银行自查报告

银行自查报告六篇。

古人曾经说过，只有实际行动之后我们才能真正理解事物的真相。在现实生活中，我们经常需要撰写报告，这不仅可以提高我们的收集、整理和分析能力，还能让我们更深入地了解事物。如果您想了解关于"银行自查报告"的相关信息，可以参考以下资料，希望这篇文章能够给您带来启发，让您对相关知识有更深入的了解！

银行自查报告 篇1

       银行员工轮岗自查报告

       银行员工轮岗自查报告篇1

       根据xx函[XX]257号关于认真贯彻落实《xx支行员工不良行为排查实施方案》的通知进行自查，自查情况如下：

       (一)思想道德方面：

       1、在日常工作中，未出现差错较多、任务完成不及时、敷衍、推诿等责任心不强、作风不扎实的行为;

       2、未有经常迟到、旷工、早退等不遵守劳动纪律和情绪低落、工作消极的行为;

       3、未有经常无故不参加政治学习、业务学习等集体活动的行为;

       4、未有利用工作便利收受客户红包、手续费，索取财物或借用通讯设备、交通工具、报销各种费用、谋取个人私利的行为;

       (二)日常生活行为方面：

       1、未有经常出入歌舞厅、宾馆、娱乐场所等，消费与正当收入严重不符的行为;

       2、未有经常以钱物为赌注打牌、打麻将或参与赌球、玩游戏机等其他变相赌博的行为;没有涉嫌“黄、毒、黑”等违法违纪行为;

       3、未有长期拖欠贷款、借款不还，或信用卡恶意透支，或经常找人借钱的行为;

       4、未有从事第二职业或做生意，或利用工作之便帮助亲戚、朋友做生意的行为;没有上班时间传呼、电话不断，与社会不良人员交往的行为;没有经常在上班时间买卖股票、期货或参与传销的行为;

       5、未有因家庭重大变故，造成情绪波动较大的行为;没有经常深夜不归或夜不归宿的行为。

       (三)业务管理方面：

       1、未有对金融规章制度及上级的精神不认真传达学习和贯彻落实的情况，明确本单位或本部门各业务操作岗位职责;

       2、未有对业务工作中存在的漏洞不及时采取有效措施解决的情况，及时解决网点需要解决问题;

       3、未有对违纪违规行为或业务事故不按规定及时制止、报告和处理的情况;

       4、未有办理业务越权行事的行为，未有网点、部门负责人违法违规办理业务的情况;

       5、未有财会部门主管、主管行长、行长不坚持每旬、每月、每季对所有尾箱现金进行清点的情况;

       6、未有不按规定安排对重要岗位进行轮岗的情况。

       (四)业务操作方面：

       1、未有不按规定对账而出现账账、账实、账表不符的情况;未有未经会计主管审核或授权，擅自办理入账、提出交换、电子汇划的行为;

       2、未有伪造、涂改变造凭证转移资金和隐匿、故意销毁会计凭证的现象;

       3、无单人上门收款、送款违反规定程序办理上门收款业务和办理印鉴卡、重要凭证等业务的情况;无不严格执行每天营业终了双人清点尾箱现金或清点后不登记、不签名的情况;

       4、未有擅自动用库存款垫付其他款项、白条抵库的行为。无收、付款时偷张换张，隐瞒不报出纳长款的现象;未有擅自保管客户存折(单)、银行卡及密码的行为,并替代储户取款现象;

       5、未有允许单位和个人超额提现或对大额提现不按规定报告、报批的情况;未有开户审查不严、违反个人存款实名制规定办理个人储蓄开户手续办理公款私存的行为;

       6、未有未按规定私自为客户办理挂失手续，盗取客户资金的现象;未有越权或虚假签发存单、凭证式国库券收款凭证、个人存款证明及其他存款单证的行为;

       7、未有故意隐瞒和掩盖借款人的真实资信情况，提供虚假的贷前调查报告行为;

       8、未有超越职权和范围用印行为，无未经审批或审批手续不全用印行为;未有私自将单位介绍信给他人使用的行为;

       9、未有私自将押运路线透露给他人的行为;

       10、无不按规定办理业务授权的情况;不存在混岗操作现象;

       11、无故意违章操作，有章不循行为，未有风险苗头和不安全因素存在。银行员工轮岗自查报告篇2

       工总行下发的《员工行为守则》《员工行为禁止规定》、《员工违规行为处理规定》构建了一套完整的与员工行为规范守则，作为一线员工的我从职业道德、职业素养、职业纪律、职业安全等进行了深刻的自我剖析，自我检查：

       一、职业道德方面

       我牢记《员工行为守则》职业道德提纲提出的七条要求“牢记使命，忠于工行;履行职责，回报社会;胸怀整体，顾全大局;爱岗敬业，恪尽职守;品行端正，诚实守信;服务为本，客户至上;稳健合规，防范风险”。

       二、职业素养方面

       我明确了作为一线员工的基本服务规范、行为礼仪规范、经营操作规范和客户服务规范，用“三声”服务和“微笑”服务感动客户、以自己最饱满的热情去面对客户，让他们感觉到我们的真诚。把真心、诚心的服务风采展现给客户，为客户提供全方位、贴心的服务，表达我们至纯至真、真诚灿烂的笑容。每天带着微笑与客户说的第一句话：“您好!请问您要办理什么业务?”从“谢谢、对不起”一些看似不经意的小事做起，服务体现周到，细节决定成败。因为，我们代表的不仅仅是我们自己，而是整个工商银行。

       三、职业纪律方面

       我没有经常迟到、旷工、早退等不遵守劳动纪律和情绪低落、工作消极的行为;没有经常无故不参加政治学习、业务学习等集体活动的行为;利用工作便利收受客户红包、礼品、手续费，索取财物或借用通讯设备、交通工具、报销各种费用、谋取个人私利的行为。没有组织或参与涉及黄、赌、毒等违法活动;信用卡恶意透支，的行为等，一切遵照行为规范严格执行。

       四、职业安全方面

       我意识到遵循职业安全不仅是对自己的保护，也是对他人的关爱，在工作中提高警惕意识和安全意识，掌握安全基本技能，平时按照规则制度和业务流程办理业务，积极参加各种形式的应急演练，以避免不必要的风险事故。

       通过对《员工行为规范手册》和《操作风险防范手册》的学习和自查，加深了我对员工行为的规范和防范风险意识的建设，更坚定了我执行行为规范的决心。银行员工轮岗自查报告篇3

       市分行审计组于2022年1月25日对我支行进行审计检查工作，并下发了《牡丹江市分行审计报告书》我支行接到通知后，支行高度重视检查结果并认真提出整改措施，现将有关整改措施报告如下：

       一、个人业务

       1、柜员离席必须双人清点现金，做临时轧账处理

       2、atm现金长短款当天需及时处理

       3、及时清理储蓄系统内无关人员的工号

       4、大额现金须及时锁入金柜

       5、早、晚必须双人拆封款袋

       6、日终正式轧账后必须会同综合柜员清点现金

       7、汇兑综合柜员及时按规定打印和登记特殊业务登记簿

       8、柜员长时间离席必须做系统临时签退，收起章戳

       9、早晚接送款车人员必须双人进入、离开工作场地

       10、柜员不得代用户填写单据

       二、公司业务

       1、尽可能减少验印时的强制

       2、公司业务对账单由专人保管

       3、清除公司业务柜员在其它系统中的工号

       三、进一步加强内控管理的措施和安排

       1、提高思想认识，形成抓好内控管理工作为全行第一要务的共识。提高内控管理对防范金融风险认识，努力杜绝违规操作而引起的金融风险。提高对存在问题的整改认识，在整改中规范操作行为。提高对制度建设、制度执行认识，在制度建设上完善自我，在制度执行中制约自我。

       2、严抓制度落实到位，堵塞管理漏洞，落实各项内控制度，落实责任人、实施人，确保制度落实不留空白，责任明确不模糊。加强考核评价，落实审核工作，发现问题及时通报，及时整改，奖优罚劣，大力营造执行规章制度光荣，违反规章制度可耻的良好氛围。

       3、正视存在的问题，今后将进一步加强员工规章制度学习，加大员工业务操作方面培训力度，强化内控制度贯彻执行，不断提高全行员工综合业务素质，不断提高员工对操作风险的防范意识。对存在问题在整改的前提下举一反三，引以为鉴，在学习上教育员工，在制度上制约员工，进一步提高我行整体内控管理水平，把操作风险降到最低限度。银行员工轮岗自查报告篇4

       一直以来，我们xx银行都是以柜员服务好,有亲切感,得到客户的好评。我们北京分行一直也是十分重视柜员的服务，但此次总行抽查录像点评我们东城支行的服务成绩却不尽如人意。在6月26日，北京分行也组织了第二季度录像点评，通过这一次点评，通过各位领导的批评指正，同时也看到了其他网点的服务，我们东城支行也看到了和其他网点的差距。

       同时，我们也进行了反思，到底怎样才能做好服务，让每一个柜员把服务做到，并把营销流畅的融入到业务当中。首先，最重要的是做好仪容仪表。要做好仪容仪表，不是简单的把妆容、服装的标准告诉柜员。要做到每天至少两次检查，日间随时抽查柜员的仪容仪表，看到问题及时整改。柜员作为银行的门面，向客户展现的应该是具有饱满的精神状态，和专业的态度，而且要有一丝不苟的处事原则。但如果被客户看到柜员歪斜的丝巾，占有菜汤的衬衫，首先给客户的感觉就是不专业不正式，那客户又怎么会愿意听取柜员的营销意见呢?因此，严格要求柜员的仪容仪表就是十分重要的。因此，我们计划，即日起，每日晨会要求由晨会主持人检查各位柜员仪容仪表，包括女生的头花是否端正、丝巾是否端正、是否有掉落碎发、妆容是否按行里标准要求，服装是否干净整洁;男生的领带是否及时佩戴，发型是否符合标准;并及时进行调整。日间以及下午上班前，由运营经理或主管进行巡视、抽查，并及时整改。以使得柜员时刻能够以良好的状态面对客户。同时，我们也要求柜员在休息时间，及时关注、调整自己的服装，不能被动的等待被别人发现问题，而要主动的去调整。

       其次，每周不仅要组织柜员学习服务标准，还要组织柜员进行服务的模拟训练。对于示座等手势，进行规范化培训，做到整齐化一，在细节处体现专业化。另外，也要组织柜员交流服务营销心得，大家相互交流自己的经验，如何能够更好的做服务。把营销的话术合理的安排到业务进行当中，不让客户觉得是很突兀的强硬推销我行的卡片以及理财产品，而是结合客户的情况去推荐，这样一来也能更好的提升客户的感受度。比如：同样是推荐我们xx银行网上银行功能。如果只是简单的说，“我们的网银很方便的也很安全，同城跨行转账没有手续费。”客户不一定会接受，他可能会说“我家里有很多银行的u盾了，我不想要了，太麻烦，而且你们网点少，我存钱还要来网点，实在不方便，我就不开了。”那这样一来，我们如果再进行营销的话，很有可能客户就会很反感，很难达到营销的好的效果。那如果我们换一种方式，比如“先生，您是办白领通业务吧，这个开通网上银行的话，在网银上发放贷款、归还贷款都很方便的。而且，您也可以同时开通超级网银功能，把您别的行的专业版网银和咱们行的关联到一起，这样您还款时，可以直接从别的行网银转过来，这样也没有手续费，都很方便。一会儿，可以让咱们大堂经理帮您演示一下，这边也有联系卡片，有咱们网点电话和客服电话，有需要您都可以咨询咱们的。”这样一来，客户就觉得柜员是站在客户角度为他着想，而且连后顾之忧都替客户想到了，那么客户就愿意听取柜员的建议。而对于柜员而言，不仅顺利的办理了业务、成功的营销了网银、而且在服务加分项中既有营销自助方式、也包含了给予客户建议和递送联系卡，可谓是一举多得。

       同时，我们也会组织柜员间交流，如何提高效率，合理利用业务间隔时间，这样一来，也能有效缩短业务进行时间。在业务办理过程中，尽量不要去等，利用空余时间可以盖章或者准备客户需要的现金，或者整理凭证，这样一来，一笔业务结束后，不需要多余的时间进行整理，也能有效提高叫号的速度。

       当然，要做好服务，最基础的还是要学习好业务，能够流畅的办理业务是为客户提供质服务的根本。我们东城支行目前也是新人较多，我们也为小朋友们设计了技能提升计划和业务学习计划。在上柜前，不仅要告诉小朋友们，要如何去做这个业务，也要更透彻和细致的告诉他们为什么要这么做，风险点在哪，从根本上去提高小朋友们的业务素质。在帮助小朋友的同时，已经成熟的柜员也进行二次培训，温故而知新，更透彻的理解业务操作背后的风险点，以便能够有利于提高柜员的业务素质。

       通过这次季度录像点评和总行抽查录像，使我们认识到我们的服务还存在着很多问题，要全面要求每一名柜员，让大家都成为服务标杆，让大家共同进步。同时，也要加强和柜员的沟通，端正柜员的态度，了解柜员的思想动态，从根本上提高柜员的服务意识。银行员工轮岗自查报告篇5

       一、健全组织，强化领导

       为确保此次自查工作顺利进行，我局成立了以纪检书记为组长的自查自纠清查小组，积极开展自查自纠工作。

       二、严格清查，不走过场

       成立清查小组，局领导要求认真学习文件精神，对照自查内容进行自查。做到不走过场不留死角，及时发现和解决存在的问题。

       三、认真自查，及时自纠

       按照《绵竹市财政局关于开展全市财政资金安全检查工作的通知》的要求，我局对本单位内部控制制度、财务管理制度和财政资金的管理情况进行了自查。

       1、建立健全行政事业单位内部控制制度。我局严格按照收支两条线原则，所有的业务收入都全额缴入财政国库，并按时间、单位、票据票号、金额做好每笔收入台账，每月末按时与财政国库科对账;每一笔业务支出都严格按照经办人部门负责人财务审核分管领导审核领导审批的审批程序执行财务报销制度。

       2、财政票据指派专人专管，建立了票据领用、核销台账，年底按财政票据管理要求进行清零并注销。

       3、我局财务印章管理原则是：分开存放保管，监督审批使用。财务专用章由会计负责保管，法人印章由出纳保管。财务印章保存在安全地方，并且经常检查，非保管人员不得使用，非经单位负责人同意，不得携章外出。禁止非财务事项加盖财务印章，严禁财务印章外借。

       4、财务科的职能职责明确，下设会计和出纳两个岗位，各自职责分工明确，会计与出纳之间，相互协调配合，并相互制约。月末出纳的现金、银行日记账与会计的账务相核对，会计的账务必须与银行和财政的相核对，确认无误后方可结账。会计并定期与不定期的对出纳的库存现金进行抽查。

       5、我局财务核算基本按照行政事业单位会计制度进行核算与管理，但还不够完善，下步应按照要求进一步完善会计核算。

       6、无违规开设银行账户，现有账户按照要求管理使用，对账制度每月末认真落实。

       7、财政资金按相关规定进行管理与使用，财政资金拨付流程科学规范，财政资金审核及时到位，无财政资金未纳入国库集中支付。

       这次自查自纠，是促使我局财务工作自我完善的一次切实可行的行动，使我们及时发现问题，并针对存在的问题及时加以整改，从而使我局财务工作更加完善有效。

银行自查报告 篇2

为贯彻落实银监会《关于集中开展银行业市场乱象整治工作的通知》(银监发〔《关于开展银行业“违法、违规、违章”行为专项治理工作的通知》(银监办发〔不当交易、不当激励、不当收费”专项治理工作的通知》(银监办发〔“四不当”专项治理工作，推进开展自查和整改问责。

高度重视工作。该行强调要在“三治”工作中查漏补缺，进一步深化合规文化建设，筑牢依法依规依章经营的制度基础和机制保障。近年来，该行狠抓制度建设，完善内控机制，不断规范业务发展，依法经营、合规管理水平有了较大提高，但是内部管理和案件防控基础仍然存在薄弱环节。提高思想意识，扎实完成“三治”工作，让全行合规经营水平迈上新的台阶，真正把依法从严治行的各项措施落到实处。

准确把握内容。该行组织员工认真学习市场乱象整治、“三违反”和“四不当”专项治理的具体内容，明确自查的侧重点和关键环节，逐一对照检查，做到全覆盖、不漏项。做到重点盯住关键制度、关键岗位、关键人员，重点关注案件与风险事件多发领域风险排查。

确保工作实效。该行明确“三治”工作目标、任务以及时限和职责，要求采取有效措施，狠抓落实、严格执行，切实提高检查工作质量。成立了行长担任组长的市场乱象整治工作领导小组。领导小组负责“三治”工作的统筹部署、督促落实、配合协调等工作。对市场乱象整治和“三违反”、“四不当”专项治理工作，要做到有组织、有安排、有实施、有记录。正确处理业务发展与合规经营的关系，将业务发展与排查整改有机结合，统筹兼顾，协同推进，力求通过检查整改问责，进一步健全内控合规管理体系，为农发行依法合规经营打下坚实基础。

银行自查报告 篇3

银行安全自查报告

近年来，随着金融科技的发展，银行参与的交易活动不断增加，但同时也给银行的安全带来了新的挑战。为了确保银行的安全性，许多银行都会定期进行安全自查，以发现潜在的风险并采取相应的措施。

一份银行安全自查报告的首个关键部分是对银行的系统进行全面的检查。这包括内部和外部系统，例如员工使用的电脑，ATM机和银行网站。在这一过程中，安全人员会检查系统的防火墙和安全软件的更新情况，并检测是否存在恶意软件或其他恶意活动。

在系统检查的基础上，安全人员还会对银行的物理安全进行评估。他们会仔细检查银行大楼的保安设施，确保监控摄像头的安装位置和数量足够，出入口的安全措施到位。他们还会观察银行柜台和保险柜的安全性能，确保能够有效防止入侵和窃取。

除了系统和物理安全，银行安全自查报告还会涉及员工的教育与培训。安全人员会检查银行员工对安全政策的了解程度，并评估员工在面对潜在风险时的应对能力。在一些银行中，还会举行模拟演练，以测试员工在紧急情况下的反应速度和正确性。

报告还会提供对内部控制机制的评估。这包括对账项的核对，在交易处理中是否存在异常，如未经授权的资金调拨、客户信息修改等。评估还会关注对风险评估的合理性和有效性，以及内部审计和风险管理的执行情况。这一部分的内容对于发现潜在风险以及改进内部流程非常重要。

基于对系统、物理安全、员工教育与培训以及内部控制机制的全面评估，银行安全自查报告结束时会给出关于当前安全状况的总体评价，并提供改进建议。这些改进建议可能涉及增加安全技术的投资、提高员工培训质量、加强内部流程的监管等。通过这些改进，银行可以更好地保证客户的利益，并提高整体安全性。

除了定期进行安全自查外，银行还应该建立一个安全监控体系。这个体系可以通过实时监控银行系统和物理设施来提醒潜在的安全风险，并及时采取措施进行防范。通过这种方式，银行可以更加主动地应对潜在风险，保障客户和自身的安全。

银行安全自查报告对于确保银行的安全性非常重要。通过全面评估系统、物理安全、员工教育与培训以及内部控制机制，银行能够及时发现潜在的风险，并采取相应的措施进行改进。同时，建立一个安全监控体系也是非常关键的，可以帮助银行更好地预防安全问题的发生。通过这些措施，银行将能够保障客户的利益，提高整体安全性，并在金融市场上获得更大的信任与声誉。

银行自查报告 篇4

一、网络运行风险

1、来自互联网和移动磁介质上病毒的攻击。随着我区农村信用社电子化建设的发展，计算机技术在农村信用社各项业务中的广泛应用，部分员工因病毒防范意识较为薄弱，加上计算机水平又是参差不齐，有的员工很难主动发现客户端系统出现的漏洞从而实施补丁升级，U盘滥用且从不进行病毒扫描，这样就容易造成内部信息泄漏或网络阻塞，中断重要业务的正常运行。

二、操作流程风险

随着业务的更新和科技步伐的加快，员工的计算机操作业务能力与严格执行规范程序不适应,综合柜员制未能全面落实,不能够完全掌握农信社的各项业务操作流程及处置程序,必然会造成操作失误而导致风险。操作风险大致分为以下几方面:

1、操作行为不规范,安全防范意识差。目前，我区农村信用社计算机操作员一般只通过了短期辅导培训，未能全面掌握计算机理论知识及运用技术，主要表现在：一是一些操作人员对计算机知识的缺乏，

