风险排查自查报告

风险排查自查报告13篇。

今天笔者向大家推荐一篇有关“风险排查自查报告”的文章，希望大家能够欣赏到这篇文章，不妨来看看以下网页的内容。广泛认可的事实是，实践是审视真理的独一无二标准，在如今经济急速发展的时代中，我们写报告的时候，需留意到情况确凿而且观点要明晰有力。

风险排查自查报告 篇1

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为了进一步加强学校的安全管理工作，学校始终把安全当头等大事来抓，时时本着安全无小事的办学理念，把师生的安全时刻放在首位。为了把各种安全事故消除在萌芽状态，学校开学初对校内外的安全隐患进行排查，现将近期排查情况报告如下：

一、加强领导，高度重视安全工作。

学校制定了隐患排查工作方案，及时成立了学校安全检查工作领导小组。根据隐患排查要求，明确有关人员工作目标，落实排查责任，对校园及周边安全隐患开展全面检查，并认真做好检查记录。

二、校园内各种设施的检查情况。

通过检查，学校教学楼、围墙、厕所等设施，不存在安全隐患；学校对全校用电设备进行排查时发现有几处输电线路松动，、个别插头等存在*露，及时进行了更换修理。大门、走道、旗杆等不存在安全隐患。学校报警器工作正常。

三、校外周边环境的检查情况。

学校周边无生产、经营和存放有毒、有害危险化学品的企业场所，无大型集体活动，同时对学校周边环境及交通安全、学校及周边地区的公共安全环境进行全面检查，对学校所处的自然地理环境也进行了勘察，未发现安全隐患。

四、为消除安全隐患，确保学校及周边环境安全稳定。

我校针对以上所发现的安全隐患，采取以下整治措施：加大对学生安全教育力度，利用各种形式对学生进行安全教育，并制定各项管理措施。对学校电路以及用电场所联合后勤进行全面整改。要求各班主任要时时讲，天天讲安全注意事项，使每个学生要牢固树立安全意识，努力减少安全事故的发生。

总之，我校积极采取一系列安全措施，始终坚持以人为本，坚持对学生负责，对家长负责，对学校负责的态度，认真细致的做工作，我们将始终如一的抓好学校安全工作，防患于未然，为学校的安全稳定贡献自己的力量。

风险排查自查报告 篇2

根据审计要求，我局高度重视失业保险基金自查整改工作，立即召开专题会议进行安排部署，重点围绕失业保险基金的征缴、管理和支付等方面，认真开展自查和整改工作。现将自查情况报告如下：

一、失业保险基本情况及监管措施

失业保险制度历史沿革

失业保险是社会保障体系的重要组成部分，是我国与养老保险同步实施的最早的社会保险制度，1986年国务院颁发的《国营企业职工待业保险暂行规定》，是失业保险最早的法规。1993年4月12日国务院发布了《国有企业职工待业保险规定》，1998年国务院正式颁发了《失业保险条例》，将失业保险纳入了法律体系，标志着失业保险制度基本建立。XX年四川省根据有关规定制定了《xxx省失业保险条例》，现在xxx区根据《xxx省失业保险条例》规定开展失业保险征收、待遇核发、基金管理等工作。

失业保险基金增长变化情况

以“十一五”期间为例,随着每年参保人员增加和缴费基数的提高，失业保险费征收和待遇支付每年都在递增，XX年至XX年间xxx区失业保险费收入分别为336万元、326万元、379万元、923万元、1558万元、2573万元、6244万元，累计收入为1.23亿元；失业保险待遇支出为144万元、428万元、845万元、1099万元、1301万元、2228万元、4408万元，累计支出为1.05亿元；截止XX年底，失业保险基金结余3073万元。

失业保险基金管理措施

1、完善失业保险工作制度，规范资金管理

收好、管好、用好失业保险基金，责任重于泰山。近年来，xxx区不断强化制度建设，狠抓保费征缴，严格基金监管，着力促进失业保险基金安全平稳运行。

一是严格执行《xxx省失业保险条例》、《社会保险基金财务制度》、《社会保险基金会计制度》、《社会保险基金行政监督办法》以及《xxx省社会保险费征缴暂行规定》，贯彻落实《关于做好失地无业农民失业保险和再就业工作的实施意见》文件规定。

二是印制了《xxx区失业保险基金管理制度》、《基金内控制度》、《财务管理制度》等，规范业务流程，合理设置岗位，明确工作职责，建立岗位之间相互监督制约机制，加强对基金收、存、拨、支各主要环节的监督控制。定期对失业保险基金、财务管理制度进行检查，对薄弱环节及时完善，不断提高基金内控制度的科学性、全面性和可操作性，保证经办工作的规范运行。

三是严格失业保险基金财务管理。帐户按规定开设，我区失业保险的收入户、支出户及财政专户，均在国有商业银行开设，其利息收入按规定计入基金。失业保险费的征收标准统一，帐务准确，同时做到收入户资金及时划转财政专户，坚持每月与银行对帐。严格执行《会计法》、《社会保险基金财务制度》，会计人员一律持证上岗。基金会计、出纳做到职责权限明确并相互分离、相互制约，出纳不得记录和保管基金账簿，不编制、审核记账凭证，基金会计账簿、原始凭证每半年由单位组织相关人员内部审计一次。

2、规范失业保险征收发放流程

首先严控收入环节，把好“入口关”。

一要严把缴费基数申报关。

在参保单位失业保险登记及申报中，切实做到“四有三准一规范”。“四有”：有参保单位的《社会保险登记表》、营业执照或其他核准执业证件的复印件、组织机构代码证书复印件、《社会保险费申报表》和《参保单位参加社会保险人员缴费基数申报表》；“三准”：参保单位缴费台帐记录和个人缴费记录准，转出、转入、停保、续保记录准，年终结算准；“一规范”：以上相关资料准确、规范，装订合理、合规，查阅方便、快捷。

二要严把全员参保关。

实行各用人单位参保申报的缴费工资，必须经职工本人签字确认。

三要严把稽核监督关。

坚决杜绝瞒报、少报、漏报职工工资和缴费人数，增强征缴工作的透明度，防止保费流失，做到应收尽收。其次严控支出环节，把好“出口关”。严格执行《失业保险内部控制管理办法》、《失业保险发放程序》等规定，着力抓好提档介绍、资料比对、实地调查、会议讨论、待遇计算、手续办理、社区报到等关键环节，严把政策关、年龄关、资格关、发放关，切实加强基金使用监管，实现了失业保险金拨付不拖一天、不漏一人、不错一分的“三不”目标。

3、完善了失业保险参保信息及待遇享受基础档案

目前，建立了参保单位台帐，为参保人员建卡立档，详细记录每个参保人员的缴费情况。失业保险待遇的申报、审核、发放情况都建有档案，做到了资料翔实，装订成册，完善了所有人员从参保到领取待遇的全部个人资料。

4、健全监督体系

建立和完善基金管理内部监督办法，狠抓保险基金的现场监督，细化三方对帐制度，确保基金支出联合审批制度落到实处；严格执行基金内查内审制度，定期组织开展基金管理情况的内查内审，并主动接受审计、财政等专门监督机构的专项审计和检查，自觉接受人大、政协、新闻媒体等社会监督，使内部监督和外部监督互相配合，彼此衔接，形成监督的整体合力。

5、建立投诉举报制度。为维护参保人员的切身利益，建立投诉举报制度，各经办机构公开投诉举报电话号码，随时接受监督。对举报的问题进行调查，业经查实，实行责任追究制度，严肃处理。

二、失业保险工作取得的主要成效

失业保险以其保障生活和促进就业的双重功效，经过二十多年的发展和巩固，现在失业保险基金不但缓解了失业人员的基本生活压力，还承担了失业人员的技能培训经费，接受就业再就业服务所提供的各项帮助，为再就业创造条件，为促进全区经济健康发展、维护社会稳定等发挥了应有的作用。同时从参保人员到保障内容都有新的发展。

一是失业保险其参保人员覆盖范围从城镇职工、农民工，到因国家征用土地后转非的失地农民，

二是从生活救济、就业促进到基本医疗保障等方面，失业保险基金发挥了更多的作用。

目前，全区参加失业保险单位503户，参保职工11400人。其中：事业单位469户，参保职工8154人；企业34户，参保职工3024人。以XX年为例，我区征收城镇职工失业保险费517万元，征收失地农民失业保险费5727万元；发放失业保险金3791万元，其中为303名城镇失业人员发放失业保险金182万元，为6015名失地无业农民发放失业保险金3609万元。

保障了失业人员基本生活

近年来，到因破产、关闭、改组、改制终止和解除劳动关系后失业人员增加较大，失业保险对失业人员的基本生活发挥积极的保障作用。为确保失业人员按时足额领取失业保险待遇，经办人员深入关闭、破产、改制企业调查研究、了解情况，做到应接尽接、应保尽保。先后深入粮食系统、丝厂等破产改制、裁员较多的企业，宣传失业保险政策，了解失业人员构成、数量、流向等信息，帮助他们解决人员分流问题，确保所有符合领取条件的失业人员无障碍进入失业保险，及时足额发放失业保险金和其他待遇。同时，深入街道社区发放宣传材料10万余份，扩大失业保险的影响力，提高广大劳动者的维权意识。XX年以来，全市累计为19688名失业人员发放失业保险金7660万元，切实保障了失业人员的基本生活。

提升失业人员就业能力，促进其再就业

促进失业人员再就业，帮助他们重返劳动力市场是失业保险工作义不容辞的职责。结合就业市场实际情况，对失业人员进行职业技能培训或技能提升培训，是促进失业人员再就业的最有效途径。在深入调研的基础上，向上级主管部门提出了《关于进一步强化失业保险基金促进失业人员再就业的请示》，制定了《正在领取失业保险待遇人员开展职业技能培训方案》，内容涉及培训人员、培训学校、培训专业、培训时间、培训补贴标准等方面。近几年,共从失业保险基金中提取失业人员职业培训补贴38.9万元,培训失业人员846人。同时,由于失业职工通过技能提升尽快实现了再就业,客观上又减少了失业保险金的支出,从而实现了失业保险和促进就业良性发展。

积极落实“五缓四降三补”政策，帮助企业稳岗促进就业

为应对金融危机，上级下发了《关于采取积极措施减轻企业负担稳定就业局势有关问题的通知》，这一政策可以概括为“五缓四降三补”政策，允许暂时无力缴纳社会保险的困难企业，缓缴半年的五项社会保险费，缓缴的社会保险费不加收滞纳金；根据基金支付能力，降低城镇职工医疗保险、失业保险、工伤保险、生育保险的费率，期限为12个月，其中失业保险费率由原来的3％降低到2％。

为使这一政策尽快落实到位，采取“缓大补小，计划实施”的办法，确立了受金融危机影响较大的爱众股份、正大集团、大安盐厂等企业为缓缴重点，根据市劳动保障行政部门认定标准和户数，及时办理缓缴手续；严格执行失业保险征缴新费率标准，准确核算降费后的应缴金额；XX年和XX年共降失业保险费75万元。

强化了失业人员医疗保障

XX年市人社局、市财政局、市国土局三家联合印发了《关于做好领取失业保险金期间的失业人员参加职工基本医疗保险工作的通知》，通知规定了从XX年7月份开始为领取失业保险金人员参加城镇职工基本医疗保险缴纳医疗保险费，停止了以前支付医疗门诊补助，这样增大了失业保险金支付力度，进一步强化了失业人员的医疗保障，XX年缴费基数为1462元/月，标准为117元/人月，5913人共缴纳基本医疗保险费399万元。XX年来，共支付医疗保障费621万元。

加强平台建设，提供高质量的公共就业服务水平

凡是参保人员失业后申请失业保险待遇时，都免费提供就业求职登记，借助公共就业服务平台，纳入了公共就业服务范围。通过基层服务网络体系，从求职登记、职业介绍、岗位培训、家政服务、信息收发、就业援助、法律咨询等方面提供就业服务。

三、失业保险工作中存在的主要问题

由于区域经济发展不均衡，企业发展有差异，有些企业对失业保险认识不足，促使失保费征收难度增大。

失地农民参保人数剧增，xxx区财力薄弱，失地农民失业保险费国家应缴部分有挂帐情况，但能保证失地农民的失业保险待遇支出。

四、完善失业保险政策措施的意见和建议。

提高失业保险待遇，给予农民工同等的待遇，确保每一位缴了失业保险费的下岗失业人员在失业后有失业保险金领，助其尽快再就业。

强化和改进失业保险的促进就业和再就业功能。失业救济金主要是解决失业与重新就业之间的短期生活困难问题。产业结构的调整和企业结构的调整，使一部分人不得不进行职业变更。在这种变更中，无论是学习新工种还是寻找新单位，都需要一定的时间。在此期间，确实需要通过失业救济金来解决他们一定时期内的生活困难。但是，我们不能把失业者特别是年轻的失业者长期养起来，关键是让他们掌握一技之能，通过培训和再培训重新就业。这客观上要求调整现有的失业保险制度，通过改革现有的失业保险费的筹集、发放办法，通过调整失业保险金中用于技术培训、转岗训练的费用比例的办法，从以往简单的生活保险转化为促进失业人员的再就业，由消极保险转化为积极的失业保险，以避免单纯救济导致职工不求进取甚至是主动失业的现象，从而强化失业保险的'促进就业和再就业功能。

加大对失业保险政策的宣传力度，提高企业参加失业保险的认识。由于用人单位对为职工参加失业保险不重视，企业不办理失业保险登记或不如实申报参保人数和缴费基数，使得失业保险扩面工作进长缓慢。

今后，我们要进一步建立健全失业保险基金的各项规章制度，做好基础工作，规范业务流程，严格执行上级统一部署和要求，不断创新工作思路，积极探索基金安全运行的有效途径，确保失业保险基金的收缴、支付、管理、运营的安全。

风险排查自查报告 篇3

一、收入管理方面：

学校所有预算外收入金额能入财政专户，严格执行“收支两条线”，每学期按照教育局核准的收费项目和标准收取各类费用，没有擅自设立收费项目，扩大收费范围或提高收费标准，各类收费使用财政部门统一印制的财政票据，没有乱收费现象。

二、支出管理方面：

学校各项支出按实际发生数列支，没有虚列虚报和白条抵库等现象，学校购置的教学仪器设备、办公作品及图书资料实行政府采购，学校财务支出严格实行校长“一支笔”，20xx元以上支出经学校校务会议讨论决定，学校财务监理小组审议后执行，学校实行校务公开制度，重大事项进行公示，建立健全了财务管理内部控制制度，记账人员与审批、出纳人员、经办人员、财物保管人员岗位分离、各有其人、职责明确，没有“小金库”，公款公存、账外账、坐收坐支等现象。

三、资产管理：

学校资产的出租、出借、出售、出让、对外捐赠、报废报损等，经校务委集体决定并按国有资产处置管理的有关规定报批，学校建立健全了资产的购置、验收、保管、使用、交接、维修等内部管理制度，建立了校产台帐，每年组织资产清查，做到账账相等、账卡相符、账实相符，学校国有资产出租、出借经学校校务会集体决定后报上级相关部门审批后实行，没有存在将学校资产用于抵押和担保，或以货币资金投资企业、购买股票基金、企业债券等风险性投资活动。

四、财会队伍建设方面：

我校从事财会工作的报账员具有会计从业资格证书，他能正确行使会计监督职权，对违反法律规定的会计事项，拒绝办理，并提醒督促有关人员予以纠正，以确保会计信息的真实性、合法性和完整性，学校大力支持报账员每年一次的会计继续教育和有关的法律知识培训，提高职业素质。

风险排查自查报告 篇4

根据《关于开展安全隐患排查治理工作的通知》(鲁安通[2022]4号)文件精神，根据区安监局的部署，按照《关于开展全区安全隐患排查治理工作的通知》(鲁安监[2022]1号)文件要求，我镇于xx年xx月xx日开展了“安全隐患排查治理”专项行动。现将此次专项行动自查情况报告如下：

一、高度重视，认真开展安全隐患排查治理工作

镇高度重视专项排查治理活动，把排查隐患和整治工作作为当前一项重要任务来抓，成立了由镇长任组长，分管安全的副镇长、相关科室负责人为副组长，镇安全办、各村(社区)负责人为成员的领导小组，并下发了《关于开展全镇安全隐患排查治理工作的通知》(鲁安监[2022]33号)文件，进一步加强了对专项排查治理工作的组织领导。

二、精心组织，积极开展安全隐患排查治理

根据《关于开展全区安全隐患排查治理工作的通知》(鲁安监[2022]13号)文件要求，为确保此次专项排查治理工作能有序开展、有效地开展，镇专门召开会议，研究并成立了以党政主要领导为组长，各村(社区)为成员的安全隐患排查治理工作领导小组，对排查出的各种不安全隐患进行逐一落实和整治。经与各村(社区)、村(社区)签订了xx年度安全隐患排查治理责任书，各村(社区)、村(社区)、村(社区)签订了xx年度安全隐患排查治理责任书，各村(社区)也相继签订了隐患防范责任书xx年度工作目标责任书，为了确保此次专项排查专项行动的顺利完成，镇安全办召开专题会议和全体乡镇参加的安全隐患排查治理专题会议，研究制定了《关于开展全镇安全隐患排查治理工作的通知》(鲁安监[2022]13号)文件，对各村(社区)的安全隐患排查治理工作进行了安排部署，并明确了各村(社区)的专项排查治理工作分为两个阶段。

三、采取多种方式，积极开展宣传活动

一)组织开展全镇安全隐患排查治理工作

为提高广大群众的安全意识，镇专门成立了以镇为组长、各村(社区)为副组长，各村(社区)为成员的安全隐患排查治理工作领导小组，明确专人负责，并下发各村(社区)为具体责任人。各村(社区)党总支(社区)负责各村(社区)安全隐患排查治理日常工作，镇与各村(社区)、村(社区)、相关科室负责人签订了xx年安全隐患排查治理责任书，各村(社区)、村(社区)与各村(社区)为具体责任人，并明确了各自分工，落实了各自责任，确实做到了组织落实、宣传教育落实、管理到位。

二)开展专项治理工作

1、加强安全宣传力度，营造良好安全生产氛围

利用宣传栏、黑板报、标语、悬挂横幅、召开会议专题会议等形式广泛宣传安全生产方面的法律法规，以提高安全生产意识，形人关心安全、人人参与安全的良好氛围。同时镇还通过召开专门会议、张贴标语、张贴张贴标语等宣传安全方面的法律法规，以提高村民的安全意识。

2、开展安全隐患排查治理工作

根据市、区安监局的要求，我镇在xx月上旬开展了安全隐患排查治理工作。

3)组织各村(社区)、村(社区)、村(社区)到各村(社区)安全隐患排查治理工作。

4)组织各村(社区)到各村(社区)督促落实安全隐患排查治理工作。

5)与各村(社区)层层签订了《关于开展安全隐患排查治理工作实施方案》，进一步规范了村(社区)安全隐患排查治理的方式方法。

6、加大对各个村(社区)安全隐患的排查治理力度

7)对于排查出来的安全隐患，各村(社区)及时组织人员对各村(社区)隐患的排查治理工作进行检查、督促。

8)各村(社区)安全隐患排查治理工作，各村(社区

风险排查自查报告 篇5

根据市委、市关于风险排查工作的有关规定，市风险办组织市局业务科、局科室以及市局内勤人员对局属单位进行了为期一周的集中排查，共排查出各类风险隐患32条，其中重大风险隐患10条，重大风险隐患14条，重大风险隐患21条，重大风险隐患17条，重大风险隐患14条。经过认真的自查，我局已对排查出的隐患进行了认真的自查，现将排查自查结果报告如下：

一、基本情况

1、风险隐患排查基本情况

2）、我局主要职责：负责本局各单位的风险隐患排查工作，组织、事务管理人员、科室人员开展了对风险隐患的调查，对各项风险隐患的真实性、可控性、合理性等方面进行自查，对排查出的风险隐患进行了及时的排查，对排查出的隐患提出了整改意见，要求各单位负责人和管理人员对整改情况进行自查。

3）、我局负责对各单位的风险隐患进行了全面排查，重点对各单位的风险隐患情况，对各单位的风险隐患进行了及时的排查，对排查出的问题及时上报了市局业务科。在整改中，局领导带头，科室人员坚持边查边整改，确保了各项安全隐患的整改。

4）、我局负责对全系统的和工作人员的安全教育、防范和处置突发安全生产事件等情况，做到了一人一档，一事一登记，xx月一通报。

5）、我局负责各业务科室的信息报送、文件传输、人员培训和文体活动的后勤保障工作，负责各业务科室的信息报送，做到了全年文书工作无差错，信息报送及时准确，报送及时。

6）、我局对各业务科室的信息报送及时，按要求上报各项报表，做到了数据真实有效，文件材料真实有效，各项信息报送及时准确，上报及时准确，上报及时，确保了各项工作的正常进行。

7、排查发现的问题及建议（

8）、我局各单位在日常工作中存在的问题及对风险隐患的认识有待于进一步深化。

9、我局的各个业务科室在整改上存在的问题如：内务管理人员不够，工作时间不规范，业务手续不规范，有待于加强。

10、风险隐患整改的意见建议：

11）、各单位应当加强对各单位的安全管理，加强对外勤人员、事务管理人员的管理，进一步加强内务管理。

12）、加强对内勤人员的教育管理，进一步加强内勤员工的业务培训。

13）、对工作人员加强监督，加强管理，加强对内勤员工和工作人员的教育管理，严格执行内务管理制度。

二、主要存在问题的分析

14、由于工作性质的特殊性，我局各项工作任务的完成情况还有待于进一步提高。

15、人员的业务知识还有待于进一步加强和提高，对业务人员的学习、培训、指导不够，不能适应形势发展的需要，需要进一步加强和提高业务人员的工作能力。

三、建议

16、在日常业务工作上，加大力度。

对业务人员的业务学习要加强和提高。

17、科室的业务知识要加强和提高，对业务人员的学习要加强和提高。

18、人员的学习要进一步加强和提高，要进一步加强和提高业务人员的业务知识和管理能力。

19、科室要加强和提高管理人员的业务水平和管理能力，提高管理人员业务能力。加强和提高科室人员的业务水平和管理能力。

风险排查自查报告 篇6

为切实加强对我县公路养护工作的领导，根据省、州关于加强公路养护工作的安排要求，我局及时开展了公路养护工作自查自纠工作，现将有关情况报告如下：

一、提高认识，加强领导，明确责任

公路养护是为国家的交通运输服务的，公路养护工作的好坏对于保护国家、身体健康、促进公路产业的发展，保障国家、群众的生命财产安全有着十分重要的作用。公路养护工作是一项性很强的工作，公路养护工作的好坏直接关系到全县群众的生路、道路安全，公路养护工作的好坏直接关系到国家政策的贯彻执行和群众的生命财产安全，关系到社会的稳定与经济的持续发展。我局在公路养护工作中坚持“以人为本，服务为主”的工作理念，认真做好各种养护工作，使公路养护工作走向了规范化、制度化。现将有关情况报告如下：

一、加强组织领导，确保养护工作落到实处

按照县局的统一布署，局高度重视公路养护工作。一是召开全局会议，专题研究公路养护工作。二是召开公路养护工作例会，分析公路养护工作形势，讨论制定公路养护工作规划。三是加强对各类养护工作的督察，确保公路养护工作的顺利开展。

二、认真履职，完成任务

公路养护工作涉及各类公路养护，涉及公路养护工作的内容和标准，我局根据公路养护工作的特点和工作要求，结合我局的实际，制定了《公路养护工作职责》、《公路养护工作职责》、《公路养护工作人员管理条例》等各类公路养护方面的规定和要求。在公路养护的各项工作中，明确了职责和权限。在公路养护工作的各项任务中，明确了各类公路养护任务、标准，为养护工作的顺利开展奠定了良好的物质基础。同时，我局对公路的各项养护工作进行认真检查和督促，使公路养护工作的质量有了明显的提高。

三、严格执行标准，提高公路养护质量，确保公路养护质量

公路养护工作是养护工作的重要环节，公路养护工作的好坏直接关系到公路运输的安全，公路养护工作的好坏，直接影响到国家和的生命财产安全。公路养护工作的质量直接关系到广西公路的安全，关系到公路的安全，关系到广西公路的形象。为此，我局从加强领导，建立健全公路养护工作的长效机制，切实加强对公路养护工作的管理，建立健全了公路养护工作各项制度，从养护工作的计划、组织、检查、管理、保养、巡回检查等方面制度明确，责任到人的工作格局。

四、加大宣传教育力度，努力推进公路养护工作规范化

公路养护工作的质量直接影响到公路的安全，为此，我局加大宣传和教育力度，利用公路养护工作例会、发放宣传资料、设置咨询台、设立咨询台、悬挂横幅、张贴海报等多种形式，大力宣传公路养护工作的重要性和公路养护工作的相关文件、标准、要求，使广大职工充分了解养护工作的实质，明确自己的职责，在工作中充分发挥主人翁作用。同时，公路养护工作也是一项重要的工作，它的好坏是直接影响到国家和的经济、和社会的稳定，关系到公路的正常、稳定和经济的发展。为此，我局利用各种方式，广泛深入地宣传公路养护工作的重要性，使广大职工充分了解公路养护工作的重要性，明确公路养护工作的相关法律、法规和要求，提高了职工对公路养护工作的积极性和责任感，为维护公路的安全、畅通起到了积极的作用。

五、强化养护管理，确保公路养护质量

公路养护工作质量的好坏直接影响到我县公路的安全、畅通、可靠，关系到广西公路的发展，关系到公路的质量和公路的生命。为此，我局认真开展了养护工作的日常管理工作，做到了各项制度健全，职责明确，任务落实，责任具体，措施得力，工作到位。

在养护工作中，我们始终坚持养护工作的规范性和严谨性，坚持做到养护工作“三严”，严格执行“三检查”制度和《公路养护工作职责》，坚持做好养护工作的日检查、周检查和月检查的制度，坚

风险排查自查报告 篇7

近年来，银行卡在国内迅速发展，已成为广大人民群众购物消费、存取款、转账支付等金融活动的重要载体，但在银行卡业务快速发展的同时，也暴露出了诸多风险，有效地防范和控制风险是当前必须要解决的问题。根据粤农信联河源办发【20xx】14号文关于开展银行卡业务风险排查活动的通知，我社对银行卡业务的相关管理情况进行了自查，主要有以下几个方面：

一、关于制度建设和岗位设置方面：县联社关于银行卡业务方面制定了详细的相关管理规定和操作细则，我社根据县联社相关管理规定对我社银行卡业务涉及的各岗位进行了明确的`岗位分工，组织员工学习了关于银行卡操作的具体流程、重点风险防范和控制等内容，对于银行卡的开卡、收回、销卡等都设置了授权复核、专项登记等，务求达到外部监督和内控管理的有效结合，相互制约和防范银行卡操作风险。

二、关于业务管理情况方面：对于银行卡的开销户、挂失、冲销、补正等分险类交易我社在实际业务操作中都严格按照县联社的相关管理规定进行操作，严格审查客户资料的真实性和有效性，杜绝违规操作，同时，我社也时常向客户派发关于银行卡安全用卡方面的宣传手册给前来办理业务的客户，向他们宣传有关防范银行业务风险的相关知识，确保我社银行卡业务健康安全地向前发展。

三、关于自助设备业务管理情况方面：目前我社还暂未安装有银行卡自助设备，因此我社暂无此项业务的相关内容。

四、关于银联pos业务管理情况方面：因为此项业务目前主要是由县联社负责安装、维护和管理，因此我社也暂无此项业务的相关内容。

五、关于资金清算及差错处理情况方面：对于客户的差错投诉，我社都第一时间安排专员负责跟进了解，并及时与县联社清算部门进行沟通解决，务求将损失和风险控制在最低范围。

六、关于新业务开展情况方面：我社目前并未开展珠江平安卡vip卡、银行卡自助循环贷款、农民工银行卡特色服务等方面业务。

七、关于科技开发管理情况方面：此项业务主要由县联社相关部门负责。

八、关于检查监督情况方面：对于银行卡的各项业务操作，包括开销卡、挂失、冲正、卡保管等我社领导班子都定期或不定期进行检查，县联社稽核部门也会不定期派人前来进行检查指导工作，务求对银行卡业务的监督检查达到防范风险要求，使我们的广大客户能够安全用卡、放心用卡。

信用社

20xx年3月10日

★ 银行风险排查自查报告 (3篇)

★ 银行风险排查自查报告 3篇

★ 银行卡自查报告

★ 银行卡业务自查报告

★ 银行银行卡业务自查报告

★ 四个排查自查报告

★ 银行风险自查报告

★ 学校风险隐患排查总结

★ 幼儿园办学条件排查自查报告

★ 校园安全隐患排查自查报告

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风险排查自查报告 篇8

一、财务收支情况

在财务工作过程中，本单位严格按照《会计法》的规定，依法设置会计账簿，并保证其真实完整，根据本单位实际发生的业务事项进行会计核算、填制会计凭证、登记会计账簿、编制财务会计报告。严格执行国家有关财务法规，所发生的各项业务事项均在依法设置的会计账簿上统一登记、核算，依据国家统一的会计制度的规定进行会计核算，确保数据真实、有效。在安排支出时，分轻重缓急，保证常规和重点支出需要，既体现实际工作需要，又考虑财力可能，根据办公室各项工作任务，在财力可能的情况下，有保有压，确保重点，统筹安排，合理支出。

二、单位内部控制制度建立和执行情况

根据本单位工作实际，在建立并实施内部监督和控制制度过程中，制定了《财产管理制度》。建立和完善各项制度的同时，相关人员在工作过程中严格遵守这些规章制度，有效地实施了内部监督和控制，保证了会计工作的真实性、完整性以及单位财产的安全，加强了对本单位财产物资的监督和管理，杜绝了各种漏洞的发生，达到了以下三点要求：

1、明确了记账人员与审批人员、经办人员的职责权限，使其相互分离、相互制约，以明确责任，防止舞弊，各项业务事项得以有序进行。

2、明确了财务收支审批程序和审批人的权限和责任，规范了各项资金的使用，提高了资金使用效益。

3、明确经费支出的范围和开支标准，采取各种有效措施控制经费开支，杜绝了浪费现象的发生。

三、固定资产管理和使用情况

为了加强固定资产管理和使用，在固定资产购置时，严格按照政府采购程序进行采购，并根据有关规定，建立了账簿、款项和实物核查制度，通过建立健全制度，会计人员对各项财物、款项的增减变动和结存情况及时进行记录、计算、反映、核对等。一方面做到账簿上所反映的有关财物、款项的结存数同实存数一致；另一方面通过账簿记录和记账凭证，原始凭证的核对，保证账账相符。无固定资产不入账，公物私用及其他违规问题。

