喷吹用煤生产，适度增加优质炼焦用煤和无烟块煤生产，控制高硫高灰煤炭生产。在很长时间里，优质动力煤、高炉喷吹用煤、炼焦煤供不应求且价格上涨较大，

预计2010-2011年国内煤炭需求大约为亿吨、亿吨和亿吨，结合煤炭行业协会对国内未来有效产能的预测，在资源整合背景下，未来国内煤炭供需大致平衡，略微偏紧。

银行自查报告【篇15】

信息科技风险自查报告

**农商行

按照上级领导的指示，我行认真贯彻《关于加强2010年重要时期金融信息安全保障工作的通知》（银发[2010]57号文件）精神，为充分做好重要时期金融网络和信息系统安全保障工作，防范我行信息科技风险，保障计算机系统运行和操作安全，建立和完善信息科技风险管理机制。对我行的信息科技工作进行了一次全面的自我评估及审查。现将审查情况报告如下：

一、组织架构、制度建设及管理情况

1.信息科技治理组织架构

（1）我行在董事会下设科技信息安全管理委员会，行长室下设信息科技管理委员会，信息安全管理委员会下设应急处理领导小组。

科技信息安全管理委员会全面负责领导和协调本行科技信息安全。

科技管理委员会负责统一规划全行的信息化建设，指导和监督科技部门的各项工作，审议全行计算机网络的设计方案、软件项目招标、设备招标和统一采购及日常管理中重大问题的研究和建议。 信息系统应急处理领导小组负责组织制定全辖应急处置的实施细则，统一组织、协调、指导、检查全辖应急处置的管理；负责全辖信息系统突发事件的应急指挥、组织协调和过程控制

（2）我行成立了科技管理部和科技开发部，做到科技运维和科技开发有效分离，加强了信息科技治理。

（3）科技风险审计工作由我行稽核审计部完成，信息科技风险管理由风险管理部门完成。

（4）在支行层面则设立合规员，负责各支行科技信息相关风险监控和报告

2.信息科技管理制度建设

（1）安全管理

对安全管理活动中的各类管理内容建立安全管理制度，制定了由安全策略、管理制度、操作规程等构成的全面的信息安全管理总则《江苏**农村商业银行计算机信息系统安全管理制度》，安全管理制度经信息安全领导小组审定，审定周期为一年一次，并且及时发现缺漏或不足对制度进行修订，并有修订记录

（2）事件管理

制订了安全事件报告和处置管理制度——《信息安全事件管理制度》明确安全事件类型，规定安全事件的现场处理、事件报告和后期恢复的管理职责，并根据国家相关管理部门对计算机安全事件等级划分方法和安全事件对本系统产生的影响，对安全事件进行等级划分，制定安全事件报告和响应处理程序，确定事件的报告流程，响应和处置方法等，并对发现的安全弱点和可疑事件有《异常情况上报规定》

（3）应急处理

建立较为完善的信息系统应急恢复策略《江苏**农村商业银行计算机信息系统应急处理方案》，对各业务信息系统进行分类，按照重要程度，确定保障级别，制定了各信息系统突发事件专项应急预案。制定数据中心、灾备中心机房关键基础设施专项应急预案。

（4）安全操作规范及管理流程

我行有完整的信息安全管理流程，控制信息安全管理。包括介质管理、网络管理、维护及故障处理制度、软硬件变更流程、备份管理、ATM安全管理、机房管理、监控管理、密钥管理、巡检制度等等科技管理部各项流程。

（5）岗位职责与分工

配备一定数量的系统管理员、网络管理员、安全管理员等。每个岗位设立2个以上操作维护人员。重要系统均配备A/B角 ， A/B角定期轮换。明确岗位职责《科技管理部岗位设置》《科技开发部工作职责》《科技管理部岗位百分考核办法》 （6）密级管理制度

录用人员签署保密协议；制定人员离岗管理流程规范，严格规范人员离岗过程，及时终止离岗员工的所有访问权限；与外包商签订保密协议；有密级的安全管理制度，注明安全管理制度密级，并进行密级管理。

二、信息系统的技术措施情况

1.物理和环境建设

（1）机房的物理访问控制：机房实现门禁控制，严防外部人员进入机房擅自操作。

（2）系统密码均由专门人员掌管，计算机终端无人看管时锁定；

（3）机房采用集中监控，监控清晰全面，机房环境设施均有专人岗位值班管理，参数实行24小时不间断监控，岗位人员具备管理监控专业素质。

（4）机房供电系统均采用双路UPS供电，线路冗余性好，负载能力强，完全能够满足机房电力需求。

（5）机房空调系统的有效性和冗余性，给排风系统的有效性：机房空调系统安全有效，给排风系统工作正常。

（6）中心机房和灾备机房均有配套防盗窃、防雷、防火、防水、防静电、温湿度控制、电磁保护等措施，确保机房正常运转。

（7）机房技术文档完备、有效：制定了《**农村商业银行计算机信息系统安全管理制度》、《科技部信息部中心机房监控制度》，《**农村商业银行计算机系统运行维护管理制度》为机房维护制定详细的规范文档。

2.网络管理

我行根据文件要求，对重要网络设施(包括网络传输线路、网络设备、网络安全设备)进行了详细的自查，情况如下: 1.网络安全策略

（1）内网的安全管理情况；

内网网络安全管理： 外联单位互联安全保护措施：通过两台PIX525防火墙连接外联单位，两台防火墙通过FAILOVER形成热备，在防火墙上配置安全策略，严格控制进出生产网的数据。

在对外路由器上设置过滤规则，形成防护网。使用过滤规则设置功能，作过滤防护，形成银行网络与外联单位之间的第一道防护网。正确地配置和使用防火墙。防火墙功能正确实施的关键是其安全策略的配置和管理，为企业的重要数据和内部网络系统提供了一层可靠的安全保障。

使用地址转换的通信策略，防火墙对内部地址进行转换，对外映射为一个虚拟地址。

（2）外网的安全管理情况；

办公网网络安全建设：天融信防火墙安全防护建设：在**农商行办公网INTERNET出口部署两台天融信防火墙提供了强大的网络应用控制功能。用户可以轻松的针对一些典型网络应用，如MSN，QQ、Skype、即时通信应用，以及BT、讯雷等p2p应用实行灵活的访问控制策略，如禁止、限时、乃至流量控制。还提供了定制功能，可以对用户所关心的网络应用进行全面控制。

能够在核心网络中同所有网络设备一起构建高可用性及高安全性的拓扑结构，自身能够实现A/A部署和状态同步，能够实现动态的链路切换，同时提供了电源冗余功能，最大限度地满足了网络的健壮性及稳定性，保证了整个网络的不间断工作。

（3）加密技术应用和私钥的管理情况；

ARRY设备远程VPN安全保护建设：**农商行办公网已经部署了VPN，INTERNET用户可以连接到内部办公网。采用VPN技术，加强信息传输过程中的安全防范，可以在公共Internet网络上提供安全通信。是企业远程用户、业务合作伙伴和供应商尽快实现通信和共享信息理想的安全性解决方案。根据业务系统的特点选择对业务数据进行传输加密；对于网络设备认证过程中敏感的信息进行加密。 制定了《**农村商业银行科技部密钥管理制度》。

（4）防火墙的设置、维护和管理情况；

在网银系统设置两层物理防火墙，将网络分为三个逻辑区域，及非授信区、停火区及安全区。非授信区可理解为Internet，即存在潜在威胁的区域；停火区（DMZ）内部署网银Web服务器、RA服务器以及其它直接向外部提供服务或者进行通讯的服务器，如Mail服务器、防病毒服务器等；安全区用户部署网银应用服务器、数据库服务器、通信服务器等核心部件；

（5）、设置入侵检测系统。

入侵检测用在网络关键节点设置探头以侦测网络数据中。

2.网络服务连续性、冗余性

1.所有重要通信线路均有备份线路且采用不同运营商，确保网络无断点。

2.网络设备的冗余性：网络设备均有备份。核心网络设备，核心生产系统设备均采用双机热备，同城设有灾备机房，确保关键生产设备运行的可靠性

3.访问线路的带宽完全能够满足各信息系统的带宽需求，无网络拥塞现象。

4.网络设备管理配置均由专人分管负责，确保合理操作，保障网络通畅、安全； 5.日志服务器暂无，有网络日志，但无集中审计，需加强网络设备日志的安全审计。

3.信息系统可靠性

我行根据文件要求，对关键服务器、存储器运行的可靠性，生产系统资源冗余度等进行了全面自查，情况如下: 1.系统重要设备和组件的冗余备份

经自查，关键生产设备均采用双电源，服务器有UPS电源支持，且有RAID保护。系统具备较高的可用性，所有前置系统都有备机，且定期切换演练，系统重要设备和组件均有相应的定时备份。