经常出现操作性错误；二是操作人员基本安全意识不强，缺乏安全防范意识；三是人员调离或岗位变动时不及时注销操作员，导致操作员不便于管理；四是人离机不退，个别人随意离开工作岗位，也不签退，给他人可乘之机，造成了严重的信息安全隐患。

保养，使微机在较恶劣环境下带“病”工作，计算机运行报错或元器件损坏时有发生，影响了信用社窗口的服务效率和形象；三是不严格按照业务操作流程操作业务系统程序，给他人或科技结算中心造成不必要的负担。

为此我们将严格按照省市联社关于计算机管理的一系列相关要求，对日常计算机信息管理中存在的问题经行重点监督和整改：

办公系统与因特网等公众系统的隔离，无法隔离的要随时升级杀毒程序，同时严格移动磁介质的使用范围、杀毒流程。加强员工计算机知识培训，提高员工的电脑操作技能，制定防

毒策略，养成良好的上网习惯，严防病毒侵害。

各项基本规定的培训，加强对信息专管员的培训，提高其处理计算机及网络故障、防范计算机及网络风险的能力；对业务操作人员要重点抓好计算机知识的普及培训工作，建立各种形式的岗位培训和定期轮训制度，提高职工的政治素质、业务技能、敬业精神、计算机业务操作水平和安全防范综合能力。一线人员的操作和授权不能流于形式，坚决杜绝各种混岗现象，严格遵循管理制度。

3、严格操作规范及操作权限管理

随着农村信用社的发展，信贷系统，财务系统，OA系统的成功上线并投入使用，操作人员必须学习和掌握农村信用社的操作流程和各项规章制度,加强制度执行力的管理。操作员密码必须定期不定期修改，并严格按规定设置操作员及操作员密码，还需定期修改密码，多用字母或符号，严禁使用6位相同数字或电话号码或生日号码等，严禁口头或电话告知操作密码。

落实到人、相互制约、互相监督。其次，

全面落实以主任、内勤主任为主的监管体系，确保做到实时监管，及时发现问题，及时进行整改，消除风险隐患。再则，加强会计事后监督和电视监控系统管理，加大查处力度，重点是督促基层社各项计算机制度执行与落实，提升基层执行力，以此推进和完善防范制度，切实做到防患于未然。

维护工作和安全防范措施得以落实。

银行自查报告 篇5

根据总行《关于立即开展安全生产大检查的通知》文件精神，XXX支行根据自查内容逐一进行了认真的自查，现将自查情况汇报如下：

灭火器的配置均符合标准并定期组织检验、维修，消防安全标志保存完好有效；无损坏、挪用消防设施、器材或擅自停用、拆除消防设施、器材的行为；无压埋、圈占、遮挡消防栓或占用、堵塞、封闭疏散通道、安全出口、消防车通道和防火间距的行为；防火分区未擅自改变；支行配备的消防设施配置符合规定，未使用不合格、国家命令淘汰的消防产品，未设置影响逃生、灭火救援的障碍物；

使用及其线路、管路的设计、敷设、维护保养、检测均符合消防技术标准和管理规定，无乱拉电线，使用大功率明火取暖的行为，我行联系了物业专职的水电工对支行的线路等设施进行了全面的检测和维护，确保支行的线路安全；

自动机具、自助银行的安全防范设施建设均经过相关部分的验收检验，视频监控、联网报警等安防设备有效运转；

4.应急预案制定详实，预案所定人员与现有支行人员一一对应，安全档案建立完善，安全重点防护部位确定到位；

5.我支行例行检查安全到位，并及时组织员工进行安全演练，做到由预案演练现实突发情况。

银行自查报告 篇6

为了彻底消除农村沼气建设及使用中的突出问题和安全隐患，切实提高广大沼气用户的沼气安全防范意识和应急处理能力，确保安全运行、持久发挥效益，根据定市委办明电[乡政府的指导精神，在全乡范围内开展了农村沼气安全大检查。现将自查结果报告如下：

我乡于和今年新建的沼气，共计池体浇筑等环节中是否按照技术规范要求进行操作；沼气管护员对所服务的沼气用户进行安全使用的培训情况；沼气用户的安全使用和科学管理情况；沼气工程的施工和安全运行情况；县能源站技术员巡查制度、乡能源专干月访抽查制度和村沼气管护员日常管护制度的落实情况，沼气后续管理服务网点运行情况等方面进行了检查，主要采取各村自查、专项检查和乡上成立小组抽查的方式，在检查过程中发现了以下问题：

一、对《甘肃省农村能源建设管理条例》的执行情况比较好，对一些不足之处，在自查过程中及时进行了弥补。

二、施工技工在浇筑时有部分随意改动的现象。比如转移水压间和进出料口的外臵，导致暖圈方向发生偏移，厕所外臵改变，如按照正常建设，则导致厕所门开在暖圈内侧，进出料困难。

三、沼气管护员对所服务的沼气用户进行安全使用的培训情况比较到位，但也有部分沼气用户对此不太清楚，因此对这些沼气用户当场进行了简单的安全使用培训，将问题及时解决，为此我乡决定在近期为沼气用户进行一次安全使用知识培训。

四、沼气用户的安全使用和科学管理情况。沼气的安全使用方面存在一定的隐患，比如有部分沼气用户使用完沼气后将脱硫器开关不关，另有部分沼气用户熄火时吹灭，而不是通过开关，还有部分沼气用户在烧水时水沸腾后降火浇灭，而用户却不知道，这些问题已经在大检查中责令整改；在科学管理方面存在的问题有蓄水间无水导致沼气漏气，后期装料换料时用冷水装料、用洗完衣服后的水（比较清澈但含碱）装料导致不产气，另外有部分沼气用户的沼气出现原料不足、酸性料和中毒等现象导致的沼气不产气，这些问题已对沼气用户进行了培训，并责令限期整改。

五、沼气工程的施工和安全运行情况。沼气施工中出现部分施工技工随意改动水压间位臵、没有浇筑回旋涡流墙和抹灰的现象，并且今年新建的部分沼气存在打不住压的情况，这些问题已与施工技工联系协调，将在7月底整改完成；安全运行方面比较好。

六、县能源站技术员巡查制度、乡能源专干月访抽查制度和村沼气管护员日常管护制度的落实情况比较到位，县能源站技术员经常到我乡巡查，会同我乡能源专干和管护员下乡入户了解情况，为沼气用户讲解沼气安全使用知识，在今年新建沼气方面，发现问题并给予指导，帮助沼气用户及时解决，尤其在暖圈的修建方面，及时指导（规划放线）沼气用户应该如何修建，确保建成一户、受益一户，对我乡的沼气后续管理起到良好的促进作用；沼气后续管理服务网点除今年正在筹建的西岔湾村服务网点和王家岔村服务网点外，其余服务网点运行良好。

另外在检查中大多数沼气用户反映电子开关不打火，望上级部门能协调解决。

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银行自查报告

俗话说，实践是智慧的泉源，融入到我们的日常生活和工作中。在我们的工作和生活中，我们总会不时地写报告，编写报告能让我们对自己已经完成的工作更有把握。编辑为了您的利益而精心编辑了这份实用的“银行自查报告”，希望您能收藏我们的网站，继续关注我们的最新动态！

银行自查报告 篇1

银行自查报告：持续提升风险管理能力

近年来，我国金融市场经历了快速发展的时期。银行作为金融市场的重要组成部分，以其专业的金融服务和严格的风险管理，扮演着保障金融市场稳定、维护社会经济发展的角色。而在这一过程中，银行的风险管理水平和能力也成为了衡量银行发展的重要标准之一。

为深入推进风险管理能力的持续提升，银行制定了一系列的管理制度和流程，并通过自查报告的形式不断完善和提升自身的风险管理体系。以下是几个方面的自查报告：

一、对贷款业务的风险管理

银行是以贷款业务为主要盈利方式的机构之一。然而，随着社会经济的发展，贷款业务的流程也变得越来越复杂，风险的发生率也越来越高。针对这种情况，银行对贷款业务的风险管理进行了自查：

（一）制定了完善的贷款流程管理规范，包括审批、发放、监管等环节，确保整个贷款流程的合规性和风险可控性。

（二）建立客户风险评估制度，对贷款申请人进行资信评估和风险定价，确保贷款额度的合理化和风险的可控性。

（三）严格执行风险防范制度，包括贷款名单核查、重点客户关注、不良资产处置等，确保风险得到有效控制。

二、对资金管理的风险控制

银行作为金融机构，其资金管理的风险控制是其业务发展的基础。在这方面，银行也进行了自查：

（一）建立资金配置策略和资产负债管理制度，合理配置和运用资金，并严格控制风险。

（二）制定额度配额管理制度和风险限额制度，对资金的使用和风险进行量化化管理。

（三）加强对资金来源的监管和管控。包括客户资金监管、内部款项监管、一级分行资金监管等，确保资金来源的合法性和安全性。

三、对内部管理的完善

（一）建立内部审计制度，通过完善的内部审计机制加强对内部业务进行监管和管控，发现内部安全隐患及时进行整改。

（二）加强对员工行为的监管，定期进行员工教育培训，并建立内部违规处罚制度，确保员工遵守内部规章制度。

（三）建立投诉处理与反馈机制，及时了解客户的意见和反馈，对客户投诉的问题积极处理，做好客户服务工作。

以上是银行自查报告的一些方面。通过自查报告，银行能够深入了解自身的风险和问题，进而制定相应的管理制度和流程，进一步完善和提升风险管理能力。银行将会持续推进风险管理能力的不断提升，为金融市场的发展和社会经济的稳定做出积极的贡献。

银行自查报告 篇2

银行电子银行自查报告

一、引言

尊敬的领导、各位同事：

根据银行业务发展需要，本行积极推进电子银行业务的创新和发展，为客户提供更加便捷、高效的金融服务。为确保电子银行业务的稳健运行和信息安全，我们制定了本次电子银行自查报告，旨在对电子银行业务的各项安全管理措施进行全面自查和评估，并提出改进意见和建议，以确保电子银行业务的可持续发展。

二、自查内容及结果

1. 系统安全管理

我们对电子银行系统的安全管理措施进行了自查，在系统建设和维护过程中，采取了合理的安全策略和技术措施，确保系统的稳定性和可靠性，减少系统遭受黑客攻击和恶意软件感染的风险。

2. 客户信息保护

我们对客户信息保护的措施进行了自查，包括客户隐私保护、信息加密传输、数据备份等。通过加强对客户信息的保护和管理，确保客户信息不被泄露和滥用，提高客户对电子银行业务的信任度。

3. 资金安全管理

我们对电子银行业务的资金安全管理进行了自查，加强了对交易风险的识别和控制，通过控制交易金额、设立风险预警机制等方法，确保客户的资金安全。

4. 业务流程和操作规范

我们对电子银行的业务流程和操作规范进行了自查，通过优化业务流程、简化操作步骤，提高了操作的便捷性和效率，减少了人为失误和潜在风险。

5. 监测和防范措施

我们对电子银行业务的监测和防范措施进行了自查，建立了健全的风险监控系统和报警机制，在发现异常交易或系统漏洞时能够第一时间进行处置，减少损失。

三、存在问题及改进建议

1. 客户信息保护方面仍存在薄弱环节，需要加强对员工的信息安全意识培训，提高他们的责任心和专业水平，确保客户信息得到妥善保护。

2. 部分业务流程繁琐，需要进一步优化和简化，提高业务操作的效率和便捷性，提升客户的使用体验。

3. 需要加大对恶意攻击和网络病毒的防范力度，定期进行系统漏洞扫描，并及时修复，减少系统遭受黑客攻击的风险。

4. 建立完善的交易风险评估模型，能够更准确地识别风险交易，提高资金安全的管理水平。

四、改进措施及落实计划

1. 加强员工信息安全意识培训，定期组织信息安全培训活动，提高员工的信息安全素养，确保客户信息的安全和保密。

2. 建立快速反馈机制，鼓励员工对业务流程进行改进和优化的建议，并及时落实有效的改进措施。

3. 增加信息安全投入，引进最先进的防护技术和设备，确保系统的安全可靠性。

4. 定期组织模拟演练和风险评估活动，提升对风险的识别和应对能力，加强资金安全管理。

五、总结

通过本次自查报告，我们对电子银行业务的安全管理措施进行了全面梳理和评估，确保了电子银行业务的稳健运行和信息安全。同时，也发现了一些问题和不足之处，并提出了针对性的改进建议和措施。我们将按照改进措施和落实计划，不断完善电子银行业务的安全管理，为客户提供更加安全、便捷的金融服务。

致此自查报告，谢谢大家！

银行自查报告 篇3

银行电子银行自查报告

随着信息技术的不断进步，银行业也正处于数字化转型的前沿。电子银行已经成为银行业的重要组成部分，在传统的银行业务中扮演着越来越重要的角色。为了在激烈的市场竞争中立于不败之地，各家银行都在积极扩大其电子银行业务的规模，以此提高客户满意度，并提高其市场份额。作为银行管理者，电子银行的安全性和可靠性是银行生存和发展的重要保障。因此，本文将对浙江农信银行电子银行的安全性和可靠性进行自查报告。

一、电子银行的基本情况

浙江农信银行作为浙江省农村信用社联合社的成员单位，主要从事农村范围内金融服务的提供。为了满足客户的需求，浙江农信银行开展了多项电子银行业务，如手机银行、网上银行、手机应用程序等，使得客户能够24小时实现银行业务的处理和查询。

二、电子银行的安全性自查

1. 安全管理制度

银行电子银行业务的安全性首先需要建立有效的安全管理制度。经过自查，浙江农信银行已经建立了完善的信息安全管理体系、网络安全管理体系和数据安全管理体系，并严格按照相关法规和规定开展各项业务。

2. 系统安全性

银行电子银行的安全性直接受到信息系统安全的影响。经检查，浙江农信银行所有电子银行业务的信息系统均按照信息技术安全管理规范要求，建立了完整的系统安全体系，安装了杀毒软件、防火墙等安全设备，确保信息系统运行安全可靠。

3. 网络通讯安全性

银行电子银行的网络通信安全性也是银行安全保障的重要部分。经检查，浙江农信银行的电子银行业务均建立了安全的VPN网络，并采用了网络加密技术和数字证书等措施，以确保网络通讯安全。

4. 身份认证安全性

银行电子银行业务的身份认证安全性非常重要。经检查，浙江农信银行的电子银行业务均采用了多种身份认证方式，包括数字证书、密码、指纹识别等，并对银行客户的身份进行了多重验证，提高了用户账户的安全性。

5. 业务流程安全性

银行电子银行业务的流程安全性也是非常重要的。浙江农信银行的电子银行业务都已经建立了严格的工作流程和操作流程，并在每一个环节都采取了实时监控措施，保障了业务流程的安全可靠。

三、电子银行的可靠性自查

1. 系统规划和设计

银行电子银行的可靠性在于其系统的规划和设计。经检查，浙江农信银行电子银行业务已经完成了良好的系统规划和设计，并按照商业运作需求和技术标准开发和实施。

2. 系统功能和性能

银行电子银行业务的可靠性也直接受到系统功能和性能的影响。经检查，浙江农信银行电子银行业务的系统功能和性能达到了业界标准，并能够快速响应业务需求。

3. 可扩展性和容错性

银行电子银行业务的可靠性还在于其可扩展性和容错性。经检查，浙江农信银行的电子银行业务已经具备了良好的可扩展性和容错性，并能够在业务量增大时快速扩展资源。

4. 数据备份和恢复

银行电子银行业务的可靠性在于数据备份和恢复的能力。经检查，浙江农信银行的电子银行业务能够对系统中的数据进行实时备份，并且在系统出现故障时，能够快速实现数据恢复功能。

结语

综上所述，浙江农信银行的电子银行业务已经建立了完善的安全性和可靠性管理体系，并在各方面具备了良好的技术和管理能力。未来，银行将进一步加强其电子银行业务的安全管理和可靠性，以实现银行业务的优化和进一步的发展。

银行自查报告 篇4

银行制度自查报告

一、前言

银行作为金融机构的重要组成部分，对于经济的发展和社会的稳定具有重要作用。然而，随着金融领域的不断创新和发展，银行面临着越来越多的挑战和风险。为了完善银行制度和规范运作，本报告将对银行制度进行自查，并提出改进建议。

二、银行业的基本原则

1. 保护客户利益：银行应以客户利益为中心，确保客户资金和信息的安全，提供优质的金融服务。

2. 风险管理：银行应建立健全的风险管理制度，包括信用风险、市场风险、操作风险等，确保银行的稳定运营。

3. 合规经营：银行应遵守国家法律法规和监管要求，开展合规经营，防范洗钱、恐怖融资等非法行为。

三、银行制度自查

1. 内部控制制度

（1）是否建立了完善的内部控制制度，包括业务风险管理、内部控制流程等；

（2）是否能够及时检测并解决内部控制问题，确保风险得到有效控制；

（3）是否建立了科学的内部审计机制，对内控制度和流程进行审核和评估。

2. 风险管理制度

（1）是否建立了风险管理部门和相应的岗位设置，确保风险的有效识别和评估；

（2）是否建立了风险控制指标和限额制度，对于各类风险进行有效的控制和管理；

（3）是否建立了应急预案和风险处置机制，以应对可能出现的风险事件。

3. 内部合规监督

（1）是否建立了内部合规管理制度，确保银行的各项业务符合法律法规和监管要求；

（2）是否建立了合规培训机制，对员工进行合规意识的培养和教育；

（3）是否建立了合规监督和审计制度，及时发现和纠正违规行为。

四、问题与建议

在完成银行制度自查的过程中，我们发现了以下问题，并提出改进建议：

1. 内部控制制度存在不足之处，流程不够完善，需要进一步优化和完善。

建议：银行应加强对内部控制制度的研究和改进，流程应更加精细，保证各项风险得到有效控制。

2. 对风险管理的重视程度不够，风险控制指标和限额制度尚未完善。

建议：银行应加大对风险管理的投入，建立科学合理的风险控制指标和限额制度，确保风险得到有效控制。

3. 内部合规监督机制存在欠缺，合规培训和监督不够健全。

建议：银行应加强对内部合规监督机制的建设，加强对员工的合规培训和监督，确保银行各项业务符合法律法规。

五、结语

通过本次银行制度自查，我们对银行的运营情况和制度状态有了更清晰的认识。然而，还有很多问题需要进一步解决和改进。我们将继续加强制度建设，完善内部控制流程，强化风险管理，加大合规监督力度，确保银行制度的健康发展，为客户提供更加安全和高效的金融服务。

银行自查报告 篇5

银行单位账户自查报告

为进一步加强银行单位账户的管理，提高账户的安全性和可靠性，我行针对银行单位账户开展了自查活动，特别制定本报告，总结自查过程中的问题、不足和解决措施，并对下一步的工作提出建议和要求。

一、自查的目的和内容

我行自查的目的是全面排查和解决银行单位账户领域存在的问题，加强账户的管理，提高账户的安全性和可靠性。自查的主要内容包括：

1.账户的管理体系是否完善，各项管理制度是否健全、执行是否到位。

2.账户的收支是否规范合法、准确完整，账务处理是否及时、严谨。

3.账户的风险控制、信息管理、保密管理等是否得到有效管理和防范。

4.账户使用环节中是否存在问题，存在问题的原因和解决方案。

二、自查的结果

在自查过程中，我行发现了以下方面的问题和不足：

1.账户的管理体系存在缺陷，各项管理制度没有得到充分执行。对账单和账户余额核对的制度不够完善，尚存在查询账户不够及时的情况。账户打印、存档和挂失处理的流程需要进一步规范。