四、存在问题

通过自查，我公司在财务管理和财务工作过程中还存在一些不足，在实施内部监督制度和内部控制制度时，还未能完全达到《会计法》所规定的要求，预算管理制度、财务分析制度、稽核制度尚未建立健全，今后要进一步完善这方面的制度，实行更有力的措施，力求将这方面的工作做得更好。

风险排查自查报告 篇9

一、幼儿园领导高度重视

1、幼儿园配有财务办公室，配有专（兼职）财务人员1人。

2、园长经常询问财务运行情况和听取财务工作汇报，及时调整财务支出。

3、财务人员能做到当天发生的业务，当天登记入账，现金和银行存款日记帐做到日清日结。

二、强化幼儿园收入收费行为的管理

严格执行收费管理制度。公开收费项目，公开收费标准，接受教师及家长的监督，统一收费项目，统一收费标准，统一使用财政部门印制的收费（收款）票据。经过我园自查，未发现自立收费项目、提高收费标准现象，我园有完善的经费管理制度，真正做到了专款专用。

三、加强财务支出管理

幼儿园领导审批制度明确，从事幼儿园财务管理的记账人员和审批人员、财务保管人员的职责权限明确，做到了相互分离、相互制约、相互监督。

四、加强有限资产的管理，保证幼儿园正常运行

1、根据幼儿园工作计划，通盘考虑，全面管理，合理使用有限资金，集中力量，加大教育教学、教育科研的投入。各项收入做到心中有数，坚持做到了“量入为出，以收定支，略有节余”。

2、制定了健全的资产管理制度，严格资产的购置、领用、出租、处置、报废等工作程序。所有资产全部按要求建档建册，用卡片进行登记，款物相符，登记准确无误，没有造成资产流失。

五、本年度收支情况

1、春季学期：幼儿入园数共20人，学杂费总收：26000元。总支：×元。结余：×元。

2、秋季学期：幼儿入园数共42人，学杂费总收：54600元。总支：×元。结余：×元。

此次自检自查工作中得到主管部门的高度重视，今年我园继续遵照区物价局、区教育局规定的行政事业收费标准进行收费，严守财经制度，确保幼儿园正常运行，努力把我园办成一流的.幼儿园，让领导放心、幼儿开心、家长满意的幼儿园。

风险排查自查报告 篇10

为进一步查找代理保险业务中存在的问题和不足，促进保险业务的合规有序发展，xx商业银行根据代理保险业务自查方案要求，结合辖内实际，组织辖内机构开展了代理保险业务自查，现将自查情况报告如下：

一、保险业务开展情况

至2018年7月末，我行共代理保险业务xx笔，金额xx万元，实现手续费收入xx万元。今年共出险xx户，金额xx万元，已理赔7户，金额xx万元，拒赔xx户，金额xx万元。目前与我行合作的保险公司有五家，分别是中国大地保险股份有限公司、联社人寿保险股份有限公司和中国人寿保险股份有限公司，代理的保险业务是财险和寿险，当借款人因意外事故死亡或残疾时保险公司负责在保险期限内代偿借款金额，非意外死亡的不在理赔范围内。

二、自查情况

（一）保险公司人员驻点情况。与我行合作的三家保险公司均无保险公司人员驻点情况，各家保险公司明确一名联系人员，主要负责单证的送达、保险金额的核对、保险理赔等工作。

（二）销售行为规范及销售投资链结保险情况。xx商业银行目前代理借款人人身意外险、理销售投资连结保险等复杂保险产品，

人身意外险是借款人在贷款出账后自愿投保，保险单证明确表明为人身意外险，不与我行的储蓄存款相混淆，不以中奖、抽奖、回扣或送实物等方式销售。

（三）销售人员管理与考核情况。根据《商业银行代理保险业务监管指引》的监管要求，我行积极给各行办理了保险兼业代理业务许可证，每个营业网点在代理保险业务前都取得中国保监会颁发的经营保险代理业务许可证，并接受保险公司培训。我行按月对基层信用社代理保险业务进行考核，未考核到个人，按季计入绩效工资，我行与保险公司结算手续费时均据实开具《保险中介服务统一发票》，手续合规合法。

（四）代理保险产品宣传管理情况。因我行只代理借款人人身意外险，在宣传上只是对借款人讲解参加借意险的好处，并未印制宣传材料。

（五）严格保险公司准入条件。我行在选择保险公司时，充分考虑保险公司注册资本、经营业绩、社会信誉、理赔服务、计费标准等各项指标，目前与我行合作的主要的三家保险公司，分别是中国xx有限公司、xx人寿保险股份有限公司和中国xx保险股份有限公司。

（六）我行无通过网上、电话银行等渠道销售保险产品的情况。

（七）积极处理保险理赔。各网点出现保险事故后，先通过我行中间业务人员进行报备，中间业务人员向保险公司报案，待相关理赔手续准备齐全后，上报保险公司，保险公司再进行调查核实，符合条件的最多1个月内理赔，不符合的出具拒赔通知书。今年至

6月末共出险xx笔，金额xx万元，已理赔x笔，金额xx万元，未处理的尚有xx笔，金额xx万元，较去年同期，出险、理赔情况基本持平。

三、存在的问题

（一）宣传不到位，理赔速度较慢。由于人身意外险的宣传不到位，往往在借款人非意外死亡后，出现拒赔，或提供的资料不完整，造成理赔缓慢，借款人家属不理解，造成矛盾，影响了信用社信誉。

（二）员工对保险的具体知识学习不够，不能满足客户更深入的咨询与服务，无法适当处理保险理赔案件。

四、下一步工作措施

（一）加大宣传力度，做好解释工作，让借款人及家属充分了解保险产品性质，维护好社会形象，消除不良影响。

（二）加强员工培训和学习，规范内部操作，做好风险防控。密切关注保险公司每年公司治理状况、财务状况、偿付能力充足状况、内控制度健全性和有效性、近两年受监管机构处罚情况及客户投诉处理等相关情况。

（三）建立有效投诉处理机制，与保险分工协处，督促保险公司建立风险处置应急预案，确保能妥善处理保险理赔事件。

风险排查自查报告 篇11

根据区委办公室《关于开展全区农村信用社风险预警工作的通知》要求,我社立足农村信用社实际,成立了以支部任组长,副主任任副组长的信贷工作领导小组,并召开了全体工作人员参加的风险排查工作会议,对各支行信贷人员和各支行网点负责人进行了业务培训。按照信贷工作的各项规定,结合我社实际,制定了信贷人员风险防控及业务培训计划,并按照规定认真开展了各项业务操作培训。

二、加强风险监测工作,严格执行风险预警制度

1、为了加强对信贷资产质量的监控,确保信贷资产质量,我社对全辖各项经营信息资料进行了全面的清点,并将清点结果上报区委分行。

2、为了确保信贷资产的安全,我们将信贷资产进行了细化、明确,从源头上防范风险,防范风险。

3、加强对各支行网点资金、现金、贷款等资金的安全检查和贷款档案的管理。我社根据各分社的实际情况,制定了信贷档案管理制度和操作程序,并定期组织全员进行检查,及时发现问题,并进行了及时解决,有效地防范了各类风险,确保了我辖支行资金安全。

三、加强对信贷业务的管理,确保信贷资产质量的提高

4、加大对贷款人员的业务培训,确保信贷资产质量。

5、加大对贷款人员的业务培训,确保信贷资产质量的提高。

6、严格执行贷款管理的各项规定,严格执行信贷资产的安全保管制度,防范信贷资产质量的不良流失。

总之，通过我社全体员工的共同努力，我们的信贷工作有了明显的改观，信贷工作取得了一些成绩，但也存在许多不足：一是由于我社信贷资产业务的管理仍然存在薄弱环节，有的支行信贷工作还不到位，还需进一步细化。二是我社信贷经营还存在不良信贷形势，还需进一步加大信贷资产处置力度。在今后的工作中我们将不断总结经验，进一步加强各支行信贷资产的监测工作。

风险排查自查报告 篇12

按照《银行业金融机构案防工作评估办法》文件要求，我行领导高度重视，充分认识案件防控、风险排查工作的重要性，根据行长的指导和部署结合我行实际情况，积极做好我行案件防控、风险排查工作。

酒财部主要以下面几点进行排查：

一、财务资金安全方面

1、库存现金：定时与不定时核对盘点库存现金。建立清晰的出纳账，做到账实账账相符。

2、各类银行账户资金：随时核对我行各类账户资金总额，做好资金的管理，避免流动性资金的过多闲置和不足。

3、大额款项：对大额现金收支，银行大额转账严格执行相关规定，审核授权通过。大额备用金提取需两人同行。避免案件发生。

4、账务处理方面：各账务处理要符合《企业会计准则》与税收部门的规定。

二、人员管理问题。

财务部现有三位员工，其中两位员工为试用学习阶段，生活作风、工作作风、学习作风上都严格遵守相关管理规定，都能做到“爱岗敬业、诚实守信、勤勉尽职、依法合规”。

三、部门改进措施：

通过此次认真自查工作，财务部在今后工作过程中，将加强防范，提高自身对风险的认识，树立“违规就是风险，安全就是效益”的风险理念，主动、有效地防范风险，确保一旦发现风险存在，能及时在向上级汇报的同时积极进行多方面、多渠道处理，确保第一时间化解风险。强化内控案防管理，为我行各项业务发展营造良好的环境。

★ 银行风险排查自查报告 3篇

★ 银行卡风险排查自查报告

★ 银行风险自查报告

★ 银行声誉风险自查报告

★ 银行合规风险自查报告

★ 四个排查自查报告

★ 银行风险年度工作总结

★ 学校风险隐患排查总结

★ 银行自查报告

★ 幼儿园办学条件排查自查报告

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风险排查自查报告 篇13

我县风险隐患排查工作在上级业务部门的领导下以“防风险、抓重点、补漏洞”为工作原则，按照“预警为主、重点突出”的思路，积极探索、开展了风险隐患排查工作，有效的防止了重特大风险事故的发生，有力地推动了我县经济社会的可持续发展，为实现县委、县的“一乡一镇一业”的奋斗目标提供了有力的人力资源和物力保证。

一、高度重视，积极探索风险隐患排查工作新模式

我县经济发展面临的形势主要表现为以下几个方面：

一是基层组织建设有待加强。由于我县基层组织机构不够充实，人员不足，缺乏专业人员，人员不足，工作难开展。

二是部室人员结构不适应当前经济形势发展需要。县委县对经济工作给予了高度重视，县委、县领导十分重视我县工作，给予了高度重视，专门成立了领导小组，并由局长任组长，副局长为副组长，其它各单位的负责人为成员。并多次召集有关部门，由相近单位的人员，对我县经济工作进行了调度，明确了工作的目标、任务和措施，形成了一把手负总责，相关科室具体抓，各司其职，齐抓共管的良好局面。

三是人员配备有待加强。县委、县领导对我县经济工作给予了高度重视，并对我局的具体分管负责人进行了培训，为我县经济工作的开展打下了良好的基础。

二、认真落实各项制度，确保了各项工作有的放矢

县委、县十分重视基层组织建设，成立了以局长为组长、各相关科室为成员的基层组织工作领导小组，明确了各单位的职责，形成了一把手负总责，分管领导具体抓，一级抓一级，层层抓落实的工作机制。并将各项制度上报到县委、县办，确保了组织工作落到实处。

三、健全完善制度，切实抓好风险隐患排查工作

我县是一个新的县。县级各部门的风险隐患排查工作是一项系统工作，需要做到有的放矢。因此，我们始终把这项工作作为一项重要的工作来抓。

一是认真开展基层组织建设。按照省、市、县的统一部署，我县在基层组织建设上，坚持“统一部署、分工负责、齐抓共管”的原则，采取“统一指挥、统一领导、统一行动、统一检查”的工作模式，采取有效措施加强领导。并以此为突破口，加大宣传力度。

二是建立健全工作机制，加强领导。成立了以县委副为组长和县副县长为副组长的“风险隐患排查工作领导小组”，由县分管领导具体负责，局领导具体抓，并以此为切入点，认真开展工作。并将各个岗位的职责和任务分解到人，确保了工作任务落到实处。

四、加强督查检查，加大整改力度。

我县的经济工作由于县委县的重视，各项工作的开展，得到了上级领导的充分肯定，在全县形成了一个“一乡一村”的良好工作氛围，有力的促进了经济工作的开展。

五、加大督查力度，切实抓好风险隐患的排查

由于县委、县的正确领导，各相关单位的积极配合，全部人员齐心协力，狠抓工作落实，从而确保了我县经济社会的持续健康发展，确保了我县经济社会的可持续发展。

六、积极开展各种经济宣传，扩大经济社会的知名度

在县内，充分利用各种电台、电视、报刊等媒体，加强了对经济发展情况的的宣传。同时，加强对各乡镇的经济发展情况宣传，增强了经济发达乡镇的影响力。

七、认真抓好了经济责任制的落实和各项工作任务的检查

县委、县始终把经济责任制落实情况的督查工作作为重点来抓。并把各级责任制的落实情况纳入年度考核。对于存在问题不能整改的，及时进行了指导和限期整改，以便在年度考核中，对发现的问题，要求责任单位限期整改。对于存在问题的，要求责任单位限期整改，限期整改不到位，责任单位必须及时上报有关部门，并进行经济责任追究。

八、认真抓好了财务工作

我县严格按照财务制度的要求，认真做好了财务工作。一是认真收取县委、县的各项支出，并按照县财政局的要求，及时拨付了县级各项经

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风险自查报告

经验时常告诉我们，做事要提前做好准备。在幼儿教育专业的学生的学习中，常常会提前准备一些资料。资料是时代的记录，它是产生于人类实践活动。参考资料可以促进我们的学习工作效率的提升。那么，想必你在找可以用得到的幼师资料吧？以下是小编精心收集整理的风险自查报告,带给大家。在此温馨提醒你在浏览器收藏本页。

风险自查报告 篇1

环境风险自查报告

一、前言

全球进入了一个快速发展的时代，经济不断地蓬勃发展，人民生活水平不断提高，然而却难以忽视环境风险所带来的巨大影响。为了减小环境风险的影响和损失，加强环境管理和保护，企业必须积极识别并自查风险，以便能够及时控制和解决。

二、 目的和背景

在现代社会中，环境保护不断被重视，越来越多的企业也开始关注环境风险问题。企业作为一个社会组织，在社会流通中承担着巨大的社会责任。为了更好地履行企业社会责任，促进经济重心转移，加速资源优化配置和环保产业发展，财政部和环境保护部已经要求企业进行环境风险自查。

企业进行环境风险自查不仅仅是为了满足政府部门的要求，更重要的是为了自身的长远发展。首先，通过环境风险自查，企业可以了解自身的环境风险情况，掌握环境保护的要求和技术，实现环保经济和发展稳定。其次，企业可以通过环境风险自查来发现环境风险，及时采取措施加以控制，预防环境事故的发生，减小环境风险对企业的损失和影响。

三、环境风险自查内容说明

1. 生产环境污染隐患自查：生产活动中可能发生环境污染的场所进行调查，如化工厂、塑料加工等，对所发现的污染源进行管控和消除。

2. 能源、水资源等环境风险压力自查：在企业开展生产过程中，经常会消耗大量的能源和水资源等，而这些消耗很容易导致环境问题的加剧，故企业需要对能源、水资源等消耗情况加以审核和控制。

3. 废水废气等排放自查：废水、废气等是生产环节中的常见排放物，含有大量的有害物质，故难以忽视。企业需要实时监测这些废气，废水排放情况，及时对其进行净化和处理。

4. 环保人员和设施建设自查：作为环保管理的主体，环保人员的专业素质与运作方式等是环境保护的基础。另外，环保设施也是环保工作中不可避免的重要问题，故需要对环保人员和环保设施进行客观的评估和审核。

5. 环境保护专项章程自查：企业环保资质及证明、环保出资与投资、环保成本与收益等的财务情况，需要通过专项章程进行自查，并加以改进。

四、环境风险自查措施

企业开展环境风险自查的具体措施有以下几项：

1. 制订完整的环境管理体系，实现信息化，对大量企业环境数据采集、计算和分析进行全面管理和控制。

2. 定期检查企业生产过程是否存在环境供水污染隐患，对发现的问题及时整改，实现环境管理全流程可见性和有效性。。

3. 对企业环境保护工作进行全面调查，对环保人员、设施等方面进行评估，并及时进行改进。

4. 注重人员培训，实现企业环境管理水平的提高，同时注重充实企业的人才储备，培养合格的环保人才。

5. 对企业的环境保护投入部门、资金、设施等进行规划和预算，实实在在地提高企业的环保意识和环保达标的能力。

五、结论

在环境保护和可持续发展的时代，企业环境风险自查的重要性不断被提高。企业应该加强环境保护意识，积极参与环保运动，并对环境风险进行全方位的自查，全面改进环境保护工作，充分执行企业的社会责任，实现企业的长远和良性发展。

风险自查报告 篇2

2011年第二季度即将过去，在联社与信用社领导的关心及全体同志的帮助下，我认真学习业务知识和业务技能，积极主动的履行工作职责，结合自身实际情况，立足“三农”，结合联社下发的各项文件，结合我社的实际情况，顺利完成了我社的各项工作、发卡任务、po机、ATM等工作，较好的完成了本季度的工作任务，在思想觉悟、业务素质、操作技能、优质服务等方面都有了一定的提高。现将工作以来的总体总结如下：

自上岗以来我认真学习业务知识和业务技能，积极主动的履行工作职责，较好的完成了本年度的工作任务，在思想觉悟、业务素质、操作技能、优质服务等方面都有了一定的提高。现将本年度的工作总结如下：

1、时刻不忘学习，努力提高政治与业务素质。过去的一年中，自觉地贯彻执行党和国家制定的路线、方针、政策，努力加强全心全意为人民服务的意识。遵纪守法，忠于职守、实事求是、廉洁奉公、遵守职业道德和社会公德。同时，我能不断学习信贷知识，积极利用工余时间加强对金融理论及业务知识的学习，不断充实自己，对支行下发的各种学习资料能够融会贯通，学以致用，业务工作能力、综合分析能力、协调办事能力、文字语言表达能力等方面，都有了一定的提高。

2、认真履行职责，踏踏实实的做好本职工作。我热爱自己的本职工作，把党和国家的金融政策及精神灵活的体现在工作中，在工作中能够积极主动，认真遵守各项规章制度。作为一名基层分理处的信贷员，我深感自己肩上担子的分量，稍有疏忽就有可能造成信贷风险。因此，我不断的提醒自己，不断的增强责任心。同时，为了更好的把关守口，我还积极向其他同志和同事请教，提高工作质量，及时准确的做好信贷基础资料的管理。搞好信贷基础资料的记载、收集、管理是信贷员重要的工作之一，这项工作即繁琐又重要，需要经常加班加点来完成。

我为取得的可喜成绩感到自豪，面对新的一年，在今后的工作中，我将发扬成绩，克服不足，朝着以下几个方向努力：

1、学无止镜，时代的发展瞬息万变，各种学科知识日新月异。我将坚持不懈地努力学习各种金融理论知识，并用于指导实践，以更好的适应行业发展的需要。

2、熟练的掌握各种业务技能特别是计算机操作、信贷业务等技能才能更好的实践为“三农”服务的宗旨，我将通过多看、多学、多练来不断的提高自己的各项业务技能。

3、“学精于勤而荒于嬉”，实践是不断取得进步的基础。我要通过实践不断的锻炼自己的胆识和魄力，提高自己解决实际问题的能力，并在实践的过程中慢慢克服急躁情绪，积极、热情的对待每一件工作。

我相信，以后的工作会再上一个新台阶，会取得更大的成绩

风险自查报告 篇3

环境风险自查报告

一、背景介绍

人类对自然环境的破坏日益加剧，导致环境污染及气候变化等问题，影响人类的生产生活，威胁着整个地球的生态平衡。为了保护生态环境，我国多年来采取了一系列的措施，如治理污染、推广清洁能源等，各地也相继开展了环境风险评估和管理，然而，还存在许多企业和单位对环境安全的认识不够深刻，环境风险意识不够强烈，对环境保护法律法规的宣传和贯彻落实不到位，无法及时识别、评估和控制环境风险，导致了环境污染问题的加剧。因此，企业和单位应当对其自身环境风险进行审查，并制定相应措施控制和消除环境风险，确保生态环境与可持续发展。

二、环境风险评估

对环境风险进行评估是保护生态环境的首要步骤，本次环境风险自查报告针对的是某家大型制药公司。首先，我们从生产、储存、运输、废弃物处理等环节入手，对影响公司环境的因素进行审查。其次，我们进行了详细而系统的评估，包括对环境质量的影响评估、生态系统稳定性评估、生物多样性评估等。经过评估，我们发现该公司存在以下环境风险：

1. 生产过程中，废水和废气排放量较大，可能会对附近的地表水和空气质量产生影响。

2. 不合规的废弃物处理方式不仅对环境造成污染，而且还有潜在的危害健康的风险。

3. 运输危险物品时可能会发生泄漏或者事故，造成严重的环境问题和人员伤害。

三、环境风险控制措施

经过上述环境风险评估，我们认为该公司需要采取以下环境风险控制措施：

1. 加大对生产废水和废气的处理力度，减少对地表水和空气的污染，采用先进的净化技术和设备，以减少其对环境的影响。

2. 加强废弃物的分类、收集、储存和处理工作，优先选择能够回收利用的方式，尽量减少对环境的危害。如果无法回收利用，必须选择符合国家规定的环保措施，严格按照相关要求进行处置。

3. 对危险化学品的运输需要高度重视，加强安全性能管理，确保不发生泄漏和事故。同时，还应定期进行安全演练，提高员工的应急处置技能。

四、结论

环境风险自查报告是保护生态环境和建设美好家园的重要工作，对于合规企业和单位来说，除了积极配合政府的环境保护行动外，还应当加强对自身环境风险的识别和管理。本次报告的撰写过程中，我们通过环境风险评估，发现了该公司存在的环境风险，并提出了相应的环境风险控制措施，以期为国家的环保事业做出自己的贡献。希望各企业能够高度重视自身的环境风险，树立生态文明和可持续发展的理念，共同建设美丽中国。

风险自查报告 篇4

信贷风险自查报告(精选多篇)信贷风险自查报告(精选多篇)

正文第一篇：信贷风险自查报告

xx银行贷款风险自查报告

按照省联行、银监局对案件防控与冶理要求，为了彻底排查整治贷款信用领域案件问题，最大限度防止外部骗贷类案件发生，进一步改善银行业信贷领域状况，依据《xx》号文件的提示，我行成立自查小组对本辖区内贷款进行风险排查，现将情况报告如下：

一、成立组织，加强领导

成立信贷风险领导小组，负责信用行信贷风险自查组织、推进和落实等工作。组成人员如下：

组长：xx 副组长：xx 成员：xx

二、信贷风险排查情况

（一）排查前期准备工作：

截止排查xx年 x月xx 日，我行各项贷款xx笔,余额xxxx万元，五级分类全为正常类贷款，其中助学贷款共xx笔，金额共计xx万元；抵押农户贷款xx笔，金额共计xxx万元；抵押农村工商业贷款x笔，金额共计xxx万元。

（二）排查内容：

领导小组以我行xx年 x月xx日各项贷款余额为基数，应核对xx笔，金额xx万元；已核对xx笔,金额xx万元;核对率达100%。通过认真排查，排查结果如下：

（1）我行无编造虚假理由骗取贷款案件，贷款用途全部真实，我行贷款全部采用受托支付方式，最大程度上避免虚假理由骗贷案件的发生。

（2）我行无使用虚假合同骗取贷款案件，发放贷款时我行信贷人员认真审查经济合同内容，并没有发现伪造、变造或者无效的经济合同；（3）我行无使用虚假证明文件骗取贷款案件，贷款发放时我行全部做到进行与公安系统联网核查本人身份证件，其他证明文件也都经过认真审核，不给犯罪分子可乘之机。

（4）我行无利用担保骗取贷款案件，我行发放贷款时，全部严格按照程序审核抵质押物及担保人担保条件，没有使用虚假的产权凭证或存单、票据办理抵质押骗取贷款或者通过超出抵押物价值重复担保等情况的发生。

（5）我行无通过空壳公司申请贷款案件。

三、排查认定：

此次排查共调阅了xxxx年x月份到xxxx年x月份信贷档案共xxx份，确认我行并没有骗贷类案件的发生。

第二篇：小企业信贷业务合规与信用风险自查情况报告

小企业信贷业务合规与信用风险自查情况报告

合规经营是办理信贷业务的基本要求，信用风险管理是确保我行信贷资产安全的有力保证。为此，我们所有的信贷经营活动都必须符合相关的法律法规、信贷政策和监管制度要求。近日，？分行根据总行《关于开展小企业业务合规风险及信用风险检查的通知》的精神，结合自身实际情况，在辖内全面开展了小企业信贷业务专项自查。现就我行自查工作情况报告如下：

一、总体情况。市分行领导高度重视此次自查工作，专门成立了由？副行长任组长、？风险主管参与指导，小企业中心、风险部等部门负责人为成员的工作小组，认真梳理？年以来的各项信贷业务风险点、经营管理的薄弱环节，严格按照总行“通知”要求和相关业务制度规定逐户、逐个风险点进行认真排查。本次共检查了?年1月至今？笔信贷业务，金额共？万元，检查覆盖率达100%。针对检查出现的问题，我行采取了“不放过”的原则，明确责任，逐一落实核查、整改责任部门和责任人，并要求“风险隐患不查清不放过、原因分析不透彻不放过、整改措施不落实不放过”，对存在的问题，进行全面整改，消除风险隐患，进一步提高了信贷经营管理水平。

二、发现问题及整改情况。

问题描述： 整改措施：

三、下一步措施。

通过本次自查，信贷人员的合规意识得到了增强；屡查屡犯的顽症得到了整治；信贷基础管理的薄弱环节得到了消除；风险管理能力得到了提高。为了促进小企业信贷业务健康快速发展，下一步我行将采取以下措施：

1、强化业务培训。信贷经营环境越来越复杂，风险管理的要求越来越高。只有不断提高客户经理的合规意识和风险意识，才能适应小企业信贷业务经营的管理要求。为此我行将强化培训，重点培训信贷业务知识、宏观政策、信贷政策和财务分析技术,进一步提高信贷人员的风险意识，强化风险监测、风险预警和风险处理的能力。同时加强对信贷人员业务交流，使每一位客户经理都能“明政策、知产品、用制度”，实现小企业工厂标准化作业、规范化经营、动态化监控、精细化管理。

2、强化责任意识。认真贯彻总行颁布的《员工职业操作守则》，积极促进信贷人员依法办事、合规操作，使合规理念贯穿于业务经营活动始终，渗透到业务操作各个环节。只有不断加强信贷人员的责任意识，才能不断提高我行的精细化管理水平。

3、培育合规文化。合规经营是银行稳健运行的基本要求，也是防范金融案件的前提条件，是每一个员工必须履行的职责，同时也是保障自己切身利益的有力武器。培育合规文化，增强员工的风险防范意识、制度执行意识、尽职履责意识和自我保护意识，让合规的观念和意识渗透到每个岗位、每个业务操作环节中，营造时时合规、事事合规的良好氛围。

4、加强贷后管理。针对小企业规模小、资金流动性变化快的特点，在贷后管理中要更加注重防范和控制风险。严格贷款“三查”制度，严格抵押担保手续，严格小企业准入和退出制度。强化动态监控与管理。如发现风险信息，立即预警，并及时采取防范、化解措施，确保信贷资金安全。

第三篇：房地产信贷风险的调查报告

房地产信贷风险的调查报告 中国人民银行和中国银监会发布了《关于加强商业性房地产信贷管理的通知》（简称为“359文件”）。该文件从房地产开发贷款、土地储备贷款、住房消费贷款、商业用房购房贷款、房地产信贷征信及房地产贷款监测和风险防范工作等方面对国内房地产信贷管理做了新规定。

为进一步贯彻落实“359号文件”，央行与银监会在充分听取有关部门和部分商业银行意见的基础上，联合下发了《关于加强商业性房地产信贷管理的补充通知》。对于452号文件，其重点是对银行信贷“第二套住房”作了详细清楚的规定。如一是以借款人家庭为单位认定房贷次数；二是已利用银行贷款购买首套自住房的家庭，在借款人家庭人均住房面积低于当地平均水平，再次向商业银行申请住房贷款的，可比照首套自住房贷款政策执行，否则其余已利用银行贷款购买住房的家庭，再次向商业银行申请贷款时，均应按第二套房贷政策执行；三是已利用住房公积金贷款购房的家庭，向商业银行申请住房贷款时，也以第二套房贷政执行；四是强调，凡发现填报虚假信息、提供虚假证明的，所有商业银行都不得受理其信贷申请。而这两个文件的基本精神就是目前房地产市场所认为的“房贷新政”。对于目前的房贷新政，市场最为关心的是“第二套住房”，关心的是不同的人对第二套住

房的不同理解，从而以不同的方式来消解这一次的“房贷新政”，就如2015年央行发布的121号文件一样（即2015年央行出台的《关于进一步加强房地产信贷业务管理的通知》)。正因为，121号文件的消解，从而导致2015-2015年各家商业银行对房地产信贷的快速扩张。而这种银行信贷的快速扩张，不仅导致了国内房地产市场的投资炒作盛行、房价快速上涨，而且国内商业银行的风险也越来越大。特别是今年美国次按危机爆发之后，中央政府越来越认识到早几年宽松的银行信贷政策的风险性。这就是央行和银监会359号文件出台的背景。