2.制定各系统的应急预案，定期对预案修订和培训，目前，我行针对世博会演练了信贷系统切换，中心机房供电演练，影像支付系统演练，网银系统恶意攻击模拟演练。

3.设备和系统的维护和升级管理

设备、系统均有专人维护管理，部分设备、系统聘请专业公司人员进行升级维护，岗位人员均具备相关素质，并实行AB角色。

4.对外包系统要求开发商要对我行技术人员进行详细的日常运行、维护培训，把相关技术移交给我行技术人员，对涉及二次开发的系统要求开发商提供完整的二次开发手册，培训我行技术人员掌握二次开发技术 5.系统软件的用户授权及鉴别认证措施：

系统软件用户密码相关人员各自保管，重要系统管理密码实行分左右手密码保管原则，系统软件用户访问实现权限控制，各级人员只能进行权限内操作。

6.系统变更管理: 制定了变更管理的主要准则和规章制度，变更管理的审批授权机制和工作流程；对变更管理进行登记、备案和存档，制定了非计划性紧急变更的实施方案、备份和恢复。

7.对系统日志及操作行为日志进行监察审计，确保系统稳定运行

8.系统容量管理计划

系统处理容量增长趋势完全满足增量业务需求，并有适度冗余。

9.补丁更新

及时关注系统安全漏洞最新情况，及时对新发现的安全漏洞打上相关的安全补丁。经检查当前系统已是最新最完整版本，已安装了最新补丁

10.病毒、恶意代码的安全防护

系统均安装病毒查杀软件，对病毒、恶意代码进行安全防护。同时严格控制操作人员在机器上运行可能携带恶意代码、病毒的脚本的外来第三方软件

11.系统安全配置检查 定期巡检，对系统的安全配置实行不定期检测，对可能存在的隐患进行排除。

4.应用安全

1.业务应用系统的用户授权及鉴别认证措施

业务应用系统用户密码相关业务人员各自保管，通过操作号和密码进行身份鉴别认证。人员离开时应设置屏幕密码保护或退出到登陆状态。

2.业务应用系统的用户访问控制

系统软件用户访问实现权限控制，各级人员只能进行权限内操作

4.数据安全、备份可用性

1.数据备份策略及备份数据的可用性

（1）对各应用系统指定相应备份策略，指定不同级别的具体备份操作，每次备份完毕应检查备份数据的有效性，并异地妥善保管好磁介质，重要数据永久保存

（2）应定期执行恢复程序，检查和测试备份介质的有效性，确保可以在恢复程序规定的时间内完成备份的恢复。

（3）不定期对数据进行抽检，与业务所在日期数据进行比对核实。并有应急恢复预案，及同城异地灾备系统确保数据恢复性。

2.数据安全性 （1）敏感数据的传输和存储加密：

敏感数据传输实行加密管理，存储的一些敏感数据实行加密乱码显示。

（2）重要业务数据的通信完整性检测

重要业务数据通信检测完整、正常。

（3）重要业务数据的备份策略及恢复测试机制

重要业务数据定时备份，专人存储保管，有完整的应急恢复预案。

（4）建立了同城异地灾备中心，并制定了《江苏**农村商业银行异地容灾项目灾难恢复计划书》，内容包括危险级别的定义划分、决策流程、灾难恢复团队、日常备份和恢复流程、灾难响应和行动流程、灾难切换流程、灾备系统回切流程、灾难恢复计划的测试、维护等。还包含了涉及系统设备的具体清单、操作步骤等，预计RTO为6小时以内，RPO较低。

5.运行维护监控系统

我行根据文件要求，对信息系统的监测预警进行了全面自查，情况如下: 1.监测预警制度、流程及自动化监控平台

已建立完善监测预警制度、流程，机房环境、参数，系统的运行状况，CPU使用情况、文件系统使用情况等均实现自动化监控。

2.监测预警组织结构及人员设置

每天有人员24小时值班，检查系统及网络运行状况，及时发现问题，监测预警专人负责，按照警报级别逐级上报，确保故障的及时排除。

3.监测预警日志

设立监控日志，每日由监测预警人员负责记录。

4.监测预警文档的完备性

有监测预警文档说明，但不够完善。

5.与电力供应部门、网络供应商、公安部门等外部机构均有相应的应急联动机制，我行正在实施保卫部网点声光联动报警，做到入侵报警设施与照明、视频安防监控及声音复核等设备联动

三、不足和改进方法

1.需将管理与技术相结合，进一步加强信息安全管理手段

从IT风险管理手段来看，部分系统的风险控制不够先进，缺乏专业的风险技术支持，事前预防作用有限，事中控制不够。缺乏对科技风险的集中审计。本行将引进AAA统一认证管理系统，加强系统用户的授权，权限控制和账号管理。架设日志服务器，对系统日志进行集中收集和审计。 通过平台对所有用户进行统一的授权。采用基于角色的授权机制，按照内部的组织结构划分角色，并为用户绑定角色。对于不同的角色分配不同应用系统的访问权限。平台依靠记录追踪用户和管理人员的访问过程，建立一套全面的、有效的回溯和追查机制。可以实时监测用户对各应用系统的访问状态，及时发现非法访问事件，对出现的问题进行事后追溯和责任追究提供实证。通过对系统运行状态实时监控审计，增强系统的可维护性。

2.进一步完善计算机系统安全管理制度

本行已经在内部建立并健全了一系列的计算机系统安全管理制度， 并由稽核部门对银行计算机系统进行专项稽核，但未配备专门的稽核人员，在广度和深度上不够，因此对照新指引的精神，从组织上保证信息风险有具体人员来承担责任，强化执行力和合规性。将日常信息风险管理从传统的检查模式逐步过渡到基于评估、规划、执行和监督全面循环改进的模式。制订详细的IT风险管理架构，确立IT服务管理与IT风险管理的关系，明确IT风险管理的范围、职责，制订符合银行实际情况的管理流程，出台可操作性强的安全技术规范，加强开发过程的风险控制。从而有效地防范科技风险。

信息科技 自查报告

银行风险排查自查报告

银行十风险自查报告

银行廉洁风险自查报告

银行风险防控自查报告

银行自查报告范例

古人曾说，力行而后知之真，为了更好的开展下一阶段的工作，往往都需要我们撰写报告。我们在开始写报告时需要注意什么？下面栏目小编为您分享的是“银行自查报告”，欢迎您的到来希望您能喜欢我们的内容并收藏！

银行自查报告 篇1

银行自查报告

一、引言

银行作为金融行业的核心机构，在经济发展和社会生活中起着重要的作用。然而，随着金融市场的不断发展和竞争的激烈化，各类风险和问题也随之而来。为了保证银行业的健康运营，维护金融市场的稳定，银行自查报告成为了银行管理的重要一环。本报告旨在从银行内部线路方面进行自查，为银行的风险控制和管理提供参考。

二、自查内容

1. 银行内部线路安全性检查

银行作为负责存储和流通大量资金的机构，必须保证内部线路的安全。自查报告中需要对银行的网络安全设备、防火墙、流量监控等进行检查，确保系统的安全性和稳定性。

2. 银行业务线路运行审查

作为金融服务机构，银行通过业务线路来提供各类金融服务。在自查中，需要对各个业务线路的运行情况进行审查，包括业务流程、风险控制、内部控制以及相关政策的遵守情况等。

3. 银行业务线路效益评估

银行业务线路的效益评估是判断银行运营情况的重要指标。通过对各个业务线路的收入、成本、风险情况进行综合评估，可以反映出业务线路的盈利能力和风险控制状况。自查报告需要对各个业务线路的效益进行分析和评价，并提出相应的优化建议。

4. 银行内部线路合规性检查

银行业务涉及的各类法规和政策是监管部门对银行进行合规性管理的重要依据。自查报告中需要对银行的各个业务线路的合规性进行检查，包括是否符合相关法规和政策要求，是否存在违规行为等。

三、自查结果及问题分析

1. 内部线路安全性检查结果

通过对银行的网络安全设备、防火墙等进行检查，发现存在防火墙规则设置不完善、网络设备存在安全隐患等问题。

2. 业务线路运行审查结果

经过对各个业务线路的审查，发现部分员工在办理业务时操作不规范，内部控制不完善，导致部分业务环节存在风险。

3. 业务线路效益评估结果

通过对各个业务线路的收入、成本、风险情况进行评估，发现某些业务线路收入下降、风险逐渐增加等问题。

4. 内部线路合规性检查结果

检查发现部分业务线路存在违规行为，未能按照监管要求进行合规操作，存在一定的法律风险。

四、问题解决和改进计划

1. 内部线路安全性问题解决计划

加强网络安全设备的管理和维护，升级防火墙规则设置，修复网络设备的安全隐患，确保银行内部线路的安全。

2. 业务线路运行问题解决计划

加强员工培训，确保员工操作规范；完善内部控制体系，加强业务流程的审核和监控，防范业务风险。

3. 业务线路效益改进计划

优化不盈利或盈利较低的业务线路，提高产品的竞争力；加强风险管理，控制风险的扩大，保障整体业务的健康发展。

4. 内部线路合规改进计划

加强对法规和政策的宣传和培训，确保员工的合规意识；加强内部监控，建立完善的风险预警机制，提前发现和防范法律风险。

五、结论

银行自查报告的编写是为了发现问题、解决问题，保障银行业务的安全、规范和健康发展。通过对银行内部线路进行自查，可以将问题暴露出来，并制定改进计划，为银行业务的提升和优化提供指导。银行应不断加强自身管理，提升风险控制能力，确保金融市场的稳定和健康发展。