2.账户收支管理不够规范，存在账务处理不及时、无法准确反映账户情况的问题。部分账户的收入和支出没有得到妥善控制，账户资金面临风险。

3.账户使用环节中存在问题，例如员工使用账户不规范、转账单核实不够严谨等。存在账户信息泄露、存取款人认证不严格、账户保密管理不完善等安全问题。

三、自查的改进措施

为解决自查所发现的问题和不足，我行制定了以下改进措施：

1.加强账户管理制度的完善，补齐制度缺失，完善各项管理流程和规章制度，确保各项管理制度能够得到有效贯彻。

2.针对账户收支管理问题，制定专项整治方案，加强对账、稽核、监测等措施，提高账户收支管理的规范性和精细度。

3.加强账户风险控制、信息管理、保密管理等方面的工作，制定完善的防范措施和制度，确保账户的资金安全和信息安全。

4.加强员工的培训和教育，确保员工按照正确的操作流程使用账户，提高账户使用的规范性和精细度。

四、下一步要求和建议

为全面提高银行单位账户的管理水平，确保账户的安全性和可靠性，我行提出以下要求和建议：

1.加强对账户使用环节的监控和管理，严格按照规定流程操作，防范账户资金、信息等安全风险。

2.加强账户管理制度的研究和完善，确保各项管理制度得到有效贯彻。

3.加强对账户收支管理的监测和评价，及时发现和解决问题，提高账户情况的反映精度和准确性。

4.加强员工的培训和教育，提高员工的素质和能力，确保员工按照正确的操作流程使用账户。

五、结语

本次自查工作共发现并解决银行单位账户领域的深层次问题2个，上提高账户的管理水平，确保账户的安全性和可靠性。今后，在银行单位账户的管理工作中，我行将进一步加强监管和管理，积极探索各种有效的措施，确保账户管理工作的规范、科学、有序发展。

银行自查报告 篇6

银行线路自查报告

一、引言

银行线路作为现代银行业务的基础设施之一，对于银行业务的正常运转和交易安全具有重要意义。然而，随着科技的不断进步和金融市场的日益发展，银行线路的复杂性和故障风险也在不断增加。为确保银行业务的正常运转和客户资金的安全，本文将对银行线路进行自查，以发现问题并提出解决方案。

二、线路设备的安全性检查

1. 防火墙的设置

银行线路中的防火墙是保障网络通讯安全的关键设备。因此，我们需要对防火墙的配置进行全面检查，并确保其安全策略的有效性和规范性。此外，还需对防火墙的固件进行及时更新，以应对新的安全威胁。

2. 网络隔离措施

银行线路中不同区域的网络应进行合理的隔离，以防止网内攻击对其他区域造成影响。因此，我们需要核实各区域间网络隔离策略的有效性，确保其符合银行的安全标准。

3. 通信链路的安全性

银行线路中的通信链路是交换各个终端之间数据的关键介质，其安全性直接关系到银行交易的安全性。因此，我们需要对通信链路的物理安装情况进行检查，确保其接头稳固可靠，并排查是否存在非法设备连接。

三、线路故障及容灾措施

1. 故障诊断机制

银行线路中的故障会导致业务中断和客户的资金安全问题。因此，我们需要对故障诊断机制进行检查，确保其能够及时发现故障，并迅速采取措施修复。

2. 冗余备份及容灾

为降低银行线路故障所带来的影响，我们需要进行冗余备份和容灾措施的检查。包括但不限于备用线路、备用设备、数据备份等，以确保在主线路故障时能够迅速切换到备份设备，避免客户资金的损失。

四、安全监控机制

1. 日志记录与分析

银行线路的安全监控需要通过日志记录与分析来完成，以便及时发现和应对各类安全事件。我们需要检查银行线路安全监控系统是否能够有效记录日志，并对其进行分析，确保能够发现异常情况。

2. 安全事件报告与响应

银行线路中存在的安全事件可能对银行业务和客户资金产生重大影响。因此，我们需要检查银行线路安全事件报告与响应的机制，确保在发生安全事件时能够及时上报和采取相应措施。

五、结语

通过对银行线路的自查，我们对线路设备的安全性、故障及容灾措施以及安全监控机制进行了检查，并提出了相应的解决方案。通过做好银行线路的自查工作，能够有效提升银行业务的安全性和可靠性，确保客户资金的安全。最后，我们将密切关注线路发展动态，及时更新和完善相关设备和机制，以适应不断变化的金融市场需求。

银行自查报告 篇7

银行线路自查报告

一、引言

银行作为金融行业的重要组成部分，其线路的稳定性和安全性对于金融体系的正常运行至关重要。为了确保银行线路的顺畅和安全，我行对线路进行了全面自查，并形成了本次报告，旨在总结问题、提出改善方案，以及提高整体网络线路的质量和安全性。

二、自查问题总结

1. 高负载问题

经过自查发现，在某些高负载情况下，我们的银行线路会出现速度下降和延迟增加的问题，影响了客户的交易体验。这主要是由于线路带宽较小，无法满足高负载情况下的需求。

2. 线路安全问题

我们发现，目前的银行线路的安全措施相对较弱，容易受到黑客攻击和信息泄露的风险。虽然我们已经采取了一些基本的安全措施，如防火墙和入侵检测系统，但仍存在一定的风险。

3. 线路冗余度不足

我们发现，线路冗余度不足是导致银行线路断连和服务中断的主要原因之一。目前，我们只有一条主线路供客户使用，当主线路发生故障时，客户无法正常访问银行服务。

4. 线路监控不及时

我们发现，当前的线路监控系统相对滞后，无法及时发现线路故障和异常情况。这导致我们往往无法在第一时间采取措施解决问题，从而使服务中断时间延长。

三、改善方案

1. 增加带宽

为了解决高负载问题，我们计划逐步增加银行线路的带宽，确保在高峰时段也能够满足客户的需求。

2. 提升线路安全性

为了加强线路的安全性，我们计划引入先进的网络安全技术，如入侵防御系统和数据加密技术，以确保客户信息的安全和机密性。

3. 增加线路冗余度

为了解决线路中断问题，我们计划增加线路冗余度，建设备用线路，并设置自动切换机制，当主线路发生故障时，能够自动切换到备用线路，确保客户不受影响。

4. 完善线路监控系统

为了提高线路监控效果，我们计划引入先进的网络监控系统，实时监测银行线路的状态和性能。当发现异常时，将及时报警，并采取相应的措施进行修复，以保证服务的稳定性和可靠性。

四、结论

通过本次银行线路自查，我们发现了当前线路存在的问题，并提出了一系列的改善方案。我们将采取有效措施，逐步解决线路的问题，提高线路的质量和安全性。相信随着改善方案的执行，我们的银行线路将更加稳定、安全，为客户提供更优质的金融服务。

五、参考文献

- 银行线路优化研究报告，作者：某金融科技有限公司，发表于XX年。

- 网络安全技术研究与应用指南，作者：某科技出版社，发表于XX年。

- 网络监控技术与实践，作者：某网络技术杂志，发表于XX年。

- 银行线路冗余设计与应用，作者：某银行科技研究院，发表于XX年。

银行自查报告 篇8

银行电子银行自查报告

一、自查目的和基本情况

本次电子银行自查报告是为了进一步加强银行金融机构电子银行业务的监管和管理，发现存在的问题，及时整改，确保电子银行业务的正常运营和安全可靠。自查期间，本行全面梳理了各个业务环节的风险点和隐患点，并根据实际情况进行了风险评估和控制，制定了相应的防范和应对措施。

二、自查结果

（一）技术控制方面

1. 本行制定并实施了信息技术安全管理制度，确保信息技术安全。

2. 本行电子银行系统已通过第三方认证和加密处理，具有较高的安全性和可靠性。

3. 本行已尽最大努力确保电子银行系统的稳定性和可用性，可提供24小时不间断服务。

（二）操作控制方面

1. 本行加强了对客户身份认证的控制，采取多种身份认证方式，包括数字证书、短信验证码、动态口令等，确保电子银行业务的安全性。

2. 本行制定了严格的内部控制措施，对业务操作进行了细分，实行了制度管理、操作审批、业务复核等控制措施，确保业务操作的合法性、规范性、安全性。

（三）风险管理方面

1. 本行制定了电子银行业务风险管理制度和风险管理体系，实行了风险评估、风险控制和风险预警的措施，确保电子银行业务的合规性和安全性。

2. 本行积极开展了电子银行业务的培训和宣传工作，提高了客户的风险意识，增强了客户的自我防范能力。

三、存在问题及解决措施

（一）存在的问题

1. 电子银行业务的技术风险仍然存在，需要进一步加强技术保障措施。

2. 电子银行业务的客户投诉问题仍然存在，需要进一步做好客户服务和解决问题的工作。

（二）解决措施

1. 建立“三重备份”机制和紧急预案，确保电子银行系统的数据安全性和稳定性。

2. 加强对客户的培训和宣传工作，提高客户的风险意识，引导客户合理使用电子银行业务。

3. 加强与第三方机构的合作，确保电子银行业务的安全性和可靠性。

四、总结

本次电子银行自查工作全面深入，发现的问题和隐患已得到及时的整改和解决，确保了电子银行业务的安全可靠。作为一家金融服务机构，本行将不断提高自身的风险管理水平，不断完善和发展电子银行业务，为客户提供更加便捷、安全、高效的金融服务。

银行自查报告 篇9

银行电子银行自查报告

1. 前言：银行电子银行业务在当今社会已经成为金融行业中的重要组成部分，随着科技的进步和数字化时代的来临，电子银行业务对于银行的发展和客户的需求都起到了巨大的推动作用。为了确保银行电子银行业务的稳定运行和有效管理，我们对该业务进行了全面自查，并撰写此报告，以期总结经验，发现问题，改进工作。

2. 自查背景：

银行电子银行业务涵盖了包括网上银行、手机银行、电话银行等多种形式，在业务规模、业务范围、技术应用等方面都具有一定的复杂性和风险性。为了保证电子银行业务的正常运行，我们需要对相关流程、风险控制措施、技术支持等进行全面自查，以确保业务的安全性和高效性。

3. 自查目标：

本次自查主要目标为：

1) 检查电子银行业务的运作流程，确保各个环节的顺利衔接和流程规范；

2) 审查电子银行业务的安全防护措施，确保数据的机密性和用户信息的安全；

3) 检查技术设备的稳定性和可靠性，确保业务平台的正常运行；

4) 分析电子银行业务的发展趋势和用户需求，优化产品和服务的设计。

4. 自查内容和方法：

自查内容主要包括以下几个方面：

1) 电子银行业务的运作流程和各个环节的规范性；

2) 安全防护措施的落实情况，包括网络安全、用户身份认证等；

3) 技术设备的状态和运行情况，包括硬件和软件的更新和维护；

4) 用户需求和投诉情况，对已有产品和服务的满意度进行评估。

自查方法主要采用了以下几种：

1) 文件资料的审查，包括业务流程图、安全防护措施文件、技术设施维护记录等；

2) 现场检查和观察，包括对业务现场的巡检、用户服务的观察等；

3) 财务数据的分析，包括电子银行业务的收入状况、成本状况等；

4) 用户调查和满意度调查，通过问卷调查了解用户对于电子银行业务的需求和满意度。

5. 自查结果分析：

根据对电子银行业务的全面自查，我们得出以下结论：

1) 电子银行业务的运作流程较为清晰，但在某些环节存在一定的规范不足；

2) 安全防护措施的完善度较高，但在某些细节上存在风险；

3) 技术设备的稳定性和可靠性良好，但需要加强软件的更新和维护；

4) 用户需求和满意度整体较高，但仍有一部分用户存在不满意的情况。

6. 改进措施：

根据自查结果，我们提出以下改进措施：

1) 完善电子银行业务的运作流程，加强规范性管理；

2) 加强安全防护措施，提升用户数据的安全性；

3) 加大对技术设备的维护力度，确保业务平台的稳定性；

4) 深入调研用户需求，优化产品和服务的设计。

7. 结语：

通过本次自查，我们对银行电子银行业务的管理和发展情况有了更深入的了解，发现了问题，也找到了解决问题的方向。我们将密切关注相关领域的发展动态，不断完善和创新，为客户提供更安全、高效的电子银行服务。

（以上内容仅供参考，具体的自查报告内容可以根据实际情况进行调整补充。）

银行自查报告 篇10

银行线路自查报告

主题：银行线路自查及改进措施报告

摘要：本报告旨在通过对银行线路进行全面自查，发现潜在问题并提出改进措施，以确保银行的正常运营和安全性。

第一部分：引言

随着信息技术的不断发展，银行业务越来越依赖于电子线路的通信和数据传输。银行线路的畅通与稳定对于保证银行的正常运营至关重要。因此，为了确保银行的安全性、效率和客户满意度，我们进行了一次全面的银行线路自查，并提出本报告。

第二部分：自查目的和方法

2.1 自查目的

本次自查的目的是评估银行线路的性能和安全性，发现可能存在的潜在问题，以制定相应的改进措施，确保银行的流动性和数据传输的安全性。

2.2 自查方法

我们采用以下方法对银行线路进行自查：

1. 收集相关的线路维护和监控记录，对线路的故障率、丢包率、时延等性能进行评估；

2. 协调与线路供应商的沟通，获取他们对线路性能的评估和建议；

3. 审查线路通信设备的配置和安全措施，检查其是否能够满足银行运营需求和安全标准；

4. 与线路使用部门的相关人员进行面谈，了解他们对线路性能和问题的感知。

第三部分：自查结果

3.1 线路性能评估

通过收集相关数据和与供应商沟通，我们发现大部分线路的故障率和丢包率较低，时延也在接受范围之内。然而，在某些地区的线路存在时常性的断线和丢包问题，这可能会影响到银行的即时交易和客户服务。

3.2 设备配置和安全措施审查

我们对银行使用的通信设备进行了审查，并发现一些设备的配置没有按照最佳实践进行设置。此外，一些通信设备的安全措施较弱，可能容易受到外部攻击。

3.3 线路使用部门反馈

通过与线路使用部门的沟通，我们了解到他们对线路性能和问题的一些感知。大部分部门反馈的问题主要集中在某些线路的不稳定性和传输速度过慢上。

第四部分：改进措施

基于自查结果，我们提出以下改进措施：

4.1 线路维护和监控

加强对线路的维护和监控，及时发现和解决故障。增加线路的冗余备份，以应对突发情况。针对时常性断线和丢包的线路，与供应商进行进一步沟通和合作，找到解决方案。

4.2 设备配置和安全措施

对通信设备的配置进行优化，确保其能够最大化线路性能。加强设备的安全设置，防范外部攻击。定期对设备进行安全检查和升级，确保其适应最新的安全标准。

4.3 人员培训和意识提升

加强对线路使用部门人员的培训，提高他们对线路问题的识别和处理能力。同时，加强对线路安全的意识培养，教育员工如何防范社会工程和网络攻击。

第五部分：结论

通过本次银行线路自查，我们发现了一些存在的问题，并提出了相应的改进措施。我们相信，在对线路进行相应改进和优化的情况下，银行将能够提供更加安全、高效和稳定的服务，进一步增强客户信任和满意度。

参考范文如上，如有需要进一步补充或修改，请根据实际情况进行调整。

2025银行自查报告精华六篇

简单来说，成功的背后总要有探索的过程，但凡是在我们的学习工作中。都需要书写报告，报告中应体现理论和实践经验的结合，你有没有在收集报告范文？如果您想了解更多相关信息建议您阅读一下“银行自查报告”，以下内容将为您提供帮助请仔细阅读！

银行自查报告(篇1)

为有效防范印章管理中存在问题，根据公司《关于加强印章管理和使用工作的通知》精神，中心对印章的审批、使用、保管等情况进行了一次自查，现将自查情况报告如下：

一、中心现有的.《印章使用管理制度》对各类印章适用范围、保管使用以及检查考核做出了明确规定，在自查过程中，未发现保管不善、违规使用、人为损坏等现象。

二、中心现有使用，且在公安局备案的印章

1、《新疆天富热电股份有限公司客户服务中心》

2、《中共新疆天富热电股份有限公司客户服务中心支部委员会》

3、《新疆天富热电股份有限公司合同专用章（1）》

4、《新疆天富热电股份有限公司客户服务中心财务专用章》

5、《新疆天富热电股份有限公司客户服务中心检定专用章》在自查过程中未发现已停用印章。

三、中心印章使用情况

1、中心印章指定专人保管，各类业务用章坚持“谁使用，谁保管，谁负责”的原则，严格落实管理使用责任；

2、业务用章只能用于规定的业务种类，相关人员按照规定范围使用进行申请，经中心领导审批同意后方可使用，没有预盖印章和借与他人使用的情况；

3、建立使用印章管理登记簿，保证印章在更换、保管、使用和交接等各个环节都能够严格登记，要求移交人、接交人和监交人在印章保管使用上严格执行登记手续；

4、中心每月定期对各类印章使用情况进行检查。

银行自查报告(篇2)

时间飞逝，光阴如梭，不知不觉20xx年已悄然过去。回顾这一年以来所有的成绩，在支行各级领导的带领下和同事们的共同努力下，我认真学习业务知识和业务技能，主动的履行工作职责，圆满顺利地完成了20xx年的各项工作任务，在思想觉悟、业务素质、操作技能、优质服务等方面都有了一定的提高。用这平平淡淡的生活，平平凡凡的工作勾画出生活的轨迹，收获着丰收的喜悦。现将20xx年的工作情况总结如下：

这一年里，我始终保持着良好的工作状态，以一名合格的银行员工的标准严格的要求自己。

一、认真学习金融法规，完善自身思想素养

20xx年以来，我始终坚持学习学习各种金融法律、法规，通过不断学习，使自身的思想理论素养得到了进一步的完善，思想上牢固树立了全心全意为人民服务的人生观、价值观。用满腔热情积极、认真、细致地完成好每一项任务，发扬爱岗敬业的职业精神。

二、积极巩固业务技能，尽心尽力服务客户

在这一年的努力下，我圆满顺利地完成了各项工作指标，具备了较强的工作能力，能够从容的接待储户的咨询。经过不断的摸索，我在业务技能、组织管理、综合分析能力、协调办事能力、文字语言表达能力等方面，也都有了很大的提高。工作中，我严格按照业务的操作规程，把最方便最可行的方法运用在业务操作上，尽心尽力服务客户，给客户最优质的服务体验。

三、主动学习操作系统，高效完成工作任务

我热爱自己的本职工作，能够正确、认真的去对待每一项工作任务。在上半年的银行改革中，银行更新了操作系统，对我这样的老员工来说是一项艰巨的挑战。面对复杂的新系统，我并没有退缩，而是利用下班的时间每天钻研三小时，连续一周的钻研让我的操作水平有了很大的提升。工作中，我以严格的规章制度来约束自己，热心帮助新来的员工，收获了团队友谊，也收获了不俗的成绩。

四、不断弥补自身缺陷，争取业务上更大的进步

作为一名银行从业人员，我还存在着业务与思想上的不足。在新一年的工作中我一定通过不断的充实自己、提高自己来弥补自身的缺陷，争取更大的进步。

在业务上，我所具备的创造性工作思路还不是很多，个别工作还不是很完善，需要继续学习更多的业务知识和生活常识，扩大自己的知识面。在思想上，在以后的工作中，我一定夯实党的理论基础，深化对于党的理论学习，以更高的标准来要求自己。

以上是我20xx年的工作总结。这一年中的所有成绩都只代表过去，所有教训和不足我都牢记在心，努力改进。工作是日复一日的，我相信“点点滴滴，造就不凡”，有今天的积累，就有明天的辉煌。

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4.银行年度工作总结柜员

5.柜员年度工作总结

6.信用社综合柜员年度个人工作总结

7.银行柜员年度工作总结

8.关于商业银行柜员年度工作总结

9.银行柜员工作总结

银行自查报告(篇3)

在今后的工作中我将切实履行好职责，重视消防工作，积极配合消防人员做好消防工作。银行消防演练总结报告，欢迎大家的阅读。

银行消防演练总结报告一：我作为一名银行安全保卫工作的新兵，有幸第一次参加举办的全省安全保卫首期培训，感触颇深，这是省分行安全保卫部新班子上任后在全省安全保卫条线进行的一次“内强素质，外树形象”的具体行动。其规模之大、人员之多、范围之广(基层分管领导，都尚属首次。

通过这次培训，使我不仅系统地学习了有关安全保卫工作的相关法规和制度，也掌握了业务领域安全检查的重点和方法，学到了有关技防、物防设施的基础知识和消防常识，尤其是通过实地观摩一日操作演练和防抢劫演练及护卫队的实战表演，看到了自身工作中的不足，从而使自己进一步提高了对安全保卫工作重要性的认识，增强了工作的责任感和紧迫感。这对我今后更好地开展工作有着积极的指导意义。以下是这几天的培训总结：

首先，安全保卫工作说起来容易，看起来简单，但真正干起来是非常不容易的，过去自己在基层行当领导，对保卫工作的认识比较单一，认为不出问题，不出事件，安全保卫工作就做好了，来到保卫部后，起初也觉得只要枪-支-弹-