对于359号文件的理解，市场开始没有把重心放在房贷新政的核心上，而对“第二套住房”含义，不同的人或机构做出对自己有利解释，从而引起了对“第二套住房”解释严重分歧。由于对第二套住房解释的分歧，早些时候也有人认为，这次房贷新政也会由于对第二套住房的不同解释而消解掉。但是，当时我就撰文指出，这次房贷新政的核心是改变当前的房地产市场发展模式，让房地产市场成为一个自住房的市场，因为这样不仅能够增加全体人民的住房水平，也是降低国内商业银行信贷风险所在；而改变房地产市场发展模式的根本就是限制房地产市场投资及鼓励房地产自住消费，遏制房地产的投资等。因此，相关的职能部门对第二套住房的重新界定或出台界定细则势在必行。这就有了如452号文件的出台。但是，我们应该看到，这次“房贷新政”，一方面重申了121号文件的全部内容，即全面加强了对房

地产银行信贷每一个环节的严格管理。如房地产开发企业的资本金的比重、开发楼盘预售准入、个人住房消费信贷的市场准入、房地产信贷资金的管理等。另一方面对房地产市场出现的新的信贷问题有新的规定（即房贷新政加入许多新内容），如禁止转按揭、加按揭，第二套住房银行信贷的市场准入界定等。也就是说，这次房贷新政，并非仅是对贷款购买的第二套住房界定，而是一个职能部门对国内房地产市场全面的信贷管理政策。

对于这个房贷新政，其核心或实质就是通过新的信贷政策来调整国内房地产市场发展模式，让国内房地产市场成为一个自住为主导的市场而不是一个房地产投资为主导的市场。因为，早几年特别今年国内房地产市场价格为什么能够在短期内快速飚升？国内房地产市场泡沫为什么会不断地吹大？最为重要的就是国内房地产发展模式偏差，就在于国内房地产市场是一个投资者为主导市场。在这样的房地产发展模式下，国内房地产市场的投资者在政府房地产政策的隐性担保下，借助于银行信贷的低成本及金融杠杆的便利性，大量涌入房地产市场并在短期内推高房地产市场的价格。因此，改变以前的房地产发展模式，即如果能够让国内以投资炒作为主导的房地产市场转变为个人自住需求为主导的市场，那么国内房地产不仅能够改善国内全体人民的住房福利水平，降低商业银行的信贷风险，也是国内房地产市场得以持续稳定发展的关键。

第四篇：信贷业务自查报告

*****支行自查报告

为贯彻落实2015年银监局对我市行信贷业务的专项治理工作。我行信贷人员积极开展学习讨论，充分了解了本次专项治理工作的重要意义，明确了执行规章制度和操作规程的重要性、必要性，进一步认识违反规章制度和操作规程的危害性，并根据自身情况展开自查。现将自查情况汇报如下：

一、自查情况与总体评价

1、通过自查我行全体信贷人员都能够合规操作、顾全大局，不为眼前利益所动，站在我行与客户的角度去想问题、做工作。

2、不计较个人得失，办理信贷业务时恪守原则，不怕吃苦，勇于奉献。

3、能够加强自身爱岗敬业意识的培养，进一步增强服务意识，做到“干一行、爱一行、专一行”，自觉接受广大客户监督，定期开展批评与自我批评，做一名合格的信贷人员。

2、恪守规章制度

能够按照国家金融法令，有关法规制度和我行信贷管理条例，具体办理信贷的相关业务，严格遵守信贷员“八不准”和“十严禁”。在办理信贷业务的过程中，严格按规章制度进行贷款调查、审查审批，无违规放贷行为。对于调查中存在的风险隐患，也认真分析加以讨论，尽可能规避风险。对于贷后检查中发现存在问题的，及时加以关注，防控不良。

二、自查发现存在的问题

1、学习信贷业务不够深入，因我行为新开办信贷业务网点，信贷员均为新培训上岗员工，实践经验不足，在信贷业务的发展和产品的认知方面不够深入，对客户的风险把控能力不足。

2、工作还不够积极主动，有时候只求过得去，不求过得硬。

3、工作缺乏创新，按部就班；许多工作只是照着别人学，不去钻研，不去研究，不去归纳，办事凭主观。

三、案例分析

1、我行自查为****，自发放贷款以来，客户还款意愿良好且还款正常，贷款确实用于经营，不存在借新还旧、以贷还贷、重组等延迟风险暴露的情况，信贷员严格按规章制度发放贷款，无违规操作行为。

2、经自查，客户经营情况稳定，资产状况良好，抵押物变现能力强，有按期偿还我行个商贷款的能力，授信额度保持不变，不存在贷款分类偏差的现象。

3、信贷员整理档案过程中由于马虎粗心，同一抵押物下的合同号书写错误，部分资料未按银监局的规范要求整理。自查出的问题已按要求及时整改，做到档案的规范、整洁。在以后的工作中以此为鉴，认真做好信贷工作中的每一个环节。

四、下一步改进措施和有关建议

在以后的信贷工作中，我要兢兢业业，时刻保持清醒头脑，思想上不能有任何的懈怠，踏踏实实工作，老老实实做人。通过这次对个人存在问题的剖析，我的思想受到了洗礼，得到了净化，在以后的工作中我一定会做好每一件事，努力争当一名优秀的信贷员。

今后的努力方向。一是始终坚持抓信贷业务学习，不断为自己“充电”。二是进一步提高风险防控意识和自我防范能力，警惕各种腐败思想的侵蚀。三是坚持按章办事，努力执行好各项规章制度，把制度落实到实处。在发展贷款业务的同时，防控好贷款的不良和逾期。

新建南路支行

2015年3月28日

第五篇：阳光信贷自查报告

自查报告

乌苏市农村信用联社：

为贯彻落实银监会关于加强银行业标准化管理工作的有关精神，我社组织员工认真的学习了“阳光信贷”。同时认真开展自查工作，明确了执行规章制度和操作规程的重要性、必要性。现将自查情况汇报如下：

一、我社组织员工认真学习“阳光信贷工程”的实施细则，在学习”阳光信贷“不仅简化了贷款手续，提升了贷款的透明度还优化了贷款内外部环境。通过开放办贷，还加大了对外宣传力度，客户对自己在贷款过程中的责、权、利进一步了解，还款的积极性和主动性进一步提高，也实现了农信社以人为本的管理理念，为实现信贷业务流程的标准化奠定了基础。在实施中，严格执行国家有关法律、法规和规章，在平等、自愿、公平和诚实信用的原则下开展业务，不得损害国家、社会公共、客户和行业利益。遵循公平竞争原则，完善治理和内部控制机制，强化内控文化建设，提升风险管理能力。加强自我约束，实现自我管理，反对不正当竞争行为，提高我社公平对待消费者意识，规范我社服务工作，保护消费者合法权益。提高从业人员整体素质和职业道德水准。认真开展我社治理商业贿赂专项工作，维护金融市场秩序，全面提升我社服务质量和水平，树立我社良好的社会形象，共同营造良好的行业氛围。促进银行业金融机构各项业务的健康发展，推动构建社会主义和谐社会。

二、组织员工对照检查，反思自身，恪守规章制度，严谨作风。在规范化服务标准的具体学习措施上下功夫。为确保达标，我社制订了具体的工作计划，并按计划完成了相应的学习。我社在有关利率、汇率、开展中间业务、有关帐户和现金管理等各项工作都严格遵守国家有关有关法律、法规和规章。建立健全以资本金管理为核心的约束机制。针对信用风险、市场风险、操作风险等制定积极可行的防范措施，及时、准确、充分地披露年度报告等信息，真实反映利润及不良资产状况。我社在员工业务办理中，严把服务工作质量关，要求员工规范行为举止，按照服务工作质量要求和规范化操作规程办理各项业务，做到快捷准确，把差错率降到最低。并要求员工以“八荣八耻”为主要内容的社会主义荣辱观，着力推动和谐社会建设。反对不正当竞争行为，维护正常的市场秩序，遵守商业道德。

三、我社在自查的过程中，发现存在的问题。一是学习不够深入，员工在学习中缺乏全面性。二是部分员工在文优服务方面对待顾客不够积极主动。

四、针对问题，制定对策。坚持以人为本，与时俱进，培育符合现代社会发展规律和具有时代特征的经营理念、企业精神、行为准则、道德规范、价值观念，全面形成体现我自治区农村信用社个性化的企业文化。加强员工业务学习，规范业务核算，锻造一支高水平的员工队伍。严格检查制度，增强贷款诚信保障，杜绝违规不良贷款。创新组织结构，整治信用社环境。建立健全各项规章制度，完善内控制度，全面构建风险防范的长效机制。加强企业文化建设，打造具有信合特

色的企业文化品牌。并对消费者进行多渠道、多层次的教育工作上，普及银行业务知识，进一步规范市场秩序。本网更多文章：

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原创：信贷自查报告

信贷自查报告

风险自查报告 篇5

尊敬的领导：

我司为了维护企业发展，保护公司财产和员工生命财产安全，特进行自查，如下为本次防范自查报告：

1. 知识产权出现泄露、抄袭、侵权等风险情况，公司已制定完整的知识产权保护制度，并严格执行。

2. 公司资料和机密泄漏风险，公司加强了内部教育和监控，对员工进行了保密意识培育，同时也制定并落实了机密保护制度。

3. 公司安全管理不到位，容易出现盗抢、火灾等安全风险，公司加强了安全教育和监控，开展了消防演习和灭火器使用培训，同时配备了安全设施。

4. 公司财务浪费和不合理使用的风险，公司完善了财务制度和内部审计制度，并加强了对财务管理的监督，保证了财务资产的安全。

以上为本次自查报告，如有不足之处，请领导指正并提出宝贵意见，我司将认真纠正并不断完善。

谢谢！

敬礼

xxx 公司

xxxx年xx月xx日

风险自查报告 篇6

一、加强领导、明确责任，切实抓好廉政风险防范点专项活动

（一）强化领导，狠抓落实，个人风险点自查报告。为切实加强对开展岗位廉政风险防范专项活动的领导，成立了以局党组书记、局长严海林任组长，局党组成员、副局长廖秀敏、权永川、任小兵，局党组成员、纪检组长何志刚任副组长，各科所队办站中心主要负责人为成员的岗位廉政风险防范专项活动领导小组，具体负责廉政风险防范管理工作的组织、协调与实施。领导小组下设办公室在局纪检监察室，由何志刚同志任办公室主任，局办公室副主任余显成同志任办公室副主任，具体负责岗位廉政风险防控机制的落实和日常事务。

（二）精心组织，周密部署。20xx年5月9日，我局召开了实施廉政风险防范管理工作动员大会，制定了《xx县国土资源和房屋管理局开展岗位廉政风险防范专项活动实施方案》（彭国土房管党组发〔20xx〕13号），将行政审批、征地拆迁、土地整治、项目管理、行政执法、财务管理、房地产交易、土地房屋权属登记、保障性住房建设、干部管理等列为廉政风险防范管理的重点部门，由局纪检组每月对各科所队办站中心工作进行检查并形成检查记录，发现问题及时纠正。为了便于操作，我局还制发了《廉政风险防范工作实施细则》。

二、明确岗位，深入查找，健全机制，确保重点岗位、核心业务、重点部位等关键环节廉政制度建设

（一）明确岗位职责。查找廉政风险点，首先明确岗位责任，我们把全系统工作岗位划分为三大类：即局领导岗位；局机关岗位（基层国土房管所岗位）；局属事业岗位。让每一位干部职工根据自己所在的工作岗位，采取自查为主，互查为辅的方式，全面客观查找日常并分析工作中潜在的工作责任风险，了解违规、违纪、违法行为将要承担的行政责任和纪律法规责任。

（二）全面开展排查。根据全县国土房管部门的特点，经局党组会、局长办公会分析研究，我局从单位、个人将廉政风险进行了归纳。单位分为：制度机制风险、岗位职责风险、外部环境风险、业务流程风险四类风险；个人分为：思想道德风险、岗位职责风险和外部环境风险三类风险。同时对单位和个人又分为A级、B级、C级三类。单位职工通过自己找、群众提、互相查、家属帮、领导点、组织评等方法，重点查找思想道德风险、岗位职责风险和外部环境风险等三类风险。个人按照党政正职、班子成员、中层干部和一般干部四个层面，采取自己“找”、科室“议”、领导“点”、群众“提”、组织“审”的办法，依照岗位职责，分析和查找廉政风险，全面排查在思想道德、岗位职责、外部环境等方面的风险点，逐一梳理，分类归总，在本部门内部公示。同时，采取书面征求意见的方式，对权力运行风险点排查是否全面准确进行测评，力求把风险点找全、找准、找对。全系统干部职工基本查明、理清了自身存在的廉政风险点。全县国土资源和房屋管理系统111名干部职工共排查出廉政风险点489个，整合为86个，分三个廉政风险等级进行评估。把利用职权为子女亲属谋私利、项目发包暗箱操作、征地拆迁、保障性住房入驻、房地产交易、地质灾害防治玩忽职守造成重大事故等28个风险点列为一级风险点；把利用职务之便盖“人情章”、违反档案查询规定泄露有关信息等32个风险点列为二级风险点；把泄露来信来访案件查处信息、拖延发布征地公告等26个风险点列为三级风险点，整改报告《个人风险点自查报告》。县国土房管部门排查出廉政风险点159个的基础上，整合为24个，分三个廉政风险等级进行评估。局机关主要集中在审批审核、项目安排、督查检查、政府采购、预算执行、评估论证、选人用人等环节和岗位；局属事业单位的风险点主要集中在项目安排、重大资金使用、执法监察、公费采购、工程招投标、辅助行政审核审批、征地拆迁等环节和岗位。基层国土房管所主要集中在地灾防治、征地拆迁、土地整治和建设用地复垦、执法监察、临时用地审批、非法矿山的监管等等环节和岗位。

（三）健全体制机制。为了加大岗位廉政风险防控力度，我局坚持教育、制度与监督并举，丰富教育形式和载体，采取自学、集中学、走出去、请进来、大讨论、征文、演讲比赛、撰写学习体会等多种形式，增强教育实效。定期组织全系统干部轮训，将廉政教育纳入轮训与应知应会考试内容，积极参加市局组织的政务业务培训。针对排查出的廉政风险点，从堵塞漏洞、建立以制度管人管事的工作机制入手，建立廉政风险点评估防控制度，在健全领导干部（中层干部）述职述廉、重大事项报告、民主生活会、民主评议等一系列制度的基础上，健全完善了局党组廉政风险季度分析例会制度、上下级领导干部谈心制度、与检察院建立预防职务犯罪联席会议制度、与县纪委建立案件检查协作制度等廉政风险预警机制，并建立了国土房管系统干部内部交流和与地方干部交流两个互动平台。同时对原有的机关管理制度进行了修改和完善。截止目前，我局职工共制定出防控措施62条。部门共制定出防控措施49条。使全系统干部职工普遍强化了风险意识和自律意识，收到了明显的成效。干部职工不断自我提醒、自我规范、自我约束，使组织意识、自律意识明显增强，依法行政的.理念不断确立，行政效能明显提高，各项工作有序推进。

三、存在问题

虽然排查防控机制已经建立，但还存在着缺少力量抓落实的问题。我局拥有100多人的庞大队伍，且职能职责较多，但县政府批准机关的“三定”方案中，没有明确纪检工作职能，未设立纪检监察机构，更没有配备专职纪检干部。长期以来，这项工作只能由局办公室和局党总支部委员会的同志负责。局办公室只有1个行政编制、2个工勤编制，本职工作已异常繁重，根本没有多余的精力来抓好这项工作。如果没有专门的部门或人员负责该项工作的检查落实，制度订得再好，恐怕也只能作一个摆设。

四、下步工作打算

（一）进一步加强宣传力度。通过制作宣传栏,列出所有内控事项、涉及的科室,广泛开展防控廉政风险活动,使广大干部认识到廉政风险点防范管理工作的重要性,自觉识别风险,精心查找风险,积极防范风险。

（二）做好防控措施的落实。将修订后的《xx县国土房管局排查廉政风险点防控表》复印发放到各科室、各基层所,指导局属事业单位全面理解、掌握预控措施,防范风险。

（三）制定整改方案。结合国土房管部门实际，将梳理出来的风险制定整改方案，把各项整改措施明确到部门、明确到责任人，把解决问题与履行岗位职责很好的结合起来，确保每一项措施落实到部门、责任细化到个人。

（四）开展廉政文化活动。邀请法院、检察院的同志作预防职务犯罪专题讲座,增强法律意识,警钟长鸣。

（五）进一步完善机制。探讨建立健全预警机制,做到了提醒在前、建章立制在前、约束在前,切实达到防范风险、保护干部、提高效能的目的。

风险自查报告 篇7

根据xxx银行重要业务连续性计划，我行在xx年度按照计划先后成功开展了三次模拟真实业务，贴近实战的应急演练。演练检验了灾难备份系统的可用性，验证了灾难切换的及时性和有效性，提升我行对突发事件的协同处置能力，检验了业务连续性计划的可用性，也促使我们不断更新完善业务连续性计划，现将业务连续性实施情况汇报如下：

一、基本情况

（一）业务连续性计划

为降低或消除因信息系统服务异常导致重要业务运营中断的影响，快速恢复被中断的重要业务，提高业务连续性管理能力，确保各项重要业务的连续性、高效性，我行于xxxx年制定了业务连续性计划。该计划中明确了业务连续性组织架构及职责，明确了我行重要业务系统，确定了业务恢复优先次序，制定了重要业务恢复目标，包含了各类突发事件的应急预案，制定了业务连续性计划演练的内容、流程及频率。

（二）灾难备份系统建设情况

我行于xxxx年xx月将核心业务系统托管于xxxxxx，同年xx月在xxxxxx建设了同城灾备中心，对核心业务系统、柜面业务系统、ic卡系统实现了、二代支付系统实现了应用级灾难备份，达到第五级灾备水平，rp0实现数据零丢失，rto达到小于4小时。在xxx建立了数据级灾备对核心业务进行数据级备份，rpo小于等于24小时。

二、业务连续性计划实施情况

业务连续性计划测试与演练包含应急执行小组应急处理的有效性，故障解决的准确性，进行生产系统灾难恢复后的正确性与运行效率检验，使用用灾备系统接管系统服务后的正确性与运行效率，外部资源的协调情况等。由应急执行小组制定了演练方案，联合外包商由各成员按照演练计划、演练时间安排进行测试演练。

（一）二代支付系统应急切换演练

为保障xxx银行信息系统安全、可靠、稳定运行，提高应对各类信息系统突发事件的能力， x月xx日组织开展了二代支付系统应急演练。本次演练包括应用系统、网络系统等各类故障的应急处置。作为一年一度的应急演练，本次演练在往年基础上进行了完善补充，内容更加全面，场景更加真实，整个演练过程成功，达到了预期目的。

（二）核心系统、xxx柜面系统、xx系统切换演练 x月xx日凌晨x点到x点xx分，在总行科技信息部、风险管理部、运行管理部、零售业务部等部门与xxxx公司配合完成了对核心业务系统、xxx柜面业务系统、xxx系统、业务网络的同城灾备切换演练。本次演练模拟xxxx数据中心发生灾难性事件，启用xxx灾备中心进行生产，演练完成后，将业务回切到xxx数据机房。本次演练业务验证采用真实银行卡和银行账户进行测试，灾备切换和回切后的业务 验证均取得了成功。本次演练贴近实战场景，验证了同城灾备环境的可用性，同时通过演练检验了在重大突发事件发生时，我行的应急恢复团队能够按照应急处理预案中的角色分配，快速处理故障。

（三）流动性风险应急演练

x月xx日，由计划财务部牵头组织开展了流动性风险应急演练。本次演练由计划财务部牵头，董事会办公室、风险管理部、行政办公室、运行管理部、科技信息部、金融市场部、审计部、小微金融部、公司业务部、零售业务部积极配合并全程参与。前期准备阶段各部（室）多次协调，研究制定演练方案，推敲演练细节，共同制定了方案。演练场景一是网点搬迁，部分客户不知情，造成不良舆论，提前支取存款，产生挤兑，现金库存告急；演练场景二是同业市场资金紧张无法通过正回购筹借资金，导致我行流动资金紧张，资金缺口xx亿元，该信息被误传，大批储户围堵营业机构，要求提取存款，各网点现金库存告急。

通过此次演练，实战检验了我行流动性风险管理能力，对进一步增强流动性风险意识、提高流动性风险管理水平具有积极的推动作用。

三、下一步工作及建议

本年度按照业务连续性计划开展了几次应急演练取得了圆满成功，提高了我行业务连续性管理能力，下一步的业务连续性计划工作还有：

（一）修订业务连续性计划

我行使用的业务连续性计划是xxxx制定，在核心系统托管后，部分业务模式发生了变化，需要对业务连续性计划进行修订，要确保该计划的切实可行，最好专门指派一个或多个员工来履行业务连续性计划的编制以及定期测试和维护这个计划的职责。

（二）业务连续性计划的学习

业务连续性计划是一套基于业务运行规律的管理要求和规章流程，使一个组织在突发事件面前能够迅速作出反应，以确保关键业务功能可以持续，而不造成业务中断或业务流程本质的改变，它包含了确定关键业务、确定支持关键业务的资源和系统、估计潜在的灾难事件、选择计划策略、如何实施策略、测试和修订计划等方面。我行业务连续性计划方面还未与专业人才，需要培养一名或多名业务连续性计划的专业人才，可参加灾难恢复协会的相关培训，充实我行专业人才队伍。

（三）网银系统的应急切换演练

由于我行的网银同城灾备系统于xxxx年xx月完成建设，上一次的重要信息系统应急切换演练未包含网银系统，下一步需要制定网银系统的灾备应急切换演练的计划和方案。

风险自查报告 篇8

供电业是国民经济中重要的组成部分，其发展水平进一步展示了国家的发展、城市化进程和社会进步，而电力供应的不稳定性、供需不平衡以及突发事件的频发，会带来不可预知的经济损失和社会风险，严重危害人民群众的生命财产安全和社会稳定。因此，为了切实保障供电行业的可持续发展，确保全社会对供电业的信心和信赖，有必要加强供电舆情风险自查并建立 "供电舆情风险自查报告"。

一、建立"供电舆情风险自查报告"的重要性

自查报告是供电企业自行检查自身运营状况所形成的报告，可以帮助企业发现自身存在的问题并及时纠正。

其次，通过对供电舆情风险的自查，能够帮助企业更加深入地了解和掌握舆情变化的情况和趋势。在报告中，对每种舆情风险进行了详细的分析和评估，并提供了相应的解决方案和引导意见。在此基础上，可以更好地预防和解决与舆情风险相关的问题，提高企业应对舆情风险的能力，并根据实际情况调整应对措施，提升企业形象和社会信誉。

二、供电舆情风险的自查指标

1. 供电质量

供电质量是重要的社会舆情课题，如果出现电能质量不稳定，用电量疲软等情况，会引起用户的不满，甚至会影响整个社会的稳定。因此，应该在自查报告中对供电质量进行全面的自查和评估，判断当前供电质量水平是否满足社会需求。

2. 供电安全

供电安全是供电企业的核心关注点之一，如果出现安全事故，将严重危害人民群众的生命安全和财产安全。自查报告应当分析供电安全管理措施的有效性和存在的问题，提出相应的改进建议和措施。

3. 停电（限电）处理

停电、限电处理是供电企业在突发事件或者安全隐患情况下的一种应急措施，必须要在舆情风险自查报告中加以评估和分析。应详细记录停电限电的原因、处理措施、受影响用户数量以及恢复时间等相关信息，并对己方的应急反应能力作出评价和表态。

4. 社会满意度

供电企业向社会提供高质量、高安全的供电是其第一要务，因此社会满意度的高低直接决定了供电企业在社会上的形象和信任度。舆情风险自查报告应该在社会调查的基础上，深入分析社会满意度的原因和不足之处，通过有针对性的措施，提高社会满意度。

5. 供电企业形象

供电企业形象是建立在良好的政策基础、稳定的用户满意度、优质的服务态度、高效的运营情况等方面。舆情风险自查报告应该对之前的形象发布情况进行分析，寻找短板，指出问题所在，并提出整改方案。此举有助于维持公司良好的既有形象，增强公众对其信任度。

三、关键操作步骤

1. 建立供电舆情风险自查报告

制定自查报告具体承担者，明确自查的内容和方法。

2. 自查指标

将前期确定的指标列入控制范围，对指标作出说明、采集、整理；对已有舆情数据进行分析，找出潜在短板和矛盾。

3. 分析数据

分析自查得到的数据信息和具体问题点，形成评估报告，将其他前期研究形成的其他数据、对象、因素相结合，作出合理的分析结论。

4. 提出解决方案

根据自查数据和分析报告，提出合适、可行的解决方案，并在解决方案上建立以评估结果为基础的信息交流云平台。

5. 收集反馈

向其他员工和相关客户提供所收集到的数据信息，并不断寻找意见和建议，了解新的风险问题等，进行突发事件管理。

四、结语

建立供电舆情风险自查报告的制度对于推动供电企业的可持续发展，增强自身的竞争力具有积极促进作用。自查报告内容的完善和优化将会帮助企业更好地理解和分析自身的经营情况和需要解决的问题，寻找更有针对性的解决方案，提升企业形象和社会信誉，也能更好地将供电业建设成为受社会大众个人和家庭信赖的基石性行业。

风险自查报告 篇9

环境风险自查报告

主题：建设绿色低碳环保社会的必要性与挑战

一、引言

自然环境是人类生活和发展的基础，然而，当前全球环境问题日益严峻，气候变化、空气污染、水资源短缺等问题严重影响了人类的生存和发展。因此，建设绿色低碳环保社会已成为全球的共识和努力方向。本次环境风险自查报告将从绿色低碳环保的必要性和面临的挑战两个方面进行分析。

二、建设绿色低碳环保社会的必要性

1. 人类健康与生存需要：环境污染不仅对自然生态系统造成破坏，还对人类的身体健康产生直接影响。绿色低碳环保社会将减少污染物的排放，改善空气质量，提升人类健康水平。

2. 资源可持续利用：以往的发展模式依赖于对自然资源的过度开采，而这种发展方式是不可持续的。建设绿色低碳环保社会，可以推进资源的循环利用，实现资源的可持续发展。

3. 经济发展的动力：转型为绿色低碳环保社会将在经济发展中创造新的机会和动力。绿色产业的发展将带动经济增长，提高就业率，形成良性循环。

三、面临的挑战

1. 技术和资金支持：建设绿色低碳环保社会需要依靠先进技术和大量的投资。在发展中国家和一些地区，技术和资金支持的不足是一个重要的挑战。

2. 政策与法律框架：建设绿色低碳环保社会需要制定完善的政策和法律框架，以引导和规范各方行为。然而，在制定和实施相关政策和法律过程中，可能会面临利益冲突和实施难题。

3. 意识与教育认知：建设绿色低碳环保社会需要整个社会的共同参与。然而，公众的意识与教育认知水平是不均衡的，这会影响社会行为的转型和改变。

四、解决方案与建议

1. 科技创新：投入更多的资源和资金，加大对绿色低碳环保相关科技的研发和创新。推动先进技术的普及和应用，提高环保产业的竞争力。

2. 政策与法律支持：加强政府的政策引导，通过制定相关法律法规，激励企业和个人参与环保行动。鼓励环保志愿者组织和社会力量开展环保活动。

3. 公众教育与参与：加强环保意识教育，提高公众对环境保护的认知水平。鼓励公众参与到环保行动中，如垃圾分类、减少能源消耗等。

4. 国际合作与共享：加强与其他国家的合作，共同面对全球环境问题。分享经验和技术，推动绿色低碳环保社会的全球发展。

五、结论

建设绿色低碳环保社会是人类生存和发展的必然选择，也是解决当前全球环境问题的关键。虽然面临一些困难和挑战，但只要各方共同努力并积极采取行动，必将能够实现绿色低碳环保社会的目标，让我们的地球成为一个更美好的家园。

以上是环境风险自查报告的相关主题范文，在1000字范围内给出了建设绿色低碳环保社会的必要性及面临的挑战，并提出了解决方案和建议。

风险自查报告 篇10

为进一步推进惩治和预防体系建设，强化对部门权力运行的内部制约和监督，逐步健全完善治贿纠风工作长效机制，促进商务又好又快发展，根据市委办、市政府办《转发市纪委、市监察局关于开展廉政风险防控管理工作的实施意见的通知》（德委办[20xx]77号）文件精神和要求，按照局党委部署和安排，从20xx年8月起，通过“找、防、控”三个环节，我局认真排查本局在廉政方面存在的个性和共性问题，全面开展以人为点、以程序为线、以机制为面的环环相扣的廉政风险防控工程，建立起融教育、制度、监督于一体，从源头有效防控廉政风险的新机制，扎实推进惩防体系建设，廉政风险防范和行政权力运行监控机制工作取得明显成效。

一、加强领导，提高认识

为了切实做好廉政风险防控管理工作，从源头上预防，促进干部廉洁从政，推进惩治和预防体系建设，确保各项防范管理措施落到实处，我局成立了廉政风险防控管理工作领导小组，由局长陈若愚同志任组长，纪委书记和副局长任副组长，职能科室主要负责人为成员。领导小组下设办公室，具体负责此项工作的组织协调工作，制定了《德阳市商务局廉政风险防控管理工作实施方案》，通过认真分析查找我局权力运行的风险点和薄弱环节，树立廉政风险防控管理意识；明晰风险点的岗位、部位和环节，进行科学评估；建立廉政风险防控和监管机制，拓展从源头上防治工作领域；增强干部廉洁从政、依法行政意识，降低廉政风险。以党委会、局办公会、中心组学习、职工会等形式，重点学习了《中国共产党党内监督条例（试行）》、《中国共产党员纪律处分条例》、《中国共产党党员领导干部廉洁从政若干准则（试行）》，通过学习，使大家认识到开展廉政风险排查、建立防控机制工程是融教育、制度、监督于一体，能从源头上有效防控廉政风险的新机制，从而做到人人主动参与，人人提高认识。

二、积极部署，广泛动员

20xx年8月，我局召开了廉政风险防控管理工作动员会，陈若愚局长进行了专项工作的动员部署，强调“排查廉政风险、建立防控机制”是党风廉政建设工作的创新举措，它以关口前移的方式，把有效防范和化解廉政风险的责任落实到每个科室、每个岗位和每个人，从而建立预防的长效工作机制，能真正做到用制度管权、管人、管事。这次专项工作从8月中旬开始，分五个阶段进行，即：宣传动员、风险自查、风险评估、制定措施、风险监管五个阶段组织实施。要求各科室要从贯彻落实党的十三大精神，建立健全惩防体系，推进源头治理和加强党的执政能力建设的政治高度，认识廉政风险防控工作的重要性、必要性和紧迫性，加强组织领导，周密部署安排，认真组织实施。