银行自查报告 篇2

20xx年一季度以来来，兴业银行沈阳南塔街支行通过自查存在的问题和广泛搜集广大的意见，经过开展支行月度服务评比和严格的培训和督导，在服务水平上取得了一定的成效，但仍有不足的地方，现将自查自纠及整改情况汇报如下:

一、服务自查

1季度以来，共计收到分行督办（客户之声）20件，客户投诉事件2件，经过与客户的沟通均已在第一时间得以解决，未造成客户二次投诉，对涉事员工进行了督导和培训，加强服务标准化流程。

二、客户意见自查

1季度对客户服务评价率进行了自查，发现1月2月评价率较低，经调查，1月2月弃号人数较多，其中2月份我行共弃号31人，弃号率为3.53%。问题的原因，春节前，客户普遍比较着急办理业务，叫号后不愿意长时间等待，同时中午客户较多，而办理业务窗口较少，跟不上客户需求。客户排号过后没有办理业务就离开了，或者开卡等业务，排号后又不需要在窗口办理；经分析是第一柜员对评价的重视程度不够，办理完毕后忘记请客户对其进行评价，第二是由于春节前有的客户比较着急，或者是客户本身不愿意配合，办完业务后着急要走，不想对服务做出评价。

对以上客户服务评价率问题也做出了整改的措施，减少弃号人数，首先要提高柜员的重视程度，加强对柜员的业务培训；再就是要提高柜员业务能力，特别是处理个人现金业务的能力，把办理业务的速度要提上来，办理业务要做好“快、准、稳”。在顾客较多时，要注意安抚顾客情绪，加强厅堂与柜员的合作，厅堂注意分流，同时，要注意一个客户叫多个号的情况；增加评价率，特别是增加非常满意率。柜员在办理完业务，要做到百分百的提醒顾客对服务进行评价。尽量引导客户评价非常满意；在大堂引导台处，保证大堂经理对客户的分流，尽量做到进来的每一位客户，都能高效的引导。能在自助设备上办理的业务，不要排号，能在理财低柜区办理的业务也不要排号，这样可以减少弃号率。

相信通过以上方式，南塔街支行的评价率很快就会提升起来。提高认识程度，增强业务能力的提升，找对方法，用最快的速度提升评价率。

三、厅堂硬件设施自查

南塔街支行目前现金窗口有2个对外营业，1个对公业务窗口，由于支行开业已有10余年，地处南塔商圈、现金业务及转账业务较多，有时造成等候时间较长的情况并有些设备老化，目前网银体验机1台，不能满足客户需求，客户一般投诉的意见大多也是等候时间较长。

四、开展提升优质服务活动

支行开展三项活动，提升服务品质。一是深入开展服务价值年活动，以服务创造价值;二是继续在网点开展评选服务明星、让典型引路;三是广泛开展规范服务活动，组织员工规范操作。同时，支行加大了对优质服务的培训力度、检查力度、奖罚力度，推动了全行服务水平的提升。目前，全行一线员工坚持统一着装、挂工号牌上岗，支行员工普遍做到了微笑服务、双手接递客户凭证服务等五项规范服务。

南塔街支行会继续加强日常服务，提升工作效率，加大力度对员工业务技能及服务水平培训。

银行自查报告 篇3

银行线路自查报告

一、背景介绍

作为一家银行，为了保证网络系统的稳定和安全，我们经常需要进行线路自查工作，以发现问题并及时修复。本次线路自查工作是为了确保我们的网络系统运行正常，并排查是否存在网络安全隐患。

二、自查范围

1. 内部网络线路自查：对内部办公网络线路进行检查，包括主干网、分支网等。

2. 对外联络线路自查：对与外部机构进行数据交互的联络线路进行检查。

3. 客户网络线路自查：对面向客户提供服务的网络线路进行检查，包括网银、手机银行等。

4. 数据中心网络线路自查：对数据中心内的网络线路进行检查。

三、自查重点问题

1. 线路连接稳定性：检查线路连接状态，以确保连接稳定，避免断线或卡顿现象。

2. 带宽使用情况：检查带宽使用情况，以确保足够的带宽供应，避免因带宽不足导致的网络拥堵。

3. 网络安全隐患排查：检查网络设备的安全防护措施，如防火墙、入侵检测系统等，排查是否存在安全隐患。

4. 网络质量评估：通过对网络延迟、丢包率等指标的测试，评估网络质量，及时发现并解决网络问题。

5. 线路设备设施巡检：对线路设备设施进行巡检，检查线路连接是否牢固，设备是否正常运行。

四、自查步骤及方法

1. 内部网络线路自查：

(1) 检查主干网及分支网的线路连接，排查是否有不稳定的情况。

(2) 使用网络性能测试工具，测试线路的带宽使用情况，评估是否需要升级带宽。

(3) 检查网络设备的安全防护措施，如防火墙、入侵检测系统等，确保网络安全。

(4) 对主要办公区域进行网络质量测试，评估网络延迟、丢包率等指标。

2. 对外联络线路自查：

(1) 检查与外部机构进行数据交互的联络线路，确保连接稳定。

(2) 检查安全防护措施，防止外部攻击威胁。

3. 客户网络线路自查：

(1) 检查网银、手机银行等客户网络线路的连接稳定性。

(2) 检查客户账户安全防护措施，确保客户数据安全。

4. 数据中心网络线路自查：

(1) 检查数据中心网络线路的连接稳定性。

(2) 检查设备设施是否运行正常，确保数据中心的稳定性。

五、自查结果及处理

根据自查的结果，将问题分为紧急、重要和一般三个等级，据等级确定相应的处理优先级。紧急问题需立即处理，重要问题需在较短时间内解决，一般问题按计划进行处理。

六、自查总结与改进措施

通过本次银行线路自查，我们发现了一些问题，并及时进行了处理。针对这些问题，我们总结了以下改进措施：

1. 增加备用线路：为了提高线路连接的稳定性，我们计划增加备用线路，以应对突发状况。

2. 定期维护设备：我们将加强设备的定期维护，确保设备正常运行，减少故障发生的可能性。

3. 更新网络安全防护设施：随着网络安全威胁的不断出现和演变，我们计划定期更新网络安全防护设施，以提高网络的安全性。

七、结语

通过本次银行线路自查，我们发现并解决了一些问题，保证了银行网络系统的正常运行和安全。我们将持续关注和改进网络系统，提供更好的服务。

以上就是银行线路自查报告的范文，希望对您有所帮助。

银行自查报告 篇4

关于开展银行卡业务检查情况自查报告 省联社汉中办事处：

为确保我县农村信用社持续、合规稳健发展，根据陕农信联社发[20xx]236号文件要求，我联社于20xx年7月10日至7月20日，对全县农村信用社银行卡业务管理上、银行卡业务日常操作与防范银行卡业务风险工作进行了全面的自查，现将自查情况汇报如下：

一、领导重视，认识到位

接到省联社对全省农村合作金融机构银行卡业务大检查的通知后，联社领导高度重视，召开专题会议，研究布置自查工作方案，要求立足暴露问题开展自查，边查边整改，起到“以查促防”的作用，能促进各项制度和业务工作的顺利开展，为我社可持续发展打下坚定基础。为此，联社研究决定，成立了宁强县农村信用合作联社银行卡业务大检查工作领导小组，组长由联社主任谷天春同志担任，副组长由副主任朱天臣、刘洪同志担任。联社业务部、信息部、财务部、保卫部经理为成员，领导小组下设办公室，办公室设在业务部，负责对银行卡业务大检查工作的具体安排。同时要求各营业网点主任负责本单位的自查工作，并参加银行卡业务的检查，确保自查工作取得成效。

二、分工明确，责任到人

联社银行卡业务大检查工作领导小组对各部室组织开展自查进行了分工，由业务部负责对银行卡业务规章制度落实、执行情况、银行卡跨行差错处理、风险控制防范情况、业务宣传、业务操作、特约商户管理、家乐卡业务方面的自查。财务会计部负责对卡片管理情况的自查。信息部负责对POS设备的管理、ATM

业务情况的自查。并根据各部门的自查结果形成书面报告。

三、自查结果

一、基本情况

经陕西省银监局批准，20xx年11月5日，陕西省农村信用社第一个银行卡品牌“陕西信合富秦卡”在宁强县农村信用社开始正式发行。通过各种营销手段和发卡措施，截止20xx年8月末全县共发行富秦卡27421张，安装ATM机5台，POS机7台。