药不出问题，押运不出问题，也就没有什么了，一年的工作实践和这次培训使自己真正认识了安全保卫工作的内容很丰实，任务很艰巨，责任很重大，尤其是当前我行顺利完成了金库管理和押运工作的社会化后，安全保卫工作发生了很大的变化。如何适应新的变化，工作目标如何定位，是摆在我们面前的一个重要课题。

其次，做好安全保卫工作，不仅是我们创建“平安建行”的基本要求，也是为确保社会稳定与和谐的一项重要基矗同时，随着公民民主和安全意识的提高，客户和员工的安全需求不断增长，要求我们要针对不同客户、不同交易方式提供相适应的安全服务，银行安全保卫工作的质量和水平，将成为银行竞争力和客户选择的一个因素。

更重要的是股份制商业银行的安全防范水平、刑事治安案件和安全事故、员工违法犯罪状况等受到有关监管部门、投资者和公众更多的关注，安全保卫工作好坏，不但影响到银行的经营状况，更重要的是影响到银行的声誉，影响到投资者对银行的信心，影响到银行股票价格的波动。从这个意义上讲“安全责任大于天”一点也不过分。

从我们自身的经营和管理看，安全保卫工作也是确保我行各项业务健康稳定发展的前提和保障。一个健康、安全、稳定的经营环境，有利于我们集中精力发展业务，壮大自己，从而争取更大的经营业绩。反过来讲，不论我们业务发展的

再好，一个案件、一起事故所造成的资金、名誉损失来看，总是得不偿失的。这一方面我们有着无数惨痛的案例。从当前我行安全保卫工作面临的内外部形势看，我们的压力还是很大的。从内部看，全行的风险防范水平还有待进一步提高，对风险点的监控能力还有待进一步加强，由不得我们有丝毫马虎和松懈;从外部看，全省金融系统近期频频发案，转移库款、虚存实娶私自放贷、票据诈骗等等，案件形态多种多样。毫不夸张地讲，放松安全保卫无异于是将自己放在了火山口上。因而，我们有必要进一步强调以下意识：一是“一把手”负总责的意识。行长在省分行安全保卫座谈会上讲到：“做好安全保卫工作首先是‘一把手’工程，……要认真贯彻落实“谁主管，谁负责”的原则，切实履行“一把手”作为安全保卫工作“第一责任人”的职责。不论是行处“一把手”，还是部门“一把手”，都要把“为官一任，保一方平安”作为自己工作的第一要求，确保本单位的人员、财产、业务安全。

二是全员讲安全的意识。安全保卫工作不是哪个人或者哪个部门的任务，而是我们每一位员工的任务。任何一个岗位的员工，对本岗位和本单位的安全负有天然的责任银行。不仅业务岗位的人员要讲安全，就是在我们看来一些非业务岗位也同样有其相应的职责。

银行自查报告(篇4)

虽然我乡的统计工作在上级部门和乡党委、政府关心和支持下，取得了一些成绩，但是任何事物发展在看到好的一面的同时，也要看到不足的一面，精益求精，更进一步地做好统计工作。我乡目前的统计工作存在以下几点不足之处：

一、对《统计法》熟练掌握程度不充分

随着国家对于统计法律、法规的健全和完善，对于统计相关法律、法规的学习，还存在一定学习不充分的问题。

二、统计方式不灵活

国家和社会的发展是向前的，但是我乡一直以来的统计模式，还停留在老的基础上，不能结合现有的通信手段，节约统计成本，高效办公。

三、相关人员培训滞后

每隔三年的村委换届选举，是我国基本的农村体制的.体现，但是随着换届工作的开展，必定会存在一部分优秀的村、组统计人员，被换下，而新的接手干部，由于经验、文化、素质等各方面的原因，不能及时胜任统计，加之培训工作的不及时，有时往往造成统计工作的效率低下问题的出现。

为今后进一步改进我们的统计工作，形成制度有保证、体制灵活、方式革新的统计新局面，应从以下几点作为改进方向：

一、组织相关统计人员及时学习掌握统计法律、法规，开展灵活多样的各种形式的座谈会，相互学习和探讨大家学习心得，增进依法统计的意识。

二、社会的急剧变革，带来生产、生活的巨大改变，加之我乡有的村民小组地处偏远，要想做到按时、按质上报统计工作，必然结合先如今的通信手段，及时反馈统计信息，做到及时上报。

三、针对统计人员的变动，最好从体制上建立完善培训保证，以适应，带来统计问题，力促统计的延续性和有效性。

为了认真贯彻落实国统字[20xx]84号文件和县关于开展农村统计调查数据质量检查工作精神，我镇于20xx年6月6日召开镇、村两级统计工作会议，传达《通知》精神，安排部署统计数据质量检查工作，认真按照文件的要求逐项落实自查自纠、边查边改措施。现将我镇开展统计数据质量检查纠改的工作情况作如下报告：

一、通过对我镇镇、村两级20xx年1月至20xx年6月的统计表和各项调查工作进行自查，我镇在统计工作中没有发生下列违法行为：

1、没有虚报、瞒报、伪造、篡改统计资料的行为；

2、没有拒报、屡次迟报统计资料的行为；

3、没有未经批准，擅自制印统计调查表的行为；

4、没有单位领导干扰统计数据，从而造成统计数据失真的行为；

5、没有利用统计调查损害社会公共利益或者进行欺诈活动的行为；

6、重点对各项统计调查和统计资料进行自查、复查。

二、我镇在抓好统计基础工作中做了以下几个方面的工作：

1、建立了镇统计站、统计站由党政办公室、统计办公室、计生办公室、经管办公室组成。人员有党政办主任、政府统计员、计生统计员、经管统计员，办公室设在党政办。

2、政府、计生、经管、教办、公安及9个村均落实了专兼职统计员。

3、镇、村统计工作均按照统计制度的规定设置原始记录，建立健全统计档案。

4、统计工作制度在自查自纠工作中进一步完善。

5、政府专职统计员按文件要求持证上岗。

三、存在问题

1、少数兼职统计人员业务素质较差还不适应新时期统计工作的要求；

2、村级由于三年一届的换届选举，直接影响统计人员的工作情绪，造成部分统计表册不健全。

3、村向各部门上报的表册数据有不统一的情况。

4、企业上报统计报表屡次迟报统计资料和数据失真的情况。

针对上述情况，经政府及执法领导组研究决定，制定以下纠改措施：

1、每月统计站对村级统计员进行一至二次业务培训，不断提高村级统计人员的业务素质和业务水平；

2、进一步做好村级统计员的思想工作，尽量稳定统计人员队伍；

3、建议上级统计执法部门对相关企业加大执法力度；

4、统一思想，提高对统计工作的认识，完善统计工作制度，强化责任感，严禁统计资料遗失，杜绝数出多门。确保统计数据及时、准确、统一、完善。真正做到向各级领导体统制定政策真实可用的统计资料。

银行自查报告(篇5)

xx省教育厅《关于集中开展学校安全管理专项整治行动实施方案的通知》和锦州市教育局《关于印发xx市中小学校园网管理办法的通知》下发之后，我校领导非常重视，从校长、书记到每一位教师一齐上阵，把搞好教育系统网络管理及信息安全当做事关国家安全、社会稳定的大事来抓。为了规范校园内计算机信息网络系统的安全管理工作，保证校园网信息系统的安全和推动校园精神文明建设，我校成立了安全组织机构，建立健全了各项安全管理制度，严格了备案制度，加强了网络安全技术防范工作的力度，进一步强化了我校机房和办公设备的使用管理，营造出了一个安全使用网络的校园环境。下面将详细情况汇报如下：

一、成立由校长领导负责的、保卫部门和专业技术人员组成的计算机信息安全领导

小组

领导小组成员结构：

组 长：（校长）

副组长：（副书记）、（副校长）、（副校长）、（副校长）、（工会主席）

成 员：（后勤主任负责安全保卫）

（专业技术人员担任安全员；负责办公用计算机的安全防范、检查和登记工作）

（负责学校机房的安全技术、防范、检查和登记工作）

二、建立健全各项安全管理制度，做到有法可依，有章可循

我校根据《中华人民共和国计算机信息系统安全保护条例》、《中华人民共和国计算机信息网络国际联网管理暂行规定》、《计算机信息网络国际联网安全保护管理办法》、《教育网站和网校暂行管理办法》、《互联网信息服务管理办法》等法律法规制定出了适合我校的《校园网络安全管理办法》，同时建立了《太和小学校园网络安全管理暂行条例》（见附件1），《校园网安全管理责任制》（见附件2），《太和小学计算机使用制度》（见附件3），《上网信息发布审核登记表》（见附件4），《计算机房和教师办公用机上网登记和日志留存制度》（见附件5），《上网信息监控巡视制度》（见附件6）、《太和小学校园网络安全管理责任状》（见附件7）《太和小学防雷设施建设实施方案》（见附件8），《太和小学电教设备统计表》（见附件9）等相关制度。除了建立这些规章制度外，我们还坚持了对我校的校园网络随时检查监控的运行机制，有效地保证了校园网络的安全。

由于我们学校制定了完备的规章制度，所以在网络及信息安全管理方面做到事事有章可循，处处有法可依，人人有责任、有义务确保校园网络和信息系统的安全，为创建文明和谐的社会文化和校园文化环境作出了我们努力。

三、严格执行备案制度

我校已经开通上网服务（接入互联网），并到锦州市教育局（下属部门电教馆）备案。

学校机房坚持了服务于教育教学的原则，严格管理，完全用于教师和学生学习计算机网络技术和查阅与学习有关的资料，没有出现出租转让等情况。

四、加强网络安全技术防范措施，实行科学管理

我校的技术防范措施主要从以下几个方面来做的：

1、安装了天网防火墙，防止病毒、反动不良信息入侵校园网络。

2、安装网络版的杀毒软件，实施监控网络病毒，发现问题立即解决。

3、学校网络与教学楼避雷网相联，计算机所在部门加固门窗，购买灭器，摆放在显著位置，做到设备防雷，防盗，防火，保证设备安全、完好。

4、及时修补各种软件的'补丁。

5、密切注意cert消息。

6、对学校重要文件，信息资源做到及时备份。创建系统恢复文件。

五、加强校园计算机网络安全教育和网管人员队伍建设

太和小学是从XX年9月初接入锦州市教育局城域网的单位，每位领导和教师都有自己的计算机登陆城域网和因特网，在查阅资料和进行教学和科研的过程中，我校学校领导非常重视网络安全教育，每学期开始和结束时都进行网络信息安全教育，促使教师们充分认识到网络信息安全对于保证国家和社会生活的重要意义。并要求信息技术教师在备课、上课的过程中，有义务向学生渗透计算机网络安全方面的常识，并对全校学生进行计算机网络安全方面的培训。做到校园计算机网络安全工作万无一失。

六、我校定期进行网络安全的全面检查

我校网络安全领导小组每学期初将对学校微机房、领导和教师办公用机、各多媒体教室及学校电教室的环境安全、设备安全、信息安全、管理制度落实情况等内容进行一次全面的检查，对存在的问题要及时进行纠正，消除安全隐患。

xx小学

XX年x月x日

附件1

xx小学校园网络安全管理暂行条例

为保证校园网络的正常运行和健康发展，根据《中华人民共和国计算机信息网络国际联网管理暂行规定》、《中国教育和科研计算机网管理办法》和国家有关法律规定，结合我校实际情况，特制定本条例。

一、太和小学的教职员工和所有上网的所有学生必须遵守《中华人民共和国计算机信息系统安全保护条例》、《中华人民共和国计算机信息网络国际联网管理暂行规定》和国家有关法律、法规，严格执行本条例。

二、校园网络信息安全管理实施工作责任制和责任追究制。学校成立校园网络信息安全领导小组和工作小组，各级党政主要负责人为本单位的网络信息安全责任人，并配备网络安全员，负责本单位内网络的信息安全管理工作。

三、校园网系统的安全运行和系统设备管理维护工作由学校电教室负责。任何个人，未经学校电教室同意，不得擅自安装、拆卸或改变网络设备，一经发现严格按照有关规定进行处罚。

四、校园网络的管理部门是学校电教室负责校园网的规划、建设、应用开发和运行维护。上网的教师上网要办理入网和上网登记手续，签订责任书。

五、校园内从事施工、建设，不得危害计算机网络系统的安全。

六、校园网络的ip地址由电教室统一管理。ip地址的使用分配，逐个落实到人与计算机，并将ip地址使用情况登记表备案。

七、在校园网上不允许进行任何破坏网络服务和网络设备的活动；不允许在网络上发布不真实的信息或散布计算机病毒；不允许通过网络进入未经授权使用的计算机系统；不得以不真实身份使用网络资源；不得窃取他人帐号、口令使用网络资源；不得盗用未经合法申请的ip地址入网。

八、在校园网络和个人主页上开办论坛、电子公告和聊天室等公众信息服务系统的个人，应按规定到学校电教定办理登记注册手续，由学校网络信息安全工作小组批准，并办理备案。

九、学校所有教职员工及学生必须对所提供的信息负责； 不得利用计算机网络从事危害国家安全、泄露国家秘密的活动；不得查阅、复制和传播有碍社会治安和淫秽、色情的信息。

十、制订计算机安全保密管理的具体措施，坚持“谁主管、谁主办、谁负责”的原则，对上网信息进行审查，严禁涉及国家秘密的信息上网。

十一、严禁在校园网上使用来历不明、引发病毒传染的软件；对于来历不明的可能引起计算机病毒的软件、数据信息应使用公安部门推荐的杀毒软件检查、杀毒。

十二、在校园网络上严禁下列行为：

1、查阅、复制或传播下列信息：

（1）煽动抗拒、破坏宪法和国家法律、行政法规实施；

（2）煽动分裂国家、破坏国家统一和民族团结、推翻社会主义制度；

（3）捏造或者歪曲事实，散布谣言扰乱社会秩序；

（4）侮辱他人或者捏造事实诽谤他人；

（5）宣扬封建迷信、淫秽、色情、暴力、凶杀、恐怖等。

2、破坏、盗用计算机网络中的信息资源和危害计算机网络安全的活动。

3、盗用他人帐号、盗用他人ip地址。

4、私自转借、转让用户帐号造成危害。

5、故意制作、传播计算机病毒等破坏性程序。

6、上网信息审查不严，造成严重后果。

7、以端口扫描等方式，破坏网络正常运行。

发现有上述行为者，学校电教室可对其提出警告乃至停止其网络使用。情节严重者，由学校有关部门依照校纪、校规及法律、法规进行处理；如触犯国家有关法律、法规者，移交公安、司法部门处理。

注：1、本规定自颁布之日起施行。

2、本规定由“xx小学校园网络安全工作领导小组办公室”负责解释。

银行自查报告(篇6)

喻屯镇实验小学安全保卫工作自查报告

“没有安全就没有一切”。我校始终把安全放在第一位。根据上级领导的指示，在学校领导的指挥下，对学校的安全工作作了进一步的部署，并对校舍、用电、消防、学生食品卫生等方面的安全进行了检查，自查情况如下：

一、为了加强学校的安全工作，维护正常的教育教学，在我校成立安全工作领导小组的基础上，实行专人专管。召集有关人员又进一步明确了领导责任。进一步建立责任追究制度，要求各责任人尽职尽责。

二、学校建立安全责任制度，校委会与各年级、门卫签订安全责任状。

三、认真做好消防工作

1、学校建立了消防安全制度及消防应急疏散预案，成立了以校长为组长、校委会及班主任为成员的消防领导小组。

2、学校利用每周一的国旗下讲话，及时、适时对学生进行各种安全教育。各班主任老师利用每周的班会向学生讲解安全知识，传授学生遇到紧急事件的处理办法，让安全意识渗透到每一个学生的内心。

3、我校设置了各班级的疏散通道、路线。

4、学校针对易发生火灾的地点如微机室、仪器室，配备了灭火器，做到定时检查与维护。

5、组织师生进行防火和应急疏散自救演练，以防患于未然。

四、加强饮食卫生安全检查力度

1、建立了学校食品卫生安全领导小组，健全了食品卫生安全管理制度，并定期对师生进行食品卫生安全教育。

2、我校师生的饮用水是一个大约80米的水井，水源干净，并有专人管理，所以我校的饮用水完全符合卫生管理要求，不存在安全隐患。

五、我校利用班会时间和国旗下讲话对学生进行交通安全教育，让学生了解交通标识牌和有关的交通法规。

六、加强对学校周边环境的治理。我校周边没有从事有毒、有害和污染环境的生产经营活动，校门前坚决杜绝摆摊设点。

七、学校每日安排专人对校园进行安全隐患排查登记，如有存在隐患的地方，要及时做好登记上报和处理工作。通过排查来看，学校现在未存在任何隐患。

力争协调各方面的力量做到100%的安全。责任重于泰山，在一方水土，就要负起一份责任。

实验小学 2012年10月17日

学校管理工作汇报材料

喻屯镇西周小学 2008年12月9日

银行业自查报告

每当我们的任务结束后,报告的适用范围越来越广泛，在写报告的过程中，一定要注重原始材料的积累，将成功的经验加以检验和推广。我们在写报告的时候需要注意哪些呢？幼儿教师教育网编辑不遗余力地制作出了这份让您满意的“银行业自查报告”，兴奋地欢迎您的到来希望这篇文章可以激发您的思考！

银行业自查报告 篇1

“扫黑除恶”专项斗争工作开展以来，我局高度重视，迅速行动，有条不紊地开展交通运输领域“扫黑除恶”工作，现就我县交通运输行业乱象摸排及整治工作总结如下。

一、统一思想提高认识。

全县“扫黑除恶”工作动员大会召开后，我局按照省州交通主管部门及县委要求召开局党组会专题研究，制定并下发了行业乱象摸排整治工作方案，明确了“宣传要到位、底子要摸清、打击要有力”的工作目标，制作了宣传标语、横幅、宣传牌，深入到车站、建设工地开展摸排宣传工作。同时，在干部职工大会上进行宣传发动，提高了全局上下对“扫黑除恶”行业乱象专项治理的认识，进一步增强了责任感和紧迫感，决心为促进社会政治大局稳定、经济社会协调发展、为切实打造良好的交通运输环境作出积极贡献、积极开展交通运输领域行业乱象专项治理。

二、加强领导责任制。

按照上级有关要求，局长是这次“扫黑除恶治乱”专项斗争的责任人，分管领导为具体责任人，充分发挥部门的职能作用，落实部门的责任制，加强与政法机关“扫黑除恶治乱”工作的支持与配合，发动鼓励检举、揭发交通运输行业黑恶势力犯罪线索和行业乱象，做到“发现就打”、“一有苗头就打”，从而取得实效。特别是在坚持有黑打黑、无黑除恶、无恶治乱的原则，有效打击交通运输领域违法犯罪行为;深入、细致、扎实摸排各类

涉黑涉恶线索，共出动20余人次到在建工地、车站开展排查和巡查，未发现我县交通运输行业涉黑涉恶及行业乱象。一旦发现黑、恶、霸、乱，我局扫黑办及时上报会同公安机关和有关部门联合执法，严厉打击;全局上下紧盯交通行业黑恶势力性质违法犯罪活动，深入推进行业乱象专项整治工作，坚决打赢扫黑除恶专项斗争这场攻坚仗。

三、立足防范严格责任追究。

局党组要求各股室、各局属单位结合自身的职能，积极主动地参与“扫黑除恶”专项斗争深入开展行业乱象专项治理，不折不扣自身的职能，积极主动地参与“扫黑除恶”专项斗争，不折不扣地完成局党组安排的各项工作任务。严格责任追究，对因思想不重视、责任不明确、措施不落实而影响“扫黑除恶”专项行动的，一律依照有关规定，追究当事人和单位负责人的责任。今年来，我局按照扫“黑”办的统一部署，对交通项目承建或招投标过程中，易发生强揽工程、恶意竞标的黑恶势力;在实施交通项目过程中，易发生对征地、拆迁、工程建设等进行煽动闹事的黑恶势力;认真梳理排查因交通运输引发的矛盾纠纷，及时做好化解、维稳工作，排查在交通工程建设中非法强揽和欺行霸市行为，深入开展交通运输行业乱象治理工作，做到一发现苗头就配合相关部门予以打击，使一些不法分子没有滋生的土壤，扎扎实实做好我局的“扫黑除恶”工作，确保一方平安，净化交通运输环境，促进经济社会和谐发展。