三、深入查找，积极预防

根据实施方案的总体要求，我局采取自下而上和自上而下相结合的方式，以人为本、注重预防、突出重点、公开透明的工作原则，全面开展了排查工作。围绕市商务局职能，进行权限梳理、确认、登记；以规范权力运行为核心，查找重点岗位、关键环节和重点人员，在岗位职责、业务流程、制度机制、外部环境等方面，可能产生不廉洁行为或诱发的风险点。从行政管理事项、业务工作流程等方面，逐一排查廉政风险点，经组织严格审核把关后，将风险点登记汇总。20xx年11月共排查出科室风险点25个，党委审定后报市廉政风险防控管理领导小组审定风险点为7个。填写了《廉政风险防控管理权力清单登记表》和《廉政风险防控管理风险点登记表》。

20xx年4月，根据市纪委、监察局印发《关于全面开展廉政风险防控管理工作的实施意见》（德纪发[20xx]5号）文件精神，我局就继续开展廉政风险防控工作又作了安排布置，重新排查出科室风险点46个，党委审定后报市廉政风险防控管理领导小组审定风险点为8个。特别是在建立针对性强的防控措施制度方面提出了新要求。

四、完善制度，动态防控

在廉政风险防控管理工作中，我局结合商务工作实际，制定《廉政风险评估预警防控实施细则》，进一步完善原有的工作制度，用制度管人管事，防止岗位廉政风险转化为行为。同时不断完善机制、优化工作流程、规范工作规则、加大对热点、重点岗位人员定期交流或轮岗力度等措施，锁定履权界限，控制自由裁量权，实行权力制衡。深化以党务公开牵头的各类公开，搭建公开平台。对于在廉政风险防控管理工作中形成的材料、制度，都汇总成册，其中《廉政风险防控管理权力清单登记表》和《廉政风险防控管理风险点登记表》都在网站、电子显示屏上公开，随时接受广大职工和社会各界的监督。为了对风险控制进行有效控制，实行廉政风险预警，畅通廉政风险预警信息“绿色通道”，采取事前预防、事中监控、事后处置办法，及时发现倾向性、苗头性问题，及时处理，避免问题演化发展成违纪违法行为。

廉政风险防控管理工作是一项长期而艰巨的工任务，我们要从不同层面开展多种活动，采取多种形式，进一步促进领导干部廉洁自律，强化自我约束机制和社会监督机制，深入贯彻落实科学发展观，打造政治过硬、作风过硬、业务过硬的商务干部队伍，按照市委、市政府“加快发展、科学发展、又好又快发展”的总体取向和跳起摸高、追赶跨越、努力创造和发展德阳在四川、在西部的优势和领先地位的工作要求，为实现我市“争当四川科学发展排头兵，建设中国西部经济文化强市”的目标以及德阳商务工作又快又好发展提供坚强的纪律和作风保障。

风险自查报告 篇11

党风廉政建设个人风险点

自查情况报告

旬邑县国土资源局地籍股 吕 锋

一年来，我局开展了党风廉政建设检查考核工作，我自己着眼回顾检查自身，并认真通过学习文件、参加会议、记写学习笔记、总结工作等形式积极认真地做好自查工作。按照局机关和地籍股分工，我负责建设用地初审工作；同时做好股室的第二次土地调查收尾工作、土地登记工作、土地年度变更调查等工作和局机关分派的其他中心工作，现对我职责范围内的廉政风险点查找情况汇报如下：

一、风险点的查找

（一）负责工作风险

1、对建设用地初审专业知识及相关法律、法规、条例、规定等方面的学习不够，造成一些工作完成不及时。

2、对所负责的工作质量把关要求不严，出现建设用地初审材料不够完善。

3、在协助的一些工作上，缺少一些专业知识等方面的学习，因此，工作完成不够理想。

（二）生活作风风险

放松对自身人生观、世界观的教育和要求，对自己生活、交友的圈子把关不严。

二、存在风险的原因

- 1

风险自查报告 篇12

一、加强领导、明确责任，切实抓好廉政风险防范点专项活动

（一）强化领导，狠抓落实。为切实加强对开展岗位廉政风险防范专项活动的领导，成立了以局党组书记、局长严海林任组长，局党组成员、副局长廖秀敏、权永川、任小兵，局党组成员、纪检组长何志刚任副组长，各科所队办站中心主要负责人为成员的岗位廉政风险防范专项活动领导小组，具体负责廉政风险防范管理工作的组织、协调与实施。领导小组下设办公室在局纪检监察室，由何志刚同志任办公室主任，局办公室副主任余显成同志任办公室副主任，具体负责岗位廉政风险防控机制的落实和日常事务。

（二）精心组织，周密部署。20xx年11月9日，我局召开了实施廉政风险防范管理工作动员大会，制定了《**县国土资源和房屋管理局开展岗位廉政风险防范专项活动实施方案》（彭国土房管党组发〔20xx〕13号），将行政审批、征地拆迁、土地整治、项目管理、行政执法、财务管理、房地产交易、土地房屋权属登记、保障性住房建设、干部管理等列为廉政风险防范管理的重点部门，由局纪检组每月对各科所队办站中心工作进行检查并形成检查记录，发现问题及时纠正。为了便于操作，我局还制发了《廉政风险防范工作实施细则》。

二、明确岗位，深入查找，健全机制，确保重点岗位、核心业务、重点部位等关键环节廉政制度建设

（一）明确岗位职责。查找廉政风险点，首先明确岗位责任，我们把全系统工作岗位划分为三大类：即局领导岗位；局机关岗位（基层国土房管所岗位）；局属事业岗位。让每一位干部职工根据自己所在的工作岗位，采取自查为主，互查为辅的方式，全面客观查找日常并分析工作中潜在的工作责任风险，了解违规、违纪、违法行为将要承担的行政责任和纪律法规责任。

（二）全面开展排查。根据全县国土房管部门的特点

企业风险自查报告13篇

在我们现实生活和工作中，写报告是必须的。写报告的时候，我们要从不同角度，全面地将事情阐述清楚，并确保报告写得完整。你是否正在找寻报告文案的范本呢？幼儿教师教育网编辑在众多文章中发现了一篇令人深思的“企业风险自查报告”，建议将此页添加到您的收藏夹，方便下次访问！

企业风险自查报告 篇1

企业税收自查情况报告

xxxx年6月29日贵局召开了税收专项检查动员大会，会后我们根据大检查安排意见对我单位2008年至2010年1至5月底以前的纳税情况进行了认真的自查。现将自查情况报告如下：

一、企业概况

实收资本xxxx，公司下设工程部、财务部、销售部、办公室等职能科室。目实现销售收入xxxxxx元。

二、自查情况

根据贵局大检查安排意见，我们重点对本企业2008年至2010年5月底以前的纳税情况进行了自查，自查结果为：

1.营业税检查情况：截止2010年5月底，本企业少缴营业税：...元；城建税：...元；教育费附加：..元；土地增值税：...元；水利基金：2...元；少缴税的主要原因是：2008年6月公司竞拍土地12.64亩，当时的成交价为每亩地500万元，原计划土地拿到后能尽快开工建设，加快资金回笼，但由于在拆迁过程中个别住户设置障碍，以至于拖到现在无法拆迁，加之大部分住户的安置补偿、过渡费等费用使企业资金周转出现了严重的困难，因此造成了税款的拖欠。

2.代扣税检查情况

根据税务局要求，我们对建筑企业的税收情况进行了认真的监督，并积极进行了代扣代缴，尽管如此目前还有一些问题：

①由于工程未决算，目前已付工程款...元，工程款暂未代扣税金。②其他由于正在办理外派证，已付...元，暂未代扣税金。

经过自查，我们充分认识到了自己的错误，除积极补交税款外，在今后的工作中我们一定认真学习有关法律法规，学习税收知识，改正错误，遵纪守法，照章纳税，为国家富强，企业发展尽我们应尽的义务。

企业税务风险自查报告

企业税收自查报告

国税税收风险评估自查报告

企业风险自查报告

国税风险自查报告

企业风险自查报告 篇2

人员招聘录用是人力资源管理的首要环节，是用人风险防范的第一道关，该环节应当以法律风险管理为导向，通过完善招聘录用制度、入职流程、相关模版等工作，抓住关键风险点，从源头上规避由招聘录用带来的法律用工风险，避免劳动争议和劳动纠纷。

A公司是某通信运营企业，主要业务是运营通信网络，目前员工3000余人，其中销售人员是服务营销一线员工，担负销售和服务职责。销售人员主要特点是录用门槛较低，职业通用性强，人员流动性大，每年招聘录用人数多达数百人，在人员录用管理上有一定的规模效应。

本文将结合A公司销售人员职位新员工录用管理实践，探讨在人员录用管理模式及其各环节中涉及到的法律风险防范。本文将主要从人员录用过程中的招聘面试阶段、入职阶段、试用期阶段等三个环节进行探讨，认真研究分析，总结出员工招聘录用关键风险点及防范措施。

招聘面试阶段涉及法律风险的主要部分是《应聘登记表》与《录用通知书》的设计，这两个都是属于书面材料，易于被应聘者接触与取证，而设计专业、严谨周密的书面材料也将让企业能有效规避相关风险，因此这两个书面材料需要有专业的设计。

《应聘登记表》是企业为了收集应聘者的基本信息而设计的格式固定的表格，主要包含应聘者的基本信息、学历信息、工作经历信息、相关奖励信息等，一般是由应聘者在参加面试前填写。《应聘登记表》是企业了解应聘者基本信息的重要材料，因此真实、客观是《应聘登记表》必须具备的基本要素。《应聘登记表》的设计因企业风格而异，但是在保证材料真实性方面的要求是一致的，建议在设计中留意以下要点：

(1)注明需签字条款：在《应聘登记表》的最后建议附上应聘者个人申明，申明内容如下：本人确认所交的材料，所填的信息与单位是否录用本人有绝对的因果关联性。证实上述所填写的各项资料内容的真实客观性，并无掩饰任何不利申请此职位之资料。本人自愿承担因隐瞒事实而带来的含解除劳动合同等一切后果。

(2)应聘者联系地址的备注说明：该地址作为企业联系应聘者的主要方式，同时也是将来入职之后企业相关通知投递的地址，因此该地址信息非常重要，需要在填写地址的'地方注明：此为可以联系到本人的地址。

录用通知书(即Offer)在法律上的概念为要约，按照《合同法》的规定，要约在送达受要约人时即具有法律效力。在发放录取通知书后企业反悔或者应聘者同意接受录用后又反悔的，均属于违约行为，需要承担缔约过失的责任，可根据民法相关规定向违约方索要赔偿金。因此，对于企业来说，录用通知书需要严谨设计、审慎发送，以降低法律风险。录用通知书设计要点如下：

(1)所有都是“拟同意”字眼，这样设置是为了便于在发放录用通知书后设置学历验证、证书验证等入职条件的约束，若所有都是“同意”字眼，企业将没有回旋余地。

(2)不要出现“符合录用条件，拟录用”的字眼，防止在试用期时出现不符合录用条件开除而引发的矛盾争议，使企业处于被动状态。

(3)需设置确认与回复的时限，请对方在3天内回复是否同意录用，并设置录用通知书的有效期(如一个月)，形成闭环管理，防止争议。

(4)录用也要缔约过失责任。对于已经回复确认接受录用，但是最后又不来报到的应聘者，可在录用通知书中提前告知约定赔偿金，金额一般可约定为一到三个月的工资，在合理范围内即可，属于民法范畴。

企业通知录用者后，接下来的主要环节是签订劳动合同和办理入职手续。按照《劳动的合同法》第十条规定，建立劳动关系，应当订立书面劳动合同。已建立劳动关系，未同时订立书面劳动合同的，应当自用工之日起1个月内订立书面劳动合同。

一般来说，劳动合同宜采用当地劳动部门的劳动合同范本，在范本基础上适当进行修改，在“双方认为需要约定的其他事项”中增加相应的补充说明。合理的使用“其他事项”约定，将有助于大幅减少相关劳动纠纷的产生。

结合A公司销售人员流动率大、录用人数多的背景，在签订劳动合同和办理入职手续中，总结了主要的风险点及对策如下：

企业要求应聘者在入职前提供与上一家用人单位的《离职证明》原件。其次，企业要求应聘者书面承诺对上一家用人单位不承担竞业限制义务，同时进行严格的背景调查核实，在确认其无竞业限制相关义务，再与其签订劳动合同，并在劳动合同中再次确认应聘者的上述承诺。

在实践中，常常会碰到应聘者确实由于各种客观原因无法提供离职证明，而企业也担心其与上家用人单位有劳务纠纷，这时可以有最后一招可以使用：让应聘者入职前提前三十天写辞职报告书，快递到原用人单位，在快递单上写明辞职报告书，这样三十天后即可自动解除与原用人单位的劳动关系。

(1)工龄证明，建议在《员工履历表》的工作经历填写处注明：员工需提供材料证明过往的工作经历，否则公司有权不予确认过往工龄。

(2)《员工履历表》中要让员工填写公司可以书面通知的地址，并标注：公司送达以上地址，视为有效送达本人，不论本人是否签收。

(3)《员工履历表》中要员工签名以下告知条款：单位已经如实告知劳动者工作条件、工作地点、工作内容、安全生产状况、劳动报酬、职业危害以及劳动者要求了解的其他情况。

员工手册是是企业规章制度的重要载体，是除了劳动合同外，属于未来劳务争议的重要决策依据。《员工手册》涉及每年更新的问题，从法律上严谨的角度来看，《员工手册》每年更新后，让所有员工签收是最稳妥的做法。当然，这个要从效率上去衡量，电子版本的签订并在《员工手册》上约定员工定期(每月)查阅人力资源系统公告上的更新版本的义务似乎是更有效率的做法，需注意的是《员工手册》每次电子版本制度更新公告时，要经办人在纸质版本签字经办留档，防止争议。

在试用期内，很多企业都会发现，虽然通过了面试层层筛选，各种背景调查，最终录用的员工中总有一些人员是不适合录用的，此时希望淘汰这部分人员，建议要以试用期内不符合录用条件直接与这类人员解除劳动合同，而不要以培训、调整工作岗位后仍不胜任工作岗位的原因解除劳动合同，对于企业来说，后者需要支付经济补偿金。

明确规定以下为不符合录用条件的情形(转正条件)：

(1)未按要求提供证件材料(如毕业证、学位证等)。

(2)无法提供过往单位离职证明，与原单位解除劳动合同、未交接，已签署竞业限制人员。

(3)拒绝参加社保。

(4)有任何的违纪违规行为。

(5)工作过程中有差错。

(6)工作过程、工作结果不达标、不符合要求的。

(7)内部考试不合格或拒绝参加内部考试。

人员录用是人力资源管理的首要环节，是用人风险防范的第一道关，企业人力资源管理应当以法律风险管理为导向，通过完善制度、流程、模版等相关工作，抓住关键的风险点，规范用人管理，从根源上规避由招聘录用带来的相关法律风险，避免劳动争议和劳动纠纷。并根据企业发展的需要及相关法律法规的变化，不断检视和完善员工录用管理工作，逐渐形成完善、成熟的录用管理模式。本文所列的人员录用过程中的关键法律风险点和对策，是结合A公司特点予以总结，并不能涵盖和完全适用于各行业及各类型企业，在具体执行时还需要结合企业实际情况，进行有针对性的补充和完善。加强风险意识，留意细节设计，认真执行到位，人员招聘录用过程中的法律风险是可防可控的。

企业风险自查报告 篇3

总体目标：通过开展税收自查自纠工作，引导企业树立税收风险管理意识，建立健全税务风险防控机制，测评企业税收风险和隐患，依法处理和化解税收风险，促进企业提高税收遵从度。

办公室设在财务部，办公室主任由***兼任。

(一) 自查范围。

按照国税局要求重点自查增值税、所得税及其他涉及税种。

(二) 自查时间安排。

20xx年6月1日前为自查准备、部署阶段;6月1日至6月25日为自查实施阶段;6月26日至6月30日为自查结果上报阶段。

(三) 自查工作要求。

自查工作领导小组按国税局统一要求，负责制定自查工作方案。明确人员安排、职责分工、工作进度、内部监督等任容，形成完善的自查工作实施意见并传达相关人员，加强对自查工作培训和辅导，组织协调内部各部门、各层级共同落实税收风险自查，确保自查工作进度和质量。 根据国税局大企业税收管理处统一下发的《企业税收风险自查提纲》，结合自身情况和特点，对照税收风险点，自查20xx至20xx纳税年度涉及的全部国税税种涉税事项的合规性。

按照《自查提纲》所列举的税收风险点，对照有关税收法律法规和政策规定，逐项进行认真自查，并查找相应的证据、资料和说明等附件，形成自查工作底稿，为全面真实、完整准确的自查工作报告奠定基础。

(四) 对发现的问题及时反馈。

本次自查工作中反应出的税收政策、征管方面有待商榷的问题，应及时与风险评估督导小组联系，申请最大化解决。

要将整改工作贯穿于自查工作的全过程，坚持边自查，边整改，边建立长效机制。针对自查中发现的问题，明确整改重点，制定整改措施。要总结经验教训，端正思想，完善内部管理制度，为企业的发展保驾护航。

企业风险自查报告 篇4

根据《关于报送20xx年度运营管理工作报告及运营风险自查报告的通知》（国寿养老险办函[20xx]xx号）的相关要求，陕西省分公司组织相关部门及具体运营人员逐一进行自查，现将20xx年度运营管理工作报告及运营风险自查报告如下：

一、陕西省分公司20xx年度运营管理工作报告

1、部门职责与岗位设置情况

为了积极落实总公司制定的业务发展战略，部门工作经历了客户服务、运营与销售支持服务到销售运营投资服务一体化三个发展阶段。一项年金计划从企业年金方案批复完成后开始，就全部交与我公司运营管理部进行涵盖受托、投管、账管三项管理资格的服务需求处理，承担相关业务指标：合同续签考核、续期规模完成率、受托直投销售、养老金产品外销、个人养老保障销售。扩充至运营、客户服务与关系维护、销售支持等三大模块。除保质保量完成本职工作以外，职能不断前伸，参与客户拓展环节中标书制作、讲标、答疑、协助企业选择其它管理人、合同谈判签署备案、投资政策制定、计划启动培训、向企业定制员工服务手册等。此外，不断寻求业务新的增长点，通过广泛接触的客户、机构与监管部门，获得市场信息，向销售团队提供销售项目信息，帮助业务拓展部门参与多个项目的获取。

部门现有10名员工，其中5年以上工作经验员工4名，3年至5年工作经验员工2名，3年以下工作经验员工4名，平均年龄31岁，均为本科以上学历，包含数学、法律、金融、管理、电子等多个专业,基本能够应对客户日常服务需求。除承担所有单一计划和集合计划日常运营业务处理工作外，兼职投资及受托资产管理、受托服务需求处理、基金监督、信息披露、合同管理与续签、个人养老保障销售运营、招投标等销售支持岗位。同时提前布局搭建核心岗位、满足客户专业服务需求：通过近5年的岗位搭建和专业化积累，已能够初步应对大客户的投资与受托资产管理服务。

业务运营部全员参与总公司运营管理技能竞赛、服务创新视频作品大赛、投资管理岗技能大赛、经典服务案例大赛、受托基金监督岗位技能大赛，获得多个单位及个人奖项，并受邀在总公司投资群进行全国投资服务经验分享。

我们坚持会务经营，采用现场会议、网络会议、电话会议等多种形式来丰富服务形式、通过多期客户党建联建活动展示我司专业的受托资产管理实力和形象。通过各类客户活动的组织实施，在实践中锤炼出一支走上讲台能宣导、坐下能写汇报稿、面向客户善沟通的专业队伍。

2、客户服务数量情况

截止20xx年末，受托服务企业年金计划数164个，其中单一计划xx个，集合计划143个。累计客户数691个，其中单一客户507个，集合客户184个。受托咨询客户2家（陕西煤业和西安铁路局），潜在受托咨询客户1家，陕西电力。受托直投业务已开立账户13户，其中6户已开始运作，随政策压降，账户规模基本转入国寿标准组合。受托属地服务客户4个，为中交建集团3家二级单位及陕西邮政集团。投资服务企业年金客户161个，其中单一计划17个（单一投资资格客户5个），集合计划143个，团养客户1个，为陕汽集团,规模xx15.74万元。20xx年新增客户：20xx年新增运作单一计划1个，为陕西铁路集团。新增运作集合计划12家。

3、各类资格客户规模情况

依据最新的20xx年末信息披露报告，分公司企业年金管理资产规模3909834.5万元，受托资产管理规模2050526.73万元（含陕西煤业），其中单一计划受托规模35848xx.6万元（含陕西煤业）（含受托直投管理规模23843.14万元），集合计划受托规模325011.9万元；投资资产管理规模1027930.82万元，其中单一投管规模758725.51万元，集合计划投管规模325011.9万元；账户资产管理规模58736万元。

4、运营业务处理量

20xx年累计处理运营申请7688笔，比去年同期增加18.8%。其中计划建立14笔，缴费3329笔，支付1856笔，信息变更2489笔。

全年制作单一计划信息披露受托管理报告62份，递送报告370份，其中单一计划62份，集合计划308份。

5、运营服务效率

在正常运营流程的基础上，通过增加单一计划定价日、与其他账户管理机构、托管机构按照计划搭建微信沟通机制等主动管理方式，切实确保运营业务及时高效处理。陕西高速公路建设集团面对20xx年2月份春节假期定价日仅在月初月末有，高速集团2亿元资金在月初定价日后到账的情况，如果没有管理经验，资金将闲置近1个月参与不了投资，我们及时沟通企业、账户管理人、托管人、7家投资管理人，按照小时梳理流程、点对点盯进度，在春节前最后一天高效的将2亿元资金投资到位。陕西电力投资资金应理事会要求，自账户管理人成后表至进入投资1天完成，陕西煤业资金到账后，轧差支付与缴费投资3日内完成。

6、20xx年主要工作计划

（1）审慎做好合同续签工作，为守护存量规模落好压舱石

一是将制定好的合同续签工作实施方案落实到位。目前部门已召开会议，分析20xx年续签客户情况，结合人社部95号文件及《人力资源社会保障部关于企业年金基金管理机构资格延续的通告》（人社部函〔20xx〕139号），对客户合同续签实施分类举措，对涉及到平安和太平组合的计划做好可能增选投管人及资产移交预案，对客户宣导采用“替换合同范本”方式，尽量避免出现重新招投标情况出现，为守护存量规模落好压舱石。

二是按照人社部20xx年合同线上审批新要求，与省厅做好流程衔接，进一步规范分公司合同备案工作。

三是借助合同备案新要求契机，分析涉及平安组合、太平组合的计划情况，最大限度提升国寿组合管理规模。

（2）做好战略客户运营服务试点工作，为优质大客户服务奠定范本

一是按照总公司指引下发模板，不断充实战略客户服务内容，提升上门服务频率，在近年来客户年金管理相关人员变动较大的情况下，加强与客户年金决策、经办层面人员的粘性。

二是建立战略运营服务档案。对大客户年金方案及其各子企业实施细则、缴费规则、支付规则等运营基础信息及个性化需求进行整理汇总，形成战略客户运营管理服务档案；运营经理应主动与销售部门沟通补充运营管理服务档案并定期更新。

三是开展战略客户运营服务调研。运营经理通过拜访调研，了解客户需求。沟通内容包括但不限于：年金计划运营管理服务工作模式、管理流程、服务内容、年金税收政策以及年金信息查询等内容，并按沟通调研提纲做好相关记录。

（3）时刻坚守风险底线，强化运营风险管理工作

做好总公司运营部制度规章的整理和执行工作；开展年度工作风险点梳理和排查工作，通过部门内部讨论，形成年度风险点预警方案，年度末总结风险自查报告，不断完善业务运营风险管理；全面推广业务系统上线管理，积极引导中小客户的标准化管理，减少个性化人工管理带来的风险；做好受托户网银管理，及时监控受托户资金流水情况，定期对客户受托户网银进行梳理，严格按照公司《关于加强企业年金缴费相关业务管理的通知》完成监控、提示、留档、上报等相关工作。对于梳理出的未匹配的转入缴费，积极协助客户妥善处理。

（4）持续做好大计划服务工作

存量大客户服务工作仍然是公司发展的重中之重。大客户关键人物关系维护与客户专业需求满足永远是服务的两个重点。业务运营部除日常服务对接以外，应在在合同到期、关键人物更换、投资收益不佳、企业内部执行年金方案遇到敏感问题等关键时点做好各项工作。

二、运营风险自查报告

（一）业务操作流程

1、授权管理

在总公司基本授权的工作中，分公司严格按照总公司各项要求完成，对于涉及运营业务风险点的关键环节，做到强化风险意识、规范业务操作、有效防范风险，使控制运营风险成为各级员工的自觉行动。经自查：

①分公司运营条线业务均由业务运营部员工完成。前台部门按照业务交接管理办法将业务移交至运营部后，按照业务处理节点，由运营部相关岗位人员对接处理。目前前台与后台业务处理独立、职责清晰。

②无一起超过授权范围向外部管理人发送业务信息和指令情况发生。分公司成立以后，受托运营账管岗下放，日常所有与各账管人传递的指令均未超过授权范围，对于发送外部的业务指令资料，均由账管岗通过系统或者公邮发送各账管人反馈的业务数据，并建立专门的电子档案。

③无一起代客户使用委托人系统/网上综合服务平台/网上服务平台等客户渠道情况发生。目前，我部门为客户开通委托人系统/网上综合服务平台/网上服务平台后，均会通过运营培训、上门或电话讲解、下发系统/平台操作手册等方式，对客户进行系统/平台使用培训。同时在日常业务处理过程中，均会第一时间为客户解惑答疑，确保客户流畅使用系统/平台。

④所有单一计划客户业务交互均有印鉴/邮件授权。目前，在单一计划客户正式运营前，我部门均会要求客户提供集团/下属单位用于处理本单位日常企业年金运营业务指令事宜的预留印鉴，有效期至双方企业年金管理合同终止。

⑤从未受理过客户下属公司越权提交的业务申请。目前陕西分公司为绝大多数客户开通了自主服务端（养老金客户自助服务平台/委托人系统），日常所有业务均通过系统进行处理，处理流程也按照搭建系统时配置的用户权限、业务流程与规则执行。对暂未开通自主服务端的客户，计划运营岗位人员也严格按照客户对于计划运营业务流转的相关要求处理下属公司提交的业务申请。

⑥无一起超出公司授权范围签署业务相关合同的情况发生。目前分公司业务相关合同签署均按照总公司相关规定办理。

⑦系统操作人员变动后，均及时申请权限注销或变更。分公司严格按照《中国人寿养老保险股份有限公司账号管理规定》由专人来提交《应用系统用户申请表》，加强用户账号管理，规范用户账号的使用，提高用户账号口令的安全性。对于离开岗位人员，按照实际情况及时注销账号口令。业务系统权限申请由专人管理存档。

2、分公司不存在业务全链条一人管理的情况。

目前分公司业务运营部按照企业年金业务处理全流程，设置专门岗位人员对接处理各项业务，目前部门设置的岗位有：合同管理岗、受托服务岗、受托运营受理岗、受托运营账管岗、基金监督岗、投资管理岗、个人养老保障管理岗等。

3、重要岗位人员风险监管、初审及复核制度的落实

在业务运营过程中，为了确保业务流程规范、有效的防范风险设置有：

一是每个项目对应交叉的受理岗和账管岗；受托运营账管岗设置工作替补的AB岗确保业务处理衔接顺畅，同时还设置审核岗和复核岗，强化业务风险管理。

二是加强特殊业务申请、待遇支付、投资资金变动等业务的管理：

（1）特殊业务申请设置AB岗衔接管理，申请人事前需要登记、领取业务编号，事中采用线上公文系统和线下纸质版申请双重审核模式管理，在申请审核完毕后，提交时需附总公司批复意见，并严格按照批复意见进行处理；业务处理结束后由专人按照编号做档案管理。

（2）在支付资料审核阶段，重点审核领取条件和人员信息的准确性，对于特殊管理计划，采用应付清单提前确认的方式，对领取进行预审，确保领取及时准确。

（3）对于年金运营管理中的投资资金变动情况，分公司规范、落实总公司对业务受理岗和业务账管岗的业务流程和工作要求，受理岗针对每笔到账资金及时与企业沟通确认并进行业务系统处理，账管岗仔细审核账管人出具的成交汇总表和交易数据，并将准确信息传递各总公司托管岗。对于投资变动频繁的大型计划，更是有效形成受理岗、账管岗和托管岗三方逐笔资金变动确认的管理机制，及时确认资金变动信息。

目前分公司每个工作日下班前，由专人统计当日各项运营业务完成情况，督促相关岗位及时处理未完成业务，务必做到业务日清日结。同时借助运营监控平台，定期（周/月）对分公司运营业务进行抽查，确保各项业务处理合规按时。在重要岗位人员管理培训方面，部门日常通过业务运营部例会学习研讨、总公司视频培训、参加分公司组织的客户培训会议、微信端课件学习等方式加强重要岗位人员的业务技能培训。

4、岗位流动性管理

分公司业务运营部门目前10人，五年以上工作经验4人，3年至5年工作经验员工2名，未满3年工作经验4人，1名员工因工作需要调入企业年金部工作。员工调动时，我部门对该名员工管理的客户资料进行了详细整理、归档，计划运作过程中的客户特殊要求也及时进行了交接，确保了计划各项运营业务的顺利高效衔接。也对其各类运营系统账号进行了销户处理。

5、录音电话管理

分公司给所有受托运营岗和账管运营岗均配备了录音电话，并设置为强制录音；在与外部管理机构沟通相关业务时，均进行了录音；由专人对录音文件及时备份，每季度统一存档。

（二）备案管理

目前分公司合同备案工作严格按照《关于企业年金计划管理合同备案有关问题的通知》等法律法规及总公司相关业务处理的流程及时效要求进行管理。合同管理设置职能互补的AB岗，A岗面向合同系统类业务处理，以及合同备案材料的起草；B岗负责合同系统审核、统计，对A岗起草、收集的备案材料进行审核，确保合同备案环节信息处理的准确和及时。在备案材料准备完成后，由B岗报送监管部门。此外，每年1月初由合同管理B岗梳理当年合同到期的计划名单，并将相关信息及时向运营部负责人及前台销售部门反馈。