二、银行卡业务开展情况

（一）采取有效措施，加大富秦卡推广力度

1、实行富秦卡发卡优惠政策，减免客户用卡手续费，吸取客户开卡，提高客户用卡积极性。富秦卡的推广全县统一对客户开卡、用卡进行优惠，具体优惠政策如下：免收每张5元的开卡费用和每年10元的年费，以充分发挥农信社营业网点多，鼓励客户使用富秦卡办理省内资金结算业务，让客户真正感受到富秦卡的便利和优惠政策带来的好处。

2、相互配合，确保富秦卡业务的顺利推广。富秦卡是全省农村信用社统一的银行卡品牌，各社注意维护了富秦卡的整体形象，加强相互之间的配合与协作，形成全县业务推广和市场营销合力。杜绝不受理跨地市、跨联社富秦卡业务的行为，更不能随意调整富秦卡业务收费标准，严禁损害陕西信合富秦卡品牌形象的行为，要让持卡人在全省享受到无

障碍、无差别的用卡服务。县联社进一步明确结算纪律，加大对拒绝受理富秦卡业务的单位和个人的处罚力度；并公开投诉举报电话，对拒收、拒办富秦卡业务的相关人员进行责任追究。

3、充分发挥“10106262”全省统一电话客服系统功能。电话客服系统的开通，可实现自动查询，人工服务和咨询，手机短信，电话传真服务和业务投诉受理等基本服务功能。能够为持卡人解决在跨地区使用富秦卡遇到的紧急情况，扩大富秦卡服务外延。

（二）加大富秦卡的宣传力度，营销“陕西信合富秦卡”品牌

全县农村信用社富秦卡宣传工作取得明显效果，全县悬挂宣传横幅28幅，通过移动公司群发宣传短信1万余条，各营业网点发送富秦卡宣传资料1万余份，通过柜台宣传等多种方式，大力营销了陕西信合富秦卡这一品牌。例如：燕子砭信用社在镇政府开展的“学习十七大精神及12.4法制宣传日”宣传现场会上，设立了富秦卡宣传点，给广大农民现场讲解富秦卡业务知识，并散发富秦卡宣传手册600余份；代家坝信用社在集市街道醒目位置张贴富秦卡宣传标语40余条；在县人行组织的金融机构“12.4法制宣传”活动中，联社工作人员结合信用社自身业务向广大群众散发传单、手册，宣传讲解金融法规、政策，并向广大群众耐心讲解“富秦卡”的功能和特点，增强了广大群众对陕西信合富秦卡的了解。今年要继续加大富秦卡宣传工作,需要各社广泛开展

户外宣传、街头宣传、柜台宣传等多种手段，自主开展各种宣传活动。联社也将通过广播、电视等新闻媒体进行富秦卡业务的宣传，并制作户外大型广告一幅，进一步营销“陕西信合富秦卡”品牌。

（三）加快自助设备投放建设

在全县农村信用社安装ATM机5台，弥补柜面营业终了客户无法取款的弊端，全天向持卡人提供金融服务，减少持卡人跨行自助取款手续费支出，提高富秦卡服务满意度，为持卡人提供更加优质周到的用卡服务，在丰富银行卡业务服务功能的同时，进一步提升“陕西信合”服务形象。

三、强化银行卡业务管理，有效防范业务风险

为了保障富秦卡业务的长足发展，必须着眼富秦卡业务管理的实际需要，从推广措施制度、管理制度建设、风险防范等方面提高业务管理水平，实现富秦卡业务推广和管理协调发展，将陕西信合富秦卡做大做强。

（一）强化内部管理，规范操作流程

随着银行卡业务的不断发展及银行卡业务种类不断增加，各信用社充分认识加强银行卡业务管理的重要性，明确银行卡业务管理各个环节的工作责任，确保辖内银行卡业务稳健开展。联社不定期对各信用社银行卡业务的开展情况进行检查，规范银行卡业务操作流程，切实发挥对各信用社银行卡业务的管理和指导作用，加大对违反制度的信用社和个人的处罚，确保全县银行卡业务健康有序开展。

（二）加强制度学习，提高业务素质

各网点按省联社汉中办事处印发“陕西省农村信用社富秦卡柜面操作手册”和“陕西农村信用社银行卡培训资料”中的《陕西信合富秦卡（借记卡）章程（草案）》、《陕西信合富秦卡（借记卡）业务管理办法（暂行）》、《陕西信合富秦卡（借记卡）业务操作规程（暂行）》、《陕西信合富秦卡（借记卡）会计核算及资金清算办法（试行）》、《陕西信合富秦卡（借记卡）卡片管理办法（暂行）》、《陕西信合富秦卡（借记卡）内部安全管理制度（暂行）》、《陕西信合富秦卡（借记卡）业务风险防范措施（暂行）》、《农民工银行卡特色服务业务操作规程》、《陕西省农村信用社银行卡业务差错处理管理办法（暂行）》九个制度及办法规范和约束发卡操作，做到业务拓展，制度先行，以严密、科学的制度强化富秦卡业务管理，保证管理有依据，操作有规范，执行有标准，风险能控制，实现富秦卡业务顺利稳健开展。

银行自查报告 篇5

银行电子银行自查报告

一、背景

随着经济社会的发展，电子银行成为银行业发展的重要领域。而银行电子银行的运营安全，关乎银行及顾客的财产安全。为确保电子银行的安全，各银行应当对其电子银行业务进行自查，发现问题及时整改，以提高电子银行的安全性和有效性。

二、自查范围

本次自查范围涵盖我行电子银行全部业务，包括但不限于网上银行、手机银行、自助终端、POS机、ATM机等。具体内容包括支付功能、账户管理、贷款、理财、风险评估等方面。

三、自查内容

一、网络的安全性检查

1. 网络安全方针：我行是否制定了电子银行安全方针，是否得到了客户以及业务合作伙伴的认证和支持？

2. 数据中心和网络的安全性：我行的数据中心是否合法合规，网络是否安全？同时，应对内外部攻击的安全机制是否完善， 并且是否按照国家和行业标准进行定期检查和维护？

3. 网络拓扑和架构安全性：我行的网络拓扑和架构安全性已达到国际水平并推荐最佳实践。

4. 安全策略的实施：我行是否有完善的安全策略和规程？是否通过有效的安全技术保证银行数据的安全和完整性？

二、应用安全性检查

1. 安全模块的功能性测试：所有银行应用的安全模块都具有根据设计正确执行的功能和性能。

2. 应用级别的安全性检查：所有应用程序的设计、开发、测试阶段和最终部署都应该满足行业标准和最佳实践，以保证所有信息都能正确处理并保密。

3. 应用程序的完整性测试：所有应用程序的源代码和组件都可以被正常的软件构建检查，并保证所有构建过程都具有透明度和可重现性。

三、客户信息安全性检查

1. 客户数据分类和安全考虑：所有客户数据都要被分类，同时应该在不同的存储区域里边以不同的层次保存。

2. 管理应用访问：可以使用高级的认证控制来管理客户的访问以限制他们访问的某些功能。

3. 会话访问控制：所有客户的会话必须要客户自己正确而有密码地控制和管理，应该加强密码复杂度要求并附带其他的安全性保护。

四、风险评估检查

1. 安全计划的开发和实施：我行是否有完善的安全计划？如果有，安全计划是否需要进行定期的检查和更正。

2. 保障板块的应急：目前银行体系可能面临黑客、病毒等网络攻击和宏观经济的振动，因此我行是否有相应的保障板块，以此来避免电子银行的服务中断？

3. 风险管理中的风险评估方法：之前的风险评估方法是否能够完全覆盖目前的风险？

4. 安全性的监控：我行的电子银行应该会设置监控器，以能及时地识别未经授权的访问或是其他异常情况。

五、系统升级与改进检查

1. 升级和改进的保障：我行更新数据，是否有对新的数据拥有储备数据进行备份，以此满足不同的安全和法规要求。

2. 设计、开发和测试的最佳实践：所有的银行都应该遵循最佳实践来设计、开发和测试所有的软件系统和应用程序。

3. 二次安全检查：我行在升级或是改进之后要受到二次安全检查。

四、结论与建议

我行在本次自查中，发现存在一定的问题，并明确提出了解决方案。建议我行在后续的电子银行的运营和管理过程中，要严格按照国内外的有关法律、法规、规定及监管机构的要求和规定，提高安全防范意识和能力，在确保电子银行业务顺畅开展的同时，始终把客户的资金安全放在第一位，全力保障客户的权益和利益。

银行自查报告 篇6

银行线路自查报告

一、概述

随着现代经济的发展，银行作为金融体系中不可或缺的组成部分，在保障金融安全、促进经济发展等方面发挥着重要作用。然而，随之而来的也是银行面临的越来越多的挑战，其中之一就是银行线路的安全与稳定。为了确保银行线路的质量和可靠性，提升金融服务水平，本报告对银行线路进行自查，并提出相应的改进建议。