银行业自查报告 篇2

当前世界所面临的风险有恐怖袭击、黑客、 网络侵袭、电脑病毒、自然灾害、大规模停电、罢工、环保、市场恶性竞争、企业倒闭等,近年来发生的“9.11”、“sars”事件、印度洋海啸等给国家和企业带来重大的损失。在金融领域,重大灾害事故亦不鲜见,xx年11月日本东京证券交易所由于 系统故障,所有股票、可转换公司债、信托投资等共计2,520个品种暂停交易,整个上午无法进行主要交易;xx年6月17日，由于美国信用卡系统解决方案公司 cardsystems 的安全漏洞，导致4000万用户的银行资料被泄漏，其中包括 master 公司的1390万用户、visa 的2200万客户；xx年4月,银联全国跨行交易系统瘫痪6小时,国内大部分商户的pos机无法刷卡,所有银行的atm终端无法跨行操作,造成了重大社会影响等等一系列的事件。由此可见金融业务数据大集中的同时，客观上也把风险集中和放大起来。

根据权威机构统计，美国在近间遭遇过灾难事件的公司中，有55%的公司马上倒闭，因为数据丢失造成业务无法持续，有29%的公司在两年之内倒闭。

据gartner group统计，在经历大型灾难事件而导致系统停运的公司中，有2/5左右再也没有恢复运营，剩下的公司中也有接近1/3在两年内破产。9.11事件中，1200家企业受灾，400家企业启动了灾难恢复计划，其中摩根士丹利公司几天后在新泽西州恢复营业，而无灾备能力的企业损失惨重

世界各国的案例表明,传统的业务管理方法及流程,在遭遇灾害事件时常常不堪一击。越来越多的危机事件的影响使人们认识到,只有构建真正有效 应对危机事件的管理体系,使管理科学化、手段现代化,才能保证业务的连续运行,实现企业的可持续发展。在此背景下,业务持续管理 (bcm)应运而生。bcm的重要性显著增加,在英国,拥有行之有效的业务持续 计划,已成为企业上市的基本要求;美国企业法对业务持续管理的具体措施也有明确要求;新加坡已拥有多个保证业务连续性的标准流程和管理规范,其金融局已经制定了业务持续管理的指导规范和管理标准。

近年来,我国金融机构在it系统的连续性计划方面做了不少工作,不少机构投入大量资源建立灾难备份中心,制定了it系统业务连续性计划,在技术层面上开展灾备演练,积累了宝贵的经验。但还是存在着重建设轻保障；业务连续性管理体系建设难；监管考核工作难的问题，虽然建立起了完善的灾备系统，但是由于平常没有做过系统演练，当真正问题出现的时候谁都不敢轻易切换系统，生怕切换后导致无法切换回来的情况。同时从总体上看,我国金融机构业务连续性管理主要工作仍停留在it系统灾难恢复的技术层面,仍未建立以全面业务恢复为目标的全面业务连续性管理的需求规划、应急响应策略、流程和持续维护等机制。

商业银行业务连续性管理情况引起监管机构的高度关注,银监会加强了银行业全面业务连续性管理监控,监管力度不断加大,“十二五规划”中已经把信息科技全面纳入到风险管理体制中。商业银行不但要加强信用风险管理，市场风险管理同时还要加强操作风险管理，强调过程管理，kpi机制，引入流程化管理，建立一体化管理平台【包括运维中心体系建设，开发中心体系建设和安全中心体系建设】加强运维，开发，安全中心的横向协助能力，当然，运维中心和开发中心，监管部门和安全中心的纵向协助能力的建设也是非常重要。

监管指引还强调将“业务连续性计划的监管控制”作为一个独立的评价部分,要求各家银行进行自我评估。银监会召开专门会议对评估情况进行了通报和分析,表示将把业务连续性规划纳入银行风险的监管体系之中,并将组织人员对各家银行的整改情况组织现场检查。根据监管要求及内部管理需要,部分商业银行已着手开展业务连续性规划设计工作,但业务连续性管理工作对国内银行业而言是全新领域,目前国内金融机构此项工作还处于“摸着石头过河”的阶段,各机构源投入、开展情况各不相同。

商业银行业务连续性管理体系应涵盖业务经营、运营支持、后勤保障等所有业务板块,涵盖事前、事中、事后等全程管理,构建完善业务连续性管理体系是一项长期性、系统性工程。

业务连续性管理的目标是:提高商业银行抵御危机事件的能力,有效消除或抵御潜在的风险,迅速处置,阻止或抵消不确定事件造成的威胁,并对存在的薄弱环节持续改进完善,确保商业银行日常业务平稳运行和可持续发展。

商业银行业务连续性管理体系的构建思路是:预设灾难场景,事先建立标准化、流程化的管理机制,当危机真正发生时,确保有适当的人在适当的时间 做适当的事,执行事先确定的管理程序、操作步骤,以达到减少损失、实现业务可持续的目的。也就是说,提早设定整个危机事件处置的决策过程,事先考虑危机事件影响的可能性,预先做好内外部资源的安排、外部信息的处理与公关、人员及设施的备份等各项安排,当危机来临时,按照事先设计好的系列程序有条不紊地处置,防止因事件突发导致处理决策失误,确保机构主要业务的可持续运作,尽可能将损失减到最少。

业务连续性管理实施方案的制定应遵循以关键业务为核心、以流程为基础的原则。“以关键业务为核心”指梳理业务流程,针对关键和支持性的业务环节制定解决方案,以确保关键业务的可持续性运作为目标。“以流程为基础”指进行合理的流程设计,当损坏事件出现时,按照设定的程序执行解决方案,确保适当的人在适当的时间做适当的事。

银行业自查报告 篇3

土地乱象专项整治工作总结一、加强组织领导为顺利实施土地乱象整治各阶段的工作任务，我局领导高度重视此项工作，按照早着手、早整改、早处理、早到位的工作原则。我局按照州级通知精神，结合我县实际，起草我县土地土地乱象专项整治实施方案，成立了以县委、政府分管为组长的领导小组，安排了专人对此次工作逐一摸排核查，做到机构落实，人员落实，经费落实，确保把此项工作措施落实到实处。二、宣传动员阶段充分利用媒体、宣传标语等宣传方式，对涉及乡镇开展了土地乱象整治宣传动员大会，大力宣传国土资源法律法规，营造良好的土地执法氛围，坚定整治土地乱象的信心和决心，牢固树立依法管地用地意识，为专项整治行动造势助威。三、摸底调查阶段(一)县城规划区域调查情况。针对了摸底调查，共调查出新增建设用地进行了拆除，现已拆除

至新增建设用地、从至加油站进行27宗。临时用地70宗，目前已对新增的

27宗用地审批情况进行了公示;对影响公路路基临时搭建、影响国道建设临时搭建

40宗。(二)镇规划区调查的情况。镇因历史遗留问题、

银行业自查报告 篇4

XX支行个人金融信息保护自查报告

根据《中国人民银行毕节市中心支行办公室关于下发2015年金融消费权益保护监督检查实施方案的通知》（毕银办发[2015]33号精神，我行认真组织各部门进行了自查，现根据相关要求将自查工作汇报如下：

一、组织管理

成立以XX为组长，XX、XX为成员的自查工作小组。

二、自查情况

自查工作小组首先就个人进行信息保护工作的相关规章制度在全司进行了宣导，让大家对保护个人金融信息的重要性有了一个充分的认识。同时对我机构涉及到个人金融信息相关部门进行了检查，重点对涉及到财会部、信贷部两个部门进行了检查，进一步完善了内控制度建设，明确了各部门负责人为第一责任人。

在检查过程中，我小组对客户个人金融信息收集、使用和保管情况，涉及个人金融信息保护的投诉案件的处理情况等情况进行了摸排，未发现有违规操作现象，并且未发生过与个人金融信息泄露有关的金融案件。

通过此次自查工作的开展，我行充分认识到了个人金融信息保护工作的重要性，在今后的工作中将严格按照相关法律规定切实做好个人金融信息的保护工作，为有效防范金融风险,维护正常的经济金融秩序和社会稳定的市场环境做出自身应有的贡献。

一、检查本行是否强化个人金融信息保护和银行业金融机构法制意识，是否依法收集、使用和对外提供个人金融信息。其中所指的金融信息是指个人身份信息、财产信息、账户信息、信用信息、金融交易信息和其中衍生的一些信息等。

二、检查本行在收集、使用、保存、对外提供个人金融信息时，是否严格遵守法律规定，采取有效措施加强对个人金融信息保护，是否有信息泄露和信息滥用的现象。

三、检查我行是否建立健全的内部控制制度，对查易发生个人金融信息泄露的环节是否充分排查。

银行业自查报告 篇5

xx县公安局：

根据县公安局关于贯彻20xx年度全省金融安全保卫工作电视电话会议要求，我行组织开展了安全大检查自查工作，现将整体自查自纠情况汇报如下：

一、自查内容及范围

本次自查范围为xx天骄村镇银行所属各营业机构。自查内容包括营业场所硬件设施、联网报警系统以及落实安全保卫规章制度情况。

二、自查自纠具体情况

（高度、厚度、面积等均符合安全规定。二是技防设施配备齐全。营业场所安装了狼牙棒、石灰粉等自卫武器；网点内外配备了消防灭火器，安装了应急照明等。三是营业场所内通道设置合理，利于人员出入及消防疏散。

（押运款交接、出入网点人员等情况时间保持超过30天。三是紧急报警装置均有声光同步功能，并能及时向110指挥中心发送报警信号，防护效果良好。

（消防、报警等方面的演练，边学习边实践，提高员工应对突发事件的能力；同时经调阅监控发现各网点在日常营业中能够严格执行款包接送规定和尾随门开启制度。

（防骗等安全常识及安全理念，营业场所内张贴打击非法集资的宣传页，同时能及时提醒办理业务的顾客妥善保管现金，对大额现金取现的客户由保安护送。

三、存在问题

从此次自查情况来看，我行在安全上还有一些不尽完善的地方，需要进一步规范。主要是员工安全意识有待提高，技防训练还需加强，存在说多练少的情况，部分员工对安全问题缺乏深度了解，因几年来从未出现过安全事故，容易放松警惕。其次随着形势发展，物防硬件投入还需及时更新，以期能够有效运用最新科技产品，完善安保效果。

四、今后工作计划

为强化我行安保能力，为全行健康发展提供安全保障。我行在今后工作中，将立足自查发现的问题，做好整改落实，切实提高安全保卫能力。

（技防、人防上强化我行安保工作,提升安保水平。

（多角度地向员工传递安全工作的重要性，明确一票否决内容；二是积极开展应急演练工作，按照要求做好年度防抢、防火等各项演练计划，要求员工熟练使用各种安全器械，真正起到人防、物防、技防相结合的作用，切实将我行安全保卫工作落到实处，为全面发展奠定坚实的安全基础。

银行业自查报告 篇6

根据贵行下发的《关于开展金融消费权益保护监督检查的通知》文件要求，我行领导在X月下旬召开相关部门会议，对金融消费者权益保护工作进行部署，成立了以行长为组长，部门负责人为组员的金融消费者权益保护自查工作小组，负责金融消费者权益保护工作的组织推动和监督检查，现将自查情况汇报如下：

一、机制建设方面

我行建立健全了金融消费者权益保护工作机制，在本次自查中，我行全面梳理了相关投诉处理工作流程。明确规定各部门负责人是客户投诉处理工作的第一责任人,规定了XX负责投诉管理工作（负责处理来自客户关于我行行风方面的来电、来信、来访投诉，同时处理我行内部投诉和上级有关部门交办的投诉，负责村镇银行客户投诉处理工作质量奖罚），明确**x为全体员工培训工作负责人。

我行对客户投诉处理工作采取“统一管理、分级处理、专人负责”的管理模式。建立来电、来函、来访等多种投诉渠道，对客户投诉的处理流程进行了明确规定，且应对不同渠道的投诉设定了处理实效，要求在规定时间内将客户投诉进行化解。

二、规章制度建设情况

在规章制度建设方面，我行在正式开业之前就制订了《客户投诉管理办法》、《投诉类型和处理范例》、《前线员工标准服务流程》、《客户信息保护条例》等制度，并在实际工作中结合我行人事制度发布的相关投诉处罚标准执行。为了能更好的应对突发事件，我行按照服务应急预案，组织相关部门进行应急演练，并结合实际工作,建立突发事件快速反应机制。

三、金融消费投诉受理、处理情况

我行在营业网点醒目位置公布本行受理金融消费者投诉的投诉电话、服务热线以及人民银行金融消费投诉热线。建立了金融消费者投诉登记簿，并由行长定期对登记内容进行审查，时刻跟踪处理结果并接受金融消费者的监督。对于金融消费者提出的意见建议，我行及时进行汇总整理，对于提出建议比较多的问题进行上报、整改、优化。

我行自己去年****年x月x日正式营业至今，尚未发生客户投诉事件。

四、金融消费教育开展情况

在金融消费教育工作开展方面，我行根据相关文件，结合我行自身实际情况，制定了相关的政策，在日常工作中,我行一方面加强员工的服务意识培训，从思想上强调维护金融消费者利益的重要性；另一方面，制定一定的激励政策，鼓励在这方面有突出贡献的员工，也传达了行领导对这方面工作的重视。

在业务宣传方面，我行借助各种业务宣传渠道，包括横幅、大屏幕等多种形式，开展金融知识的宣传，引导客户理性选择银行服务，强化风险意识。

五、金融消费权益保护义务履行情况

在金融消费知情权方面，我行客户在办理业务前，能知悉存、贷款利率，手续费等情况，能在事前了解自己的权利及义务。在公平交易权方面，我行严格遵循公正、平等、诚实、信用的原则。未出现强迫客户购买、使用金融产品或强迫客户接受服务的情况；也未在合同或法律关系中制定规避义务和违反公平的条款。我行切实遵守监管机构制订的相关规章制度，履行自身应尽义务。

六、个人金融信息保护情况

在个人金融信息保护工作中，我行制订了《个人金融信息安全保护制度》，并在实际工作中加以实施。此外，我行制度中的《客户投诉管理办法》也补充了相关惩处措施。

我行在系统权限中也对个人金融信息查询、修改等交易进行限制，并严格执行信息查询登记、审批制度；我行连接核心系统的设备均对外接存储设备插口进行屏蔽，并对设备加装监控软件，机房信息传输工作也进行加密，严格保护客户信息。

七、银行卡领域金融消费权益保护情况

我行目前银行卡尚未上线，在银行卡领域中的金融消费权益保护工作方面，我行已制订了相关制度，并对行内员工进行培训。

八、检查中发现的问题

通过本次自查，发现在实际工作中，我行个别员工在金融消费权益工作方面的表现与预期存在一定差距，存在金融消费权益知识学习程度不够，主观态度不积极的情况。对此，在今后的工作中，我行要加大培训力度，提高员工对金融权益保护工作的认识。另外，我行制订部门问责机制，发现问题立即由部门负责人进行跟进、整改，杜绝同类问题再次发生。

随着业务的不断发展，金融产品类型的不断增多，我行正积极的创新相关服务模式,加大消费者权益保护的工作力度，努力提升客户满意度。

以上，请人行领导审阅、指导。

银行业自查报告 篇7

银行业务外包，是指银行把一般性的业务或者服务的辅助环节交给外部机构去做，以便将自身核心能力集中关注于战略环节。对银行而言，业务外包不仅可以降低成本，减少交易和操作风险，减少与信用风险相联系的资本要求，而且能将部分人力资源从日常维护管理中解放出来，增强银行核心竞争力的需要。据调查，美国有68%的信用卡业务都是通过非商业银行机构来实现的。从国际银行业务外包的运作实践来看，银行业务外包，既可以是非核心服务外包，也可以是核心服务的部分服务环节外包，还可以是核心服务的外包。银行业务外包通常有以下几类：技术外包，如呼叫中心、计算机中心、网络中心、IT策划中心等；处理程序外包，如消费信贷业务有关客户身份及亲笔签名的核对、信用卡客户资料的输入与装封等；业务营销外包，如汽车贷款业务的推销、住房贷款推销等；某些专业性服务外包，如法律事务、不动产评估、安全保卫等；后勤性事务外包，如贸易金融服务的后勤处理作业、凭证保存等。，深圳发展银行和高阳公司签订了为期的灾难备援外包服务合同，这是我国首个银行IT系统外包的合同。由此可见，银行业务外包问题已逐步进入我国银行实践。因此，准确把握银行业务外包的风险及其防范对策，对于商业银行以及监管当局都极为重要。

银行业自查报告 篇8

为真实反映我社信贷资产质量，进一步增强合规意识，提高信贷合规执行能力，准确把握市场风险，根据省联社《关于开展信贷风险排查的紧急通知（新农信办194号）文件精神，联社领导高度重视，积极组织开展、扎实推进，抽调40余人，组成12个工作小组，加班加点，按文件精神要求开展了信贷风险排查工作，现将我社信贷风险排查自查情况报告如下：

截止xxx年7月31日，我社各项贷款余额119603万元，笔数30123笔，其中正常贷款类118922万元，笔数29977笔，不良贷款681万元，笔数146笔；按贷款方式划分：小额信用贷款笔数18570笔，金额45857万元；农户联保贷款笔数9431笔，金额26114万元；保证担保贷款1986笔，金额32456万元；抵136笔，金额15176万元。按贷款金额划分：10万元（含）以下贷款28914笔，金额76502万元；10万元至30万元贷款1043笔，金额21209万元；30万元至50万元贷款72笔，金额3233万元；50万元以上贷款94笔，金额18659万元。

按照省联社信贷风险排查文件精神，一是联社理事长沙及时传达会议精神，做好宣传动员工作，通过宣传动员，使员工了解了信贷风险排查工作的原则、范围、活动内容及要求等，为顺利开展排查工作营造积极氛围。二是成立了县联社贷款风险排查工作领导小组，并制定了《县联社贷款风险排查活动实施方案》。三是落实了人员、车辆，并从联社机关和各基层社抽调40余名员工，组成了3个检查大组12个检查小组，对此项工作进行了统筹安排。四是先后制定了贷款风险排查工作计划、工作流程、风险排查工作附表等，对排查工作组成员进行了排查前培训。五是要求排查人员写出风险排查承诺，并要求排查人员承担历史责任，此举为确保贷款排查工作质量打下了良好基础。六是主动向当地政府汇报工作，并与基层乡镇协调沟通，加强正面宣传，确保活动顺利开展。七是排查工作坚持了交叉排查和双人排查的原则，以确保贷款风险的充分暴露；检查组人员早出晚归，中午不休息，牺牲了双休日及节假日，顶着烈日走村入户扎扎实实开展排查工作；八是联社领导做到靠前指挥、督促进度，各组不定期的召开碰头会，就各检查组检查存在的问题和困难进行及时解决。九是联社领导包片负责，巡回督导工作质量和进度，保证此项工作的顺利开展。十是充分发挥协管员的作用，与排查人员密切配合，保证了排查工作顺利完成。

截止xxx年9月18日，排查工作已全面完成，共排查出风险贷款266笔，金额2124.55万元，其中贯彻落实规章制度方面排查出风险10笔，金额290.4万元；未到期贷款排查出风险191笔，金额1379.20万元；逾期贷款排查出风险65笔，金额454.95万元。

1、未做贷后检查2笔，金额80万元；

2、贷款手续不齐全2笔，金额74万元；

3、贷款“三查”制度不到位，存在风险的1笔，金额100万元；

4、未向贷款担保人发送催收通知书的'2笔，金额22万元；

5、贷款金额超出还款能力的2笔，金额4.4万元；

6、虚假合同的1笔，金额10万元。

1、借款人下落不明1笔，金额15万元；

2、借款人死亡2笔，金额40万元；

3、遭受自然灾害的133笔，金额905万元；

4、棉花款农场未及时兑现的55笔，金额419.20万元。

(1)借款人死亡6笔，金额13.35万元；

(2)借款人下落不明5笔，金额10.97万元；

(3)借款人坐牢1笔，金额1.81万元；

(4)借款人或配偶住院经济困难6笔，金额43.65万元；

(5)借款人参与赌博1笔，金额1万元；

(6)借款人还款意愿差且债务较多1笔，金额1.5万元；

(7)借款人将款借给他人未能收回11笔，金额61.77万元；(8)借款人经营管理不善14笔，金额244.29万元；

(9)借款人经济情况差12笔，金额41.69万元；

(10)借款人破产1笔，金额0.36万元；

(11)棉花款农场未及时兑现的5笔，金额30.4万元。

(1)借名贷款1笔，金额3.16万元；

贯彻落实规章制度方面存在风险贷款未整改5笔，金额36.4万元，部分整改1笔，金额100万元，已整改的4笔，金额154万元。未到期风险贷款未整改188笔，金额1324.20万元，部分整改3笔，金额55万元；逾期贷款未整改59笔，金额441.6万元，部分整改6笔，金额13.35万元。