（三）个人养老保障

严格按照总公司要求，除客户信息不能在直销系统修改，需要后台人工修改外，均不存在其他替代客户购买或者操作直销系统的行为。客户变更资料有纸质版和电子版存档备查，全程信息流交互，不存在金钱往来或者信息泄露等风险。

（四）、合规管理与服务

1、资料保存

目前分公司业务档案在执行总公司档案管理办法的要求下，按照电子档案和纸质档案两类存档。

（1）电子档案由FTP地址存档及硬盘数据灾备两种模式。按照运营、投资、合同、基金监督、信息披露、服务工具、培训、财富管理、制度建设、业务工具、业务录音、账户管理费、运营公邮备份等13个模块进行整理。业务合同纸质档案均及时扫描，合同等相关电子档案均及时上传到合同管理等对应系统。分项档案按照统一的文件夹编码规则进行整理，便于查询及工作总体情况了解。其中运营版块资料按照单一计划、单一投资计划、集合计划存档，存档对应至计划客户，涵盖测算、企业年金方案、合同、日常运营、投资政策、汇报培训通知、报告及其他服务内容归档。

（2）纸质版档案存档于专门档案室，由对应的专岗进行管理，运营类和合同类按照计划客户建立档案盒，综合类按照业务类型建立档案盒，业务档案及时整理及时更新。档案主要分业务运营类、合同类、财富管理类、投资政策管理类、特殊业务申请类、审计报告和自助客户端使用协议七大模块来分类归档。同时严格按照《企业年金基金管理办法》要求受托人保存与企业年金基金管理有关的记录自合同终止之日起至少15年的规定，对相关资料进行保存。

2、报告情况

目前每季度受托管理报告制作前，均由专岗人员分配各计划报告制作权限，并由专岗进行报告初审。报告制作完成后，均第一时间通过上门拜访、邮寄电话等方式进行报告解读。目前分公司暂无单一账管计划。针对日常临时报告，均由负责该计划的运营岗及时递送通知委托人。

（五）存在问题

随着大客户数量成倍增加、复杂的专业化需求不断提升，同业竞争人力逐步充实，为运营服务带来压力，现有运营人员身兼多岗，需要在做好运营工作的基础上落实每个项目的客户关系维护、个性化需求满足等，现有人员年龄结构较轻，在客户关系维护和复杂问题解决方面中缺乏经验和知识面，这些是我们未来需要夯实的团队基础。

企业年金运营服务在省公司层面，直接面对市场销售，需要满足客户的个性化需求较多，运营人员的操作并非制式流程，需要针对每个计划提供不同的服务，面对每个客户都是新的服务模式，不利于运营人员工作熟练程度的提高，需要加强培训力度。

企业年金政策变化快，合作机构情况复杂，流程更新较快，随之带来运营工作的流程、规范等要求碎片化、陈旧化，难以形成统一标准和统一要求，加大了运营人员处理问题出错的概率。

针对存在的问题和不足，下一步重点做好以下工作：

1、分公司加强管理，制定运营人员考核机制。严格贯彻落实运营管理相关制度，严肃工作纪律，奖罚并举，通过考核机制减少差错，提高工作效能。通过各种方式调动工作积极性，树立正面典型，发扬榜样的力量。

2、细化岗位职责，提高岗位人员工作专业能力。一方面，组织岗位人员进一步了解、完善岗位职责；另一方面，加强专业培训，强化风控意识，例如加强账管岗业务复核的力度，避免在支付等重要环节出现差错；加强自查，加大自查频率和力度，确保运营管理合规。

企业风险自查报告 篇5

企业即时解除劳动合同法律风险防范

201*年1月1日生效的劳动合同法，是我国在劳动关系方面跟国际通常做法接轨的一部新的法律，其中对于用人单位跟员工劳动关系的调整提出了很多新的规定，从而给企业用工带来了更多的约束，也给企业随意解除其跟员工的劳动关系增添了更多的法律风险，如何保证企业在根据自身业务发展和工作岗位的需要即时调整劳动用工且尽量减少由此带来的法律风险，则成为企业新的研究课题。笔者在对劳动合同法有关的规定作了相应的研究后，根据自己多年的实务经验，提出如下一些建议，以规范企业的劳动用工法律风险。

《劳动合同法》中对于员工如何解除跟用人单位的劳动关系及用人单位如何即时解除跟员工的劳动关系作了大量篇幅的规定，就是考虑到在新形势下人才流动性增加，为实现劳动人力资源的最优化配置提供规范的指导原则，意在对双方之间的利益重新架构新的平衡。

所谓企业即时解除劳动合同，是指用人单位根据《劳动合同法》第39条规定的六种情形，即员工在试用期内、严重违反用人单位规章制度、严重失职、与他人单位建立劳动关系、被依法追究刑事责任等，单位可以随时与员工解除劳动合同，且不必支付经济补偿金。虽然法律对此有明文的规定，但再实际操作中，企业由于对这些条款不熟悉、错误理解或操作不当，并且由于企业的规章制度的制定程序、内容等方面存在缺陷，以及操作上存在随意性等问题，导致其在即时解除跟员工的劳动合同中存在法律上的风险，使得其诉求得不到法律上的认可从而承担不利的后果。

关于企业即时解除其跟员工的劳动合同的内容涵盖了《劳动法》第25条、《劳动合同法》第39条、第65条及《劳动合同法实施条例》第19条等，主要包括了一下几种情形：

根据《劳动法》第25条第1款及《劳动合同法》第39条第1款规定，劳动者在试用期间被证明不符合录用条件的，用人单位可以解除合同。不符合录用条件，既包括劳动者本身的文化素质和内在素质，还包括劳动者的业务技能、业务水平及其跟其工作岗位要求的匹配程序，企业在采用此条款辞退员工时，对劳动者因业务技能不符合录用条件的，还应当进行有效举证，如其被录用时申请的工作岗位对劳动者技能方面的基本要求、劳动者填写的有关的表格及提供的证书、政府认定的文件存在造假的记录或与事实不符的情形以及劳动者在工作中没有达到要求的具体表现等，并在此基础上形成的结论才能得到法律的支持，切莫草率地做出决定。

笔者处理过一个顾问单位的案例，车间主任因对一个车间的技术工人不满意，加上他的亲戚经人介绍想上这个工作岗位，就以其在试用期内工作不熟练且曾经出现过工作失误为由将其辞退，后来该工人向劳动仲裁委提出仲裁，提出自己曾在其他同类的企业担任技术工人多年，并多次获得了熟练技术工人的证书证明自己完全符合该岗位的要求，结果导致企业败诉。

根据《劳动法》第25条第1款第2项、《劳动合同法》第39条第2款规定，劳动者严重违反用人单位的规章制度，用人单位可以解除劳动合同。但两者不同的是，《劳动法》除规定劳动者严重违反用人单位的规章制度外，还包括严重违反劳动纪律，而《劳动合同法》仅规定了违反用人单位的规章制度。

某单位员工经亲戚介绍到玻璃厂上班，工作一段时间后感觉比较辛苦，有些消极怠工，经常迟到甚至旷工，企业领导在几次找他谈话后就以一纸通知解除了跟其的劳动合同，后该员工将企业诉至劳动仲裁委，要求企业按照劳动合同法给予经济补偿，由于企业平时的管理不是很规范，老板认为企业就是自己的，想怎么干就怎么干，对于规章制度的制定也是朝令夕改，完全根据自己管理企业的需要，所以在向仲裁委提供规章制度时由于制定不符合法定的要求而被认为对该员工没有约束力，从而没有得到仲裁的支持，不得不面临支付经济补偿的法律后果。

大家都觉得跟这样的员工解除劳动合同企业还要支付经济补偿，企业确实有点冤，但解决这个问题我们还是必须认真考察法律的有关规定。单位的规章制度是否合法有效？能否作为仲裁委判定的依据呢？这就要考察该单位的规章制度是如何制定出来的？其内容的确定性如何？

首先，单位的规章制度必须是依照法定程序产生的，按照《劳动合同法》第4条的规定，① 应当经职工代表大会或者全体职工讨论，提出方案和意见，与工会或者职工代表平等协商确定。② 在规章制度和重大事项决定实施过程中，工会或者职工认为不适当的，有权向用人单位提出，通过协商予以修改完善。③ 用人单位应当将直接涉及劳动者切身利益的规章制度和重大事项决定公示，或者告知劳动者。只有这样，规章制度才是合法产生的，才可以作为认定的依据。

其次，用人单位以劳动者严重违反规章制度而解除劳动合同时，必须同时满足该规章制度规定此种情况下应当解除劳动合同的条件。假如规章制度没有规定此种情况下应当解除劳动合同，则用人单位仍不得单方解除。也就是说，上述案例中，如果企业规定了该员工多次迟到旷工并且达到一定标准为严重违反单位的规章制度，但并没有规定可以此为由解除其劳动合同，企业仍无权据此来解除劳动合同，否则，该企业将承担败诉的风险。

由于《劳动法》对劳动者与其他用人单位建立劳动关系而赋予企业单方解除权没有作出明确规定，导致企业在处理员工出现此类情况时无法可依，在现实情况中出现了大量的争议，而《劳动合同法》却弥补了这一缺漏，其中第39条第4款规定，劳动者同时与其他用人单位建立劳动关系，对完成工作任务造成严重影响，或者经用人单位提出，拒不改正，用人单位可以解除劳动合同。但是如果在不影响劳动者本职工作的情况下，用人单位对劳动者的兼职进行干涉，用人单位则构成违法行为。因为此种行为侵犯了劳动者自由劳动的权利。特别是对其中的“严重影响”如何解读，也涉及动企业能否正确处理此类情形的'关键，对此，也需要在用人单位的规章制度中事先予以明确规定，制定具体的量化标准，才能做到有章可循。否则，劳动者就是和他人单位建立了劳动关系，甚至是造成严重影响，但没有违反企业的竞业限制条款，而且经用人单位提出后，劳动者就立即予以改正的，用人单位仍不适用此条款来解除劳动者的劳动合同，对此，通常可以通过列举法再加上兜底条款来规定。

《劳动法》第25条第1款第4项、《劳动合同法）》第39条第6款规定，劳动者被依法追究刑事责任的，用人单位可以解除劳动合同。《关于贯彻执行《中华人民共和国劳动法》若干问题的意见》（以下简称《劳动意见》）第29条则进一步明确了“被依法追究刑事责任”是指：被人民检察院免予起诉的、被人民法院判处刑罚的、被人民法院依据刑法第三十二条免予刑事处分的。劳动者被人民法院判处拘役、三年以下有期徒刑缓刑的，用人单位可以解除劳动合同。一共包括了四种情形。当然，如果用人单位认为劳动合同可以继续履行，也可以不解除劳动合同，从而赋予了用人单位在此方面的选择权，使得用人单位可以根据自己的实际情况和需要来安排，如果该员工确实是技术方面的人才或在某些业务方面比较擅长，企业也可以保留其跟企业的劳动关系，法律对此不作干涉。而根据《劳动意见》第28条规定，劳动者涉嫌违法犯罪而被有关机关收容审查、拘留或逮捕的，用人单位在劳动者被限制人身自由期间，可与其暂时停止劳动合同的履行。因此，在此1情形下，用人单位只能暂时中止劳动合同的履行而无权解除劳动合同，否则就要承担解除不当的法律后果。

《劳动法》第26条第1款第2项、《劳动合同法》第40条第2款对此均作了相关规定，即劳动者被证明不能胜任工作，经过培训或者调整工作岗位，仍不能胜任工作的，用人单位可以解除劳动合同。这一条款在现实中有很大的争议，因为企业往往也会利用这一条的规定作为给员工调整岗位，甚至降低其工资待遇、辞退员工的依据，如何对其准确解读涉及到企业解除劳动合同的合法性问题。

对此，1994年劳动部办公厅《关于劳动法若干条文的说明》（劳办发289号）作出进一步细化的解释，“不能胜任工作”是指不能按照要求完成劳动合同约定的义务或者同工种、同岗位人员的工作量。根据此规定，企业应根据其业务性质、内容对企业的各工作岗位、职责提出不同的胜任标准，制定出具体的考核标准，以此来考核员工是否胜任工作，才能据此得出员工是否能胜任的结论，做到有理有据，才能保证其单方解除的合法合规性。

当前，有部分企业为了减少在劳保社保方面的支出，在劳动用工方面就出去打擦边球的办法，跟劳务派遣公司签订合同使用劳动派遣工，特别是一些带来用工的服务性行业，如餐饮业等，以为这样可以减少成本的支出，也减少因为劳动用工而产生的纠纷。由于企业在使用派遣工时，始终没有把派遣工当成自己的正式员工，导致了其在解除跟派遣工的劳动用工关系时随意性太大，从而引发了一些懂纠纷。由于企业对派遣工的用工法律关系上存在一些误解，导致了企业在处理这些纠纷时往往很被动，想节省的成本没有节省成，有时甚至反而承担了更多的成本，也给管理上带来了其他的问题。

从性质上来讲，这些劳务派遣工和企业之间的关系只是劳务关系，与他们建立劳动关系则是一些派遣公司。因此，劳务工在违反《劳动法》、《劳动合同法》规定可以解除劳动合同的情形时，企业并不能直接解除劳务派遣工的劳动合同，而应该是将其退回派遣公司，并提出解除劳动合同的建议，由派遣公司处置。

笔者的某个客户单位，是南京一家比较知名的高档商务餐饮企业，考虑到节省成本的因素，跟某劳务派遣公司签订了长期的劳务员工合同来解决其服务员的员工问题，有个叫小张的服务员由于违反了厨房的管理规定，给企业造成了比较严重的损失，老板一怒之下直接将他开除了事，()过了两个多月才报派遣公司办理解除劳动合同手续。之后，小张将派遣公司和该餐饮企业一并作为被申请人向当地的劳动仲裁委申请仲裁，要求继续履行合同，并赔偿其三个月的工资损失，从而使企业白白多支付了三个月的工资。所以，一旦派遣工企业的规章制度，企业应当首先通知其劳务派遣公司将其退回，而不是直接作辞退处理，否则，企业将因操作不当而承担辞退违法的连带责任。

《劳动合同法》第65条规定，被派遣劳动者有本法第39条和第40条第1款、第2款规定情形的，用工单位可以将劳动者退回劳务派遣单位，劳务派遣单位依照本法有关规定，可以与劳动者解除劳动合同。因此，企业切莫先入为主，直接宣布和劳务工解除劳动合同，然后再报派遣公司补办相关手续，这不仅给派遣公司带来了不少的法律风险，也给自己带来了一定的法律风险。

此外，据《劳动合同法》第43条还规定了企业单方解除其跟员工的劳动合同必须履行的法定程序，即“人单位单方解除劳动合同，应当事先将理由通知工会。用人单位违反法律、行政法规规定或者劳动合同约定的，工会有权要求用人单位纠正。用人单位应当研究工会的意见，并将处理结果书面通知工会。”如果操作不当，也是会给企业带来法律风险。

根据《劳动合同法》第46条的规定，企业在劳动者被证明不能胜任工作时行使单方解除权时，用人单位必须提前三十日以书面形式通知劳动者本人或者额外支付劳动者一个月工资并且要按照法律的规定支付相应的经济补偿后才能解除劳动合同。

企业风险自查报告 篇6

为了贯彻落实省国资委文件精神，按照集团公司领导的要求，公司认真全面排查经营管理中的法律风险，找出存在的突出问题和薄弱环节。为进一步做好公司法律风险防控工作，对排查出的法律风险，制定了针对性的整改方案。

一、公司经营管理中存在的主要法律风险

（一）外部风险

由于外部的宏观经济及有关政策法律发生变化，会影响承租企业的经营状况和合同签署时的法律关系，可能导致承租企业的履约能力下降及有关法律纠纷，进而对公司的经营产生影响。

（二）内部风险

主要包括企业的经营管理风险及员工的道德风险，其中融资租赁公司作为资金密集型和人才密集型企业，对承接项目的评估和决策正确与否直接关系到企业的存亡，公司的项目风险内控制度至关重要；租赁合约签订中的法律风险也要重视。员工的道德品质、职业素养和法律风险意识是影响风险的重要因素。

二、整改方案

（二）完善公司内控制度。建立完善的内控制度，保障业务操作能够根据公司的政策、规定、内控程序规范有序地进行。

（三）完善有效的退出机制。通过有效的退出机制保全公司资产，对公司资源进行优化配臵，在风险可控的前提下实现公司业务目标。

（四）加强对融资租赁项目的风险管理。融资租赁项目管理主要分为前期调查、中期评估、后期审批和还款跟踪等四个过程，针对不同的过程设定切实可行的操作流程，使各环节的调查和评估做到客观准确，坚持现场调查和非现场调查相结合原则、坚持共同调查人制度、坚持风险控制第一位的原则等。力求在融资租赁业务的源头就对全部可能发生的法律风险有深刻了解并加以控制。

（五）加强对融资租赁资金的风险管理。建立有效的资金监控制度，选择合理的筹资方式，优化资金使用结构，强化财务的监控与实施。

（六）加强对融资租赁资产的风险管理。根据市场环境的变化，审慎选择租赁物及供应商，规范租赁合同的谈判和签署，制定标准的租赁物交付及租金回收流程，最直接有效地控制租赁风险。

（七）加强培训，提高员工职业道德和法律风险意识。加强职业道德教育和法律知识培训，提高员工道德意识和法律风险意识，使员工树立正确的职业道德观，提升员工的职业素养，增强法律风险意识，使在业务中控制法律风险成为员工的自觉行为。

企业风险自查报告 篇7

为了贯彻落实省国资委文件精神，按照集团公司领导的要求，公司认真全面排查经营管理中的法律风险，找出存在的突出问题和薄弱环节。为进一步做好公司法律风险防控工作，对排查出的法律风险，制定了针对性的整改方案。

外部风险

由于外部的宏观经济及有关政策法律发生变化，会影响承租企业的经营状况和合同签署时的法律关系，可能导致承租企业的履约能力下降及有关法律纠纷，进而对公司的经营产生影响。

内部风险

主要包括企业的经营管理风险及员工的道德风险，其中融资租赁公司作为资金密集型和人才密集型企业，对承接项目的评估和决策正确与否直接关系到企业的存亡，公司的项目风险内控制度至关重要；租赁合约签订中的法律风险也要重视。员工的道德品质、职业素养和法律风险意识是影响风险的重要因素。

密切关注国家宏观经济和政策法律规定的变化，及时采取针对性的有关措施，有效减少其对公司经营管理产生的法律风险。

完善公司内控制度。建立完善的内控制度，保障业务操作能够根据公司的政策、规定、内控程序规范有序地进行。

完善有效的退出机制。通过有效的退出机制保全公司资产，对公司资源进行优化配臵，在风险可控的前提下实现公司业务目标。

加强对融资租赁项目的`风险管理。融资租赁项目管理主要分为前期调查、中期评估、后期审批和还款跟踪等四个过程，针对不同的过程设定切实可行的操作流程，使各环节的调查和评估做到客观准确，坚持现场调查和非现场调查相结合原则、坚持共同调查人制度、坚持风险控制第一位的原则等。力求在融资租赁业务的源头就对全部可能发生的法律风险有深刻了解并加以控制。

加强对融资租赁资金的风险管理。建立有效的资金监控制度，选择合理的筹资方式，优化资金使用结构，强化财务的监控与实施。

加强对融资租赁资产的风险管理。根据市场环境的变化，审慎选择租赁物及供应商，规范租赁合同的谈判和签署，制定标准的租赁物交付及租金回收流程，最直接有效地控制租赁风险。

加强培训，提高员工职业道德和法律风险意识。加强职业道德教育和法律知识培训，提高员工道德意识和法

律风险意识，使员工树立正确的职业道德观，提升员工的职业素养，增强法律风险意识，使在业务中控制法律风险成为员工的自觉行为。

企业风险自查报告 篇8

关于排查案件风险自查报告

----***信用社

接联社>的文件精神后，我社迅速根据文件要求展开全面认真的自查工作，现将自查工作报告如下:

一、建立案件排查内控制度，由内勤、会计人员对日常业务进行监督。对我社员工尤其一线员工进行案件排查的宣传与培训，认识案件排查的重要性和必要性。在此次自查期间，通过学习案件排查的文件，对员工进行宣传和培训，让员工清醒认识案件排查的必要性，并对员工的不解之处进行一一解答。

二、客户尽职调查情况。对于客户开户，我社按照《案件排查工作制度》及管理办法能够认真检查客户的开户资料，对于非自然人开户，需具备法人代表身份证、经办人身份证、企业营业执照等资料的真实性和有效性，确认无误后才予以开立存款账户；对于自然人开户，坚持查验身份证等有效证件的原件，经联网核查确认无误后才予以开立账户。柜台作为一线岗位，我社配备了兼职合规管理人员进行岗位的监督和审核工作，严格审查开户、存款、资料变更等业务的流程。我社2009年度单笔**万元（含**万元）以上大额存款共计**笔，合计金额****万元，经自查，没有为不明身份的人办理相关业务。

三、大额和可疑交易报告情况。对于大额的可疑交易，我社一定能够按照规定及时准确的填制各类报表向上级报告，协同联社的有关部门对帐户持有人进行调查。在此次自查期间，并未发现有可疑交易。

四、账户资料保存情况。对于客户实行一人一档管理，确保客户所填单据的完整和真实。在自查期间，对于客户帐户姓名及身份证逐笔核对一致，确保不存在匿名账户和假名账户。

通过案件排查，我社员工对案件排查的内控制度有了进一步的认识，能够较清醒的认识到案件排查工作的重要性，对可疑存款的识别能力正在逐步提高，同时能在日常工作中保持较高的警惕性。

2009年4月10日

保险公司风险排查自查报告

风险排查自查报告

保险公司自查报告

保险公司农业保险自查报告

保险公司档案自查报告

企业风险自查报告 篇9

企业法律风险管理是一个系统工程，从外部到内部、从决策到执行、从最高决策人(董事长)到普通员工都需要全方位参与。听上去，企业做好法律风险管理似乎是高大上的，其实并没有想象的那么复杂。

1、 审慎管理：企业要在尊重法律、保持诚信的前提下啊，开展法律风险管理活动，风险管理的策略和方法不应违反法律的义务性规范和禁止性规范。

2、 以企业战略目标为导向：要充分考虑法律风险与企业战略目标之间的相互关系等因素。

3、 与企业整体管理水平相适应：要与企业战略管理、绩效管理、信息管理等密切相连。

6、 全员参与：从最高管理者董事长到普通员工门卫都要参与其中。

7、 持续改进：定期对企业法律风险管理的经验和教训进行总结，提出改进意见和建议。

1、 明确企业法律风险内外部环境信息，排除那些对企业影响巨大和重要的内外部法律信息，如食品企业就要面对本次《食品安全法》修订带来的预期法律风险，提前获取相关信息。

2、 做好企业法律风险的评估，哪些风险是可控的，哪些风险是不可控的，哪些风险由可控的转化为不可控的情形。提前做好法律风险识别，构建法律风险识别框架;根据识别出来的法律风险进行定性和定量分析，确定法律风险的可能性及影响程度;讲法律风险分析的结果与企业法律风险准则向比较，或在各种风险的分析结果之间进行比较，确定法律风险等级，做好法律风险评价。

3、 针对企业出现或者可能出现的法律风险或法律风险事件积极采取相应措施，将企业法律风险控制在企业可承受的范围。具体可以采用规避风险、降低风险、转移风险、接受风险和其他策略。

4、 选择了相应的法律风险应对策略后，组织专门人员或者团队实时跟踪内外部法律风险环境的变化，解释监督和检查法律风险管理流程的运行状况，以确保法律风险应对计划的有效执行，并根据发现的问题对法律风险管理工作进行持续改进。

由于企业各层级人员及利益相关者的价值观、诉求、假设、认知和关注点不同，其法律风险偏好和期望、承受力不同，因此，必须与企业各层级人员、利益相关者进行有效充分的沟通，作好并保存相关记录。善于总价经验和教训，防止类似法律风险再次发生，这才是企业法律风险管理的意义所在。

企业风险自查报告 篇10

****支行

经营风险自查报告

省行：

根据省行及银监局《关于对全省银行业机构经营风险状况开展大检查的紧急通知》要求，我行成立自查工作领导小组，组织有关人员针对支行实际情况，制定检查方案，对2006年以来的经营风险状况进行全面自查，现将自查情况汇报如下：

一、检查工作领导小组成员

组

长：

副组长：

组

员：

二、检查的主要内容及范围

2006年1月1日-2007年3月末的会计、结算、现金管理方面、信贷资产方面、财务会计方面、国际业务方面。

三、检查方式

主要采取调阅会计、信贷档案，抽查会计传票和帐簿与现场检查相结合方式。

四、检查情况

按照省行及银监局下达的检查工作要点和省行营业部下达的自查工作方案要求，对照我行的具体情况，主要对本

外币、会计结算、信贷资产、财务会计等方面进行自查。

总体来看，我行能够按照人民银行批准的业务经营范围合规开展业务，在办理业务过程中，无违反国家法律法规，危害国家和公众利益的现象发生，各部门在制定相关的岗位职责和内控制度时，均符合上级行和银行监管部门的相关要求，无抵触条款。在会计结算方面：支行营业厅按照省市行的业务管理要求和相关制度制定本行的内控管理制度和审批制度，遵循“统一管理，逐级审批”原则，对各项业务，尤其是大额现金、转账业务、冲抹账业务、查询冻结、扣划业务、开销户业务等风险业务及审批授权制度做到逐级审核，层层把关。在日常办理各项业务时，严格遵守“支付结算制度”、“联行制度”、“人民银行结算账户管理办法”和“中国农业银行会计结算制度和现金制度”，保证每笔业务合法合规；在信贷资产方面，组织客户经理部、信贷管理部相关人员落实新贷款规则及《商业银行法》《担保法》、《贷款通则》、《商业银行实施统一授信制度索引》、《商业银行授权、授信管理暂行办法》等法律法规，强化贷前调查的尽职性，贷时审查的审慎性，贷后管理的有效性；在财务会计方面：支行按上级行规定，及时编报财务计划，并经有权部门审批后执行；在费用开支方面，执行“一支笔”审批制度，严格将费用开支控制在上级行核批的费用指标内。对各项营业收入、成本与费用，各项资产减值准备的计提，按照国家有关法律法规和上级行

的制度规定及时提起，无虚报利润，虚增收益的现象。在国际业务方面，支行始终按照国家外管政策的要求，合规经营，无超范围，超权限办理业务现象存在，国际业务部门制定内控制度和岗位责任制，对售付汇业务、结汇业务、开证业务设立二级审批，做到互相监督，互相制约，保证外币业务健康稳健的发展。

在此次检查中，也发现存在一些问题：

1、会计结算现金管理方面

（1）抹账程序操作有误，存在逆程序操作现象：

2006年1月5日**记账传票抹账，1c0b003记账传票重记；

2006年6月1日1c0h00传票重记，1c0h00抹账。

（2）部分柜员未坚持“一日三碰库（箱）”制度

1c06柜员11月8日和11月10日各少1次碰库。

（3）柜员休假，短期离职，现金箱余额未清零。

（4）对账单回收率较低，未达标准，且贷款户一直未发放对账单。

（5）未按规定设置安全金库：未为储蓄柜员配置备用金库，日间办理业务时，将备用金库堆放在柜台下的安全隐藏台内。

（6）未按规定设置计算机设备定期检查和报废登记簿。

（7）自律监管工作内容涉及面不全，且未使用统一制

式监管登记簿。

2、在财务会计方面

（1）长期国家债券（国债）未按季计提利息，计入当期长期投资收益。

（2）工资发放未通过应付工资科目核算。

（3）财务传票章戳不全，记载不规范。

（4）2006年未按规定设立低值易耗品使用保管台账。

（5）2006年1月-11月末，长期待摊费用余额11400元，未按季摊销。

3、在国际业务方面

（1）结售汇敝口头寸超限额，2006年9月4日美元结售汇科目余额为73294。79元，超省行规定限额。

（2）保证金帐户使用不规范，****化工有限公司及其项目部开立的信用证保证金帐户在2006年1月1日-12日期间办理过人民币结算业务。

4.信贷方面

2006年至2007年3月，**支行信贷部门发生公司类贷款业务

笔，其中新增贷款5笔，转贷业务1 笔。承兑汇票业务1笔（已收回），小额质押贷款

笔。

至2007年3月支行信贷总额

万元。按五级贷款分类管理；正常类贷款

万元，关注类贷款

万元，次级类贷款

万元，可疑类贷款

万元，损失类贷款

万元。

下面把2007年业务经营管理检查中信贷自查阶级的工作及发现的问题汇总如下：

1、核实支行全部信贷资产质量通过检查核对2006年末及2007年3月项目电报，会计报表于信贷资产质量监测表中统计的贷款质量的数据一致，贷款形态调整基本上及时准确合规，借新还旧符合人民银行的有关规定。

2、信贷业务流程进行内控检查

2006年至2007年3月，支行按上级行要求对所辖的客户信用评级共计

笔，经查无人为调高客户信用等级的行为。客户统一授信制度能够贯彻执行，支行信贷各环节管理中，包括信贷调查、审查、审议、审批，发放、贷后管理中实行审贷岗位分离，定期召开贷审会，向上级行实行备案或报备，执行了主责任人制。

贷款中发现：

(1）贷款调查中贷前人行咨询系统查询不及时，一部分贷款出现漏查，晚查的问题。

（2）贷款档案尚待规范。档案交接不规范，档案归档过程中或缺档案管理员签章、或缺移交人、监交人的签章，大部分档案未打页码。

（3）个别贷款监管不到位，对企业的经营、生产资金流向等情况了解肤浅，贷后检查材料过于简单，流于形式。

经过10余天的突击检查，支行本着实事求是的工作态

度，对2006年以来信贷、财务工作的各个环节进行清理，充分暴露支行工作中所存在的问题，依据相关文件规定，对贷款发放的程序，贷款的调查，审查、审批、贷后等方面以及信贷的授权、授信、审批权限等进行一一检查，支行将本着边查边改的原则，对支行能够解决的问题自行解决，支行解决不了的问题请示报告研究解决的办法。我们继续组织全体相关人员学习省市行的有关文件，对照规则找不足、改错误，为今后的业务经营管理的正规化打下良好的基础。