二、线路安全与稳定问题

1. 线路安全问题：银行线路是信息传输和交互的重要通道，安全问题关乎用户个人隐私和资金安全。存在线路被黑客攻击、信息窃取等问题的风险。

2. 线路稳定问题：银行线路的稳定性直接影响到金融服务的连续性和高效性。线路不稳定可能导致交易中断、延误和数据丢失等问题，影响客户体验和信任度。

三、自查内容及结果

1. 线路安全自查

（1）加密措施自查：对线路的加密措施进行检查，确保传输过程中的数据不被窃取或篡改。

（2）网络防护自查：对线路中的防火墙、入侵检测系统等网络安全设备进行检查验证，预防黑客入侵和网络攻击。

（3）风险评估自查：对线路中可能存在的风险进行评估，制定相应的风险防范措施，以提高线路的安全性。

自查结果：自查结果显示，银行线路的加密措施较为完善，网络防护设备齐全，但仍存在个别终端设备的安全问题，需要重点加强。

2. 线路稳定自查

（1）硬件设施自查：对线路的交换机、路由器等硬件设施进行检查，确保设备的正常运行和充足的带宽。

（2）拓扑结构自查：检查线路的拓扑结构，确保线路路径合理、冗余度适中，以提高线路的稳定性。

（3）容灾备份自查：检查线路的容灾备份系统，确保在主线路中断时，备用线路能够顺利切换，保障金融服务的连续性。

自查结果：自查结果显示，银行线路的硬件设施正常运行，拓扑结构合理，但容灾备份系统存在一定的薄弱环节，需要进一步完善。

四、改进建议

1. 加强终端设备安全：建议对所有终端设备进行安全更新和漏洞修复，加强终端设备的安全性，防止黑客攻击。

2. 完善容灾备份系统：建议对备份系统进行定期测试和演练，确保备份线路可靠，以应对主线路突发状况。

3. 强化员工安全意识培训：加强员工的信息安全意识培养，防止内部人员的过失或疏忽导致的安全事故发生。

4. 提升网络监控能力：建议加强对线路的实时监控，及时发现线路异常，保障金融服务的连续性和稳定性。

五、总结

通过本次自查，我们对银行线路的安全和稳定问题有了更清晰的了解，并提出了一些改进建议，以提高银行线路的质量和可靠性。保障金融服务的连续性和安全性是银行的首要任务，我们将密切关注并及时改进线路的安全防护措施，努力提升客户体验和信任度。

银行自查报告 篇7

银行电子银行自查报告

一、背景介绍

近年来，随着信息技术的不断发展和银行业务的不断扩展，电子银行成为银行业务的重要组成部分。电子银行不仅提供了方便快捷的服务，还为银行和客户带来了更多的机遇和挑战。为了确保电子银行的安全性和稳定性，我行决定对电子银行进行自查，全面评估现有的电子银行系统和流程。本报告旨在总结自查结果，提出改进建议，确保我行电子银行业务的可持续发展。

二、自查内容和方法

1. 自查内容

(1) 安全保护措施：包括系统安全、网络安全、用户身份验证、脆弱性管理等。

(2) 业务流程监测：包括业务流程的顺畅与否、处理效率、操作员意识等。

(3) 客户投诉处理机制：包括客户投诉渠道、处理反馈及时性等。

(4) 风险控制措施：包括内部控制、风险评估、异常交易监测等。

2. 自查方法

(1) 文件查阅：查看相关政策、制度、流程文件，确保符合规定要求。

(2) 现场检查：对电子银行操作场所进行现场检查，发现问题及时记录。

(3) 数据分析：通过对电子银行数据的分析，评估业务流程以及效率。

三、自查结果总结

经过一段时间的自查工作，我们发现了以下问题：

1. 安全措施不够完善：虽然我们已经采取了一些安全措施，但仍有一些漏洞存在，需要进一步加强系统安全和网络安全的防护。

2. 业务流程存在延误：由于一些流程设计不合理或操作员意识不够到位，导致了业务处理时间延长，客户体验不佳。

3. 客户投诉处理不及时：尽管我们有客户投诉渠道，但在问题处理的过程中存在一定的滞后，客户对问题的解决不够满意。

4. 风险控制措施有待提升：目前的风险控制措施主要集中在交易的监测和异常交易的阻止上，对于内部控制还存在一些不足。

四、改进建议

基于自查结果，我们提出以下改进建议：

1. 完善安全保护措施：加强电子银行系统的安全性，建立安全评估机制，及时修复漏洞并升级相关安全措施，确保客户信息的安全。

2. 优化业务流程：通过流程再设计和培训，提高操作员意识和业务处理效率，缩短客户等待时间，提升客户体验。

3. 加强客户投诉处理：优化客户投诉处理流程，强化问题的核查和解决，提高反馈及时性，并确保客户对问题的满意度。

4. 健全风险控制措施：加强内部控制，建立完善的风险评估机制，加强对异常交易的监测和处置，防范潜在风险的发生。

五、总结

电子银行作为一项重要的银行业务，在为客户提供便利的同时，也需要面对诸多挑战。通过本次自查，我们对我行的电子银行系统和流程进行了全面评估，发现了一些问题并提出了改进建议。下一步，我们将根据改进建议，进一步完善电子银行的安全性、流程效率和客户满意度，不断提升我行电子银行业务的发展水平。

银行自查报告 篇8

银行电子银行自查报告

一、背景介绍

随着信息化技术的快速发展，电子银行服务逐渐成为银行业务的重要组成部分。电子银行服务的便利性和高效性，吸引了越来越多的客户使用。同时，电子银行服务也存在一些安全隐患和操作风险，需要银行及时加强自我监管和自查，确保服务质量和客户安全。

为进一步加强银行电子银行服务的自我监管和识别风险，我们银行组织了一次电子银行自查活动。通过这次自查，我们银行进一步明确了电子服务存在的问题和风险，并及时采取措施进行纠正和改进。本文将对这次自查活动的背景、目的、发现的问题和采取的措施进行详细介绍。

二、自查目的

本次电子银行自查的目的是：

1、全面了解本行电子银行业务的发展情况，评估服务水平和客户满意度。

2、及时发现电子银行服务存在的问题和风险，并采取措施加以改进和纠正。

3、切实加强对电子银行服务的安全管理和风险控制。

4、提高银行员工对电子银行业务的理解和认识，加强业务培训和学习，提高服务质量。

三、自查内容

本次电子银行自查涵盖以下内容：

1、电子银行业务规范性和合规性的自查；

2、系统和设备安全管理自查；

3、客户信息保护自查；

4、交易风险和业务操作风险的自查。

四、自查结果

通过自查，我们银行发现了以下问题和风险：

1、规范性问题。部分电子银行业务操作流程不够规范，存在操作违规和操作失误的风险。

2、安全管理问题。部分员工安全意识不够高，对客户信息保护的理解和执行不够到位；系统和设备管理并不完善，存在安全风险。

3、客户信息保护问题。部分员工存在泄露客户信息的风险，客户信息管理和保护工作需要进一步加强。

4、操作风险问题。部分员工缺乏操作经验和技能，操作不熟练，容易导致业务风险。

五、采取的措施

为了纠正自查发现的问题，进一步加强对电子银行业务的管理和监管，我们银行采取了以下措施：

1、规范电子银行业务操作流程，明确操作规范和操作标准。

2、加强员工安全意识培训和管理，对安全管理和客户信息保护工作进行强化。

3、完善系统和设备管理，做好安全防范工作。

4、加强员工操作技能和业务培训，提高服务质量和操作熟练度。

六、结论

通过这次自查活动，我们银行发现了电子银行业务存在的问题和风险，并采取了针对性措施进行了纠正和改进。我们意识到，电子银行服务作为银行业务的重要组成部分，需要我们加强安全管理和风险控制，提高服务质量和客户满意度。我们将继续加强对电子银行服务的管理和监管，确保服务的安全稳定和顺畅运行。

银行自查报告

俗话说，实践是智慧的泉源，融入到我们的日常生活和工作中。在我们的工作和生活中，我们总会不时地写报告，编写报告能让我们对自己已经完成的工作更有把握。编辑为了您的利益而精心编辑了这份实用的“银行自查报告”，希望您能收藏我们的网站，继续关注我们的最新动态！

银行自查报告 篇1

银行自查报告：持续提升风险管理能力

近年来，我国金融市场经历了快速发展的时期。银行作为金融市场的重要组成部分，以其专业的金融服务和严格的风险管理，扮演着保障金融市场稳定、维护社会经济发展的角色。而在这一过程中，银行的风险管理水平和能力也成为了衡量银行发展的重要标准之一。

为深入推进风险管理能力的持续提升，银行制定了一系列的管理制度和流程，并通过自查报告的形式不断完善和提升自身的风险管理体系。以下是几个方面的自查报告：

一、对贷款业务的风险管理

银行是以贷款业务为主要盈利方式的机构之一。然而，随着社会经济的发展，贷款业务的流程也变得越来越复杂，风险的发生率也越来越高。针对这种情况，银行对贷款业务的风险管理进行了自查：