此次在贯彻落实规章制度排查中发现问题12笔，合计金额294.56万元，处罚人员23人次，处罚金额2.24万元。其他处理1人次。

（一）对贯彻落实规章制度方面存在问题的相关人员根据情况进行了处罚和其他处理。

（二）将对风险贷款进行责任落实，签订风险责任书，风险整改情况与绩效挂钩。

（三）对于排查发现的问题贷款，将对责任贷款规定清收时限，并要求相关责任人在规定时限内清收完毕，在规定期限内未清收完毕的将离岗清收。

(四)要求客户经理把风险贷款做为重点监控对象，一户一策，对风险状况较大的贷款及时采取补救措施，最大限度消除风险隐患。

（五）将风险贷款较多的网点列为重点监控对象。

（六）对于处罚款进行及时清收。

银行业自查报告 篇9

管理和控制好业务外包安排。业务外包实际是将银行的内部风险管理外部化，因此银行应通过董事会和高级管理人员的内部管理机制对外包业务在会计和风险上的管理作出适当的安排，尤其是在确定战略方针和目标方面应该设定必要的批准程序。要在管理结构上为业务外包安排设计合理的构建、管理、控制机制；要塑造跨结构的团队，充分发挥内部有关专业管理人员在协调银行与外包机构之间关系的积极作用，以促成银行对外包机构服务的有效监管；要维持有关监管外包机构人员的稳定；要积极主动地控制与外包机构的关系，及时针对问题和焦点采取应对措施，解决冲突；要善于识别和准确界定外包目标，尤其是外包机构的责任，并设定合理的评价标准，以便科学地评价外包机构的履职情况；要注意周期性地审查外包合同，并根据环境和银行业务发展的需要及时修改合同、重新设定服务标准。

选择合适的外包机构。外包机构的选择，是确保银行业务外包顺利实现的关键。外包机构的经验、能力、技术、资本、信誉、对金融行业的熟悉程度、自身发展的稳定性、已有的类似业绩等等都是影响外包业务能否按约完成的重要因素。因此，银行必须慎重结合外包业务的需求，科学、合理地评价和选用外包机构。

组建合理的外包结构。外包业务的完成状况在很大程度上取决于外包业务的.安排状况，尤其要确保外包机构准确地把握银行对业务外包的预期和目标。为此，银行必须注意以下几点：（1）通过谈判与外包机构签订一个可操作性的合同，该合同应能准确、清楚地表述双方的预期和责任。多数外包业务合同周期较长，尤其是信息技术的外包，银行必须在合同的签订上注意保持合同对未来环境变化的充分估计。（2）为了确保合同的完备，应该在合同中规定如下内容：外包服务的范围；协议涉及的术语界定；对各种附属服务最低标准的规定；支付要求；激励条款；保留与第三者合作的权利；合同分包的可否；数据与资料的所有权的保护及保密；承诺、保证、责任与追偿权；纠纷解决机制与法律适用；协议终止与破产问题；应急措施与商业回复计划；不可抗力等等。（3）合同必须对服务机构的人员与技术准备及维持作出明确约定。服务机构外包成功与否，在很大程度上依赖于其管理员或者技术人员的稳定。（4）鉴于外包合同的重要性，银行应该注意结合运用外聘律师审查与内部法律顾问审查相结合的机制。

处理好人力资源的管理问题。业务外包操作的风险在很大程度上受制于外包机构的人员素质和职业道德水准。银行业的某些特殊性，诸如银行客户数据信息的高度保密要求等等，更是有赖于外包机构雇员和管理人员的职业素质。因此，银行应注意在外包合同中，就外包机构的人员素质和义务作出严格而明确的规定。特别需要对接触银行业务酌有关人员进行宣传，告知其各种法律的强制性义务和道德性义务。

构建良好的控制机制并确保独立确认。外包业务由独立的外包机构自主按照合同要求来完成，银行对外包机构的控制直接关系到预期目标的实现。因此，银行必须清楚地在合同中界定对外包机构的安全控制，并应通过适当的履行措施来保持这种控制的有效性，尤其需要在合同中要求外包机构在自己的内部建立相应的内控机制，确保银行控制目标的有效执行。基于此，银行应该通过合同构建自己内部或者外部审计，建立对外包机构进行审查和评估的有效机制。

设计必要的应急规划。针对外包机构可能发生的不履行合同或者不能履行合同等紧急问题，银行应规划应急措施，并通过合同来确保其可执行性。

另外，为有效地控制外包风险，除银行自身需要作出预防外，外部健全的监管机制也是一个重要因素。从国际经验来看，一些国家和地区已经有专门性的监管规章规范银行业务外包问题，以促使银行有效控制风险，并为监管当局的有效监管提供依据。美国以及我国台湾地区的银行监管机构都已经有了针对业务外包问题的规章或指引。为此，我们必须构建相应的监管制度，一方面指引外包业务在控制风险的前提下正常开展，另一面也为监管当局的监管提供可操作性的规程和依据。

银行业自查报告 篇10

为贯彻落实x监会《关于集中开展银行业市场乱象整治工作的通知》(x监发〔20〕5号)、《关于开展银行业“违法、违规、违章”行为专项治理工作的通知》(x监办发〔20〕45号)和《关于开展银行业“不当创新、不当交易、不当激励、不当收费”专项治理工作的通知》(x监办发〔20〕53号)等文件精神，农发行宁都县支行严格遵照上级行指示，部署全行市场乱象整治和“三违反”、“四不当”专项治理工作，推进开展自查和整改问责。

高度重视工作。该行强调要在“三治”工作中查漏补缺，进一步深化合规文化建设，筑牢依法依规依章经营的制度基础和机制保障。近年来，该行狠抓制度建设，完善内控机制，不断规范业务发展，依法经营、合规管理水平有了较大提高，但是内部管理和案件防控基础仍然存在薄弱环节。提高思想意识，扎实完成“三治”工作，让全行合规经营水平迈上新的台阶，真正把依法从严治行的各项措施落到实处。

准确把握内容。该行组织员工认真学习市场乱象整治、“三违反”和“四不当”专项治理的具体内容，明确自查的侧重点和关键环节，逐一对照检查，做到全覆盖、不漏项。做到重点盯住关键制度、关键岗位、关键人员，重点关注2015年以来内外部检查发现问题的整改问责情况，重点加强薄弱环节、案件与风险事件多发领域风险排查。

银行业自查报告 篇11

在《XX中小学暑期安全会议》召开后，校领导在认真领会的基础上对会议精神进行了认真的传达和学习。根据文件要求及教委保卫科的部署，我校组织有关人员对学校消防安全进行了检查和进一步的清理。现将情况做一汇报：

1、查通道是否畅通：

我校现有安全出口三个，楼内走廊、双向楼梯及出口无任何杂物，确保消防通道畅通。通向楼外的出口全部安有“安全出口”应急指示灯，在每个楼层的两侧走廊也都安有“安全出口”应急指示灯，楼内共安装了十个，均能正常使用。

2、查疏散应急灯：

楼内共安有十三盏应急照明灯，均能正常使用，以确保断电时应急照明。在此基础上，我想将在体育馆内再安装一盏应急灯，另对应急灯电池使用时间较长的予以更换。

精神，学校切实加强了消防安全工作的领导和部署，把消防安全工作列入到日常工作的议事日程，制定和落实了消防安全教育制度、宣传制度，由校领导亲自抓，全体教师直接参与，责任到人，落实到位，学校经常进行自我检查和自我整改。经过自查，我校现无消防安全隐患，我们主要采取了以下措施：

（1）建立各项消防安全管理制度，建立消防安全教育和宣传制度。加强安全疏散设施、消防设施的建设。严格要求用火用电安全，进行火灾隐患的排查和整改。前段时间学校还对全校的电线、电话线、网线进行了彻底的排查与改造，消除了一些线路旧损所造成的安全隐患。

（2）学校定期对消防设施进行检查，每幢大楼按规定配齐灭火器，对消防重点部位，作到专人管理，专人负责；定期检查学校教学楼、综合楼的用电情况，避免由于用电引起的不安全因素。

（3）在教师、学生中广泛开展消防知识的竞赛和教育活动，将学校的消防工作纳入学校常规工作之中。利用班会、法制安全课等形式经常对学生进行消防安全知识教育，在班会活动中开展自救演习、消防安全知识竞赛等主题活动，在校园内张贴消防安全宣传图片，使学生掌握了一些安全知识，学会了一些安全自救、安全逃生的安全知识，提高了学生的消防安全意识。学校的消防安全自查也由领导、教师、学生共同参加；同时班主任及时教育，将防火的意识贯穿到平时的常规教育之中。

（4）今年，学校为响应上级的“创建平安学校”要求，对“十五防”工作特别重视，为使我校成为最平安学校，更新了消防器材，加强了消防管理，平时与公安消防部门加强联系，进行了一次卓有成效的消防知识讲座，大大提高了我校师生的消防意识。

（5）学校加强了消防方面的资金投入，学校为加强教学楼和综合楼的防火能力，对主要部位的灭火器进行了充实完善。

（6）学校加强了对实验室、图书室、阅览室等功能室的消防安全管理，除按规定配齐灭火器材外，实验室的各种器材药品规范了管理和使用，图书室注意了夏天的防霉和防暑。

总而言之，我校的消防安全工作管理到位、人员到位、措施到位、思想认识到位，正因如此，我校近几年来未发生一起由于消防不得力而造成的安全事故；彻底做到了保一方平安，成为真正意义上的平安学校。

银行业自查报告 篇12

首先，外包合同往往都有较长的期限，随着商业环境以及外包商自身的变化，外包机构能否按时、保质完成合同义务，存在一定的不确定性。其次，业务外包必然导致银行业务管理和操作上的改变，这些改变是为适应外包机构外包部分服务的需要而作出的，这种改变也可能增加银行的操作风险。第三，外包需要将保密性数据、战略性技术或者机构的账簿、记录交由第三人接触，而外包机构及其雇员都有可能违反保密协议，泄漏前述保密信息，从而引发操作、法律和信誉方面的风险。第四，业务外包实际上是将内部操作的部分业务或项目交给第三人，第三人的独立性造成了银行预期沟通和交流的困难。第五，银行业务外包在一定程度上造成了银行对外包机构事实上的依赖性，外包机构服务的满意与否都需要银行付出成本，具有一定的潜在风险。如果外包机构的服务无法满足银行的预期，并导致银行要求更换外包机构，银行则需支付必要的成本。第六，业务外包要求银行在内部组织和人员结构上要作出相应的调整，在这一调整的过渡期内可能引发法律、操作、道德等方面的风险。如在某项业务外包后，需要将从事该项业务的内部人员进行相应的裁减，由此可能引发违反劳动法律的风险，也可能发生被解雇人员泄漏商业秘密、带走部分银行客户等方面的问题与风险。

另外，我国的社会信用机制尚未完全形成，与之相关的法律、法规也不完善，由此带来的风险也不容忽视。

银行自查报告14篇

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银行自查报告(篇1)

按照《银行业金融机构案防工作评估办法》文件要求，我行领导高度重视，充分认识案件防控、风险排查工作的重要性，根据行长的指导和部署结合我行实际情况，积极做好我行案件防控、风险排查工作。

酒财部主要以下面几点进行排查：

一、财务资金安全方面

1、库存现金：定时与不定时核对盘点库存现金。建立清晰的出纳账，做到账实账账相符。

2、各类银行账户资金：随时核对我行各类账户资金总额，做好资金的管理，避免流动性资金的过多闲置和不足。

3、大额款项：对大额现金收支，银行大额转账严格执行相关规定，审核授权通过。大额备用金提取需两人同行。避免案件发生。

4、账务处理方面：各账务处理要符合《企业会计准则》与税收部门的规定。

二、人员管理问题。

财务部现有三位员工，其中两位员工为试用学习阶段，生活作风、工作作风、学习作风上都严格遵守相关管理规定，都能做到"爱岗敬业、诚实守信、勤勉尽职、依法合规"。

三、部门改进措施：

通过此次认真自查工作，财务部在今后工作过程中，将加强防范，提高自身对风险的认识，树立"违规就是风险，安全就是效益"的风险理念，主动、有效地防范风险，确保一旦发现风险存在，能及时在向上级汇报的同时积极进行多方面、多渠道处理，确保第一时间化解风险。强化内控案防管理，为我行各项业务发展营造良好的环境。

银行自查报告(篇2)

自查报告

乌苏市农村信用联社：

为贯彻落实银监会关于加强银行业标准化管理工作的有关精神，我社组织员工认真的学习了“阳光信贷”。同时认真开展自查工作，明确了执行规章制度和操作规程的重要性、必要性。现将自查情况汇报如下：

一、我社组织员工认真学习“阳光信贷工程”的实施细则，在学习”阳光信贷“不仅简化了贷款手续，提升了贷款的透明度还优化了贷款内外部环境。通过开放办贷，还加大了对外宣传力度，客户对自己在贷款过程中的责、权、利进一步了解，还款的积极性和主动性进一步提高，也实现了农信社以人为本的管理理念，为实现信贷业务流程的标准化奠定了基础。在实施中，严格执行国家有关法律、法规和规章，在平等、自愿、公平和诚实信用的原则下开展业务，不得损害国家、社会公共、客户和行业利益。遵循公平竞争原则，完善治理和内部控制机制，强化内控文化建设，提升风险管理能力。加强自我约束，实现自我管理，反对不正当竞争行为，提高我社公平对待消费者意识，规范我社服务工作，保护消费者合法权益。提高从业人员整体素质和职业道德水准。认真开展我社治理商业贿赂专项工作，维护金融市场秩序，全面提升我社服务质量和水平，树立我社良好的社会形象，共同营造良好的行业氛围。促进银行业金融机构各项业务的健康发展，推动构建社会主义和谐社会。

二、组织员工对照检查，反思自身，恪守规章制度，严谨作风。在规范化服务标准的具体学习措施上下功夫。为确保达标，我社制订了具体的工作计划，并按计划完成了相应的学习。我社在有关利率、汇率、开展中间业务、有关帐户和现金管理等各项工作都严格遵守国家有关有关法律、法规和规章。建立健全以资本金管理为核心的约束机制。针对信用风险、市场风险、操作风险等制定积极可行的防范措施，及时、准确、充分地披露年度报告等信息，真实反映利润及不良资产状况。我社在员工业务办理中，严把服务工作质量关，要求员工规范行为举止，按照服务工作质量要求和规范化操作规程办理各项业务，做到快捷准确，把差错率降到最低。并要求员工以“八荣八耻”为主要内容的社会主义荣辱观，着力推动和谐社会建设。反对不正当竞争行为，维护正常的市场秩序，遵守商业道德。

三、我社在自查的过程中，发现存在的问题。一是学习不够深入，员工在学习中缺乏全面性。二是部分员工在文优服务方面对待顾客不够积极主动。

四、针对问题，制定对策。坚持以人为本，与时俱进，培育符合现代社会发展规律和具有时代特征的经营理念、企业精神、行为准则、道德规范、价值观念，全面形成体现我自治区农村信用社个性化的企业文化。加强员工业务学习，规范业务核算，锻造一支高水平的员工队伍。严格检查制度，增强贷款诚信保障，杜绝违规不良贷款。创新组织结构，整治信用社环境。建立健全各项规章制度，完善内控制度，全面构建风险防范的长效机制。加强企业文化建设，打造具有信合特

色的企业文化品牌。并对消费者进行多渠道、多层次的教育工作上，普及银行业务知识，进一步规范市场秩序。

银行自查报告(篇3)

卫计局保密工作自查报告

为全面贯彻落实县保密工作相关精神，按照中共泾阳县委保密委员会《关于进一步做好机关、单位保密自查自评工作的通知》要求，我局按照《保密日常工作负面清单》内容认真组织开展系统内自查工作。现将自查情况报告如下。

一、加强组织领导，严格落实保密工作责任制

（一）健全组织机构。局领导高度重视保密工作，经局党委会议研究决定，及时调整了卫计局保密工作领导小组，局党委书记、局长李泾海同志任组长，局纪委书记闫满堂同志任副组长，各股室负责人为成员，领导小组办公室设在局办公室，负责保密工作的指导、协调、督促、检查，及时处理保密工作中的重大问题和突发事件。

（二）领导带头抓落实。领导小组严格按照国家关于“保密工作实行统一领导，归口管理，分级负责，并与业务工作相结合”的要求，重视和支持保密工作。主要领导亲自部署保密工作，分管领导经常听取保密工作汇报，多次检查抽查保密工作，指导保密文件传递、保存，规范信息发布和互联网电脑使用，推动了保密工作的顺利开展。

（三）组织召开了卫计系统保密工作推进会。传达了我县保

1 密工作会议精神及中共泾阳县委保密委员会《关于进一步加强党政机关涉密文件资料管理的通知》等内容，下发了《县卫计局关于印发保密工作实施方案》《保密日常工作负面清单》。

二、深化保密教育，增强本系统人员保密意识

今年以来，保密工作领导小组针对涉密人员在保密工作中“说起来重要、做起来次要、忙起来不要”的错误观念，认真贯彻落实上级有关保密规定和保密工作精神，组织卫计系统相关人员学习和领会保密文件精神，强化保密意识教育，健全保密制度，规范保密管理，不断推进保密工作向着规范化、制度化方向发展，强化了全体干部职工的保密意识教育。征订保密工作等书刊，组织全体干部职工学习有关保密工作相关文件、指示、保密规章制度，做到保密工作与业务实际工作相结合；正面教育与现实反面案例教育相结合。

三、做好监督检查，管理操作程序科学规范

一是认真开展涉密计算机保密管理、网络信息安全保密管理、重点涉密部门部位安全保密管理等方面的专项检查，网站和微信公众平台管理规范，发布信息经过严格审核。及时发现并堵塞保密管理漏洞。二是对涉密计算机做到了专机专用加密专人管理，明确了保密安全责任人。明确规定不能在非涉密计算机上处理涉密信息。三是涉密文件严格按照涉密文件管理制度进行传阅管理，

2 档案室专人专室管理安装防盗设施，配备了保险柜、铁皮柜等保密设备，复制、摘录涉密文件及查阅文件必须经负责人同意登记后方可审阅。

四、存在不足

经过自查自评，我局在人力、物力、财务方面均做了大量的工作，未发生失泄密事件。但还存在很多不足，一是在思想认识上还有待进一步提高；二是保密意识欠缺，对保密培训力度不够；三是具体制度落实有待进一步规范。

在今后的工作中我们将继续完善保密工作职能，加大工作力度，深入开展保密法规的学习和宣传，不断完善保密制度和措施，狠抓制度落实，努力推动我局保密工作再上新台阶。

泾阳县卫生和计划生育局

2018年9月12日

银行自查报告(篇4)

根据银监办相关文件精神，我社认真组织全体员工进行了员工贷款、参与民间融资以及经商办企情况的排查工作，作为一名信合员工，我认真学习"三项"排查工作的精神，切实进行履职本次自查工作，现将本人具体排查内容汇报如下：

1、内部员工贷款方面。

作为一名信合员工，目前本人在xx县农村信用社和辖区内其他金融机构有贷款余额xx万元，具体情况为：20xx年xx月xx日-20xx年xx月xx日xx万，20xx年xx月xx日-20xx年xx月xx日xx万，无违约记录，信用优良，主要用途为xxx。

经查证，本人xxxx（亲属）在xxxx社贷有余额xx万元，具体情况为：20xx年xx月xx日-20xx年xx月xx日xx万，20xx年xx月xx日-20xx年xx月xx日xx万，无违约记录，信用优良，主要用途为xx。

2、参与民间融资方面。

经过自查，本人不存在如下六种违规融资现象：

一是不存在"以获取高利为目的，以自有资金或向银行、亲朋好友、企业、自然人进行借款用于投资、放贷"的现象；

二是不存在"以农村信用社的名义组织，或介绍、担任等形式帮助他人高息融资"的现象；

三是不存在"以客户或本人的账户为他人过渡资金"的现象；

四是不存在"他人高息融资提供办公场所或开展宣传活动"的现象；

五是不存在"以各种形式参加非常集资"的现象；

六是不存在"自办或参与经营典当行、小额贷款公司、提供公司等机构"的现象。

3、内部员工经商办企业方面。

经严格自查，本人不存在参与经商办企业，不存在入股工商企业、在企业兼职、直接开公司参与经商活动等现象。

以上三方面为本人在"三项"排查工作中的自查情况，本着"勤奋、忠诚、严谨、开拓"的企业文化要求，认真践行一名合格员工行为，防范化解各项风险隐患，切实做好各项履职工作。