年月日

企业风险自查报告 篇11

设立登记是指将企业设立的相关事项上报企业的登记注册机关，由企业的登记注册机关依法审查、核准后，颁发营业执照的过程。

1、法律风险：已经登记注册的企业名称，在使用中对公众造成欺骗或者误解的，或者损害他人合法权益的，应当认定为不适宜的企业名称予以纠正。如企业名称与他人在先驰名商标相冲突，可能欺骗公众或者对公众造成误解的，相关权利人可向企业名称登记主管机关申请撤销该企业名称登记，并可依法追究该企业的侵权责任。

2、风险防范：为避免企业名称与他人注册商标专用权冲突，应当事先进行商标查询。同时为有效保护自己的企业字号不被他人以商标形式注册，建议在企业名称登记后及时将该企业字号在相应类别上申请商标注册，予以商标保护。

根据我国法律的规定，公司股东或发起人需要按期足额缴纳公司章程中确定的出资额。以货币出资的，要将出资足额存入指定的银行账户;以非货币财产出资的，要办理财产权的转移手续。

1、出资瑕疵种类：(1)出资评估不实，即出资人以实物、工业产权、非专利技术、土地使用权出资时，其评估价额高于出资财产的实际价额。(2)虚假出资，指出资人违反法律规定未履行出资，通过虚假手段取得验资机构验资证明，从而造成表面上出资，但实际上并未出资的情形。(3)抽逃出资。指出资人在公司成立后，将其所交纳的出资额暗中抽逃撤回却仍保留股东身份的行为。

2、法律风险：对虚报注册资本、提交虚假材料或者采取其他欺诈手段隐瞒重要事实取得公司登记的，应由公司登记机关责令改正，处以罚款;情节严重的除撤销公司登记或者吊销营业执照外，未缴纳所认缴的出资、出资评估不实、虚假出资、抽逃出资的股东，还应当向已足额缴纳出资的股东承担违约责任，同时应当向公司承担差额补缴责任，并承担相应的民事赔偿责任甚至刑事法律责任。

3、出资瑕疵的法律风险防范：企业应设置工作流程，严格按企业工作流程规范、审核，按国家法律法规规定执行以避免类似抽逃出资引起的法律后果。

1、经营范围分类。分为许可经营项目和一般经营项目。

2、法律风险：企业未经批准、登记或者违反相关规定超经营范围经营的，尤其是许可经营项目，属非法经营，由企业登记机关依据《无照经营查处取缔办法》予以查处，可处以没收非法所得、罚款直至吊销营业执照等行政处罚，同时企业还将承担因此可能导致的合同无效的法律后果。

3、风险防范：企业应在核准的经营范围内开展经营业务。有前置审批的许可经营范围应当及时办理前置审批，在经营过程中不但要注意本企业经营不能超越经营范围，还要注意审核合同签约对方是否超越经营范围，以避免无效合同的产生及经济损失的发生。

通过梳理设立登记的工作流程中每个环节存在的风险点，建立起必要的工作流程;按照法律规定获取登记所需的资料，使整个设立工作程序规范化、合法化。同时通过加强与工商登记机关的沟通，力求所报送的资料更加符合登记规定，对可能存在的风险，也能得到更直接的指导和帮助，维护好出资人利益。

途径：找市面上的执照代办公司完成即可，花费元左右(不含注册地址费，注册地址费涨价严重，大约一年需要10000，如果带上记账费用，估计总共成本在15000到2万)

适应人群：无企业的客户，未来需要经常融资的客户(公务员，事业单位，央企高管客户除外)

途径：找市面上的执照代办公司完成即可，购买普通公司大约花费20000元左右(含地址费)，具体的费用因为公司注册年限、经营范围不同而有差别

劣势：购入公司的过往情况需要调查清楚(因而大部分客户都找代办机构完成，如果工商信息变更不彻底，容易造成工商或者税务的异常，影响个人征信等其他公允信息采集异常情况)

适应人群：有应急贷款需求的客户，希望立即拿到现金淘笋买二手房的客户

银行申请贷款有很多要求，最常见的是带“投资“字样的公司，银行是肯定不会介入的。

另外这几年实体经济经营很不容易，很多银行根据实体经济情况都设定了自己的风险偏好：支持类行业，关注类行业、谨慎受理类别的行业，还需要注意不要踩中这些谨慎受理行业的坑。

谨慎受理的行业很多，无法一一列出了，但共同的特点就是重资产、强周期行业，例如工程建筑、劳务外包，重型机械，煤矿、钢贸、冶金能类型的行业

目前银行重点扶持的是科技服务类型公司。

很多朋友的公司，注册资金只有10万，这类注册资金微小的公司其实在申请贷款的时候，会有扣分的影响，因而需要注意注册资金不要太多，但也不能太少。

注册资金1000万，有利于信用贷办理。

如果你是受薪人士，那么注册的公司/入资的公司请一定和你从事的职业有相关性，因为这样才比较合理。

简单来说，如果你是做公关的，那就注册一个科技服务类公司从事新媒体运营和传播;

其实银行也知道，一家咨询公司、投资公司、或者培训公司其实是没有什么资金需求的。因此作为想申请经营贷的借款人来说，更需要避免这类”不缺钱“的公司。

还要避免一些行业容量特别小的行业，例如销售绿植、销售民俗礼品的公司等等

通常我们建议注册的公司大多是科技类的公司、贸易类的公司。

按照以上注册公司指南，可以自己注册或者加入朋友的公司，在加朋友公司股东的时候可以占股20%，比较好点，如果自己买公司或者注册公司需要注意事项有那么呢?

2、如果收购公司，一定要写份转让协议，防止以前的公司有诉讼和财务风险。部分收购的企业开户比较多，可能会是银行账户管理费。

3、如果加股东，对于当前有诉讼，地址异常的公司，投资公司等都不能用，建议一定要了解清楚。

企业风险自查报告 篇12

公司的安全生产管理制度备案存档工作完整，各制度健全，应急预案完整，演练可行，各项操作规程考核效果较好，各级干部职工自觉遵守制度和规程内容，无违章现象。

公司领导与生产一线各班组组长签订了《班组长安全生产责任书》，各班组负责人安全生产意识较强，切实贯彻“安全生产人人有责”的思想，职工在自己岗位上认真履行各自的安全生产职责，为安全生产各项措施的落实，提供了有力的保证。

二、安全宣传教育和培训情况

公司根据上级领导的整体安排，组织开展了多种形式的宣教活动。一是深入开展普法教育，通过召开安全生产会议等形式，宣传和学习《安全生产法》等法律法规。二是丰富宣传活动形式，通过组织职工进行安全知识教育，参加消防安全演练及氯气泄露演练，并利用宣传栏、横幅、标语等宣传各种安全知识、及安全法规。使广大员工深入了解安全，广泛重视安全，极大提高了全员安全生产意识。

通过各种形式(警示牌、宣传栏、标语等)使员工明确自己岗位存在的危害因素及预防措施，明确在危害发生时的`救护措施。培养员工熟练掌握小型工伤的紧急处理技能，将伤害控制在最小程度。使职工能够熟练的使用劳动卫生防护用品，降低职业病危害，预防职业病的发生。使职工能在突发事故中正确熟练地采取自救和互救措施。

公司共组织安全生产知识培训3次，召开安全生产会议5次，总结安全生产工作中存在的隐患，针对存在的安全隐患制定整改与预防措施，交流安全工作经验，传达安全生产方面的文件，布置有关安全工作，通报安全检查情况。

三、落实安全责任和隐患整改情况

设备、管道、安全防护装置及平台、爬梯、护栏、支架等防护设施的保养维护记录齐全有效。设备、管道表面清洁，无破损、裂痕，无跑冒滴漏现象，各种阀门、仪表正常。各种安全消防设施配备齐全、合格有效，操作人员按规定穿戴劳保防用品。有毒有害场所设置事故柜存放的防护急救用品齐全有效，并进行定期检查。

电气设备的安装和维修，由电工操作，非电工不准装修电气设备和线路，对易发生事故的电气设备有专人管理，责任到人。电工人员作业时能够按规定配备劳动保护用品，按操作规程作业，并定时检查线路及一切电器设备，所有高压危险场所，都设置了防护设施和警示标志，非电工作业人员严禁进入配电房或电气设备护栏内、严禁私拉乱挂、严禁靠近高压危险场所。

安委会小组成员按照要求，分阶段开展了4次安全生产大检查(春节、春季、五一、安全生产月)。检查出的各类隐患作出整改及治理方案，真正消除了事故隐患。每月进行一次自查。在检查过程中，我们坚持xx的原则，针对薄弱环节和可能出现的问题，认真进行全面排查，重点检查安全制度是否落实，安全措施是否到位，安全防护设施设备是否齐全完好，漏洞隐患是否纠正。

四、应急预案制定和演练情况

为防止突发事故的产生，公司安委会小组针对部门员工进行了2次突发事故预案的学习，(消防安全学习和漏氯安全学习)在学习的基础上针对单位生产的特殊性，模拟了突发火灾消防演练和加氯系统泄漏演练。在演练上着重考察了员工应对突发事故的能力、对突发事件的排查处理及人员自我防护措施等情况。通过实地开展应急预案演练，提高员工和管理人员的安全思想意识，使员工清楚认识到了安全在生产上的重要性，增强了员工应对突发事件的能力，逐步健全和完善应急救援预案，提高员工应急处理及实地救援的技能。

五、存在的问题：

1.公司的安全生产资料的分类整理落实不到位。尽管企业的安全生产资料齐全，但没有做到分类整理存放。

2.安全生产教育培训力度弱。对开展安全生产教育活动力度不大，特别是对驾驶员开展的安全生产教育流于形式，从业人员的安全生产意识提高缓慢。

3.对公司的安全隐患排查没有落实到实处。

六、下一步工作措施

1.进一步加强对公司安全生产资料的分类整理工作的落实，确保公司安全生产资料的准确、齐全，并分类整理存放。

2.加强对公司从业人员及驾驶员的教育培训工作，安全教育学习每月一次，落实学习教育制度，不断提高他们的安全意识、责任意识，切实维护道路运输安全秩序。

3.进一步加强公司的消防设施管理的落实，加大安全隐患排查力度。

企业风险自查报告 篇13

开展纳税人涉税风险自查工作的通知

为进一步提高纳税人税法遵从度，建立良好的税收环境，实现纳税人自我修正涉税问题，有效防范税收风险，特开展纳税人涉税风险自查工作，请见到此通知的纳税人按要求认真做好自查。关于本次在查的具体要求如下：

1.本次排查的属期为2011年1月-2014年9月。

2.开展自查的时间：2014年10月1日-2014年11月17日。 3.自查结果于2014年11月1日-2014年11月17日期间通过神州浩天申报接收系统随申报上传。（纯所得税户，2015年1月征期上传）

4.上传内容及操作说明： （1）随告知提示下载相应文件

（2）进入申报界面，打开《自查结果统计表》，如果下载的文件中包含dat文件或zap文件，点【导入】，选择已下载的dat文件或zap文件，确定导入；如果下载的文件中不包含dat文件或zap文件，直接填写《自查结果统计表》

（3）填完《自查结果统计表》后，点击【导出】

（4）点上传文件，选择需要上传的《自查报告》和其他附件 （5）选择导出路径，完成导出，生成结果回收文件

（6）2014年11月申报时，申报系统会有回收提示，上传之前生成的回收文件即可，上传其他格式的文件一律无效 5.自查报告采取问答式，无问题的项目须填写“无问题”，有问题的项目须具体填写涉及的金额、税额及问题描述。

6.通过梳理涉税风险提示要点，发现当期问题的随申报进行相应调整；发现以前属期问题的，在2014年11月18日至2014年11月30日期间，前往所属税源管理部门开具《纳税评估、税务核查、税务稽查调整企业应纳税所得额传递单》后，在申报大厅办理补充申报、缴纳税款及滞纳金等业务。

7.请收到《自查提纲》的纳税人对本企业涉税问题认真对照自查，发现问题及时更正，提高本企业税法的遵从度。税务机关回收自查结果后，将逐户对自查结果深入整合分析，对仍然存在涉税风险的企业开展纳税评估、税务稽查，同时自查结果作为企业档案留存，用于企业信誉等级管理。

2023风险自查报告

在学习或工作中，无数的成功者证明了付出努力和辛勤实践的重要性。目前，报告的使用人数在不断增长，其应用范围可谓无处不在。希望这份"风险自查报告"能够给您带来实用的信息，您会在这里找到丰富有趣且实用的阅读素材和工具！

风险自查报告 篇1

xxx公司经xx批准，于20xx年3月25日注册成立，注册资本9亿元，属国有控股的政策性担保机构，控股股东为xx。主要经营范围为：融资担保，投资担保，咨询服务。

根据国家融资性担保业务监管部际联席会议《关于部分融资性担保机构违法违规经营的提示和开展风险排查的函》（融资担保函20123号）要求，我公司高度重视，对20xx年3月31日至20xx年8月31日发生的所有经营业务和资本金情况进行了全面自查，现将自查情况报告如下：

一、注册资本金落实情况

截止20xx年8月31日，我公司注册资本9亿元，实收注册资本9亿元。货币资本全部用于公司日常经营，未有通过应收帐款、委托贷款或其它投资等方式变相抽走资本金，而后从事高风险经营活动的行为，未有将资本金超比例投资或用于发放委托贷款的行为。

二、客户保证金管理情况

根据《融资性担保业务监管部际联席会议关于规范融资性担保机构客户担保保证金管理的通知》（融资担保发20xx1号），我公司及时制定了《客户担保保证金管理办法（试行）》，明确客户保证金收取、退还及代偿的标准、条件和程序以及专户管理等要求，根据业务经营需要，在招行、广发、建行等8家银行开立了“存入保证金”专户，专门用于客户保证金的收取、退还和代偿，确保专款专用。

三、实际控制人模式和关联交易的问题

我公司控股股东为xxx，出资金额xx亿，占注册资本的40%，未有通过其他公司代持股份的方式跨区域设立担保机构掩盖实际控制人身份的行为，与控股股东不存在关联交易等行为。我公司未有非法吸收公众存款或非法集资的行为，不存在股东因个人借款、应付帐款、应付承兑款而负有巨额债务的行为。

四、风险代偿情况

裁止20xx年8月31日，我公司累计发生代偿2笔，金额945万元，已收回代偿1笔，金额562万元，期末代偿笔数1笔，代偿余额383万元，对担保业务中出现的贷偿按规定履行了正常的代偿手续，未有通过向担保客户发放委托贷款置换银行贷款等方式掩盖代偿风险。

风险自查报告 篇2

个人工作自查报告

一、存在问题

一是对审理工作为围绕中心服务大局、坚持树立和落实科学发展观的意识还不够强。二是学习钻研政策理论、法律法规还不够深入，培训审理业务的力度较弱。三是对待被调查人、申诉人的思想教育能力还有待提高。四是指导基层审理业务办法和措施还不够得力。

二、存在问题的原因分析

首先是思想上对自觉实践“三个代表”重要思想，牢固树立和落实科学发展观的重要性、紧迫性认识不到位。没有把审理工作放在全局上考虑，按照科学发展观的要求扎实做好审理工作。其次，对政策法规学习的积极性不够，仅仅满足工作遇到问题临时学。第三，由于工作中争先创优意识薄弱，从而忽视了不断提高自身素质和工作能力。

三、整改措施。

一是坚持以科学发展观为指导，进一步加强案件审理工作，同时正确处理好加大办案力度与依纪依法办案的关系。二是以深入开展学习实践科学发展观活动和“以严格依法依纪、安全文明 1

廉洁办案为主要内容的纪律作风教育活动”为契机，切实加强政治理论业务学习，不断提高综合素质。通过“走出去”、“请进来”的方式，组织审理干部到审理工作先进的地方学习交流，或者请审理方面专家来传授如何做好审理工作的经验。三是加强工作创新，提升工作能力。以开展争先创优活动为契机，争创一流工作业绩。四是强化纪律约束，努力改进工作作风。实施“一线工作法”，自觉遵守各项规章制度。

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个人自查自纠报告(新)2016-07-07 21:37 | #2楼

自参加公司开展的自查自纠活动以来，本人认真学习领会党的十八届三中全会的有关文件、系列重要讲话以及公司下发的各种文件，并结合自身工作实际，深入细致地查找自己在学习态度、工作方法、管理经验及日常管理工作的执行力度等方面存在的问题。作为一名分公司的管理人员，更应该深刻剖析存在问题的原因，提出切实可行的整改措施，切实转变作风，提高工作效率。现将本人自查自纠情况报告如下：

一、存在的主要问题

（一）学习缺乏主动性，不够系统、不够深入。作为企业的基层管理人员，需要有较高的政策理论水平和较强的业务技能知识，才能做到实现理论联系实际、理论指导实际，而我目前与这样的理想状态还存在一定差距。其根本原因有以下几个方面，首先对学习的必要性认识不足，认为身处基层，只要把全年生产经营指标任务完成，做到领用户满意，确保不发生安全责任事故就够了，学不学一样能搞好工作；其次学习方法欠佳，没有把理论知识联系实际工作去学，学习内容也不够全面、深入，疏于学习政策理论和法律法规及企业管理方面的知识。由于放松学习，自己的综合素质鲜有提升，就如同缺少了进步的深层动力。

（二）工作主动性有所欠缺。诚如前文提及到，作为基层管理者

可能只着眼于当前面临的实际问题，而很少利用全局观念去思考更为宏观的问题。而缺乏创造性思维、缺乏进取精神也让日常工作囿于简单的“结果导向型”工作方式。要想成为一名优秀的管理者，必须要在日常工作中理清思路、有的放矢、锐意进取，重新掌控在日常工作中的主动权。

二、存在问题原因分析

一是自身学习不够，思想素质、理论教养、认识水平不高。特别是对马列主义、毛泽东思想、邓小平理论、“三个代表”重要思想的学习、理解不够透彻和深入。没能完全运用科学的理论武装自己的头脑、指导自己的言行，从而导致认识上、行为上的一些偏差。二是宗旨观念不强，对照本次自查自纠活动的主题“勇于担当、履职尽责”来说，在依法治企、降本增效、爱岗敬业、提升服务等方面还有一定的提升空间。三是自我要求不够严格，反映出一定程度的失之于宽。无论是思想意识还是工作上，有时思考问题、处理问题显得不够严谨，有图“完成任务”，“交差”的观念，不讲究精益求精。

三、整改措施

对照开展自查自纠工作的原则和指导思想，结合公司文件精神，认真反思和检查自己的问题和不足，自查剖析存在问题的根源。认真面对，慎重对待，深刻检查，提出改正自己的措施，为下步彻底改正自己的不足提供思路。 我将自觉按照以下措施改正自己提高自己。

（一）刻苦学习，振奋精神．提高工作水平要自觉把理论学习作为自己的第一需要，联系实际学，扎实深入学．学以致用，不断提高工作水平，提高为人民服务的本领，杜绝“形式主义、官僚主义、享乐主义、奢靡之风”等不正之风，充分展示自己的能力。要把自己空余的.时间都放在学习上，学习党的基本路线、方针，政策，学习分管业务，不断用新知识、新理念武装自己的头脑，增强自己的才干，提高驾驭工作的能力。 （二）开拓创新，不断进取，要敢于冲破传统理念和习惯势力的束缚，不因循守旧，要创造性地开展工作，不断总结和完善已有的经验，找出新思路、新方案，落实新举措，开创新局面。着力做到在依法治企、降本增效、履职尽责、安全监督、提升服务等“六个勇于担当”，为实现“六个一”目标奠定坚实的基础。要严格要求自己，克服松懈心理和懒散情绪，树立崭新的奋斗目标，保持旺盛的精力，积极肯干，吃苦耐劳，为实现“企业发展、成果共享、员工幸福”的“蓝天梦”贡献出自己的一份绵薄之力。

新蔡燃气分公司

银行 个人工作自查报告2016-07-07 20:59 | #3楼

为改善工作质量，提高工作效率，提升服务水平，减少工作中的缺陷，杜绝不良行为，行里开展了这次个人工作自查。本人对照制度执行情况和操作规范性进行自查，做到边学习、边对照、边检查、边整改，从思想上、工作效率上、工作作风上、生活作风上等方面进行自查自纠、补缺补漏。下面是我对本职工作进行的总结及反思。

一、 大局意识方面，能够服从领导工作安排，认真执行各项规章制度和操作规程，对待工作有责任心和全局意识，同时在工作中也注重培养自己的综合素质和工作能力。

二、 工作效率方面，认真履行自己的岗位职责、努力工作，自觉杜绝自由散漫。对自已的本职工作和领导交办的任务，能按时、按质完成；同时能够自觉努力学习，不断提高自己业务和技术水平，不停地进行知识更新，认真履行自己的责任和义务，用一个中层干部的标准要求自己，更好地为我行事业发展作出贡献。

三、 工作作风方面，能够洁身自好，遵守组织纪律、遵守职业操守，不贪图个人小利益，不拉帮结伙，能够团结同事，工作时间不谈论与工作无关的话题，能分清主次处理好工作和个人生活关系。

四、 生活作风方面，作风端正，无不良社会关系，无赌博、嗜酒、博彩等不良嗜好，能够处理好个人问题。

常反思善总结，提高警惕及时发现问题及时采取改进措施，有利于排除风险隐患，提高工作效率。通过开展这次个人工作自查，发现自己仍存在很多不足之处。

一、 思想有时有所松懈，学习意识不强。自入行以来通过深入学习有关的规章制度和操作规程、合规文化培训了解了行内合规文化的必要性；经案防实务学习，以典型案件为反面教材也充分认识到案件的严重危害性。但有时工作一忙就对业务学习有所放松，自觉性不高，不能真正的做到在工作中学习，在学习中进步。今后要更深入学习并认真执行有关的规章制度和操作规程，提高意识，多思考，善总结以使自己得到提示。

二、 创新意识不足。通过自查以及与同事们的互查后，我深刻的感觉到自己在平日的工作中只专注于自身工作，而对营业部的整体规划及其他员工的关心和帮助做的还有所欠缺。作为一名老员工，在今后工作中不仅要做好自己的本职工作，还要考虑到要有能组织整个机构条理工作的能力，以及本机构和其他部门的协调能力，在工作中要起到模范带头作用。

三、 工作积极性偶有下降。长期枯燥的会计工作使得自己工作积极性偶有下降。在今后工作中，我会尝试克服这方面的影响，清醒把握尺寸，出现问题时尝试解决问题，同时应学会掌控工作节奏，在工作状态好坏的不同情况下，处理不同的工作。

总之，这次个人工作自查在改进工作不足之余对我来说是一种进步。在今后的工作中我们仍需怀着良好的职业操守，本着实事求是的职业作风，在问题面前不要害怕，要学会多看、多学、多想、多做，扎实自己的业务素质，不断完善自身业务水平。

营业部：XXX

2011年8月25日

个人自查自纠报告2016-07-07 11:20 | #4楼

自开展个人自查自纠活动以来，本人能认真学习领会有关精神，并结合自身工作实际，深入细致地查找存在的问题，剖析存在问题的原因，提出切实可行的整改措施，切实转变作风，提高工作效率，现就本人自查自纠情况报告如下：

一、存在的主要问题

(一)学习缺乏主动性，不系统、不深入。学习不够主动，往往要局里组织学习时才学习，自己没有学习计划，即使自己有时想到要学习，但又不知学什么东西，拿起书又学不进去。在学习的深入性和系统性上也做得不够，有许多东西往往学后就丢，浅尝辄止，钻得不深，学得不够。

(二)工作主动性有所欠缺，自己对自己没有严格地要求，往往满足完成任务。如何创造性地开展工作思考的不够。

(三)进取意识不强，性情急躁，工作方法简单。缺乏进取精神，有时工作中遇到困难还产生埋怨和抵触情绪，思想消极，不主动找原因，使自己工作陷于被动。

二、存在问题原因分析

一是自身学习不够，思想素质、理论教养、认识水平不高。特别是对马列主义、毛泽东思想、邓小平理论、“三个代表”重要思想的学习、理解不够透彻和深入。没能完全运用科学的理论武装自己的头脑、指导自己的言行，从而导致认识上、行为上的一些偏差。二是宗旨观念不强，自身定位不准，全心全意为人民服务的宗旨停留在口头

上，没有真正付诸实践。作为一名共产党员，没有以人民公仆的标准严格要求自己，一定范围内、某些事情上等同于普通群众。三是自我要求不够严格，反映出一定程度的失之于宽。无论是思想意识还是工作上，有时思考问题、处理问题显得不够严谨，有图“完成任务”，“交差”的观念，不讲究精益求精，而是草率了事；有时说话做事也没考虑自己的身份和所处环境，图一时之快，该说的说，不该说的也随口而出，没有过多考虑会造成什么影响和后果。

三、整改措施

1、刻苦学习，振奋精神．提高工作水平要自觉把理论学习作为自己的第一需要，联系实际学，扎实深入学．学以致用，不断提高工作水平，提高为人民服务的本领，充分展示自己的能力。要把自己空余的时间都放在学习上，学习党的基本路线、方针，政策，学习分管业务，不断用新知识、新理念武装自己的头脑，增强自己的才干，提高驾驭工作的能力。

2、开拓创新，不断进取，要敢于冲破传统理念和习惯势力的束缚，不因循守旧，要创造性地开展工作，不断总结和完善已有的经验，找出新思路、新方案，落实新举措，开创新局面。要严格要求自己，克服松懈心理和懒散情绪，树立崭新的奋斗目标，保持旺盛的精力，积极肯干，吃苦耐劳，努力将工作做到最好。

银行个人自查报告2016-07-07 22:15 | #5楼

为改善工作质量，提高工作效率，减少工作中的失误，杜绝不良行为，从而加强廉政风险防控的力度，联社开展了这次个人工作自查。本人对照制度执行情况和操作规范性进行自查，从思想道德上、岗位职责上、业务流程上、制度机制上等方面进行自查自纠、查漏补缺。下面是我对本职工作进行的总结及反思。

一、思想道德方面

本人能够自觉地学习国家的各项金融政策法规与联社下发的文件精神，加强政治理论学习，牢固思想防线。自入社以来通过深入学习有关的规章制度和操作规程、廉政文化培训了解了廉政风险防控的必要性；经案例防范实务学习，以典型案件为反面教材也充分认识到案件的严重危害性。

二、岗位职责方面

能够服从领导工作安排，认真执行各项规章制度和操作规程，对待工作有责任心和全局意识，同时在工作中也注重培养自己的综合素质和工作能力。认真履行自己的岗位职责、努力工作，自觉杜绝自由散漫。对自己的本职工作和领导交办的任务，能按时、按质完成；同时能够自觉努力学习，不断提高自己业务和技术水平，不停地进行知识更新，认真履行自己的责任和义务。

三、业务流程方面

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在工作中能认真履行岗位职责，管理好电脑，保管好柜员卡及密码，坚持当时记帐、按日轧帐、总分核对。办理存取款、转帐业务时，能按规定进行查询操作；对领取大额现金时，要求出示证件，并及时登记，大额的按权限审批；在办理开、销户、挂失定期存款未到期支取等业务能按有关规定，认真执行；实行双人复核、双人轧帐、双人临柜等制度，坚守岗位，不脱岗；实行印、证分管，管理好重要空白凭证，及时清点，认真核销；临时离岗时，印、证入箱，营业终了，认真核对帐务，重要空白凭证入库保管。

四、制度机制方面

能够按照国家金融法令，有关法规制度和现金管理条例，具体办理现金、有价单证的收付和调拨工作，正确办理残破币的兑换，严格库存限额，即使调拨和上解现金；能够自觉加强柜面监督，严格审查凭证要素，做好反假工作；正确使用有关登记薄，做到帐、簿、款相符；严格按规定处理长短款，发现差错及时汇报；严格按照广东省农村信用社综合业务系统柜员权限卡管理办法的有关规定，妥善保管好柜员卡和密码，做到保管严密，操作合规。

五、廉政风险防控措施

加强银行员工的廉政风险防控意识，定期参加培训。加强制度基础建设，完善会计内控制度。基层行应根据总行的规章制度，在深入调查的基础上，结合各自实际情况对现有业务制度进行清理，在全面综合考虑各项业务特点的基础上，建立统一的、标准的柜员岗位责任制和业务操作流程。对每项业务的每一个步骤和环节都进行标准化设

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计，并通过授权和制约机制在操作上落实。例如，加强不同岗位、不同部门、不同机构间的人员交换与交流。对同一个客户的业务服务，不可以长期由固定人员经办。

自查人：

二一二年

3 月 日

风险自查报告 篇3

一、基本情况

xx村位于琼海市xx镇南面，坐落于金牛岭脚下，距xx镇亚洲论坛永久会址4.6公里，距xx镇机场11公里，面朝生态优美的xx内海，远眺烟波浩瀚的南中国海，被九曲江、龙滚河环绕，同时拥有山峦林野风貌、南国田园风光、丘陵村落景观和海河湖泉景色，集“山水林田湖”的生态景观为一体，地理位置优越独特，自然禀赋得天独厚。全村辖10个村小组，301户，1075人，村域总面积631公顷(9469亩)。

二、物质环境

（一）无烟环境建设。xx村委会主动开展禁烟控烟工作，在村委会、卫生室及民宿等公共场所全面禁止吸烟，并张贴禁烟标志。对村内小卖店要求店家严禁售卖香烟给未成年人，同时村内党员干部发挥先锋作用，带头戒烟，为群众提供良好的无烟环境。

（二）健康村促进场所建设。xx村建有阅览室，并为村民提供健康教育书籍、宣传册等。村内设有篮球场，以及供群众锻炼、跳广场舞、散步休闲等活动的场地。村内垃圾桶数量充足，布局合理，村内垃圾每天集中统一及时清运处理，做到日产日清。

（三）健康村环境。xx村委会定期开展大扫除、病媒生物防制等活动，发动村民人人参与，清洁家园。村内还设有保洁员制度，确保做到垃圾日产日清，避免病媒生物滋生。

三、社会环境

（一）健康村制度。xx村大力开展美丽乡村建设，继续推进乡村道路硬板化及绿化建设工作中。xx村环境卫生整治形成长效机制，保洁员定期做好保洁，村委会定期发动群众清理卫生死角，倡导家禽家畜实行圈养。并为村民提供文化室、运动场所及器械等公共基础设施。