（一）制定了完善的贷款流程管理规范，包括审批、发放、监管等环节，确保整个贷款流程的合规性和风险可控性。

（二）建立客户风险评估制度，对贷款申请人进行资信评估和风险定价，确保贷款额度的合理化和风险的可控性。

（三）严格执行风险防范制度，包括贷款名单核查、重点客户关注、不良资产处置等，确保风险得到有效控制。

二、对资金管理的风险控制

银行作为金融机构，其资金管理的风险控制是其业务发展的基础。在这方面，银行也进行了自查：

（一）建立资金配置策略和资产负债管理制度，合理配置和运用资金，并严格控制风险。

（二）制定额度配额管理制度和风险限额制度，对资金的使用和风险进行量化化管理。

（三）加强对资金来源的监管和管控。包括客户资金监管、内部款项监管、一级分行资金监管等，确保资金来源的合法性和安全性。

三、对内部管理的完善

（一）建立内部审计制度，通过完善的内部审计机制加强对内部业务进行监管和管控，发现内部安全隐患及时进行整改。

（二）加强对员工行为的监管，定期进行员工教育培训，并建立内部违规处罚制度，确保员工遵守内部规章制度。

（三）建立投诉处理与反馈机制，及时了解客户的意见和反馈，对客户投诉的问题积极处理，做好客户服务工作。

以上是银行自查报告的一些方面。通过自查报告，银行能够深入了解自身的风险和问题，进而制定相应的管理制度和流程，进一步完善和提升风险管理能力。银行将会持续推进风险管理能力的不断提升，为金融市场的发展和社会经济的稳定做出积极的贡献。

银行自查报告 篇2

银行电子银行自查报告

一、引言

尊敬的领导、各位同事：

根据银行业务发展需要，本行积极推进电子银行业务的创新和发展，为客户提供更加便捷、高效的金融服务。为确保电子银行业务的稳健运行和信息安全，我们制定了本次电子银行自查报告，旨在对电子银行业务的各项安全管理措施进行全面自查和评估，并提出改进意见和建议，以确保电子银行业务的可持续发展。

二、自查内容及结果

1. 系统安全管理

我们对电子银行系统的安全管理措施进行了自查，在系统建设和维护过程中，采取了合理的安全策略和技术措施，确保系统的稳定性和可靠性，减少系统遭受黑客攻击和恶意软件感染的风险。

2. 客户信息保护

我们对客户信息保护的措施进行了自查，包括客户隐私保护、信息加密传输、数据备份等。通过加强对客户信息的保护和管理，确保客户信息不被泄露和滥用，提高客户对电子银行业务的信任度。

3. 资金安全管理

我们对电子银行业务的资金安全管理进行了自查，加强了对交易风险的识别和控制，通过控制交易金额、设立风险预警机制等方法，确保客户的资金安全。

4. 业务流程和操作规范

我们对电子银行的业务流程和操作规范进行了自查，通过优化业务流程、简化操作步骤，提高了操作的便捷性和效率，减少了人为失误和潜在风险。

5. 监测和防范措施

我们对电子银行业务的监测和防范措施进行了自查，建立了健全的风险监控系统和报警机制，在发现异常交易或系统漏洞时能够第一时间进行处置，减少损失。

三、存在问题及改进建议

1. 客户信息保护方面仍存在薄弱环节，需要加强对员工的信息安全意识培训，提高他们的责任心和专业水平，确保客户信息得到妥善保护。

2. 部分业务流程繁琐，需要进一步优化和简化，提高业务操作的效率和便捷性，提升客户的使用体验。

3. 需要加大对恶意攻击和网络病毒的防范力度，定期进行系统漏洞扫描，并及时修复，减少系统遭受黑客攻击的风险。

4. 建立完善的交易风险评估模型，能够更准确地识别风险交易，提高资金安全的管理水平。

四、改进措施及落实计划

1. 加强员工信息安全意识培训，定期组织信息安全培训活动，提高员工的信息安全素养，确保客户信息的安全和保密。

2. 建立快速反馈机制，鼓励员工对业务流程进行改进和优化的建议，并及时落实有效的改进措施。

3. 增加信息安全投入，引进最先进的防护技术和设备，确保系统的安全可靠性。

4. 定期组织模拟演练和风险评估活动，提升对风险的识别和应对能力，加强资金安全管理。

五、总结

通过本次自查报告，我们对电子银行业务的安全管理措施进行了全面梳理和评估，确保了电子银行业务的稳健运行和信息安全。同时，也发现了一些问题和不足之处，并提出了针对性的改进建议和措施。我们将按照改进措施和落实计划，不断完善电子银行业务的安全管理，为客户提供更加安全、便捷的金融服务。

致此自查报告，谢谢大家！

银行自查报告 篇3

银行电子银行自查报告

随着信息技术的不断进步，银行业也正处于数字化转型的前沿。电子银行已经成为银行业的重要组成部分，在传统的银行业务中扮演着越来越重要的角色。为了在激烈的市场竞争中立于不败之地，各家银行都在积极扩大其电子银行业务的规模，以此提高客户满意度，并提高其市场份额。作为银行管理者，电子银行的安全性和可靠性是银行生存和发展的重要保障。因此，本文将对浙江农信银行电子银行的安全性和可靠性进行自查报告。

一、电子银行的基本情况

浙江农信银行作为浙江省农村信用社联合社的成员单位，主要从事农村范围内金融服务的提供。为了满足客户的需求，浙江农信银行开展了多项电子银行业务，如手机银行、网上银行、手机应用程序等，使得客户能够24小时实现银行业务的处理和查询。

二、电子银行的安全性自查

1. 安全管理制度

银行电子银行业务的安全性首先需要建立有效的安全管理制度。经过自查，浙江农信银行已经建立了完善的信息安全管理体系、网络安全管理体系和数据安全管理体系，并严格按照相关法规和规定开展各项业务。

2. 系统安全性

银行电子银行的安全性直接受到信息系统安全的影响。经检查，浙江农信银行所有电子银行业务的信息系统均按照信息技术安全管理规范要求，建立了完整的系统安全体系，安装了杀毒软件、防火墙等安全设备，确保信息系统运行安全可靠。

3. 网络通讯安全性

银行电子银行的网络通信安全性也是银行安全保障的重要部分。经检查，浙江农信银行的电子银行业务均建立了安全的VPN网络，并采用了网络加密技术和数字证书等措施，以确保网络通讯安全。

4. 身份认证安全性

银行电子银行业务的身份认证安全性非常重要。经检查，浙江农信银行的电子银行业务均采用了多种身份认证方式，包括数字证书、密码、指纹识别等，并对银行客户的身份进行了多重验证，提高了用户账户的安全性。

5. 业务流程安全性

银行电子银行业务的流程安全性也是非常重要的。浙江农信银行的电子银行业务都已经建立了严格的工作流程和操作流程，并在每一个环节都采取了实时监控措施，保障了业务流程的安全可靠。

三、电子银行的可靠性自查

1. 系统规划和设计

银行电子银行的可靠性在于其系统的规划和设计。经检查，浙江农信银行电子银行业务已经完成了良好的系统规划和设计，并按照商业运作需求和技术标准开发和实施。

2. 系统功能和性能

银行电子银行业务的可靠性也直接受到系统功能和性能的影响。经检查，浙江农信银行电子银行业务的系统功能和性能达到了业界标准，并能够快速响应业务需求。

3. 可扩展性和容错性

银行电子银行业务的可靠性还在于其可扩展性和容错性。经检查，浙江农信银行的电子银行业务已经具备了良好的可扩展性和容错性，并能够在业务量增大时快速扩展资源。

4. 数据备份和恢复

银行电子银行业务的可靠性在于数据备份和恢复的能力。经检查，浙江农信银行的电子银行业务能够对系统中的数据进行实时备份，并且在系统出现故障时，能够快速实现数据恢复功能。

结语

综上所述，浙江农信银行的电子银行业务已经建立了完善的安全性和可靠性管理体系，并在各方面具备了良好的技术和管理能力。未来，银行将进一步加强其电子银行业务的安全管理和可靠性，以实现银行业务的优化和进一步的发展。

银行自查报告 篇4

银行制度自查报告

一、前言

银行作为金融机构的重要组成部分，对于经济的发展和社会的稳定具有重要作用。然而，随着金融领域的不断创新和发展，银行面临着越来越多的挑战和风险。为了完善银行制度和规范运作，本报告将对银行制度进行自查，并提出改进建议。