银行自查报告(篇5)

为配合国家外汇管理局以“维护国家经济和金融安全，严厉打击热钱跨境流动”为主题的违法违规资金专项检查，同时也加强国际业务的管理工作，确保国际业务安全、稳定、持续运行，根据要求对支行XXXX年度的外汇业务开展情况进行一次自查。整个自查工作情况汇报如下：

一、自查相关内容

我支行检查人员于XXXX年XX月XX日对支行XXXX年XX月XX日-XXXX年XX月XX日发生的经常项目、资本项目、国际收支等三大类外汇业务，主要包括货物贸易、服务贸易、个人、外商直接投资项下的国际收支交易以及跨境资金流入等相关内容进行自查。其中：

1．出口收汇业务：出口收汇XXX笔，全部为贸易项下的款项，无转口贸易和非贸易等服务贸易项下款项，所有出口收汇款项全部入待核查账户核查，我支行已按规定出具出口收汇核销专用联XXX笔，客户签收手续齐全。

2．结售汇业务：结汇业务XXX笔，售汇业务XX笔，结汇业务全部是贸易项下出口收汇结汇，无其他项下结汇业务。结售汇业务严格执行分级审批制度，业务操作严格按照外管及我行外汇操作规程和操作流程办理，手续齐全。 3．资本金业务:我支行开立一户资本金账户，且已销户。在操作中严格按照资本金账户管理办法，及时在直投系统中进行了业务反馈，无资本金收汇及结汇业务发生。

4．境外汇款业务：境外汇款XX笔，其中预付货款XX笔全部进入国家外汇管理局网上服务平台进行预付货款付汇登记，严格按照《贸易信贷登记管理系统（预付货款部分）操作指引》的指引进行审核，货到付款X笔按照我行业务操作规范进行账务处理。

5．境内汇款业务：境内汇款X笔提供的资料完整，柜员按要求保管装订。

6．个人外汇业务：我支行受理个人外币现钞结汇业务XX笔，售付汇业务XX笔，均按照外管及我行操作规程要求办理，留存客户身份证复印件及其他相应档案，无超权限、超限额等现象。

7．对外付款/承兑通知书业务：对外付款XX笔，都为信用证项下付款，款项根据分行要求申报，申报内容正确手续齐全。

8．人民币跨境交易发生一笔，款项性质为服务项下收款客户已提供相应合同及发票，均按照外管及我行操作规程要求办理入帐。

二、落实整改情况

本次自查，总体情况良好，今后，我支行要进一步加强外汇管理政策的梳理和培训，规范各项业务的操作和制度执行，以保证我支行外汇业务健康、合规、有序的发展。

银行自查报告(篇6)

陶春旭口腔门诊部医疗乱象专项整治自查报告

林甸县卫健局：

根据省卫生健康委、省网信办等8部门《关于开展医疗乱象专项整治活动的通知》（黑卫医发〔2019〕26号）精神，为打击和整治医疗诈骗、虚假宣传、乱收费、骗保等医疗乱象，净化我县医疗行业环境，促进医疗行业规范有序发展，切实维护人民群众健康权益，现对本诊所进行自查自纠，自查结果如下：

一． 应查的主要问题：

1.严厉打击各种违法违规职业行为。

2.依法依规查处医疗机构买卖、转让、租借《医疗机构执业许可》或《医师执业证书》行为 3.严肃惩治超出登记范围开展诊疗活动行为

4.严厉打击使用非卫生技术人员从事医疗卫生技术工作行为。 5.依法依规查处出具虚假证明文件行为

6.严厉打击制售假药及药品采购、销售、库存管理混乱等行为 7.查处以医疗名义推广销售所谓“保健”相关用品等违法违规行为。 8.严厉打击虚假诊断、夸大病情或疗效、利用“医托”等方式，欺骗诱使、强迫患者接受诊疗和消费等违法违规行为 9.严厉打击医疗机构校验过程中的违法行为

10.严肃处理违反“看病不求人”相关规定的行为

11.12.13.依法查处医疗废物处置过程中的违法行为，严厉打击丢弃、买卖医疗废物等违法行为

严格治理医疗污水，严肃查处直接排放未经严格消毒的医疗污水等违法行为

.严肃查处违规收受“红包”、回扣，不在集中采购平台上采购药品和医用耗材等行为 14.重点查处：通过虚假宣传、以体检等名目诱导、骗取参保人员住院的行为;留存、盗刷、冒用参保人员社会保障卡的行为;虚构医疗服务、伪造医疗文书或票据的行为;虚记、多记药品、诊疗项目、医用耗材、医疗服务设施费用的行为;串换药品、器械、诊疗项目等恶意骗取医保基金等行为

惩治医疗机构未取得《医疗广告审查证明》或未经卫生健康部门审查备案和违反《医疗广告审查证明》规定发布医疗广告的行为

查处分解（拆分）手术或检验检查项目等乱收费行为 15.16.17.18.19.查处不按规定公示，未按照要求公示药品、医用材料及医疗服务价格的行为

查处未按照项目和计价依据收费等行为

查处违反诊疗常规，诱导医疗和过度医疗，特别是术中加价等严重违法行为

二． 存在的主要问题：

我门诊在自查过程中未发现主要问题的错误行为。 三． 整改问题的主要措施：

提高思想认识，加强组织领导。整治医疗乱象是规范医疗行为、提升医疗质量、排除医疗隐患的有效方法，是促进医疗机构高质量发展的重要推动力，建立协同机制，落实职责要求。各相关部门要按照职责分工各司其职、相互协作、协同监管、依法履职，统筹发挥职能作用，形成工作合力，开展好医疗乱象整治行动，对涉及其他部门职责的案件线索，要及时移送相应部门；对涉嫌违法犯罪的案件线索，要及时依法移送公安机关。

银行自查报告(篇7)

今年以来，XX市XX区联社坚持“标本兼治、重在治本”的原则，紧紧抓住“制度、执行、监督”三个环节，以制度执行年活动为载体，从全面构建合规风险管理体系入手，狠抓“五个到位”，深入扎实做好合规经营、合规操作监督检查和整改工作，进一步规范经营行为，防范事故案件，有力地促进了全辖农村信用社又好又快发展。我们的主要做法是：

一、高度重视，组织领导到位

自年初一开始，联社领导班子把合规管理工作纳入重要议事日程和年度目标考核，作为评先选优的重要内容，坚持常抓不懈。

一是成立了以党委书记、理事长为组长，纪委书记、监事长为副组长，经营班子和部室负责人为成员的“制度执行年”、“合规经营、合规操作管理年”活动领导小组，负责整个活动的组织开展和检查督促，落实稽核监察保卫部具体负责此项工作。

二是分别制定了“制度执行年”活动和“合规经营、合规操作”自查自纠工作实施方案，明确了工作步骤、方法和要求，做到了有的放矢。

三是实行“一把手”负责制，联社监事长与各信用社主任、信用社主任与职工层层签订“合规经营、合规操作”自查自纠工作责任书XXX份。联社领导、部门负责人按照分工各司其责，认真履职尽责，率先垂范，以身作则，正人先正己，争做合规带头人，为深化改革和促进发展奠定基础。

二、抓合规意识教育，培训学习到位

为提高全体员工特别是新青员工的合规意识，联社做了以下工作：

一是把自省联社成立以来出台的制度办法和金融职业道德规范、法律法规以及各种案例作为学习培训内容，重点提高员工对基本制度的熟悉程度，强化“学法、懂规、遵纪、守制”意识。

二是按照统一规划、分级实施的原则，年内联社共组织培训学习班X期，参训人员达XXX人，其中一线员工的学习面达90%以上，使大家真正认识到“内控优先，制度先行”的重要性，理解和熟悉自身岗位内控要点，主动预防和发现风险。

三是是采取了自学、集中学、分散学、岗位交流学、互动式讨论学等多种形式，认真学习《业务流程合规操作手册》、《安全保卫工作理论与实务》等业务书籍。

结合案件防控实际，把典型案件警示教育融入活动中，剖析案例，总结教训，标本兼治。联社监察部门随收集相关的典型案例，认真分析成因，定期以文件形式予以通报，增强了学习的针对性，人人撰写了学习笔记和心得体会，进一步加深对制度的理解和再认识。

四是运用激励机制，检验学习效果。10月中旬，采取自下而上层层选拔的方式，各信用社和联社机关推荐XX名员工进行了合规知识竞赛；11月下旬，组织全辖XXX名员工分岗位参加省联社的制度学习考试，考试成绩与员工目标责任考核和来年的岗位聘用挂钩，考试及格率达99%。

三、强化基础管理，岗位责任制落实到位

加强基础管理，规范临柜操作，是提高工作效率、减少差错、防范事故案件的永恒主题。年初，针对我区部分营业网点一线岗位人员严重不足、规章制度难以贯彻执行的严峻现实。

联社一是本着精简、效能的原则，根据用工制度改革方案，综合全辖机构网点的经营规模、服务对象、业务量等因素，合理确定岗位编制XXX个，撤并低效网点XX个。

二是面向社会，招贤聚才。公开聘用大、中专毕业生XX名为短期合同工，委托省联社招收计算机、法律、财务审计等专业技术人才XX人，经过岗前培训，全部充实到一线岗位，一定程度上缓解了人员紧缺和内控落实难的矛盾。

三是联社将《商业银行合规风险管理指引》的要求，设置合规风险管理部门或合规风险管理岗，制定合规风险部门职责和岗位职责。

四是打造“流程银行”。由稽核监察保卫部牵头，财务、信贷、人事、办公室等部门通力配合，重新制定了会计、出纳、信贷等岗位职责，按照“一项业务一本手册、一个流程一项制度、一个岗位一套规定”的要求，细化了每一笔业务的操作流程，防范违规操作，切实做到了有章可循。

四、狠抓制度执行，监督检查到位

区联社：

一是抓自查。制定了《XX区农村信用社联合社合规经营、合规操作自查工作实施方案》，对自查工作的指导思想、工作目标和总体要求进行了明确，在全区信用社全面开展合规经营、合规操作自查工作。并对照20xx—20xx年各项现场检查发现的主要问题，疏理了4个方面16个类型的问题，以文件形式印发各社，连同XX省银监局《20xx—20xx年对XX省农村信用社各项现场检查发现的主要问题》、《省联社成立以来各种检查发现的主要问题》一并转发各社对照开展自查。各社也将辖内各营业机构自20xx年6月25日以来接受银监部门、省联社XX办事处、区联社及自查中发现的各类问题，梳理成条，分类整理，印发给每一位员工，逐一整改。

二是抓专项检查。先后开展了上年度会计决算真实性、重空凭证管理、内控制度执行情况、贷款本息核对、财务收支，以及合规经营、合规操作等专项检查，重点查找操作流程、管理环节漏洞和弊端，针对发现的问题，发出整改通知书XXX份，落实专人限期进行整改。

三是抓好稽核检查。联社稽核大队组建后，制定了《稽核大队管理办法》，实行分组划片包社，开展“突袭式”的检查，按照省联社提出稽核工作实行“序稽核，业务全覆盖”的管理要求，已完成对XX个网点的序稽核，并对检查发现存在的问题发出了整改通知。加强后续稽核，强化责任监督。对专项检查、现场稽核和序稽核后的整改落实情况进行了复查，确保了稽核工作的严肃性。

四是抓账务会审，规范操作行为。各信用社按季将辖内分社（储蓄所）的会计账务、重空使用、信贷资料进行交叉检查和集中会审，奖优罚劣，现场督促整改。

五是加强责任监督。搞好离职、任期经济责任审计今年，我们通过现场检查、民主测评、社会调查等方式，先后对全区XX个信用社的高管人员离任进行了审计；对高管人员的经营管理水平、履职情况、经济责任作出客观、公正、实事求是的评价。并对岗位轮换的XX名员工的离职进行了审计，审计中落实个人及共同违规责任贷款XXX笔，金额XXXX万元（其中个人违规责任贷款XXX笔，金额XXX万元），被审计人员均书写承诺，订立了限期收贷计划。

六是抓排查。针对“XXX案件”和贷款本息对账反映出的问题，5—6月，联社在全区范围内开展了以是否有参与“九种人”和员工经商办企业的排查，排查出经常出入高档消费场所且日常消费与收入不匹配、无故不正常上班（旷工）或经常性出现违规操作和有不良记录等行为的重点人员XX人，仍有XX名员工在同一岗位工作超过3年以上未轮岗，联社采取积极措施加强对重点人员的监控，对超过3年以上未轮岗适进行了岗位调整；X名有经商行为的员工家属已承诺在规定的期限内自行予以纠正，有效地整治和规范了全区信用社对员工的行为，较好的防范了道德风险。七是抓安全检查。采取实地检查与电话询查、突击检查与重点抽查、日间查与夜间查相结合的方式，共开展各种安全检查XXX社次。同本着安全坚固、经济实用的原则，对顶山、恩阳等11个机构的安全防护设施进行了更新；新安装更换报警器X台、维修警器具XX社次。通过开展各类检查，加强了基层社的财务、信贷、重空、内控重点管理，有效地规范了信用社的经营管理行为，防范案件的发生。

五、建立问责机制，责任追究到位

我们从建立有效的违规问责约束机制入手，限制、批评、纠正和惩处违规违纪的单位和员工，在内部弘扬正气，杜绝违规恶习，对违规失德的人和事，不姑息迁就，不搞下不为例。

一是层层落实了事故案件“一把手”负责制和岗位责任制，人人签订了事故案件防范责任书，明确了各自的职责和义务。

二是建立了严格的事故案件责任认定程序和报告制度，做到发案必查、有案必报、查必问则、有责必究。不论检查发现的还是来信反映的问题，在初步核实的基础上，符合立案标准和条件的，及予以立案，并迅速上报，不搞瞒案不报。

三是建立“双向”问责机制，操作人员与管理人员处理联动，经济处罚、组织处理和政纪处分同步，1—10月，受诫勉谈话的信用社班子X社次，通报批评的XX社次（含分社、储蓄所），经济处罚XX人次、罚款金额XX元，待岗X人，免职X人，除名X人，待给予政纪处分和其他处理的8人。向妄存侥幸心理的人员亮起了“红牌”，维护了农村信用社规章制度的严肃性，保障了全区农村信用社业务经营的快速健康发展。

银行自查报告(篇8)

根据南昌县人民银行的要求以及为更好的做好人民币现金收付业务，邮储银行南昌县支行对20xx年上半年现金收付业务、内控制度及执行情况进行了自查工作，自查主要从四个方面进行。

一、内控制度建设情况

依据《中国人民银行法》和《人民币管理条例》，结合邮储银行有关人民币收付业务的规定，该支行制定了20xx年度会计管理工作考核办法和人民币收付业务知识学习与培训制度，加强了对开户单位现金支付、个人结算、活期储蓄账户支付、大额现金收付审批、登记和备案的管理，规定了相应的`处罚条例，明确了临柜人员定期培训的计划和要求，进一步规范了本行内控制度的建设。

二、营业场所建设情况

该支行在营业场所显眼位置摆放着兑换残损币人民币标识牌，并且在LED屏上打上“承诺无偿兑换并提供券别调剂的服务”；还在营业厅挂有“残损污损人民币兑换办法”和“不宜流通人民币挑剔标准标识牌，并公示举报监督电话。

三、现金收付业务办理情况

该支行定期对临柜人员进行人民币收付业务知识学习与培训，认真研究中国人民银行法、人民币管理条例及中国人民银行残缺污损人民币兑换办法，每位临柜人员都能熟悉掌握不宜流通人民币的挑剔标准和残缺污损人民币兑换标准，并按程序规范操作，临柜人员均能做到不对外支付、只收不付、停止流通不宜流通人民币。同时网点按照要求配备小面额新钞，并且均能根据客户的需要，办理券别调剂业务。对于假币按规定加盖假币章戳，现金收付实现收支两条线，对外支付已清分现金。由网点综合柜员、当班柜员或网点负责人双人在监控下整点、清分。对清分机退钞口现金通过A类点钞机记录冠字号码，并人工识假。完整券与残损券分类捆扎管理，分别整点上缴，柜员对可疑币、残损币单独存放。

同时该支行积极组织反假货币宣传活动，对临柜人员定期开展反假货币知识学习与培训，前台人员均取得反假货币上岗证，并能熟练掌握如何收缴鉴定假币。同时还在营业厅摆放反假币宣传折页，可供客户学习。

四、设备配备及管理情况

该支行在每个柜台配备了一台能识别冠字号码的A类点钞机，以及每个网点配备了一台清分机，并定期进行更新升级。网点自助设备现金清分及冠字号码记录、上传均由营业主管负责，且保存在专门的电脑上。自助设备加钞均经过清分、冠字号码记录。网点记录冠字号码存储至少保存3个月。以便及时供客户查阅，有效解决假币纠纷问题。自助设备均实现冠字号码贴黄标，且能实现冠字号码查询。

总之我支行均能按照当地人民银行有关人民币流通政策的相关规定严格执行，没有出现与人民银行规定相违背的情形，并定期组织支行所有前台人员学习人民银行人民币流通等政策，熟练掌握业务知识以便更好的服务于广大市民。

我支行通过对20xx年上半年人民币收付业务的自查，充分认识到本支行与人民银行有关规定还有一定差距，在今后的工作中，会继续严格遵守人民银行的各项政策及办法的相关要求，并组织员工认真学习相关规章制度，将人民币收付业务工作做的更好。

银行自查报告(篇9)

地区中心支行创建青年文明号工作领导小组：

根据银大创字[20xx]3号文件精神，我支行及时组织自查工作，现将自查情况汇报如下：中国人民银行xx县支行货币信贷股是我支行青年文明号集体，共有职工三人，平均年龄34岁。近年来，人行xx县支行货币信贷与统计股紧紧围绕上级行金融工作重点，认真贯彻国家金融方针政策，结合地方经济发展实际状况，创造性地开展各项工作。他们以创建一流的工作业绩、创建一流的队伍、创建一流的工作风貌作为工作标尺，针对县级人民银行工作的特点，以贯彻国家货币信贷政策，拉动地方经济发展为主线，以调查研究、金融统计工作为基点，不断提高基层中央银行贯彻国家货币政策的针对性和有效性，为地方经济持续健康发展作出了不懈的努力。在货币信贷工作取得实效的同时，人行xx支行货币信贷与统计股其他工作也取得了较好的成绩，调查研究工作在

20xx-20xx年全区人行系统评比中获得第一名，金融统计工作在20xx-20xx年全区人行系统评比中获得第一名。货币信贷与统计股的同志也多次受到支行与上级行的表彰。今年十月该股室被哈尔滨中心支行授予20xx-20xx年度黑龙江辖区人民银行系统金融统计先进集体。

1、加强思想建设，提高干部队伍整体素质。我支行货币信贷股是青年文明号集体，该集体人员素质高，三名职工全部为本科学历，两名同志为中国共产党党员。有较高的政治素质和较强的业务能力，学习氛围浓厚，比、学、赶、帮、超蔚然成风，加强理论学习，提高思想素质摆在各项学习任务的首要位置，在做好日常业务工作的同时，从不放松对思想政治理论、金融法律法规、制度和专业知识的学习。认真学习邓小平理论和"三个代表"重要思想，并结合开展保持共产党员先进性教育有针对性开展政治思想教育工作。严格执行《统计法》和《中国人民银行法》等法律法规。同时利用每周三科内集中学习的时间，集中学习沈阳分行、哈中支和本行工作会议精神、《建立健全教育、制度、监督并重的惩治和预防腐败体系实施纲要》以及人民银行优秀共产党员张毅刚同志先进事迹等内容。通过科内集中学习和个人自学相结合的方式，先后开展了四五普法知识、新统计制度、调统工作考评办法以及征信管理知识等内容的学习，通过学习，使职工的思想觉悟得到提高，增强了责任感、使命感，进一步树立了政治意识、大局意识，为开展好各项业务工作起到了较好的促进作用。为全面落实分行党委提出的提高思想水平、提高责任意识、提高业务能力、提高工作质量和提高办事效率的五项要求做出了不懈的努力。他们在不断的学习与实践中实现自我提高，（党风廉政建设自查报告）并且有效的带动全行职工勤奋学习扎实工作。