（二）加大宣传力度，号召人人参与。通过邀请专家讲解健康知识，利用宣传长廊、宣传手册、宣传横幅等宣传造势，营造人人参与健康村建设的良好氛围。

四、职工健康状况

xx村委会设有卫生室，并配备较充足的乡村医生，农村医疗环境较好。xx村村民积极响应参加新农合，村民就医得到保障。镇卫生院和镇计生办还经常组织义务就诊活动，村民满意度较高。

五、服务人群特点及健康需求

xx村委会村民主要从事种植业和渔业，长时间接受高强度的阳光照射，同时农村蚊虫较多，易发传染病，村民对于四害防治意识不强，对相应政策需要更多了解和宣传。

六、存在的健康问题及下步做法

（一）存在的问题

根据调查发现，“四害”密度较大，防制力度有待加强，部分村民对四害防治意识淡薄，农村杂物堆放过多以及盆盆罐罐积水的现象都易滋“四害”。控烟禁烟力度需进一步加强。农民业余生活不够丰富，活动种类较少，缺少相应的健身器械。

（二）下步做法

（1）加大病媒生物防制力度。配合好琼海净洁四害防治有限公司的工作，积极投放鼠药，做好灭蟑灭蚊工作。并准备开展秋季灭鼠活动，号召群众清洁卫生死角，清除堆放垃圾，翻盆倒灌等，做好病媒生物防制工作。

（2）加大控烟禁烟工作力度。对于小卖店加大巡查力度，禁止其售卖香烟给未成年人。在村委会公共场所设置好禁烟标志，并在宣传栏做好禁烟控烟宣传教育，提倡健康生活。

（3）丰富村民业余活动。开展多种形式的文化娱乐活动如广场舞、竞走、篮球赛等，为群众提供更丰富的业余活动。购置一批健身器械，号召群众参与体育锻炼，健康生活。

七、自查评估结果

我村正在大力打造美丽乡村，接下来将严格按照健康村试点单位的要求来打造xx美丽乡村，对本次评估报告中发现的问题，我村将马上开始整改，并发动群众参与其中，促成人人参与的健康村建设工作。

某村委会健康风险评估自查报告

风险自查报告 篇4

一、加强组织领导，积极动员部署

一是加强领导，精心组织。为切实做好廉政风险防控工作，促进干部廉洁从政，推进惩治体系建设，确保各项防范措施落到实处，我局成立了以局长为组长，其他班子成员为副组长、各科室负责人为成员的廉政风险防控工作领导小组，加强对廉政风险防控工作的组织协调、监督检查，领导小组下设办公室，具体负责廉政风险防控工作的日常运作、检查分析等各项工作。制定出台了《xx民政局廉政风险防控工作实施方案》，按照“一岗双责”的要求，将风险防控工作纳入全州民政系统党风廉政建设责任制工作目标，层层签订责任书，与党风廉政建设责任制同部署、同落实、同考核。二是积极动员，提高认识。组织召开由全局干部职工和下属单位负责人参加的动员会，学习传达上级关于廉政风险防控工作文件精神及《中国共产党党员领导干部廉洁从政若干准则（试行）》、《中央政治局关于改进作风密切联系群众的》、《云南省委改进工作作风密切联系群众十项规定》等，局长在动员会上要求全局干部职工要深刻领会廉政风险防控工作的必要性和重要意义，要认真落实廉政风险防控工作的各项措施，准确界定风险点，切实筑牢前期预防、中期监控、后期处置三道防线，认真抓好计划、执行、考核、修正四个环节，确保工作取得实效。通过学习，使大家认识到开展廉政风险排查、建立防控机制是融教育、制度、监督于一体，能从源头上有效防控廉政风险的新机制，从而做到人人主动参与，人人提高认识。

二、务实工作基础，提升廉政防控水平

（一）查找岗位风险，构建防控网络。一是查找廉政风险源。查找廉政风险点是有效防范风险的前提。采取自己找、同事帮、领导提、组织审的工作方法，对领导岗位，重点查找在重大事项决策、重要人事任免、重大项目安排、大额资金使用等方面存在的廉政防控风险点。中层岗位，重点针对审批、执法、管理等环节查找在行使行政审批权、执法权、内部管理权过程中存在的廉政风险点。直接承办人，主要对照岗位职责与业务分工、关键环节、工作制度，查找在履行职责、执行制度、管理人财物过程中存在的廉政风险点纳入风险点查找范围。二是查找风险点。重点查找个人岗位风险、科室风险，分别填写个人、科室《廉政风险防控登记表》。三是评定风险等级。针对查找出的廉政风险点，按照危害程度和发生频率等进行分析评估，确定不同的风险等级。对已自查出的各类风险，经局廉政风险防控工作领导小组审核把关后，予以公示备案。共核定内部机构廉政风险点24个，个人岗位廉政风险点53个，保证了廉政风险的查全、查深、查透、查准。同时按照权力、岗位的风险因素、发案频率与可能造成的经济损失、社会影响等，将廉政风险划分为“高”、“中”“低”三个等级，其中内部机构高级风险点9个，中级风险点13个，低级风险点2个；个人岗位高级风险点16个，中级风险点27个，低级风险点10个。

（二）规范权力运行流程，进行“流程再造”。针对民政工作面宽、点散、事杂的特点，按照“谁行使、谁清理”的原则，对领导班子成员、各科室科长和直接承办人在内的岗位进行了全员清理，确保横向到边、纵向到底、不留死角。按照职务岗位、业务岗位、内部管理岗位重新规范了岗位职责，对民政业务每个工作环节加以修定完善。在全面清理权力项目的基础上，按照形式简洁、操作简便”为标准，以“规范运行、提升效能”为目标，绘制了11个权力运行流程图，进行“流程再造”，进一步明确职权名称、内容、办理时限和法律依据，促使权力更加明晰、流程更加优化、监督更加到位、管理更加规范。

（三）健全制度，完善反腐倡廉规章。推进廉政风险防控工作，制度是保障。先后建立健全集体领导和分工负责、重要情况通报和报告、重大决策征求意见等各项制度，建立决策失误责任追究制度。落实集体领导与个人分工负责相结合的原则，完善内部监督约束机制和责任追究机制；落实民主生活会制度；完善领导干部述廉、目标考核制度；完善并严格执行领导干部重大事项请示、报告制度；完善党内民主集中制度，重大事项坚持党内协商，共同决策；健全完善党内情况通报、情况反映和重大决策征求意见等制度，逐步推进财务、采购等各项政务党务公开。真正形成用制度管权，按制度办事，靠制度管人的有效机制。

（四）全方位防控，实行动态管理。在全面清权查险的基础上，根据廉政风险的危害程度、形成原因等，制定了130条防控措施，并借助内部管控、全面公示和社会监督三个平台建立全方位的防控网络。在工作中，注重构筑三道防线，实现动态管理。一是落实前期预防，就是针对党员干部日常生活中可能出现的各类风险，从加强党性修养、思想道德建设和制度机制层面主动做好防范，限度地从源头上排除可能发生不廉洁问题的隐患，增强其廉洁自律的主动性和监督制约机制的有效性。二是落实事中监控，就是结合岗位廉政教育，运用内部监控、信息预警等形式及时发现苗头性、倾向性问题，实现事中控制。三是做好事后处置，就是对有明显表现的个人及时进行纠错和提醒；对有轻微违纪行为，群众有较大反映的，采取批评教育、诫勉谈话、责令整改等方式，进行超前防范和动态监督；对整改不力，群众仍有反映的，按照相关规定予以追究，努力做到没有问题早预防，有了问题早发现，发现问题早纠正，严重问题早查处。

三、积极防控、注重效果，努力提升部门新形象

（一）增强了廉政风险防控意识。在岗位廉政风险防控体系建设中，局机关干部职工经过学习动员、相互讨论、岗位查找、措施制定，进一步提高了对各自工作岗位重要性的认识，通过正反典型教育、廉政文化教育等多种形式的教育，进一步明确了自己的权限和职责，牢固树立了有岗位就有职责，有职责就有权力，有权力就有风险的观念，增强了风险意识和廉政意识，（二）规范了内部防控措施。廉政风险排查是对各岗位人员职责履行的督查，根据各岗位人员的工作内容、任务和责任，结合有关规定，接受领导和社会监督。通过全面清权、科学分权、公开“晒”权和民主评权等防控措施，进一步简化了行政审批环节，提升了为民办事效率。通过搭建内部管控、全面公示和社会监督三个平台，统筹利用民主评议党风、政风、行风的监督效应和整体社会舆论等监督资源，形成了有效的监督机制，督促广大党员干部正确、健康、有效地履行职责，远离风险。通过开展廉政风险防控工作，有力推动了各项权力的规范、公开和高效运行，使广大党员干部的服务意识明显增强，工作效率和服务水平明显提高，工作作风明显好转，机关效能建设水平进一步提升。

风险自查报告 篇5

一、加强领导，提高认识，全面推动风险预警防控工作

按照学校的统一部署，动画学院把风险预警防控作为党风廉政建设的一项首要工作来抓，精心组织，认真部署，扎实推进风险预警防控工作。

根据要求，我们认真组织学习了学校关于推进风险预警防控工作的有关文件精神，把建立风险预警防控机制工作作为一项重要的政治任务来抓，列入重要的议事日程，动画学院党总支及时召开了党员专门会议，对风险预警防控工作进行了认真的组织部署。要求全体教师党员干部、学生党员要统一思想，提高对风险预警防控工作重要性的认识，不断增强自我防控意识。

二、加强领导，组建专门工作小组

为加强动画学院风险预警防控工作的组织领导，成立了动画学院风险预警防控体系建设领导小组，党为第一责任人，负责风险预警防控机制工作的组织领导，领导小组下设办公室，由辅导员、办公室秘书负责具体工作。

三、加大宣传教育力度、开展对风险点的排查

为了进一步推进动画学院风险预警防控工作，组织全体党员干部学习有关文件精神，认真研究分析当前反斗争的严峻形势，从工作实际出发，认真查找岗位职责风险，要求全体党员干部要自觉接受监督，增强党员干部的风险防范意识，制定有效防范措施，积极化解风险。

在排查过程中，重点突出一个“细”字，围绕岗位权力以及权力运行过程中可能出现问题进行查找，抓住重点部位和环节，从思想道德、岗位职责、外部环境等方面，认真查找系部领导岗位、辅导员岗位、办公室岗位等三个层次的风险，确保查找风险点无遗漏。

风险自查报告 篇6

环境风险自查报告

一、引言

自然环境作为人类生存和发展的基础，对于维护人类的健康和可持续发展至关重要。然而，随着人类活动的不断扩张和工业化进程的加快，环境风险问题也日益凸显。为了更好地落实企业的环境保护责任，我们进行了一次环境风险自查，并撰写了此报告，以便及时发现问题并采取相应的措施。

二、自查目的

环境风险自查的目的是为了评估企业的环境风险状况，并针对发现的风险问题制定相应的应对措施，从而保护员工的健康、维护环境的稳定与安全。

三、自查内容

本次环境风险自查主要包括以下方面的内容：

1. 水环境风险

通过检查企业的废水处理设施和排放情况，评估其对周边环境的潜在影响，并检查是否存在违规排放的情况。

2. 大气环境风险

对企业的烟气排放进行检查，评估是否存在超标排放的情况，并检查企业是否完善了大气污染防治设施。

3. 噪声环境风险

检查企业的设备运行噪声、员工作业噪声等，评估是否存在超标噪声污染，并采取相应的声音防护措施。

4. 废物处理风险

检查企业的废物处理方式和废物分类工作，评估是否存在废物处理不当的情况，并提出相应的改进意见。

5. 土壤污染风险

评估企业的土壤环境质量，检查是否存在土壤污染，以及废弃物的存储和处置情况。

四、自查结果及风险评估

根据本次自查，我们得出了以下的结论：

1. 水环境风险评估：企业的废水处理设施完善，并成功达到国家排放标准，未发现违规排放的情况。

2. 大气环境风险评估：企业的烟气排放符合国家标准，无超标污染源。

3. 噪声环境风险评估：企业的噪声污染控制较好，未发现超标噪声源。

4. 废物处理风险评估：企业的废物处理方式规范，废物得到妥善处置。

5. 土壤污染风险评估：企业的土壤环境质量良好，未发现土壤污染的情况。

五、应对措施

虽然本次风险自查结果较好，但我们仍将进一步加强环境管理，包括：

1. 定期维护和检修污染治理设施，确保其正常运行。

2. 加强培训，提高员工对环境保护意识的重视，加强环境责任意识。

3. 严格按照相关法律法规执行，做到合规生产。

4. 不断改进废物处理方式，减少废物产生，并推广循环经济的理念。

六、结论

通过本次环境风险自查，我们发现企业在环境风险管理方面取得了一些成果，但也存在一些改进的空间。我们将进一步加强环境管理，提高全体员工的环境保护意识，全力打造绿色、环保的企业形象，为可持续发展做出积极贡献。

七、附录

自查过程中的相关材料和记录

风险自查报告 篇7

医疗安全隐患整改自查报告我院根据市卫生局下发关于医疗安全隐患整改活动的要求，认真组织广大职工学习活动精神，根据要求对医院各个方面的工作进行了专项整改活动。通过整改活动开展以来，现将我院整改时存在的问题及整改措施汇报如下：

1、存在的问题：

(一).医疗质量方面存在的问题

1.门诊科室存在的问题

根据门急、诊科室的管理要求，我院门急诊科没有单独设立，没有固定的业务技能强的门、急诊工作人员。门急诊医生持证上岗率不高，存在无证行医、非法行医情况。部分医务人员业务技能不高，不能够对一些常见急救设备进行熟练地掌握和应用，对一些基本急救技术掌握不够熟练。各科室之间配合不够紧密，科室人员之间协作不够。

医疗文书书写不规范。门诊处方书写不规范，要素不全，剂量用法不详，抗生素应用不规范，存在不合理用药情况。门诊留观病历内容过于简单，不能够严格规范书写留观病例。住院病例质量管理不到位，部分医务人员病例书写不规范、不及时。各种记录不规范，急危重病人谈话记录、抢救记录、疑难病例讨论记录、死亡病人讨论记录等书写不规范，书写要求远未达到医疗文书书写质量规范要求。各种门诊日志记录登记不全、不连续、不全面。部分医疗制度及核心制度建立不全、不完善。有待与进一步建立、健全、落实各科室相关制度，尤其是乡镇医院持续改进的核心制度各项制度落实不到位，部分制度已不符合现阶段医院管理的需要。

护理部存在的问题各项护理制度建立不全、不完善。以前的各项护理制度是以门诊制度管理为起点建立起来的，自从住院部大楼投入使用以来，原来的制度已经不等够适应现在管理的要求，现需结合住院部管理的实际情况建立相关标准制度。

2.药房工作中存在的问题

药房药品管理制度不建全。毒、麻、剧药品管理制度落实不到位，帐务记录不规范，管理有隐患。药品管理工作不到位，过期失效虫蛀药品仍存在。

医院因工作实际从事药品调剂的人员是非药学专业技术人员，由其他专业技术人员经药检局培训合格后上岗从事药剂调配。对相关药品调剂药品知识了解不够，处方调配时把关不严，时有不合格处方调剂发生。部分调剂人员责任心不强，时有调剂错药品情况发生

门诊工作人员服务态度不好，患者时有反应，服务态度、服务意识、服务质量差，医疗服务当中存在冷、碰、硬、顶等问题，服务态度有待于进一步提高改进。

护理工作人员服务质量不高，未能体现人性化服务。提供的基础护理和等级护理措施不到位，对住院病人的护理停留在原始阶段。部分医务人员医疗服务质量不高，服务态度差，患者反映强烈。部分护士岗位职责责任心不够，三查七对制度执行不到位，存在医疗隐患。护理差错报告和管理制度执行不到位，对患者的观察不到位，护士不能够主动报告一些护理不良事件。

3.药房工作人员　

        服务态度需进一步改进。工作人员服务意识差、态度不好，未能建立起以病人为中心的药学管理服务模式。对患者服务言语生冷，态度差，存在和病人吵架情况，患者反应强烈。服务态度方面有待于进一步提高。

部分医务工作者得过且过、进取心、责任感、主动性不强，需进一步增强工作责任感、紧迫感、危机感，增强服务意识，改进服务方式，改善医患关系，使群众对医疗机构的作风满意度明显提高。部分医务人员精神面貌差，工作期间不穿工作服、不佩戴工作证、脱岗、聊天、精神萎靡不振不能够以昂扬的工作状态投入到医疗工作当中去。

长期以来医疗系统存在卫生单位不卫生的情况，通过我院检查各科室地面、玻璃普遍存在卫生脏、乱、差情况，桌面物品乱堆、乱放,影响医疗卫生单位形象。

二.整改措施

1.为确保卫生整改工作顺利进行，达到整改方案的要求，为此成立卫生工作整改领导小组，负责医院整改工作，以提供坚强的领导保障机制。

组长xxx全面负责卫生院及各村卫生所卫生整改。

成员利政府负责各相关科室卫生工作整改。

xxx负责医护组及药房进行严格整改并上报院办。

　    xxx负责妇产科及妇幼保健工作整改

(1)建立医疗卫生工作整改制度的长效机制。由医疗卫生整改活动领导小组负责医疗质量和医疗安全管理工作，建立定期组织人员对医疗卫生工作管理监察制度，医院每周组织相关科室人员对各科室医疗工作情况进行专项检查，将检查存在的问题登记在医疗卫生督察表，即时提出整改措施，责任到人，限期进行整改，并组织相关人员进行整改情况检查。

(2)建立健全相关医疗工作管理制度。根据卫生局要求，建立健全各科室相关制度，尤其是乡镇医院持续改进的核心制度，建立医疗纠纷防范和处置机制，及时妥善处理医疗纠纷。制定重大医疗安全事件医疗事故防范预案和处理程序，按照规定报告重大医疗过失行为和医疗事故，有效防范非医疗因素引起的意外伤害事件。

(3)建立健全督查考核、奖惩制度。建立医疗质量督导考核制度，建立和完善医疗事故、医疗差错及医疗质量分析评议会议制度，将医疗质量与医疗安全指标，分解到科室和各人，形成医疗安全人人身上有责任、有指标。在本院建立定期专题研究医疗卫生和医疗质量会议制度，深入讨论、分析医疗卫生医疗卫生工作管理中存在的问题。将医疗工作中存在的'问题与个人考核相挂钩。

(4)加强职工业务技能培训，提高医疗服务质量。

医院医疗工作的提高是与全员医务工作者的努力实力不开的，所以加强医务工作者各方面的综合素质的培训和提高是前提，为此，我院将加强职工综合业务素质提高为突破口。根据卫生局培训要求今年计划选送4名医务人员到上级不同级别医院进行半年以上的脱产进修学习。通过培训，掌握临床常见技能的操作，为患者提供合理、简便、满意的医疗服务。为防止学习流于形式，结合卫生院绩效奖惩制度将学习效果及在临床中的应用情况纳入绩效工资考核，真正体现公平竞争，多劳多的，少劳少得的绩效考核制度。

提高医务人员综合素质，加强医德医风建设。

进一步加强职工的思想教育，认真学习医务工作者道德规范，利用每周星期一政治学习和每天晨会时间加强医务工作人员道德素质修养。

针对部分医务人员工作期间存在不穿工作服、不佩带工作证、脱岗、聊天、精神萎靡不振等问题。采取强力措施，规范医务人员工作行为，确保工作人员以昂扬的工作状态投入到医疗工作当中去。

在服务态度整治中，要针医疗服务当中存在的冷、碰、硬、顶等问题，抓典型、搞评议、重处理，狠刹不良风气，树立以患者为中心的新风正气。

在全体医务人员中开展文明礼仪培训，从动作、语言、神态、表情等各个细微方面进行强化培训，将礼仪培训成绩作为职工竞聘上岗的先决条件，严格考试考核，全面推广普通话，在医务人员当中扎实开展微笑服务，四心(爱心、耐心、细心、责任心)教育，把其作为医务人员思想业务素质教育和职业道德教育的核心内容，学习和受教育面要达100%以上。努力全兴全意为患者服务，树立白衣天史的形象。

强化管理加强医院管理，解决工作作风方面存在的问题。解决部分工作人员工作敷衍了事、抓工作浅尝辄止、工作作风漂浮的问题和工作得过且过、进取心、责任感、主动性不强的问题，使干部职工进一步增强工作责任感、紧迫感、危机感和服务意识，改进服务方式，改善医患关系，使群众对医疗机构的作风满意度明显提高。

重点改变部分科室负责人思想观念陈旧、因循守旧、**八稳、不思进取、组织管理能力弱的问题。解决部分医务人员工作无目标、无上进心，干工作丢三拉四，敷衍了事，背后搬弄是非，不利于同志之间团结，败坏良好的医院工作氛围。

加强管理提高各人素质修养，进一步强化各人与各人，科室与科室之间的协调，加强职工之间的团结，树立集体主义观念，发挥团队团结精神。树立科学发展理念，增强开拓创新意识，弘扬敢闯敢干风气，以好的作风带院风、促医风、树新风，形成良好的医疗氛围。

风险排查报告(分享10篇)

幼儿教师教育网小编用心制作的“风险排查报告”必能满足您的需求。总的来说，成功总是伴随着探索的历程，这也适用于各个工作和学习阶段。在总结某个阶段的工作或学习时，报告是必不可少的，它主要用于汇报和总结工作成果，并具有一定的指导作用。如果在阅读本文时您能够获得一些有益的教训，那将是我的心愿！

风险排查报告 篇1

一、统一领导明确要求

根据宜处非办通知要求，县政府组织人员结合本县实际，研究落实非法集资处置工作开展，制定了《全县开展20xx年第一次非法集资案件风险排查工作实施方案》，印发全县各乡（镇、场、街道）人民政府、县打击和处置非法集资工作领导小组各成员单位，要求各单位组织有关部门人员认真学习有关非法集资知识，明确要求，自20xx年8月1日至20xx年8月20日在全县范围内开展一次非法集资案件风险排查。多数单位领导充分认识风险排查工作的重要性和必要性，成立排查工作领导小组，建立了由主要领导亲自抓，分管领导具体抓，全体干部共同抓的工作机制和责任机制；野市乡结合实际制定了《野市乡20xx年第一次排查非法集资案件风险工作实施方案》，制定了详细的工作计划，明确了工作责任和要求，对辖区内农业农村、工商企业非法集资风险排查工作进行动员部署，切实做到思想到位、组织到位、责任到位，确保此次工作顺利开展。

二、多样形式，广泛宣传

各地各部门在县政府统一部署下，大力宣传非法集资的危害性以及依法惩处非法集资的法律法规，采取广播、标语、发放宣传资料等多种形式向广大人民群众进行宣传，教育群众识别非法集资的新形式和特点，提高广大人民群众的风险意识和识别能力，引导群众远离非法集资，同时公布举报电话，发动全县人民群众积极参与排查、打击行动，不断形成工作合力。

三、深入基层逐一排查

在县政府的周密部署和统一安排下，各乡（镇、场、街道）人民政府、县打击和处置非法集资工作领导小组各成员单位积极开展了风险排查活动。各相关单位人员到各乡镇向有关人员了解他们辖区的非法集资情况及到附近企业进行抽查的方式进行排查，对非法集资活动的重点地区以及房地产业、农业、林业、投融资业、广告业等重点行业和领域进行详细了解，向乡镇分管领导了解其辖区内是否存在非法集资的12种主要表现形式和8类涉嫌非法集资广告，并将排查情况统一报送到打非办。

四、搜集信息开展分析

通过采用例行检查、暗查等多种方式结合的方法，各地各部门灵活有效地开展了全方位、多角度的排查。

风险排查报告 篇2

为最大程度保障人民群众生命财产安全，确保我县安全生产工作有序推进。根据《**》文件工作要求，结合农村削坡建房风险排查整治工作，摸清底数，建立台账，作出整治的计划，按目标任务完成排查整治工作。

（一）全面排查、建立台账。

**委托第三方专业机构对各镇（街）20xx年1月1日前已建成并入住使用的农村削坡建房进行风险排查，并认定风险等级，建立农村削坡建房风险点整治工作台账，锁定既有存量，我县农村削坡建房风险点隐患共**户，其中极高风险**户、高风险**户、中风险**户、低风险**户。

制定方案、落实责任。制定我县农村削坡建房风险排查整治工作方案，明确落实各镇（街）村工作责任，落实整改措施、明确整治，从20xx年开始，按三年时间完成整治风险点工作任务。

（二）分类整治，有序推进。

按照风险等级，精准施策，分类处理，有序开展农村削坡建房风险隐患的整治。通过实

施削坡减载、边坡防护、挖砌排水沟等能消除或降低风险点，在镇（街）职能部门指导下，委托专业技术施工队伍治理工程，对中低一般风险的、引导村民采取削坡减载、坡面防护、挖排水沟、筑挡土墙等技术措施自行治理、降低风险。

加强宣传，提高意识。加大宣传力度，印发宣传单，普及农村削坡建房整治知识。在极高风险和高风险点拉警戒线，竖立警示牌，警示牌上明确削坡危险等级。完成整治时间，避险责任人等内容。今年以来还印发宣传单**多份，组织发放宣传**个场次。

做好监测，及时避险。密切关注气象信息，及时掌握隐患点变化情况，切实做好灾害监测预警工作，及时将天气预警信息发布到避险责任人。督促镇（街）加强对地质灾害隐患点的巡查，做好防御应急措施。对削坡建房风险点实行网格化管理，落实避险责任人，落实险情预警处置和人员安全转移工作，坚持24小时值班值守，保障通讯畅通，落实应急抢险队伍和物资保障。

风险排查报告 篇3

根据上级公司《转发国家档案局关于深入开展档案安全风险隐患排查整治工作的通知》要求，公司立即开展档案安全风险隐患排查整治工作，把防火、防盗、防水、防爆、防泄密作为档案安全管理的重中之重，现将公司开展档案安全风险隐患排查整治的自查情况汇报如下：

一、加强档案安全意识，明确责任

档案安全是档案工作的重中之重，一直以来，公司领导班子十分重视档案安全工作，坚持“安全第一、预防为主”的方针，牢固树立警钟长鸣的安全责任意识。公司档案管理部门设在综合管理部，通过积极组织相关人员学习关于加强档案安全工作的文件精神，提高员工防范意识。同时，要求各部门坚持“谁主管谁负责，谁在岗谁负责”的原则，落实档案安全工作，做到责任到人，措施到位，防患未然，避免人为因素造成的损失。公司共有12个部门，各部门均设有兼职档案员一名，部门负责人为本部门档案管理第一责任人，各部门档案工作接受公司档案管理部门的监督、检查与业务指导。

二、完善制度，加强管理

为做好公司档案管理工作，公司制定了1个办法，10个细则、1个应急预案等相关的规章制度，并按照各项制度的要求认真抓好落实。加强档案管理的科学化、规范化和制度化，为档案安全和利用提供更加坚实的基础。

三、认真自查自纠，找准风险点，彻底消除隐患

公司在检查工作中，重点从以下几个方面开展检查，以防止出现各种隐患：

1、加强日常档案室硬件管理。严格对照“八防”要求进行自查自纠，库房内配备了温湿度计、空调、吸尘器等设备，库房外围配备了灭火器、监控器等设备。坚持实行档案库房专人保管，专人查阅，非档案管理人员，不准随意进入库房。在春夏季时节，认真做好防潮防霉工作，长期打开2台空调降温抽湿，确保库房温湿度适宜。定期投放档案防虫药，保证库房档案不受虫蛀。档案管理人员每天检查库房温湿度，下班前检查门窗是否关好，电源是否关闭，空调是否关闭，库房和档案有无安全隐患。

2、做好节假日期间的档案安全管理工作。每逢节假日前，进行全公司范围内的档案安全检查，对档案库房、用电线路、电器运转、灭火器压力等进行重点检查，排除隐患，确保档案万无一失。

3、按要求收集整理归档。根据《档案法》和公司相关制度的要求，协助各部门做好文件的收集整理工作，保证归档文件材料完整、准确。在档案的收集、整理、归档、移交、鉴定、销毁过程中，发现问题及时解决，确保档案材料的安全。

4、规范档案借阅程序，严格执行保密管理要求。档案资料利用实行专人负责，认真执行档案利用、保密制度，建立了档案借阅登记台账，定期清点催还归位。

5、强化档案网络信息管理。档案室配置了一台专用电脑，未接入网络，落实专人负责，做到规范操作，有序利用。近期按照上级公司网络意识形态工作要求，对连接网络的电脑彻查，设立信息系统防火墙、密码访问控制，严防网上泄密和他人通过网络窃密。对档案管理系统的电子档案目录数据库和电子档案的安全备份保管工作，确保档案信息系统的安全。公司还组织所有人员对办公区及档案室的资料进行彻查，涉及到意识形态问题的资料进行封存，借阅按照密件流程处理。

四、存在的问题

通过自查自纠，已建立整改问题台账，主要包括以下方面：

1、部分档案室硬件需配备和更新。档案室内无抽湿机;一楼档案室的一台空调已坏;档案室内无气体灭火器。

2、档案室空间需要扩容。因公司成立的时间比较久，涉及的业务比较广，商务合同、工程建设资料多，现档案室已无位置再存放档案，导致无法及时接收档案。

四、整改措施及下一步工作计划

1、 针对检查出现的问题公司提出整改措施，并落实到岗位，确保档案不受任何损失。

一是综合管理部档案管理员应尽快报修已坏空调，对于不能再维修的设备要尽快更换。二是综合管理部档案管理员要尽快上报抽湿机、二氧化碳气体灭火器、防潮防虫药的采办需求。三是根据公司经营发展需要，综合管理部、商务部应抓紧时间对新档案室的改造工作，改善档案室保管条件。

2、下一步工作计划

一是为增强档案人员的档案意识和业务素质，积极参加省里的档案知识培训学习。二是强化教育培训，提高应急处置能力。公司近期将对办公区域开展防灾减灾应急演练，确保相关工作人员熟悉消防器材使用、应急处置流程和疏散逃生路径，确保遇突发事件能够妥善有效应对。

通过此次自查，增强了档案安全意识，牢固安全防范意识，并在检查中进一步消除了安全隐患。档案工作万无一失，今后，公司将按照此次检查的精神，把各项工作落到实处，确保档案的安全和完整。