二、银行业的基本原则

1. 保护客户利益：银行应以客户利益为中心，确保客户资金和信息的安全，提供优质的金融服务。

2. 风险管理：银行应建立健全的风险管理制度，包括信用风险、市场风险、操作风险等，确保银行的稳定运营。

3. 合规经营：银行应遵守国家法律法规和监管要求，开展合规经营，防范洗钱、恐怖融资等非法行为。

三、银行制度自查

1. 内部控制制度

（1）是否建立了完善的内部控制制度，包括业务风险管理、内部控制流程等；

（2）是否能够及时检测并解决内部控制问题，确保风险得到有效控制；

（3）是否建立了科学的内部审计机制，对内控制度和流程进行审核和评估。

2. 风险管理制度

（1）是否建立了风险管理部门和相应的岗位设置，确保风险的有效识别和评估；

（2）是否建立了风险控制指标和限额制度，对于各类风险进行有效的控制和管理；

（3）是否建立了应急预案和风险处置机制，以应对可能出现的风险事件。

3. 内部合规监督

（1）是否建立了内部合规管理制度，确保银行的各项业务符合法律法规和监管要求；

（2）是否建立了合规培训机制，对员工进行合规意识的培养和教育；

（3）是否建立了合规监督和审计制度，及时发现和纠正违规行为。

四、问题与建议

在完成银行制度自查的过程中，我们发现了以下问题，并提出改进建议：

1. 内部控制制度存在不足之处，流程不够完善，需要进一步优化和完善。

建议：银行应加强对内部控制制度的研究和改进，流程应更加精细，保证各项风险得到有效控制。

2. 对风险管理的重视程度不够，风险控制指标和限额制度尚未完善。

建议：银行应加大对风险管理的投入，建立科学合理的风险控制指标和限额制度，确保风险得到有效控制。

3. 内部合规监督机制存在欠缺，合规培训和监督不够健全。

建议：银行应加强对内部合规监督机制的建设，加强对员工的合规培训和监督，确保银行各项业务符合法律法规。

五、结语

通过本次银行制度自查，我们对银行的运营情况和制度状态有了更清晰的认识。然而，还有很多问题需要进一步解决和改进。我们将继续加强制度建设，完善内部控制流程，强化风险管理，加大合规监督力度，确保银行制度的健康发展，为客户提供更加安全和高效的金融服务。

银行自查报告 篇5

银行单位账户自查报告

为进一步加强银行单位账户的管理，提高账户的安全性和可靠性，我行针对银行单位账户开展了自查活动，特别制定本报告，总结自查过程中的问题、不足和解决措施，并对下一步的工作提出建议和要求。

一、自查的目的和内容

我行自查的目的是全面排查和解决银行单位账户领域存在的问题，加强账户的管理，提高账户的安全性和可靠性。自查的主要内容包括：

1.账户的管理体系是否完善，各项管理制度是否健全、执行是否到位。

2.账户的收支是否规范合法、准确完整，账务处理是否及时、严谨。

3.账户的风险控制、信息管理、保密管理等是否得到有效管理和防范。

4.账户使用环节中是否存在问题，存在问题的原因和解决方案。

二、自查的结果

在自查过程中，我行发现了以下方面的问题和不足：

1.账户的管理体系存在缺陷，各项管理制度没有得到充分执行。对账单和账户余额核对的制度不够完善，尚存在查询账户不够及时的情况。账户打印、存档和挂失处理的流程需要进一步规范。

2.账户收支管理不够规范，存在账务处理不及时、无法准确反映账户情况的问题。部分账户的收入和支出没有得到妥善控制，账户资金面临风险。

3.账户使用环节中存在问题，例如员工使用账户不规范、转账单核实不够严谨等。存在账户信息泄露、存取款人认证不严格、账户保密管理不完善等安全问题。

三、自查的改进措施

为解决自查所发现的问题和不足，我行制定了以下改进措施：

1.加强账户管理制度的完善，补齐制度缺失，完善各项管理流程和规章制度，确保各项管理制度能够得到有效贯彻。

2.针对账户收支管理问题，制定专项整治方案，加强对账、稽核、监测等措施，提高账户收支管理的规范性和精细度。

3.加强账户风险控制、信息管理、保密管理等方面的工作，制定完善的防范措施和制度，确保账户的资金安全和信息安全。

4.加强员工的培训和教育，确保员工按照正确的操作流程使用账户，提高账户使用的规范性和精细度。

四、下一步要求和建议

为全面提高银行单位账户的管理水平，确保账户的安全性和可靠性，我行提出以下要求和建议：

1.加强对账户使用环节的监控和管理，严格按照规定流程操作，防范账户资金、信息等安全风险。

2.加强账户管理制度的研究和完善，确保各项管理制度得到有效贯彻。

3.加强对账户收支管理的监测和评价，及时发现和解决问题，提高账户情况的反映精度和准确性。

4.加强员工的培训和教育，提高员工的素质和能力，确保员工按照正确的操作流程使用账户。

五、结语

本次自查工作共发现并解决银行单位账户领域的深层次问题2个，上提高账户的管理水平，确保账户的安全性和可靠性。今后，在银行单位账户的管理工作中，我行将进一步加强监管和管理，积极探索各种有效的措施，确保账户管理工作的规范、科学、有序发展。

银行自查报告 篇6

银行线路自查报告

一、引言

银行线路作为现代银行业务的基础设施之一，对于银行业务的正常运转和交易安全具有重要意义。然而，随着科技的不断进步和金融市场的日益发展，银行线路的复杂性和故障风险也在不断增加。为确保银行业务的正常运转和客户资金的安全，本文将对银行线路进行自查，以发现问题并提出解决方案。

二、线路设备的安全性检查

1. 防火墙的设置

银行线路中的防火墙是保障网络通讯安全的关键设备。因此，我们需要对防火墙的配置进行全面检查，并确保其安全策略的有效性和规范性。此外，还需对防火墙的固件进行及时更新，以应对新的安全威胁。

2. 网络隔离措施

银行线路中不同区域的网络应进行合理的隔离，以防止网内攻击对其他区域造成影响。因此，我们需要核实各区域间网络隔离策略的有效性，确保其符合银行的安全标准。

3. 通信链路的安全性

银行线路中的通信链路是交换各个终端之间数据的关键介质，其安全性直接关系到银行交易的安全性。因此，我们需要对通信链路的物理安装情况进行检查，确保其接头稳固可靠，并排查是否存在非法设备连接。

三、线路故障及容灾措施

1. 故障诊断机制

银行线路中的故障会导致业务中断和客户的资金安全问题。因此，我们需要对故障诊断机制进行检查，确保其能够及时发现故障，并迅速采取措施修复。

2. 冗余备份及容灾

为降低银行线路故障所带来的影响，我们需要进行冗余备份和容灾措施的检查。包括但不限于备用线路、备用设备、数据备份等，以确保在主线路故障时能够迅速切换到备份设备，避免客户资金的损失。

四、安全监控机制

1. 日志记录与分析

银行线路的安全监控需要通过日志记录与分析来完成，以便及时发现和应对各类安全事件。我们需要检查银行线路安全监控系统是否能够有效记录日志，并对其进行分析，确保能够发现异常情况。

2. 安全事件报告与响应

银行线路中存在的安全事件可能对银行业务和客户资金产生重大影响。因此，我们需要检查银行线路安全事件报告与响应的机制，确保在发生安全事件时能够及时上报和采取相应措施。

五、结语

通过对银行线路的自查，我们对线路设备的安全性、故障及容灾措施以及安全监控机制进行了检查，并提出了相应的解决方案。通过做好银行线路的自查工作，能够有效提升银行业务的安全性和可靠性，确保客户资金的安全。最后，我们将密切关注线路发展动态，及时更新和完善相关设备和机制，以适应不断变化的金融市场需求。

银行自查报告 篇7

银行线路自查报告

一、引言

银行作为金融行业的重要组成部分，其线路的稳定性和安全性对于金融体系的正常运行至关重要。为了确保银行线路的顺畅和安全，我行对线路进行了全面自查，并形成了本次报告，旨在总结问题、提出改善方案，以及提高整体网络线路的质量和安全性。

二、自查问题总结

1. 高负载问题

经过自查发现，在某些高负载情况下，我们的银行线路会出现速度下降和延迟增加的问题，影响了客户的交易体验。这主要是由于线路带宽较小，无法满足高负载情况下的需求。

2. 线路安全问题

我们发现，目前的银行线路的安全措施相对较弱，容易受到黑客攻击和信息泄露的风险。虽然我们已经采取了一些基本的安全措施，如防火墙和入侵检测系统，但仍存在一定的风险。

3. 线路冗余度不足

我们发现，线路冗余度不足是导致银行线路断连和服务中断的主要原因之一。目前，我们只有一条主线路供客户使用，当主线路发生故障时，客户无法正常访问银行服务。

4. 线路监控不及时

我们发现，当前的线路监控系统相对滞后，无法及时发现线路故障和异常情况。这导致我们往往无法在第一时间采取措施解决问题，从而使服务中断时间延长。

三、改善方案

1. 增加带宽

为了解决高负载问题，我们计划逐步增加银行线路的带宽，确保在高峰时段也能够满足客户的需求。

2. 提升线路安全性

为了加强线路的安全性，我们计划引入先进的网络安全技术，如入侵防御系统和数据加密技术，以确保客户信息的安全和机密性。

3. 增加线路冗余度

为了解决线路中断问题，我们计划增加线路冗余度，建设备用线路，并设置自动切换机制，当主线路发生故障时，能够自动切换到备用线路，确保客户不受影响。

4. 完善线路监控系统

为了提高线路监控效果，我们计划引入先进的网络监控系统，实时监测银行线路的状态和性能。当发现异常时，将及时报警，并采取相应的措施进行修复，以保证服务的稳定性和可靠性。