2、开展党风廉政教育，加强各项法律、法规和人民银行各项规章制度的学习，杜绝了违法违纪现象。货币信贷股认真贯彻支行党风廉政建设和反腐败工作有关规定，摆正位置，杜绝吃、拿、卡、要、报现象，逐步提高办事效率和服务水平。

一是年初与主管领导签订了党风廉政建设责任状，明确了责任。按照支行纠正行业不正之风和行业作风建设工作方案的要求，在办公室醒目位置设立了意见簿，及时收集、整理前来办事人员的意见，杜绝门难进、脸难看、事难办现象。

二是股内人员定期学习四大纪律、八项要求，以及人总行九项具体要求和八个坚持、八个反对，并在实际工作中认真贯彻执行，保证党风廉政建设落实到位。银行货币信贷股青年文明号自查报告银行货币信贷股青年文明号自查报告。

三是充分发挥纪检监督员的监督作用，不仅保证各项业务正常开展，同时也加大了党风廉政建设的广度和深度。

3、认真贯彻积极稳健的货币政策，着力支持地方经济。一年来，货币信贷股充分利用支农再贷款、窗口指导等货币政策工具，积极疏通货币政策传导渠道，力争实现国家货币政策与地方产业政策的有效对接。一是及时转发货币政策的相关文件，把国家货币政策意图及时传递到金融机构、企业、居民。积极引导金融机构信贷投放，满足地方经济发展对信贷资金的需求。二是适时发放支农再贷款，为三农经济提供必要的资金支持。20xx年，该股根据县农村信用联社的申请，在做好贷前调查的基础上，并经支行支农再贷款审核委员会集体讨论，我支行共三次向县农村信用联社发放再贷款，累计金额XX0xxxx元，较好的解决了农信社支农资金不足问题，也为农村信用社的发展奠定了较好的社会基础。为保证支农再贷款的合规使用，真正发挥再贷款的支农作用，我们严格按照上级行的有关规定管理再贷款，一方面我们设立了再贷款台帐，及时上报各类监管报表，定期上报再贷款总结报告。另一方面我们强化检查监督。20xx年对农村信用社支农再贷款使用情况共进行了三次检查。在9月上旬的检查中我们发现了联社违规使用再贷款问题。根据规定，我们于9月20日提前收回了其违规使用的50xxxx元支农再贷款，严肃了国家金融政策。截止XX月20日，今年我支行发放的XX0xxxx元支农再贷款已全部收回。20xx年累计发放支农再贷款70xxxx元，截止目前，已收回再贷款40xxxx元。20xx年对农村信用社进行了三次检查，第一次检查支农再贷款的使用情况，第二次检查农村信用社改革情况，第三次检查农村信用社改革情况及同业拆借、存款准备金情况。三是定期召开金融联席会议，发挥窗口指导的导向作用。20xx年，该股室组织金融机构召开了四次金融联席会议，20xx年组织召开三次经济金融联席会议，便于金融机构更加充分地理解中央银行意图，也解决了货币政策在支持地方经济中存在的一些突出问题，更有利于地方经济的持续发展。

4、积极稳步推进农村信用社改革的资金支持工作。农村信用社改革是我国金融领域的大事，事关农民增收、农业生产发展的大局。根据上级行部署，20xx年着重做了以下工作：一是完成20xx年末资不抵债数据测算上报工作。银行货币信贷股青年文明号自查报告

5、广泛开展调查研究，提高研究水平。调查研究工作是中央银行的一项基础性工作。我支行党组历来十分重视调研工作。行级领导带头搞调研。为把调查研究工作做到实处，年初我们制定了全行调研工作计划，并经支行行务会讨论通过执行。一是根据哈尔滨中心支行和地行年度调研工作要点，成立了专项课题组。经过全行职工的共同努力，20xx年共完成各类调研文章31篇，其中：行级领导完成9篇，被地行采用15篇，其中：行级领导9篇。我行还向全区首届金融理论研讨会议上报研讨文章9篇，有5篇获奖。其中：行级领导3篇。20xx年，我支行共完成调研、理论文章36篇，被地行采用XX篇，李英林同志《县级人民银行内部控制存在的主要问题和及对策》，高国华同志的《加强监督检查防范化解风险》被人民日报社编写的《新形势下的金融风险管理》采用。20xx年-20xx年10月末，共写出经济金融形势分析7篇(20xx年4篇，20xx年3篇)，按季分析县内经济金融运行状况，通过横向、纵向的比较分析，发现和研究县域经济金融运行中存在的一些突出问题，针对问题，提出有针对性的建议和措施，为地方经济发展出谋划策。今年六月根据地区中心支行要求，完成了贷款卡年审任务，20xx年共有xxxx借款企业参加了年审，20xx年共有xxxx企业参加年审，新办贷款卡三户，并将14xxxx办理贷款卡的企业健全了档案。

6、认真贯彻统计制度，强化统计服务意识。几年来，该股室认真贯彻金融统计制度，高质高效完成日常统计报表，针对人民银行统计制度的临时变更、统计程序的升级、报表归属的修改，都能按照要求同步进行更新，保证了统计数据及时、准确上报。一是做好统计工作，为各级领导决策提供依据。按照上级行的有关时限规定，及时上报各类金融统计数据，月后5日上报金融统计数据分析，定期做好金融统计数据备份。20xx年8月和10月根据地区中心支行要求，对金融机构金融统计数据的真实性、准确性进行了现场检查，对农村信用社现金收支月报中归属不正确问题进行了纠正，确保统计数据的真实性。银行货币信贷股青年文明号自查报告书籍读后感-名著读后感-小说读后感-教师读后感等-中小学生读后感。20xx年10月对我县金融机构统计数据报送情况进行了检查，未发现违规、违法行为。二是做好基础性的监管工作，防范系统性金融风险。主要包括：按月上报城乡信用社存款准备金监测报表、同业拆借报表、城市信用社利率季度监测报表、报告、按季上报城市信用社经营情况报表、报告，防范城市信用社的经营风险，保证其正常运作。

7、积极响应地区中心支行团委的号召，努力开展青年工作。为了适应新时期青年工作发展的新要求，全面推进支行青年工作，该股室在支行党组的领导下，根据广大青年的特点和需要，积极组织和参与文娱、体育活动以及各种业务竞赛，在各种活动中，他们能够发扬团队精神，意志坚强，勇于拼搏，取得优异的成绩。坚持不懈的学习，造就了这个集体每位职工过硬的业务本领，成为我支行的业务能手，各项比赛成绩突出，他们以自身的榜样作用带动青年学习文化、科学知识，热爱本职工作，做有理想、有道德、有文化的社会主义新人。并从自身做起，带动全行职工开展节约示范行动和社会公益活动，积极参与植树、捐赠、扶贫救困等社会公益活动，受到群众和舆论的好评。

8、具有良好的精神风貌和忘我的工作热情，积极投身金融改革与创新。我支行货币信贷股的职工朝气蓬勃，思想积极向上，爱岗敬业，并积极投身于金融改革，将理论与实践相结合深入基层搞调研，根据金融改革的具体形势、重点、难点进行深入分析，撰写金融改革理论文章。

9、扎实开展保持党员先进性教育活动，充分发挥党员先锋模范作用。通过保持共产党先进性教育活动的开展，使党员的政治性、大局观、责任感有了明显增强。党员普遍认识到保持党员先进性不仅要从思想上保持先进，更要在实际工作中、在具体行动里来实践和体现先进性，时时处处发挥党员的先锋模范作用，践行“三个代表”重要思想。

通过认真的自查，我们认为我支行青年文明号-----货币信贷股人员素质高、业务能力强，有较强的竞争意识和创新意

识，积极投身金融改革，业绩突出，成为全行学习的楷模，有效的带动全行各项工作的开展，达到地区中心支行青年文明号考核标准。

银行自查报告(篇10)

为了迎接银监会对商业银行个人理财业务的检查，规范支行个人理财业务，根据银监会下发的《关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知》精神，我支行对20xx年以来的经营业务进行了全面、逐项、细致的检查，现将开展自查工作情况汇报如下：

一、人员配备情况

为了确保个人理财业务的合规销售，支行配备了专职理财经理一名，该人员已通过××银行总行的理财经理资格考试、并取得了保险代理从业人员资格证书。所有银行理财产品、基金、保险、券商集合理财产品均由专职理财经理销售。

鲜有一般产品销售人员向客户介绍理财产品情况发生，现已全面杜绝。

二、销售流程

支行理财经理均是在充分了解客户的财务状况、投资目的’、投资经验、风险偏好、投资预期等的前提下向客户推荐理财产品，并为每一位购买产品的客户填写《个人客户投资风险评估报告》（以下简称《评估报告》），理财经理根据其评估结果，向客户推荐相应得理财产品。《评估报告》经理财经理与客户进行签字后，交由支行理财主管审核并签字，单笔购买金额超过100万的`客户，《评估报告》还经由支行分管个人理财业务行长签字。自查中发现有少数客户的《评估报告》未经支行理财主管签字审核，已补交给支行主管审核。

在具体的理财产品销售前，理财经理均向客户说明了产品结构、风险、收益等相关信息，让客户在充分了解产品的基础上作出选择。理财产品的《合约》、《合同》、《风险揭示书》中客户资料均填写完整。

三、资料档案保存

20xx年以来，所有理财产品的《风险评估报告》、《合约》、《合同》、《风险揭示书》等文件资料均保存完整，并按期装订成册，入库统一保管，其中，《客户风险评估报告》实行专夹保管、一年内有效的保管机制。支行理财经理为每期产品和《风险评估报告》建立了详尽的客户电子档案，方便及时了解客户情况和日后与客户沟通。本次自查中发现有些风险评估报告未装订建表，拟定于今天下班前完成建表装订工作。

四、今后工作计划

支行虽一直坚持专职理财人员介绍、合规销售理财产品，但本次自查中仍然发现了一些问题，这些问题我们将在近几天集中整改。在今后的工作中，支行将继续坚决贯彻执行《关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知》的精神，合规销售、定期开展个人银行理财业务自查工作，保证××银行芜湖××支行理财业务的健康、规范发展。

今年我县开展“企业评机关”、“行风评议”活动几个月来，我们中国工商银行谷城支行通过自查存在的问题和广泛搜集社会各界的意见，归纳起来，主要是服务环境需要进一步改善，服务水平需要进一步提高，贷款力度需要进一步加大，银行柜员自查报告。对这些问题，我行边查边改。现将自查自纠及整改情况汇报如下。

加强硬件建设，改善服务环境。近几年来，我行投资一百多万元，先后对银城等分理处和支行营业室进行了装修改造，在今年9月下旬把支行营业室建成全市首批“贵宾理财中心”，把其他网点建成标准化的“综合理财中心”、“金融便利网点”。通过改造，共增加营业面积260多平方米，增加营业窗口6个，每个营业网点都安装（配备）有自动柜员机、自动存款登折机、网上银行电脑，还安装了一台自动存款机、两台离行式自动柜员机，服务环境有了显著改善。

开展三项活动，提升服务品质。一是深入开展“服务价值年”活动，以服务创造价值；二是继续在网点开展评选“服务明星”、服务“红旗单位”活动，让典型引路；三是广泛开展“规范服务”活动，组织员工规范操作，整改报告《银行柜员自查报告》。同时，支行加大了对优质服务的培训力度、检查力度、奖罚力度，推动了全行服务水平的提升。目前，全行一线员工坚持统一着装、挂工号牌上岗，网点员工普遍做到了微笑服务、双手接递客户凭证服务等“五项规范服务”。在工行省分行三季度“神秘人”优质服务检查中，我行综合得分在工行襄樊分行22个支行中居第2位。

坚持信贷创新，加大贷款力度。我行在办好企业抵押贷款的同时，针对部分企业贷款抵押值不足的实际，创新贷款路子，先后办理了以企业钢材、小麦、棉纱等大宗物质质押的商品融资，以企业应收帐款质押的贸易融资，以企业对方银行开具的确认函为质押的信用证卖方融资，还发放了企业一次抵押、循环使用的小企业网络循环贷款。为了支持我县个体民营经济发展和居民创业就业，我行发放了商铺按揭贷款，等等。信贷工作的创新，拓展了贷款路子，增加了信贷资金容量。到9月末，我行各项贷款余额达到2.95亿元，比年初增加1.1亿元，增加额居全市金融机构前列，有力地支持了我市经济的发展。

县委县政府将我行作为评议对象是对我们的关心，企业、客户对我行行风建设提出宝贵意见是对我们的信任。我行广大员工决心在今后的工作中，以开展“行风评议”、“企业评机关”活动为契机，更加扎实地搞好优质文明服务，更加有力地扩大信贷投放，更加全面地履行社会责任，为我市经济社会的科学发展、率先发展、和谐发展做出新的更大的贡献！

银行自查报告(篇11)

为规范业务经营，强化风险管理，增强全员合规经营意识，降低案件风险隐患，确保安全、稳健运行。我行进行了严格规范的.自查行动。

第一，按照制度要求，重塑制度流程 按照最新文件规定、相关岗位操作流程和有关制度办法，认真梳理农村信用社工作岗位中 应知、应会、应做、应遵 制度、知识、技能以及职业操守，组织学习了本岗位和基层营业网点学习的文件材料。

第二，做好自查和整改工作 自查柜面业务操作。对柜面业务操作流程及各个环节进行了风险隐患排查2015年银行合规自查报告精选3篇2015年银行合规自查报告精选3篇。对库存现金情况，重要空白凭证、印章、有价单证使用管理，股金管理，反洗钱等进行自查;对内外账务核对、开户业务、大额资金业务、挂失及提前支取等业务操作的合规性进行自查，找出了存在问题的原因，纠错整改，使我们每个柜员严格按照各项业务操作流程规定办理业务，提高工作质量，防控操作风险，消除了风险隐患。同时，在此基础上，我们都作出了承诺。承诺真实、全面地对工作岗位中的各个细节进行自查，按时上报自查报告，准确、及时地反映自查发现问题，并积极配合检查组检查，保证不再出现类似问题。

第三，加强学习，提高风险防控能力 为使活动不走过场，使每个柜员以良好的精神状态积极参与到活动中来，对各种文件制度进行集中学习，并做好学习笔记，提高对风险防控工作的认识。同时，把提高员工素质作为工作中的一个基本点，学习内容包含现代化支付业务操作规程、反洗钱操作规程等等，大大提高了我们作为一线柜员的实际操作能力。 全员行动，按照 合规创造价值、合规防控风险、合规保障发展 的整体目标，多措并举，从全员着装、工作作风、考勤会风、优质服务、工作效率等方面树立信用社新形象，为 推进案件风险防控工作，逐步建立案件防控工作长效机制，加快构建系统全面、精细严密、运行有效的风险管理体系 做足准备。

四.整改措施及今后工作思路 今后，我将继续加强自己的政治思想教育，深入持续开展合规文化建设年活动，将合规文化建设工作贯穿于整个业务经营过程中，加大对违规责任人的惩处力度，严肃查处违规人员，营造清正廉洁、文明健康的学习工作与生活环境，进一步防范操作风险。

银行自查报告(篇12)

为进一步推进我行重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内控制度的落实，我行行自接到银党纪办【20xx】13号文件《关于对重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内控制度落实情况进行自查的通知》后，县行领导班子高度重视，首先是召开了专题会议，在会议上认真学习了相关文件并明确专人负责此项工作。会议后，对我行的重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内控制度工作进行了自查，现将自查情况汇报如下：

一、加强组织领导，确保自查工作顺利开展。

我行接到通知后，县行党支部立即召开了行务会对文件要求进行全方位的学习，行长亲自披挂上阵，成立了重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内控制度自查领导小组，行长亲自担任组长，两位副行长为副组长，二部一室主任为成员。为顺利开展重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内控制度自查工作打下了良好的开端。为切实做好自查工作，县行合正在开展的“银行业内控和案防制度执行年”活动，展开了更细、更深入的自查工作，实行“双管齐下”工作方针，查找问题分析原因，确保了重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内控制度自查工作落到实处。

二、自查情况

(一)重要岗位和敏感环节轮岗及强制休假。我行始终坚持认真执行重要岗位及敏感环节轮岗制度，每三年进行一次岗位轮换，为有效推动各项业务的开展提供了保障，全面提高了重要岗位及敏感环节工作的安全性。在强制休假方面，我行按照上级行文件的规定，要求休假人员休假时间必须达到5-10个工作日，休假期间并安排代指管理人员代替休假人员的岗位，确保了工作的正常开展。今年以来，我行休假人员为2人。

(二)县行领导班子成员情况。按照中国农业发展银行干部交流暂行规定文件精神，我行正副行长属于异地交流任职，县行行长任行长在我行任职未满三年，年龄不足50周岁。县行两位副行长年龄不足45岁，我行行长在本地任职未达到5年。

(三)换户管理及客户管理工作情况。我行在贷款客户的管理中，坚持两个以上客户经理工作制度并实行客户经理每隔两年进行一次换户管理。今年以来，我行客户经理应换户管理人数三，换户管理人数三次。确保了换户管理工作的有效开展，为提高服务质量和工作效率打下了坚持的基础。

农发行封丘县支行在此“重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内控制度落实”自查工作中能够从严、从谨，并且坚持与实际工作相合，督促了重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内控制度”的落实，坚持突出重点与全面自查相合，在检查信贷、财务、会计等重点业务领域的同时，全面了解了“重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内控制度落实”工作进展情况，经过自查我行在“重要岗位轮岗、换户管理、强制休假”等内控制度落实不存在问题。

为进一步完善邮储银行内控管理工作，全面提升邮政金融整体合规经营水平，邮储银行上海分行根据邮政集团公司和总行的统一部署，于近日联合上海市邮政分公司储汇局全面启动了20xx年“内控达标年”活动。

据悉，本次活动重点围绕“与上市规范对标”、“与监管要求对标”、“与内控评价对标”、“落实整改问责”和“内控知识培训及考试”开展，同时合“两个加强，两个遏制”回头看活动，组织全体员工开展内控案防“天天微课堂”、学习《内控达标年学习手册》、撰写自查报告和学习心得体会。其中，对标查找是关键，问题整改是核心，违规问责是保障。

“内控达标年”活动是邮储银行在20xx年至20xx年连续三年合规活动取得良好效果的基础上，开展的又一项重要的内控管理活动。活动旨在通过与上市规范、监管要求和内控评价对标，深入查找邮政金融在内控管理上存在的差距和问题，切实强化整改问责，不断提升各级机构内控管理水平，有效支撑全行改革发展。

为保障“内控达标年”活动顺利开展、取得实效，邮储银行上海分行、上海市邮政分公司储汇局联合成立活动领导小组，制定了切实可行的活动实施方案，对活动内容和步骤进行了周密部署。同时，银邮联合全程督导，建立专项考核机制，以督导促执行，以考核促提高，有效调动了各级机构和全体员工的积极性，确保活动扎实有序推进。

银行自查报告(篇13)

关于开展银行卡业务检查情况自查报告 省联社汉中办事处：

为确保我县农村信用社持续、合规稳健发展，根据陕农信联社发[20xx]236号文件要求，我联社于20xx年7月10日至7月20日，对全县农村信用社银行卡业务管理上、银行卡业务日常操作与防范银行卡业务风险工作进行了全面的自查，现将自查情况汇报如下：

一、领导重视，认识到位

接到省联社对全省农村合作金融机构银行卡业务大检查的通知后，联社领导高度重视，召开专题会议，研究布置自查工作方案，要求立足暴露问题开展自查，边查边整改，起到“以查促防”的作用，能促进各项制度和业务工作的顺利开展，为我社可持续发展打下坚定基础。为此，联社研究决定，成立了宁强县农村信用合作联社银行卡业务大检查工作领导小组，组长由联社主任谷天春同志担任，副组长由副主任朱天臣、刘洪同志担任。联社业务部、信息部、财务部、保卫部经理为成员，领导小组下设办公室，办公室设在业务部，负责对银行卡业务大检查工作的具体安排。同时要求各营业网点主任负责本单位的自查工作，并参加银行卡业务的检查，确保自查工作取得成效。

二、分工明确，责任到人

联社银行卡业务大检查工作领导小组对各部室组织开展自查进行了分工，由业务部负责对银行卡业务规章制度落实、执行情况、银行卡跨行差错处理、风险控制防范情况、业务宣传、业务操作、特约商户管理、家乐卡业务方面的自查。财务会计部负责对卡片管理情况的自查。信息部负责对POS设备的管理、ATM

业务情况的自查。并根据各部门的自查结果形成书面报告。