风险排查报告 篇4

为深入构建惩治和预防腐败体系建设,加强xxx廉政教育和风险防范,不断增强全体干部职工廉洁自律，结合公司实际，现将存在的党风廉政建设风险点及防控措施情况报告如下。

一、思想道德方面

（一）存在的风险点

1、政治理论学习不够，理想信念不坚定、政治素质下降等风险。

2、工作思想保守、不求上进，责任心不强，缺乏开拓创新精神，工作一般化，难以开拓工作新局面的风险。

3、缺乏“一盘棋”思想和大局意识，导致不团结、不和谐问题，影响全站各项业务的正常开展的风险。

4、工作原则性不强、法律意识淡漠，引发不廉洁、违法、违规问题、影响公司形象的风险。不注重服务态度和言行举止，引起当事人的不满、上访、投诉，损害公司形象的风险。

5、不认真履行“一岗双责”，领导监督职责履行不到位，造成本公司出现严重违法违纪问题的风险。

（二）防范措施

1、重视并加强廉政教育、思想道德、职业道德教育，增强干部的责任心、意志力，树立正确的人生观，价值观、权力观、政绩观，树立正确的社会主义荣辱观，筑牢思想防线，不断提高自身综合素质，提高抵御腐败侵袭的能力，从根本上降低内部政治思想道德风险。

2、认真落实“三会一课”，加强政治、法制学习，统一思想，提高认识，增强领导干责任心和综合素质。

3、教育全体干部职工在公司做一名讲道德、讲文明、讲爱心的优秀干部职工，在家庭中当一名讲勤劳、讲孝敬、讲传承的家长和成员。

4、完善民主生活会制度，定期开展批评与自我批评。领导带头认真执行廉洁自律规定，严于律己，以身作则，坚持民主集中制，严格监督管理。严格落实“三重一大”报告制度。

二、采购管理方面

（一）存在的风险点    

1、廉洁风险。物资采购工作作为公司的重点领域和重要环节, 面临着各种风险因素的影响,特别是采购人员在开展经济活动中面对种种诱惑,如果不能增强风险防范意识,就极易导致腐败案件的发生。

2、采购人员专业性不强。公司在采购过程中发挥最重要作用的就是采购人，如果采购人不够专业，那么采购项目将无法实施。采购制度的不完善导致采购人员的培训不能及时到位，采购人在编制采购方案时，通常会出现以下几种情况：实施方案不全、采购清单不明确、预算经费不清晰。这就会导致采购人员在实施采购的过程中无法确定采购物品的具体数量、型号、参数。从而无法对采购清单的正确性进行审核，因此导致价格高于预算统计，给后期的成本核算造成错误。

3、价格风险 。一是由于供应商与相关业务人员在投标前相互串通，透露标底，使公司采购蒙受损失。二是当采购人员对价格预测失误而进行批量采购，造成价格风险。

4、采购质量风险。一方面由于供应商提供的物资质量不符合要求，而导致公司不能正常生产，给用户造成经济、技术、人身安全、公司声誉等方面的损害。另一方面供应商提供的物资以次充好.直接影响到公司产品的整体质量、制造加工与交货期，降低因市场需求发生变动，影响到采购计划的准确性；采购计划编制不适当或不科学，与目标发生较大偏离，导致采购中计划风险。

（二）防范措施

1、要强化教育防控。思想是行动的先导,正确的思想意识指导健康的行为方式。因此在物资采购行业，要始终把思想教育作为廉洁风险防范管理的长期性、基础性工作来抓。要始终坚持教育为主、预防为先的方针，通过创新载体、丰富手段、活跃形式，教育物资采购人员把好欲望关、交友关、兴趣关，筑牢拒腐防变的思想道德防线。

2、建立完善物资采购管理流程。要从建立完善物资需求提出，到采购计划、合同签订（采购方式、采购渠道、采购价格）、货物运输、产品验收入库等环节的管理制度入手，完善《物资采购管理办法》，通过强化采购策略研究，采取科学、理性的采购方式，加大过程控制等管理措施，实现物资的“安全、及时、经济”供应，堵塞各种漏洞。重点做到三个明确：明确采购目的。采购的物资必须是公司所需要的，采购部门在采购过程中不应一味的追求价格最低化，应对所要采购的物资的质量和效用进行通盘考虑，在为公司节约资金的同时，保证采购质量。

三、工程管理方面

一、存在的风险点    

（1）廉洁风险。工程项目的廉洁风险是指管理人员在项目运行履行权力中发生腐败的可能性。廉洁风险点是指权力运行流程中可能产生腐败行为的具体环节或岗位。这种廉洁风险点是一旦主客观条件具备，它就可能会由潜在的风险变为现实的腐败行为。主要体现在：在工程计量及变更上弄虚作假、以少报多；不按项目完成的实际工程量办理结算资料；工程结算时随意变动单价或弄虚作假；利用职权透漏合同管理或招标管理中的有关信息；在起草合同、文件时粗略不细化；对施工单位进行吃、拿、卡、要；从事对单位利益有损、对自身有利的行为；在对外联系业务时不坚持原则，假公济私；在工程验收时，不坚持原则，不按规范进行验收。

（2）进度风险。进度风险指的是由于建筑工程项目施工过程中各种要素的综合影响,最终形成项目工程施工拖延,未能及时依照工期完成。

（3）管理风险。影响管理风险呈现与否的要素是管理机构对安全管理重视不够、管理概念不清晰。

（二）防范措施

1、工程项目廉洁风险，必须坚持多措并举、多管齐下，方能最大限度地预防和控制廉洁风险演变为腐败行为。主要措施是：按照工程项目承包施工合同及计量管理办法进行计量结算；在结算工程量上实事求是，做到手续齐全；工程结算时要严格按照规定程序办理；在结算时，要廉洁自律，提高遵纪守规的自觉性，严格按结算管理办法执行；要加强合同管理，依照合同办事；对工程内部商业机密不得泄露。

2、对控制工期的办法是对设计图纸、施工方案,不时研讨、修正与执行,增强进度管理工作。经过定期进度检查会检查施工总进度、季施工进度、月施工进度、双周施工进度、每周定期开会检查进度。

3、实行人性化安全管理理念，制定可操作性强的安全考核制度，开展合理有效的安全生产管理活动，将安全生产管理工作落实到位；完善安全管理机制，切实执行和落实手段安全管理并非片面环节，需从系统化视角去考虑和审视，即以安全为宗旨从多个层面构建完善安全管理体系。

风险排查报告 篇5

为切实做好防范化解非法集资风险工作，严厉打击和处置非法集资,有效化解各类非法集资风险隐患。根据州打击和处置非法集资工作领导小组办公室《转发的通知》安排，结合我县实际,在全县范围内开展排查非法集资风险工作，现将相关情况汇报如下:

一、提高认识，加强组织领导

防范化解非法集资风险，打击处置非法集资工作，事关改革发展大局、经济金融稳定、群众财产安全、社会稳定和谐以及党和政府的形象,必须警钟常鸣,常抓不懈。为切实抓好此项工作，我县成立了县委常委、常务副县长为组长，相关部门为成员的专项工作领导小组。建立由主要领导亲自抓、分管领导具体抓、各有关职能部门共同参与的工作机制和责任机制。于3月16日召开小组会议，对非法集资风险排查工作进行动员部署，切实做到思想认识到位，组织领导到位，工作落实到位，确保此次工作顺利开展。

二、形式多样，宣传排查并举

县处非办各成员单位既各司其责，主动作为，宣查并举；又强化协作，打组合拳，施综合策，有力有序推进排查工作。

一是全面清除非法广告。专项清理公共场所和居民小区出现的张贴式、印章式“应急贷款”、“民间借贷服务”、“贷款担保”、“大小额贷款”等发放贷款内容的非法小广告。

二是部门宣传形式多样。采取张贴横幅、发放宣传资料等多种形式，大力宣传非法集资的危害性和依法惩处非法集资的法律法规。及时向行政区划内广大经营户和消费者通报非法集资的新形式和特点

三是媒体宣传全面覆盖。在电视台公布举报电话，对举报人进行保密承诺，做到非法集资无可乘之机。同时，通过电视、短信、微信平台等向群众公告非法集资的风险和危害性，提高社会公众的风险意识和识别能力，引导群众远离非法集资。

四是深入企业现场排查。通过查阅公司账目、集资项目、集资方式，排查是否有非法集资，同时做好集资宣传工作。

五是成员单位紧密配合。加强协作沟通，构建信息共享机制，形成防范和打击合力，构筑金融安全的“防火墙”。

三、履职尽责，开展风险排查

县处非办成员单位协作配合，多渠道、广角度对非融资性担保、投融资中介、私募股权投资、网络借贷、农民专业合作社、典当行等重点领域开展风险排查。经查，在康经营的融资机构共有4家，分别是“县盛捷融合小额贷款有限责任公司”、“州中小企业融资担保有限责任公司”，“县兆丰投资理财薪资咨询有限公司”和“豫川投资管理有限公司”。其中，“豫川投资管理有限公司”在我县境内无银行开户信息，其他3家公司在工商银行、农业银行、邮政储蓄银行、农村信用社均有开户记录，但资金交易数额不大。县域内有农民专业合作社114个，均为国家产业扶贫项目，无民间集资行为。

目前，我县尚未发现融资机构、农民专业合作社等存在非法集资的问题。

四、常抓不懈，防范“非集”事件

防范化解、打击处置非法集资工作是一项长期、复杂而艰巨的工作，必须警钟常鸣,常抓不懈。

一是进一步强化工作督导。加大督导工作力度,全面提高防范、打击和处置非法集资工作效率。

二是进一步夯实协调机制。切实履行组织协调和督促指导职责,建立防范、打击和处置非法集资部门联动工作机制，保证各项措施得到落实。

三是进一步加强信息通报。组织分析防范、打击和处置非法集资工作情况,做好向州金融办和县政府信息报告、通报等工作。

风险排查报告 篇6

（一）阜阳中支要求各部门及四级机构对辖区各个方面风险进行一次全面排查。重点从以下几个方面进行了重点排查。

（1）排查单证使用方面风险情况

针对重控单证使用存在的风险。近期阜阳中支结合保监会数据真实性检查要求，对各部门及四级机构单证使用情况进行了一次全面检查，从检查结果来看，各机构在单证装订、单证领用、销号登记工作方面较为规范。但发现个别机构单证管理较为松懈，对于此行为，中支公司已经进行了纠错和整改。同时在中支范围内下发通知，要求各机构严格执行公司单证管理要求，避免由此带来的潜在单证使用风险。

（2）排查保险合同方面风险

保险合同方面风险主要集中在保险合同资料完整性方面，在近期业务检查中，我们着重针对出单环节，条款加盖骑缝章、投保单、批单、签字盖章等方面进行重点检查，确保保险合同的有效性，合法性，维护合同双方利益，对于个别机构存在的问题，要求其严格整改，同时中支公司将此项检查工作作为常态化，进行系统抽查，同时配合现场检查。

（3）排查非正常退保风险

我司每天对退保业务数据进行系统监控，尤其要求各代理机构对于退保业务重点沟通，对于数据异常现象，要求其查找原因，提供分析报告，避免因处理不当导致事态扩大化，造成不良社会影响。

（4）排查数据真实性方面风险

系统数据真实性方面仍面临一定的风险，需要不断加强数据真实性检查，如投保资料真实性、保单填写的准确性、投保人签字的真实性等，需要重点关注。我们一是通过加强出单培训，不断提高出单员整体素质，减少人为风险的产生，二是做好日常监督、检查，对于不认真履行出单职责，玩忽职守的人员给予处罚、清理等。

（5）排查反洗钱方面

目前人民银行专门成立了反洗钱管理部门，负责对金融机构进行反洗钱进行检查，要求对大额交易、代刷卡等可疑交易进行日常登记、排查。在近期业务检查中，我们将反洗钱登记相关表格，打印置于前台，要求出单员对每笔可疑交易和大额交易做好登记及客户资料收集，配合银行打击反洗钱行为。

（二）阜阳中支采取的风险监测手段

（1）运用报表数据进行数据日常抽查。一方面主要是通过保单清单数据，对近期发生的业务进行系统内逐单核实，通过查看影像资料等手段，对于保单要素进行检查。另一方面是加强日常指导，要求出单员对所出单证进行系统回传确认，定期抽检。

（2）随机抽查。一是通过到随时抽查的形式，对机构单证使用情况、承保资料情况进行检查。二是要求各部门、四级机构负责人，定期对辖区进行检查和指导。

（3）严格按照分公司人事行政部门的监管要求，对相关案件风险情况进行排查，做到早发现、早报告、早处置。

（三）风险监测与定期评估

目前主要是通过运营出单、个险展销、印章管理、单证管控等重点有风险的目标进行监测、分析，对异常情况重点关注，加大跟踪。二是定期向各个部门进行检查。三是各个部门及四级机构定期向中支公司汇报合规情况报告。做到早报告、早处置，确保不发生区域性风险。

风险排查报告 篇7

根据X宣组办通[2022]1号和X宣组办通[2022]2号文件精神，XX县交通运输局党组高度重视，迅速安排部署，积极开展意识形态领域风险隐患全面排查和认真整改工作，切实维护好意识形态安全，确保行业内部凝心聚力，稳定发展。现将有关情况报告如下：

一、排查工作

（一）排查情况

经过全面排查和认真梳理，XX县交通运输局党组坚决贯彻落实党中央关于意识形态工作的决策部署，强化意识形态主体责任，加强意识形态阵地管理，维护网络意识形态安全，深入分析研判意识形态领域形势。目前全县交通运输系统意识形态工作形势总体向上向好，向善向美，意识形态工作责任制落实比较到位。党组对意识形态工作领导坚强有力，干部作风建设、疫情防控、民生保障、意识形态阵地管理、人员管理和风险防范化解等工作开展既深入扎实，又成效明显。

（二）主要做法

1、加强组织领导。为切实加强对意识形态领域风险隐患排查整改工作的组织领导，XX县交通运输局成立了意识形态领域风险隐患排查整改工作领导小组。党组书记、局长任组长，分管局长任副组长，办公室、党建办、人事股、法制科和工会等相关科室主要负责人任成员。领导小组下设办公室，办公室设在党建办，具体负责意识形态领域风险隐患排查整改工作的组织开展、问题整改、检查督导和材料上报等日常性工作。

2、明确排查重点。根据全县交通运输工作实际，明确重点排查内容：一是干部作风方面，重点看有无干部不作为、乱作为问题；二是疫情防控方面，重点看有没有防控失管，无视防疫规定现象；三是民生保障方面，重点看交通基础设施建设是否符合群众意愿、群众对道路运输行业监管是否满意；四是意识形态阵地管理方面，重点看微信公众号、工作群、电子屏、宣传栏和上墙图板等阵地是否有错误内容；五是人员管理方面，重点看是否及时掌握本单位干部职工思想动态及言论，对发表错误言论的人员是否及时开展批评教育；六是宗教领域，重点看党员信教问题；七是风险防范化解工作开展情况，重点看是否及时学习有关文件精神，领导是否重视，工作机制是否建立，舆情监控是否有力等等。

3、强化责任落实。为确保搞好意识形态领域风险隐患排查整改工作，明确党组书记、局长要充分发挥第一责任人职责，亲自安排部署，亲自调度督促意识形态领域风险隐患排查整改工作，分管局长要靠上抓、具体抓，其他领导班子成员要按照“一岗双责”的要求，抓好分管科室和领域的风险隐患排查整改工作，各成员既要各司其职，各负其责，又要通力协作，密切配合，形成工作合力，确保风险隐患排查整改工作落实到实处，取得实效。

二、整改工作

（一）存在问题

虽然我们在意识形态工作方面做了一系列扎实有效的工作，但也存在着一些问题和不足：一是个别人员对意识形态工作极端重要性认识不到位；二是对个别人员的思想状态掌控得不够全面、及时；三是引导舆论的力度不够，办法不多；四是应对新媒体舆情的政治敏锐性不强，工作思路、举措创新不够。

（二）整改措施

1、进一步落实意识形态工作责任制。继续以落实意识形态工作责任制为抓手，继续把意识形态工作纳入党建工作责任制，纳入重要议事日程，纳入领导班子、领导干部目标管理的重要内容，纳入领导班子成员民主生活会和述职报告的重要内容，认真落实意识形态工作责任制，建立健全意识形态工作研判机制，坚持意识形态工作原则，把意识形态工作同交通运输工作一同部署，纳入年终绩效考核的主要内容。党组书记做到重要意识形态工作亲自部署、重要意识形态问题亲自过问、重大意识形态事件亲自处置。

2、进一步加强政治理论学习。以持续推进党史学习教育为契机，切实抓好局党组理论学习中心组和党员干部的集中学习，深入学习宣传贯彻党的十九大和十九届历次全会精神，深刻领会习近平新时代中国特色社会主义思想，认真学习习近平总书记关于意识形态工作的重要讲话精神和重要指示要求，认真贯彻落实中央、省市县关于意识形态工作的有关文件精神和安排部署，全面落实意识形态责任制。牢固树立“四个意识”，坚定“四个自信”，做到“两个维护”。以提升组织力为重点，全面加强基层党组织建设，充分发挥基层党组织的政治功能，管好管严基层党员，始在政治上、思想上、行动上终与党中央保持高度一致。

3、进一步提高舆论引导水平。根据县委、县政府的重大决策部署，围绕交通运输中心工作任务目标，通过编发简报、微信公众号，开设专题、专栏等方式，加大交通运输工作宣传力度，积极探索网络宣传和管理的方式方法。同时，加大重大问题和突发事件对外新闻报道跟踪协调力度，从严把好关口，防止出现影响交通运输行业形象的不利舆论和报道。牢牢掌握意识形态工作的领导权、主动权、管理权和话语权，坚决做到贯彻习近平总书记重要指示要求、党中央决策部署不走偏差、不打折扣、不搞变通、不做选择。

风险排查报告 篇8

一、基本情况

介绍本人基本情况，如个人基本情况、从事本岗时间、履行职责工作情况、重点报告当年从事岗位及履行职责情况，有兼岗或多岗的请作出说明。

二、存在的问题

(一)要求以合规为准绳，对自身岗位履行情况方面存在的问题进行深入排查，重点是通过自查发现问题或风险隐患。

(二)请站在从联社稳健经营角度分析目前合规管理组织架构是否健全;合规职责是否正常开展并在组织上得到全面保障;内控制度、业务流程是否科学、清晰;岗位设置是否科学合理、工作职责边界是否清晰;各项业务操作是否合法、合规等方面进行分析。

(三)违规事件举报机制，鼓励自查人对违规事件进行举报，针对你目前掌握的线索情况对其他违规问题或异常行为进行大胆举报。

三、原因是分析

对上述问题(风险)的产生原因作出详尽分析，深入了解问题(风险)产生根源。

四、整改措施

对上述问题(风险)的产生提出解决或处理措施，认真处理好今后在履行职责过程中业务发展与合规的正确关系，严格践行合规职责，最终达到防范和化解风险目的，促进各项业务又好又快发展。银行风险排查自查报告5

根据银监办相关文件精神，我社认真组织全体员工进行了员工贷款、参与民间融资以及经商办企情况的排查工作，作为一名信合员工，我认真学习"三项"排查工作的精神，切实进行履职本次自查工作，现将本人具体排查内容汇报如下：

1、内部员工贷款方面。

作为一名信合员工，目前本人在县农村信用社和辖区内其他金融机构有贷款余额x万元，具体情况为：20年x月x日-20年x月x日x万，20年x月x日-20年x月x日x万，无违约记录，信用优良，主要用途为。

经查证，本人(亲属)在社贷有余额x万元，具体情况为：20年x月x日-20年x月x日x万，20年x月x日-20年x月x日x万，无违约记录，信用优良，主要用途为。

2、参与民间融资方面。

经过自查，本人不存在如下六种违规融资现象：一是不存在"以获取高利为目的，以自有资金或向银行、亲朋好友、企业、自然人进行借款用于投资、放贷"的现象;二是不存在"以农村信用社的名义组织，或介绍、担任等形式帮助他人高息融资"的现象;三是不存在"以客户或本人的账户为他人过渡资金"的现象;四是不存在"他人高息融资提供办公场所或开展宣传活动"的现象;五是不存在"以各种形式参加非常集资"的现象;六是不存在"自办或参与经营典当行、小额贷款公司、提供公司等机构"的现象。

3、内部员工经商办企业方面。

经严格自查，本人不存在参与经商办企业，不存在入股工商企业、在企业兼职、直接开公司参与经商活动等现象。

以上三方面为本人在"三项"排查工作中的自查情况，本着"勤奋、忠诚、严谨、开拓"的企业文化要求，认真践行一名合格员工行为，防范化解各项风险隐患，切实做好各项履职工作。

风险排查报告 篇9

XXXX有限公司：

为全面贯彻落实XXX20xx年风险排查工作要求，根据公司总部印发《关于开展公司系统20xx年度风险排查工作的通知》要求，我公司继续巩固和落实前期“压库存，防风险”专项检查治理工作成果，防范和化解经营风险，并积极促进公司业务在经济新常态下健康稳定发展。现将自查结果汇报如下：

一、工作组织

为加强公司风险管理，及时查找、发现和纠正存在的问题，防范并遏制库存风险和业务风险，XX公司专门成了以公司总经理为组长的专项检查小组，并于1月7日至1月16日围绕公司20xx年房地产开发经营情况，对各部门的业务管理、制度执行、风控防范等方面进行了深入自查，检查小组由公司班子成员、相关部门负责人组成，具体成员如下：

小组组长：XX

副组长：XXX、XXX、XXX

成员：XXX、XXX、XXX、XXX、XXX、XXX

二、自查基本情况

本次排查对象包括公司本部、XXX房产、XX物业管理有限公司。专项检查小组成员根据业务职能，按照《通知》要求，重点排查XX理想城商品房库存风险和公司流动性风险，并结合前期“压库存、防风险”专项治理中相关整改问题，重新梳理整改时间节点，对去化措施、时间节点做出了调整。同时认真查找、纠正公司可能存在的资金回流速度隐患和潜在风险。

经自查，公司决策的重大业务和管理事项总体较规范，不存在重大风险，但在自查过程中也发现一些风险隐患，公司已采取针对措施进行整改，将定期开展风险测评，最大限度的防范公司经营风险。具体检查结果报告如下：

（一）经营管理方面

问题1：自20xx年受公司总部委托收购XXXX臵业以及将XX项目房产纳入我公司进行异地项目管理以来，XX公司现有XXXX臵业、XXXX、XX项目房产以及两家下属物业公司，客观上在经营管理能力方面提出了更高的要求。由于目前尚没有形成明确的管理细则，存在一定的经营管理风险。

整改措施：加强公司权限管理，结合公司项目开发具体实际对同城项目公司、异地项目公司的审批事项进行梳理，理顺四家房地产开发公司、两家下属物业公司的管理权限。

目前整改进度：重新梳理所属公司、物业公司权限审批流程，并根据公司经营管理发展制定《XXXX理想臵业有限公司项目公司管理细则》。

预计整改完成时间：20xx年4月底前完成。

（二）去库存方面

问题1：20xx年以来，由于XX库存量巨大,加上XX理想城项目所在浑南区域为XX供应量最大的区域,全年销售量价齐跌，区域内房企普遍采取低于成本价销售，试图用以价跑量的方式防止资金流断裂，导致公司XX理想城三期产品库存量较高，去化速度较慢。整改措施：公司对XX理想城商品房库存情况进行梳理，并根据

公司自身项目及意向客户特点灵活制定销售策略，加速去化在售产品的存量。

目前整改进度：20xx年初，公司积极贯彻总部去库存有关文件要就，开展“攻坚六十天、再上新征程”营销大会战活动，目前二期二组团剩余房源以特价房方式对剩余尾盘进行销售，确保加快资金回笼速度；三期产品将以小步快跑、低开平走的节奏将未开始楼栋推出1个月—2个月销售周期，多条产品线并走，形成价格阶梯，以挤压客户，去化主力产品。

预计整改完成时间：对二期二组团剩余尾盘进行清盘，三期在20xx年12月底前销售额力争既定目标。

（三）流动性方面

问题1：公司于20xx年7月取得浦发银行贷款5.96亿元开发贷款，根据目前的财务状况及20xx年资金计划，公司经营现金流入不能偿还即将到期的贷款本金，存在一定的流动性风险。

整改措施：根据公司经营计划安排，积极与交通银行等金融机构进行沟通，申请文萃路项目开发贷款约2亿元；同时加强与信托等融资机构进行沟通协商、筹措资金，积极探索构建“金融地产”合作开发模式。

目前整改进度：结合公司经营发展资金需求，财务部在年初制定20xx年融资计划，并积极与交通银行等金融机构进行业务洽谈，力争在20xx年上半年取得相关融资。

预计整改完成时间：20xx年7月底前完成新融资。

（四）其他风险因素

问题1:XX理想城三期材料出入库手续存在个别批次材料因直接

现场出库导致控制不严，出现手续日期延后情况;XX泉天下项目施工现场门窗、电梯等成品保护存在安全风险。

整改措施：针对XX理想城三期出入库管理不规范的现象，工程部制定统一文件格式管理，规范对出入库文案的保存和管理；目前XX泉天下项目处于缓建状态，施工（分包）单位门窗、电梯工程尚未竣工验收，截止12月底安装进度分别为70%、90%。项目公司经与施工单位协商，由施工单位派人现场负责看护，确保复工前的门窗、电梯后续使用。

目前整改进度：对已对XX理想城库存材料进行全面清理盘点，并建立出入库单和出入库台账，双向管理公司工程材料入库；XX泉天下在建工程中的门窗、电梯保护事宜，由相关分包施工单位派人现场负责看护中，甲方工程人员每天派人巡检，并定期进行维护。

预计整改完成时间：20xx年12月底、项目项目重新启动前。 问题2：XX泉天下工程款支付情况延后，未付工程压力较大。 整改措施：目前项目公司处于股权退出阶段，由于XX泉天下项目地处三四线城市，当地经济及房地产市场形势更为严峻，目前尚无法准确判断完成处臵的具体时间。同时考虑到XX泉天下项目现已处于缓建状态，由于目前公司资金周转较困难，在该项目重新启动前，及时与各付款单位进行沟通、协调。

目前整改进度：根据公司总部处臵工作相关要求，梳理项目公司20xx年合同台账及现场签证单等审批程序，对未付款项目进行分类，并在合理控制项目开发节奏的基础上，暂缓工程款支付。

预计整改完成时间：根据项目项目处臵进展情况，合理统筹工程款支付工作。

三、整改结果

针对自查中发现的上述问题，XX公司将在后续的工作中进一步

巩固自查整改成果，不断完善和规范工作程序，防范规避风险。同时，为了巩固此次自查自纠工作的成果并建立防治的长效机制，公司将在严格落实整改的基础上，明确内部管理权限和职责，深化规范性经营的生产管理理念，尽可能避免同类问题重复发生，最大限度的降低公司经营风险。

风险排查报告 篇10

为认真贯彻落实总行《关于开展影子银行风险排查工作的紧急通知》（201433号）文件精神，同时针对可能产生员工不规范行为的几个方面，为维护我宣城皖南农村商业银行的良好形象，我支行根据上级的指导要求开展影子银行风险排查工作，现将排查情况汇报如下：

一、坚持“预防为主，防治结合”的理念

首先，抓好各项业务制度学习，做好员工警示教育工作，帮助员工算好违规成本账，从思想上筑起拒腐防变的“防火墙”，促使员工沿着正确的人生轨道前进，在工作上不迷失方向；第二，着力抓好内控制度建设，不断完善业务流程建设，通过完备的内部管理制度，构筑坚固防线，将化解风险关口前移，推动管理水平不断提高；第三，有效提高各项制度执行力，确保已建各项制度真正成为看家宝典，对执制不严者及时给予批评教育，帮助其悬崖勒马，回头是岸。

二、排查组织情况

1、加强组织领导。我行领导高度重视此次的员工行为风险排查工作，为保证派工工作落于实处，同时为了明确相关责任人的责任，特成立以xxx为组长的员工行为排查小组。

2、加强思想教育工作。我行通过组织全体员工学习监管部门下发的有关文件，领会其精神，加强对员工的教育和行为动态的管理。通过持续开展员工职业操守、风险合规、案例警示教育，重点教育员工深刻认识违规行为的严重危害和后果，提高风险防范意识，从根本上杜绝风险行为的发生。

三、排查工作情况

在行长的带领下，我行风险排查小组对我支行员工进行了全面排查，从思想作风、工作表现、纪律表现、生活作风等方面入手分析员工行为风险，查找直接或间接引发案件的迹象。结合员工个人岗位特征，具体排查了以下几个方面：

1.授意、指示、强令有关人员违规办理业务、隐瞒重大风险隐患和案件，或在业务经营中弄虚作假、欺上瞒下的。

2.利用职务和岗位之便，为本人或关联方的投资、经营、交易等活动提供方便或提供、泄露客户信息，谋取不正当利益的。

3.利用职务之便，与亲属及其他利益关系人投资入股，或与实际控制的融资性担保机构进行业务合作。

4.本人或假借他人名义经商办企业的，从事第二职业，或在其它营利性组织中兼职或领取报酬的。

5.涉嫌民间借贷，参与民间资金往来的担保、保证等其他活动，或为民间融资提供便利的。

6.有大额借贷行为，且不能如期偿还的。尤其要加大对员工账户资金大额异常交易的排查力度，对大额异常交易资金来源、资金去向进行跟踪核实，排查内部员工贪污挪用、索贿受贿、票据买卖、高息放贷、民间融资等风险。

同时在此次的员工行为排查工作中，我支行主任通过了家访这一方法积极同员工家庭人员联系，家访活动全面覆盖我行员工，取得了一定的成果。

经过此次排查，发现我行员工在各个方面表现正常，不存在上述的几种行为

四、总结

截止目前，我行不存在员工违规行为，但是我行将继续加强对此项工作的监督，防范案件的发生。

一是继续开展学教活动，做到道理常讲，警钟常敲；二是加强企业文化建设，为员工成长与发展营造良好的氛围；三是员工家访及谈心活动，要更加细致耐心，范围要更加广泛，内容要更加具体，杜绝形式主义；

四是健全和完善各项规章制度，做好深度排查工作，构筑防治工作铁防线。

同时我行将按照“用制度管人、管事”的要求，梳理和完善各项业务和管理制度，加强岗位规范建设。结合实际工作，加强对岗位的规范建设，明确岗位职责边界、上岗条件和行为规范要求；从根本上杜绝员工违规行为的发生。