四、结论

通过本次银行线路自查，我们发现了当前线路存在的问题，并提出了一系列的改善方案。我们将采取有效措施，逐步解决线路的问题，提高线路的质量和安全性。相信随着改善方案的执行，我们的银行线路将更加稳定、安全，为客户提供更优质的金融服务。

五、参考文献

- 银行线路优化研究报告，作者：某金融科技有限公司，发表于XX年。

- 网络安全技术研究与应用指南，作者：某科技出版社，发表于XX年。

- 网络监控技术与实践，作者：某网络技术杂志，发表于XX年。

- 银行线路冗余设计与应用，作者：某银行科技研究院，发表于XX年。

银行自查报告 篇8

银行电子银行自查报告

一、自查目的和基本情况

本次电子银行自查报告是为了进一步加强银行金融机构电子银行业务的监管和管理，发现存在的问题，及时整改，确保电子银行业务的正常运营和安全可靠。自查期间，本行全面梳理了各个业务环节的风险点和隐患点，并根据实际情况进行了风险评估和控制，制定了相应的防范和应对措施。

二、自查结果

（一）技术控制方面

1. 本行制定并实施了信息技术安全管理制度，确保信息技术安全。

2. 本行电子银行系统已通过第三方认证和加密处理，具有较高的安全性和可靠性。

3. 本行已尽最大努力确保电子银行系统的稳定性和可用性，可提供24小时不间断服务。

（二）操作控制方面

1. 本行加强了对客户身份认证的控制，采取多种身份认证方式，包括数字证书、短信验证码、动态口令等，确保电子银行业务的安全性。

2. 本行制定了严格的内部控制措施，对业务操作进行了细分，实行了制度管理、操作审批、业务复核等控制措施，确保业务操作的合法性、规范性、安全性。

（三）风险管理方面

1. 本行制定了电子银行业务风险管理制度和风险管理体系，实行了风险评估、风险控制和风险预警的措施，确保电子银行业务的合规性和安全性。

2. 本行积极开展了电子银行业务的培训和宣传工作，提高了客户的风险意识，增强了客户的自我防范能力。

三、存在问题及解决措施

（一）存在的问题

1. 电子银行业务的技术风险仍然存在，需要进一步加强技术保障措施。

2. 电子银行业务的客户投诉问题仍然存在，需要进一步做好客户服务和解决问题的工作。

（二）解决措施

1. 建立“三重备份”机制和紧急预案，确保电子银行系统的数据安全性和稳定性。

2. 加强对客户的培训和宣传工作，提高客户的风险意识，引导客户合理使用电子银行业务。

3. 加强与第三方机构的合作，确保电子银行业务的安全性和可靠性。

四、总结

本次电子银行自查工作全面深入，发现的问题和隐患已得到及时的整改和解决，确保了电子银行业务的安全可靠。作为一家金融服务机构，本行将不断提高自身的风险管理水平，不断完善和发展电子银行业务，为客户提供更加便捷、安全、高效的金融服务。

银行自查报告 篇9

银行电子银行自查报告

1. 前言：银行电子银行业务在当今社会已经成为金融行业中的重要组成部分，随着科技的进步和数字化时代的来临，电子银行业务对于银行的发展和客户的需求都起到了巨大的推动作用。为了确保银行电子银行业务的稳定运行和有效管理，我们对该业务进行了全面自查，并撰写此报告，以期总结经验，发现问题，改进工作。

2. 自查背景：

银行电子银行业务涵盖了包括网上银行、手机银行、电话银行等多种形式，在业务规模、业务范围、技术应用等方面都具有一定的复杂性和风险性。为了保证电子银行业务的正常运行，我们需要对相关流程、风险控制措施、技术支持等进行全面自查，以确保业务的安全性和高效性。

3. 自查目标：

本次自查主要目标为：

1) 检查电子银行业务的运作流程，确保各个环节的顺利衔接和流程规范；

2) 审查电子银行业务的安全防护措施，确保数据的机密性和用户信息的安全；

3) 检查技术设备的稳定性和可靠性，确保业务平台的正常运行；

4) 分析电子银行业务的发展趋势和用户需求，优化产品和服务的设计。

4. 自查内容和方法：

自查内容主要包括以下几个方面：

1) 电子银行业务的运作流程和各个环节的规范性；

2) 安全防护措施的落实情况，包括网络安全、用户身份认证等；

3) 技术设备的状态和运行情况，包括硬件和软件的更新和维护；

4) 用户需求和投诉情况，对已有产品和服务的满意度进行评估。

自查方法主要采用了以下几种：

1) 文件资料的审查，包括业务流程图、安全防护措施文件、技术设施维护记录等；

2) 现场检查和观察，包括对业务现场的巡检、用户服务的观察等；

3) 财务数据的分析，包括电子银行业务的收入状况、成本状况等；

4) 用户调查和满意度调查，通过问卷调查了解用户对于电子银行业务的需求和满意度。

5. 自查结果分析：

根据对电子银行业务的全面自查，我们得出以下结论：

1) 电子银行业务的运作流程较为清晰，但在某些环节存在一定的规范不足；

2) 安全防护措施的完善度较高，但在某些细节上存在风险；

3) 技术设备的稳定性和可靠性良好，但需要加强软件的更新和维护；

4) 用户需求和满意度整体较高，但仍有一部分用户存在不满意的情况。

6. 改进措施：

根据自查结果，我们提出以下改进措施：

1) 完善电子银行业务的运作流程，加强规范性管理；

2) 加强安全防护措施，提升用户数据的安全性；

3) 加大对技术设备的维护力度，确保业务平台的稳定性；

4) 深入调研用户需求，优化产品和服务的设计。

7. 结语：

通过本次自查，我们对银行电子银行业务的管理和发展情况有了更深入的了解，发现了问题，也找到了解决问题的方向。我们将密切关注相关领域的发展动态，不断完善和创新，为客户提供更安全、高效的电子银行服务。

（以上内容仅供参考，具体的自查报告内容可以根据实际情况进行调整补充。）

银行自查报告 篇10

银行线路自查报告

主题：银行线路自查及改进措施报告

摘要：本报告旨在通过对银行线路进行全面自查，发现潜在问题并提出改进措施，以确保银行的正常运营和安全性。

第一部分：引言

随着信息技术的不断发展，银行业务越来越依赖于电子线路的通信和数据传输。银行线路的畅通与稳定对于保证银行的正常运营至关重要。因此，为了确保银行的安全性、效率和客户满意度，我们进行了一次全面的银行线路自查，并提出本报告。

第二部分：自查目的和方法

2.1 自查目的

本次自查的目的是评估银行线路的性能和安全性，发现可能存在的潜在问题，以制定相应的改进措施，确保银行的流动性和数据传输的安全性。

2.2 自查方法

我们采用以下方法对银行线路进行自查：

1. 收集相关的线路维护和监控记录，对线路的故障率、丢包率、时延等性能进行评估；

2. 协调与线路供应商的沟通，获取他们对线路性能的评估和建议；

3. 审查线路通信设备的配置和安全措施，检查其是否能够满足银行运营需求和安全标准；

4. 与线路使用部门的相关人员进行面谈，了解他们对线路性能和问题的感知。

第三部分：自查结果

3.1 线路性能评估

通过收集相关数据和与供应商沟通，我们发现大部分线路的故障率和丢包率较低，时延也在接受范围之内。然而，在某些地区的线路存在时常性的断线和丢包问题，这可能会影响到银行的即时交易和客户服务。

3.2 设备配置和安全措施审查

我们对银行使用的通信设备进行了审查，并发现一些设备的配置没有按照最佳实践进行设置。此外，一些通信设备的安全措施较弱，可能容易受到外部攻击。

3.3 线路使用部门反馈

通过与线路使用部门的沟通，我们了解到他们对线路性能和问题的一些感知。大部分部门反馈的问题主要集中在某些线路的不稳定性和传输速度过慢上。

第四部分：改进措施

基于自查结果，我们提出以下改进措施：

4.1 线路维护和监控

加强对线路的维护和监控，及时发现和解决故障。增加线路的冗余备份，以应对突发情况。针对时常性断线和丢包的线路，与供应商进行进一步沟通和合作，找到解决方案。

4.2 设备配置和安全措施

对通信设备的配置进行优化，确保其能够最大化线路性能。加强设备的安全设置，防范外部攻击。定期对设备进行安全检查和升级，确保其适应最新的安全标准。

4.3 人员培训和意识提升

加强对线路使用部门人员的培训，提高他们对线路问题的识别和处理能力。同时，加强对线路安全的意识培养，教育员工如何防范社会工程和网络攻击。

第五部分：结论

通过本次银行线路自查，我们发现了一些存在的问题，并提出了相应的改进措施。我们相信，在对线路进行相应改进和优化的情况下，银行将能够提供更加安全、高效和稳定的服务，进一步增强客户信任和满意度。

参考范文如上，如有需要进一步补充或修改，请根据实际情况进行调整。